金融科技－金融業(yè)信息技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)用與發(fā)展前沿

金融業(yè)信息技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)用與發(fā)展前沿
梁力軍
1、培訓(xùn)主題
本培訓(xùn)將以我國(guó)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)和金融科技的快速發(fā)展為背景，以我國(guó)當(dāng)前金融體系在發(fā)展中所面臨的金融脫媒?jīng)_擊、金融客戶(hù)分流和業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型和參與金融經(jīng)營(yíng)多維化等壓力作為切入點(diǎn)，針對(duì)金融機(jī)構(gòu)存在的如何運(yùn)用金融科技來(lái)“獲客+活客”、“引流+場(chǎng)景”、“數(shù)字畫(huà)像”和“精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)”等短板問(wèn)題以及數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的“新瓶裝舊酒”問(wèn)題，從互聯(lián)網(wǎng)思維理念、互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)營(yíng)模式、金融科技創(chuàng)新應(yīng)用等視角，為金融機(jī)構(gòu)提出如何運(yùn)用金融科技手段實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的相關(guān)建議與具體措施，以期為金融機(jī)構(gòu)在新常態(tài)、新金融和新生態(tài)下獲取競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和發(fā)展致勝提供重要參考。
2. 培訓(xùn)收益
通過(guò)本培訓(xùn)，使金融機(jī)構(gòu)能夠充分了解和借鑒國(guó)際、國(guó)內(nèi)等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、銀行機(jī)構(gòu)、非銀機(jī)構(gòu)在金融科技應(yīng)用方面之所長(zhǎng)，做到“知己知彼”，有效將金融科技手段應(yīng)用于自身，實(shí)現(xiàn)“思維創(chuàng)新”“模式創(chuàng)新”“科技創(chuàng)新”的金融創(chuàng)新，構(gòu)建適合金融機(jī)構(gòu)自身發(fā)展的“新金融模式”與“金融科技戰(zhàn)略”，從而以變應(yīng)變，在“互聯(lián)網(wǎng)+”和大數(shù)據(jù)時(shí)代下實(shí)現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和競(jìng)爭(zhēng)手段的領(lǐng)先，以及快速有序發(fā)展。
3. 培訓(xùn)對(duì)象
本培訓(xùn)內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)部門(mén)、會(huì)計(jì)核算、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)等相關(guān)領(lǐng)域的管理人員和專(zhuān)職人員。
4. 培訓(xùn)要點(diǎn)
本培訓(xùn)內(nèi)容將主要涵蓋以下四大主題：
第一主題：人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應(yīng)用－人工智能基本認(rèn)知；人工智能應(yīng)用邏輯；人工智能的商業(yè)應(yīng)用；人工智能金融應(yīng)用等內(nèi)容。
第二主題：區(qū)塊鏈技術(shù)的金融應(yīng)用與發(fā)展－區(qū)塊鏈及數(shù)字貨幣的發(fā)展歷程；區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣的企業(yè)級(jí)應(yīng)用；區(qū)塊鏈技術(shù)在銀行業(yè)、金融服務(wù)業(yè)、供應(yīng)鏈金融中的創(chuàng)新應(yīng)用與案例分析。
第三主題：新時(shí)代大數(shù)據(jù)金融與場(chǎng)景金融應(yīng)用－大數(shù)據(jù)與大數(shù)據(jù)金融；大數(shù)據(jù)金融應(yīng)用：客戶(hù)畫(huà)像+征信+精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)+數(shù)字營(yíng)銷(xiāo)；大數(shù)據(jù)金融與場(chǎng)景金融策略。
