金融科技－金融科技驅(qū)動金融模式創(chuàng)新與案例分析

  培訓講師：梁力軍

講師背景：
梁力軍老師管理學博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經(jīng)濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。1.資歷簡介銀行從業(yè)十余年，具有豐 詳細>>

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金融科技－金融科技驅(qū)動金融模式創(chuàng)新與案例分析詳細內(nèi)容

金融科技－金融科技驅(qū)動金融模式創(chuàng)新與案例分析


金融科技驅(qū)動金融模式創(chuàng)新與案例分析
梁力軍副教授
課程背景：
云計算、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、移動互聯(lián)、人工智能等一系列的新一代信息技術的發(fā)展和應用，開啟了金融科技時代的來臨，為銀行業(yè)帶來了全新的挑戰(zhàn)和機遇，尤其是在銀行數(shù)據(jù)治理、系統(tǒng)架構、風險管控、基礎設施建設、系統(tǒng)開發(fā)、運行維護等領域均提出新的要求。
當前，加大對新興技術的探索研究、積極推進新興技術成果應用，并提升商業(yè)銀行綜合技術實力和科技創(chuàng)新能力、發(fā)揮數(shù)據(jù)價值、優(yōu)化客戶體驗和增加客戶黏性，成為當前銀行信息科技工作面臨的重要課題。
課程時間：
本講座計劃時長為 1 天（6 小時）。
第一天：引入金融科技案例與視頻素材，并解析國內(nèi)外金融科技的創(chuàng)新發(fā)展史、現(xiàn)狀；詳細解析主要金融科技及技術特點。
第二天：國內(nèi)外金融科技驅(qū)動各行業(yè)中的模式創(chuàng)新及應用情況，對金融科技未來發(fā)展的展望。
授課對象：
商業(yè)銀行、第三方支付、金融科技公司、互聯(lián)網(wǎng)公司等機構的科技部、電子銀行部、互聯(lián)網(wǎng)金融、風控合規(guī)部、運維部、卡部、零售業(yè)務部、個金部等部門的管理者、技術業(yè)務人員等。
授課形式：
課件講授+視頻與素材解析+案例分析+實戰(zhàn)演練
課程收益：
通過本次培訓，使參訓機構能夠充分了解和借鑒國際、國內(nèi)等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、銀行機構、非銀機構運用金融科技實施的模式創(chuàng)新及應用，做到“知己知彼”，有效將金融科技手段應用于自身，實現(xiàn)“思維創(chuàng)新”“模式創(chuàng)新”“科技創(chuàng)新”的金融創(chuàng)新，構建適合參訓機構自身發(fā)展的“新金融模式”與“金融科技戰(zhàn)略”，從而以變應變，在“互聯(lián)網(wǎng)+”和大數(shù)據(jù)時代下實現(xiàn)競爭意識和競爭手段的領先，以及快速有序發(fā)展。
課程大綱：
1. 視頻案例+思考與討論
5G 銀行：中國銀行；建設銀行；郵儲銀行
思考：5G 技術如何在銀行線上與線下深度應用
開放銀行：三無銀行－無界、無感和無縫
思考：開放銀行不只是 API 和 SDK 的開放，而是心態(tài)、平臺和場景的開放。
智能機具：讓金融有溫度的 ATM 機
思考：大數(shù)據(jù)如何使銀行成為—智慧銀行+智能銀行+智聯(lián)銀行
網(wǎng)點轉(zhuǎn)型：智能網(wǎng)點
思考：商業(yè)銀行的線下網(wǎng)點如何轉(zhuǎn)型，如何吸引客戶
2. 金融科技回顧：昨天，今天和未來
1) 話語變化：金融互聯(lián)網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)金融到金融科技
金融互聯(lián)網(wǎng)：金融的線下平移
互聯(lián)網(wǎng)金融：互聯(lián)網(wǎng)平臺上的獨舞者
金融科技：ABCD 科技與金融的化學反應
未來金融：技術主導的金融創(chuàng)新與發(fā)展
2) 歷史階段：金融科技的三次飛躍
金融助力科技：股票制與第二次工業(yè)革命。
科技引領金融：金融的國際化與數(shù)字化。
FinTech vs TechFin ：金融成為創(chuàng)業(yè)集中區(qū)。
3) 前瞻判斷：銀行 4.0+金融科技 4.0 的到來
數(shù)字金融世界：金融科技全面融入生活。
中國金融科技何以引領世界。
銀行 4.0 時代的預言－科技改變生活 科技重塑金融
3. 創(chuàng)新與發(fā)展：金融科技的基本模式及熱點話題
1) 支付結算類及創(chuàng)新
從工具到平臺：從支付走向社交；從社交走向支付
支付寶 VS 微信支付：誰將勝出。
網(wǎng)聯(lián)與支付公司：第三方支付直連時代的終結
銀行重新重視支付：生活場景的重新殺入
2) 互聯(lián)網(wǎng)金融類類
P2P：線上小微的探索和折戟沉沙
眾籌金融：從股權眾籌到互聯(lián)網(wǎng)非公開股權融資
線上投貸聯(lián)動：股份制銀行的探索
比特幣：區(qū)塊鏈的首個應用場景
3) 智能投顧與投資管理類
智能投顧：機器人取代人腦？
電子交易服務：柜臺交易是否淪為歷史？
線上寶類：余額寶的興衰史
4) 大數(shù)據(jù)與人工智能等新型計算金融
大數(shù)據(jù)：大數(shù)據(jù)中心、大數(shù)據(jù)分析、挖掘和應用。
科技計算：去 IOE、分布式計算、云計算、量子計算
人工智能：語音識別、人臉識別、智能投顧等
區(qū)塊鏈：分布式技術的金融深度應用
4. 典型案例：金融科技領域的動物世界
1) 王者爭霸：BATJ 金融科技布局全景
是新業(yè)務還是新維度：互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)切入金融
BATJ 金融科技布局戰(zhàn)略對比
百度金融：度小滿的無處不在
阿里金融：阿里帝國的八爪魚戰(zhàn)略
騰訊金融：社交金融+金融社交
京東金融：線上電商+線下物流－雙線作戰(zhàn)
其他互聯(lián)網(wǎng)公司的金融科技應用
2) 誰與爭鋒：商業(yè)銀行之金融科技創(chuàng)新
國有銀行類之大象跳舞
建設銀行：金融科技領軍突起－從頂層到落地
工商銀行：金融科技之四融－融 e 聯(lián)行購借
中國銀行：金融科技之行者－金融科技金箍棒
農(nóng)業(yè)銀行：金融科技之焦點－農(nóng)字當頭：面寬+焦點
交通銀行：金融科技之發(fā)力－追趕+發(fā)奮
郵儲銀行：金融科技之普惠－網(wǎng)點優(yōu)勢+科技
總結：國有銀行的金融科技發(fā)展策略比較與借鑒
股份制銀行類之群獅飛奔
招商銀行之一枝獨秀－金融即生活
平安銀行之奮起直追－金融壹賬通
興業(yè)銀行之后起之秀－興動力+錢大掌柜
浦發(fā)銀行之科技強行－開放銀行：嵌入場景
總結：股份制銀行的金融科技發(fā)展策略比較與借鑒
5. 金融科技與商業(yè)銀行的未來
1) 銀行機構與互聯(lián)網(wǎng)科技公司有邊界嗎？
2) 混業(yè)模式下：商業(yè)銀行的業(yè)務如何發(fā)展？
3) 銀行 4.0 時代：銀行的未來和未來的銀行。