第四主題：5G 技術(shù)賦能金融業(yè)新發(fā)展－掀起 5G 的蓋頭來(lái)；5G的總體發(fā)展與應(yīng)用；5G：金融科技的新脈動(dòng)；5G 金融的未來(lái)與展望。
根據(jù)參訓(xùn)銀行的需求，進(jìn)行單主題或不同的主題組合培訓(xùn)授課。
每個(gè)主題一般培訓(xùn)時(shí)長(zhǎng)為 0.5 天。
主題一：人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應(yīng)用
1.課程背景
人工智能（Artificial Intelligence，AI），它是研究、開(kāi)發(fā)用于模擬、延伸和擴(kuò)展人的智能的理論、方法、技術(shù)及應(yīng)用系統(tǒng)的一門(mén)新的技術(shù)科學(xué)。通常人工智能是指通過(guò)普通計(jì)算機(jī)程序來(lái)呈現(xiàn)人類(lèi)智能的技術(shù)。人工智能技術(shù)中將醫(yī)學(xué)、神經(jīng)科學(xué)、機(jī)器人學(xué)及統(tǒng)計(jì)學(xué)、仿真學(xué)等學(xué)科技術(shù)有機(jī)融入，屬于具有代表性的交叉性技術(shù)和學(xué)科。
人工智能（AI）技術(shù)自出現(xiàn)以來(lái)，隨著其技術(shù)的日益成熟和深度演化，并與其他技術(shù)（如大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)）等緊密整合。人工智能依靠先進(jìn)的機(jī)器學(xué)習(xí)算法和仿真模擬效率，不斷擴(kuò)大其應(yīng)用領(lǐng)域，包括工業(yè)制造、城市建設(shè)、醫(yī)療衛(wèi)生、供應(yīng)鏈及物流、虛擬場(chǎng)景構(gòu)建、客戶(hù)畫(huà)像與精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)、智能投顧、風(fēng)險(xiǎn)防控及虛擬仿真等。人工智能技術(shù)可以運(yùn)用各類(lèi)算法實(shí)現(xiàn)在海量大數(shù)據(jù)中迅速查到所需信息，效率超過(guò)人工萬(wàn)倍；人臉識(shí)別、語(yǔ)音登錄、廣告和內(nèi)容的精準(zhǔn)投放等等，均是 AI 技術(shù)為商業(yè)帶來(lái)的進(jìn)步。
清晰了解人工智能技術(shù)發(fā)展、特點(diǎn)及其應(yīng)用，將有助于現(xiàn)代企業(yè)積極改變生產(chǎn)、運(yùn)營(yíng)思維，積極利用人工智能提升自身管理能力和綜合競(jìng)爭(zhēng)力。
2.課程時(shí)長(zhǎng)
線(xiàn)下培訓(xùn)時(shí)長(zhǎng)計(jì)劃為 6 小時(shí)，分為上半場(chǎng)和下半場(chǎng)；
3.授課對(duì)象
本課程內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的信息科技、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)、運(yùn)營(yíng)支持、零售金融、公司金融等部門(mén)的高級(jí)管理人員和專(zhuān)業(yè)人員。
4.授課形式
課件講授：制作人工智能的課件內(nèi)容，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)授授課
視頻素材：在授課過(guò)程中，播放具有代表性和時(shí)代性的人工智能發(fā)展視頻，并就視頻進(jìn)行解讀。
案例素材：分享金融、電子商務(wù)、醫(yī)療、汽車(chē)、工業(yè)制造等不同領(lǐng)域的典型案例，并進(jìn)行案例分析。
互動(dòng)討論：授課過(guò)程中，講師組織參訓(xùn)人員進(jìn)行團(tuán)隊(duì)式討論，并會(huì)與參訓(xùn)人員進(jìn)行互動(dòng)，評(píng)析團(tuán)隊(duì)討論結(jié)果。
5.課程收益
本課程既具有宏觀高度、也同時(shí)具有知識(shí)拓展性?；趯?shí)際案例和實(shí)際應(yīng)用視角解讀人工智能，剖析人工智能在生產(chǎn)、生活領(lǐng)域的具體應(yīng)用場(chǎng)景和應(yīng)用入口，使參訓(xùn)人員能夠樹(shù)立起互聯(lián)網(wǎng)思維、從而以發(fā)展的眼光來(lái)審視人工智能。具體收益如下：
清晰了解人工智能技術(shù)原理、特點(diǎn)、各領(lǐng)域的應(yīng)用發(fā)展
掌握人工智能對(duì)客戶(hù)畫(huà)像和客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)帶來(lái)的變化
掌握人工智能對(duì)電子商務(wù)領(lǐng)域帶來(lái)的變化