 

梁力軍老師的其它課程

金融科技發(fā)展趨勢、機遇與挑戰(zhàn)梁力軍副教授一、課程背景金融依舊在，銀行不在來？未來的銀行將會演進成為怎樣的形態(tài)、怎樣的模式？銀行的未來，如何走？如何打造一條致勝之路？當前，商業(yè)銀行面臨著瞬息萬變的金融環(huán)境，處于更加復雜的金融新生態(tài)中。以ABCD+5G為代表的新興技術（A：人工智能；B：區(qū)塊鏈；C：云計算；D：大數(shù)據(jù)；G：5G技術）也在不斷發(fā)展演進和創(chuàng)新應用，為

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新時代大數(shù)據(jù)金融與場景金融應用1.課程背景當前，以互聯(lián)網(wǎng)技術、大數(shù)據(jù)技術、云計算技術等為代表的金融科技正在逐步取代傳統(tǒng)金融運營、營銷和風險防范的傳統(tǒng)線下方式，成為新型的運營管理平臺和渠道，隨之在互聯(lián)網(wǎng)平臺上產(chǎn)生的各類大數(shù)據(jù)已成為全球性的熱點關注問題。在金融科技快速發(fā)展和大數(shù)據(jù)環(huán)境下，金融機構及互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在運營過程中如何實現(xiàn)金融產(chǎn)品與金融客戶的精準畫像和客戶細

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數(shù)字化背景下供應鏈金融模式創(chuàng)新與風險防控梁力軍副教授一、課程背景供應鏈金融業(yè)務作為一種金融創(chuàng)新服務，有效和顯著帶動了傳統(tǒng)企業(yè)和新型企業(yè)的業(yè)務轉(zhuǎn)型和發(fā)展增長?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)、金融機構及供應鏈服務企業(yè)應緊緊抓住現(xiàn)代金融發(fā)展的趨勢，積極進行金融業(yè)務創(chuàng)新，不再將目光聚集在單個企業(yè)個體，而是放眼整個產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、企業(yè)供應鏈系統(tǒng)，紛紛推出供應鏈金融服務，使其成為供應鏈金融競爭