掌握人工智能對(duì)金融領(lǐng)域帶來(lái)的深刻影響與變化
6.課程大綱
一、 人工智能基本認(rèn)知
1. 人工智能時(shí)代的到來(lái)
視頻素材解析
案例素材解析
人工智能內(nèi)涵理解
人工智能起源與發(fā)展史
人工智能及其主要技術(shù)
機(jī)器學(xué)習(xí)
自然語(yǔ)言處理
知識(shí)圖譜
搜索引擎
人工智能應(yīng)用發(fā)展
大數(shù)據(jù)與 AI 的融合
區(qū)塊鏈與人工智能
VR/AR 與人工智能
二、 人工智能應(yīng)用邏輯
1. 人工智能功能與問(wèn)題求解
2. 邏輯推理與定理證明
3. 自然語(yǔ)言理解及應(yīng)用
4. 自動(dòng)程序設(shè)計(jì)及應(yīng)用
5. 機(jī)器學(xué)習(xí)及應(yīng)用
6. 神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)及應(yīng)用
7. 模式識(shí)別及應(yīng)用
8. 機(jī)器視覺(jué)及應(yīng)用
9. 智能控制及應(yīng)用
10. 智能檢索
三、 人工智能的商業(yè)應(yīng)用
1. 人工智能與汽車(chē)行業(yè)應(yīng)用
2. 人工智能與醫(yī)療行業(yè)應(yīng)用
3. 人工智能與智慧交通應(yīng)用
4. 人工智能與智慧城市應(yīng)用
5. 人工智能與智慧制造應(yīng)用
6. 人工智能與智慧物流應(yīng)用
7. 人工智能與智能零售應(yīng)用
8. 人工智能與智慧金融應(yīng)用
四、 人工智能金融應(yīng)用
1.客戶(hù)畫(huà)像與征信
支付寶－芝麻信用
阿里小貸－客戶(hù)畫(huà)像
京東－猜你喜歡；京東消費(fèi)金融
2.網(wǎng)上貸款與金融理財(cái)
騰訊－微信銀行+微粒貸
商業(yè)銀行智能理財(cái)投顧
商業(yè)銀行在線(xiàn)貸款
3. 精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)與智慧客服
智慧營(yíng)銷(xiāo)：場(chǎng)景+數(shù)據(jù)+載體
智能客服：語(yǔ)義分流+客戶(hù)分流
智能營(yíng)銷(xiāo)與客服典型案例
4. 金融風(fēng)險(xiǎn)管控
電商案例：阿里 ET 大腦
國(guó)有銀行案例：工商銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行
股份銀行案例：平安銀行、招商銀行等
城商銀行案例：南京銀行
五、 人工智能未來(lái)發(fā)展與展望
1. 技術(shù)發(fā)展方向與趨勢(shì)
2. 應(yīng)用領(lǐng)域與場(chǎng)景發(fā)展
3. 人工智能與其他科技的融合主題二：區(qū)塊鏈技術(shù)的金融應(yīng)用與發(fā)展
1.課程背景
區(qū)塊鏈被認(rèn)為是繼大型機(jī)、個(gè)人電腦、互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)/社交網(wǎng)絡(luò)之后計(jì)算范式的第五次顛覆式創(chuàng)新，它不僅僅是技術(shù)的一種創(chuàng)新組合，而且還是一種新的金融模式，一種新的商業(yè)模式。目前，區(qū)塊鏈技術(shù)已經(jīng)逐步在金融、物聯(lián)網(wǎng)、信息安全等領(lǐng)域落地應(yīng)用。
被譽(yù)為“信任的機(jī)器”的區(qū)塊鏈技術(shù)，正在以星火燎原之勢(shì)席卷全球，同時(shí)被賦予和寄托了最能引起世界科技創(chuàng)新和社會(huì)變革的具有顛覆性的力量，吸引了我國(guó)社會(huì)各界的廣泛關(guān)注，對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的研究與應(yīng)用呈現(xiàn)出爆發(fā)式增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。
區(qū)塊鏈本質(zhì)上是一個(gè)去中心化的分布式賬本數(shù)據(jù)庫(kù)，是一串使用密碼學(xué)方法相關(guān)聯(lián)所產(chǎn)生的數(shù)據(jù)塊，每一個(gè)數(shù)據(jù)塊中包含了多次比特幣網(wǎng)絡(luò)交易有效確認(rèn)的信息。其顛覆性特點(diǎn)是：去中心化，直接實(shí)現(xiàn)了點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的交互，使得高效率、大規(guī)模、無(wú)中心化代理的信息交互方式成為了現(xiàn)實(shí)。