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新時代下金融改革創(chuàng)新與發(fā)展之道——思維創(chuàng)新+模式創(chuàng)新+應用創(chuàng)新講座人：梁力軍副教授一.講座主題與目的本講座主題為“新時代下金融改革創(chuàng)新與發(fā)展之道——思維創(chuàng)新+模式創(chuàng)新+應用創(chuàng)新”。本講座以我國經(jīng)濟新常態(tài)和金融科技的快速發(fā)展為背景，以我國當前金融體系在發(fā)展中所面臨的金融脫媒?jīng)_擊、金融客戶分流和業(yè)務模式轉(zhuǎn)型和參與金融經(jīng)營多維化等壓力作為切入點，為以商業(yè)銀行為代表

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數(shù)字時代下銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設計、精準營銷和風險防控[授課人：梁力軍副教授]一.講座背景與主題本講座主題設計為“數(shù)字時代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設計、精準營銷和風險防控”，以我國經(jīng)濟新常態(tài)和互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展為背景，以我國商業(yè)銀行目前發(fā)展中所面臨的金融脫媒?jīng)_擊、金融客戶分流和業(yè)務模式轉(zhuǎn)型等壓力作為切入點，重點分析商業(yè)銀行線上產(chǎn)品設計、營銷與風控中所存在的“獲客

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《5G技術驅(qū)動銀行業(yè)新發(fā)展與打造金融新格局》梁力軍副教授1.課程背景近幾年，互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等新型科技的快速發(fā)展正在日益改變著社會大眾的消費模式和生活習慣，也驅(qū)動了金融業(yè)產(chǎn)生深刻的創(chuàng)新和變革。隨著5G技術的出現(xiàn)和升級換代，加大金融科技的投入已成為各家銀行的共識?？萍寂c金融的深度融合日益成為傳統(tǒng)銀行業(yè)的重要發(fā)展方向。通過金融科技賦能，實現(xiàn)金融科技與業(yè)務的深度融合

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他山之石可以攻玉——互聯(lián)網(wǎng)金融模式、運營與風險管控之解析[講座人：梁力軍]一.講座主題本講座主題為“他山之石可以攻玉——互聯(lián)網(wǎng)金融模式、運營與風險管控之解析”。講座以我國經(jīng)濟新常態(tài)和互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展為背景，以我國商業(yè)銀行目前發(fā)展中所面臨的金融脫媒?jīng)_擊、金融客戶分流和業(yè)務模式轉(zhuǎn)型等壓力作為切入點，解剖商業(yè)銀行自身客觀存在的“獲客”、“引流”、“金融長尾客戶

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面向小微企業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)信貸產(chǎn)品之創(chuàng)新設計、精準營銷與風險管控[授課人：梁力軍副教授]一.講座背景與主題小微企業(yè)自身存在著管理相對欠規(guī)范、技術水平相對較低、總體抗風險能力較弱、缺乏有效資產(chǎn)保證等問題。自2015年以來，隨著我國經(jīng)濟形勢持續(xù)下行和互聯(lián)網(wǎng)金融的不斷沖擊，小微企業(yè)爆發(fā)的風險事件顯著增多，如何在新常態(tài)的經(jīng)濟環(huán)境和金融環(huán)境下，實現(xiàn)針對小微企業(yè)客戶的銀行互聯(lián)

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金融業(yè)信息技術創(chuàng)新應用與發(fā)展前沿梁力軍1、培訓主題本培訓將以我國經(jīng)濟新常態(tài)和金融科技的快速發(fā)展為背景，以我國當前金融體系在發(fā)展中所面臨的金融脫媒?jīng)_擊、金融客戶分流和業(yè)務模式轉(zhuǎn)型和參與金融經(jīng)營多維化等壓力作為切入點，針對金融機構存在的如何運用金融科技來“獲客+活客”、“引流+場景”、“數(shù)字畫像”和“精準營銷”等短板問題以及數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的“新瓶裝舊酒”問題，從互

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金融科技賦能商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務轉(zhuǎn)型發(fā)展與風險管控梁力軍副教授【課程背景】當前，互聯(lián)網(wǎng)正在逐步取代傳統(tǒng)金融運營、營銷和風險防范的傳統(tǒng)線下方式，成為新型的運營平臺和線下產(chǎn)品營銷渠道，商業(yè)銀行將線下金融業(yè)務不斷向線上進行遷移，從而實現(xiàn)金融產(chǎn)品和業(yè)務服務的互聯(lián)網(wǎng)化和在線化。以商業(yè)銀行為主要代表的金融機構如何經(jīng)濟和金融新常態(tài)下，實現(xiàn)電子銀行服務及產(chǎn)品的科學設計與創(chuàng)新

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