面對(duì)經(jīng)濟(jì)下行波動(dòng)、信息科技快速發(fā)展和金融生態(tài)變異的 VUCA 新常態(tài)（VUCA——波動(dòng)、不確定、復(fù)雜與模糊性），越來(lái)越多的金融機(jī)構(gòu)期望借助區(qū)塊鏈技術(shù)來(lái)部署和啟動(dòng)數(shù)字化發(fā)展、智能化發(fā)展，來(lái)打造“新思維、新金融、新發(fā)展”，從而實(shí)現(xiàn)“借勢(shì)而為、順勢(shì)而為”！
本培訓(xùn)內(nèi)容將緊密結(jié)合各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)在科技引領(lǐng)下如何借助區(qū)塊鏈技術(shù)實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型發(fā)展的切實(shí)需求，基于區(qū)塊鏈發(fā)展的國(guó)家戰(zhàn)略，結(jié)合國(guó)內(nèi)外先進(jìn)金融機(jī)構(gòu)在 ABCDG 等金融科技及區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用實(shí)踐，重點(diǎn)分析區(qū)塊鏈技術(shù)在供應(yīng)鏈金融、電子單證與票據(jù)、證券發(fā)行與交易、跨境支付、資金清算與結(jié)算、數(shù)據(jù)安全保障、反欺詐與金融風(fēng)險(xiǎn)管理等金融場(chǎng)景中的應(yīng)用。
2.課程時(shí)長(zhǎng)
本培訓(xùn)計(jì)劃時(shí)長(zhǎng)為 6 小時(shí)。分為技術(shù)主題和應(yīng)用主題兩個(gè)部分：
1.技術(shù)主題：區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣認(rèn)知、主要應(yīng)用發(fā)展（約 3 小時(shí)－1 小時(shí)）
2.應(yīng)用主題：區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用的金融場(chǎng)景及案例解析（約 3 小時(shí)）
3.授課對(duì)象
國(guó)內(nèi)銀行類(lèi)和非銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)、類(lèi)金融企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)公司及電商企業(yè)等機(jī)構(gòu)的信息技術(shù)部、電子銀行部、網(wǎng)絡(luò)金融部、風(fēng)控合規(guī)部、集中運(yùn)營(yíng)部、零售業(yè)務(wù)部和公司業(yè)務(wù)部等部門(mén)的管理者、技術(shù)人員和業(yè)務(wù)人員等。
4.授課形式
1.在線(xiàn)講授：采用直播或網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)形式（騰訊會(huì)議、釘釘、專(zhuān)用培訓(xùn)平臺(tái)等）。
2.視頻解析：通過(guò)播放區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用的相關(guān)視頻，引發(fā)并組織參訓(xùn)人員對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的金融場(chǎng)景應(yīng)用進(jìn)行思考和討論。
3.案例解析：通過(guò)解讀和剖析國(guó)內(nèi)外區(qū)塊鏈技術(shù)在供應(yīng)鏈金融、跨境支付、結(jié)算與清算、電子單證與票據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)管理等金融場(chǎng)景方面的真實(shí)案例，引發(fā)參訓(xùn)人員思考。
5.課程收益
本培訓(xùn)可以使參訓(xùn)機(jī)構(gòu)和參訓(xùn)人員獲取以下收益：
第一是，清晰、深刻了解到區(qū)塊鏈技術(shù)的基本知識(shí)和相關(guān)理論，以及區(qū)塊鏈技術(shù)的本質(zhì)、發(fā)展歷程和技術(shù)細(xì)節(jié)，區(qū)塊鏈技術(shù)的機(jī)制及具體運(yùn)作方式；
第二是，清晰了解區(qū)塊鏈技術(shù)的適用金融場(chǎng)景，以及在國(guó)際、國(guó)內(nèi)等各類(lèi)金融場(chǎng)景的實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用。
第三是，形成“分布、賬本、信用、共享”的“區(qū)塊鏈思維”，將區(qū)塊鏈技術(shù)的金融應(yīng)用要點(diǎn)吸收應(yīng)用于自身業(yè)務(wù)創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新和模式創(chuàng)新中。
本培訓(xùn)將既具有宏觀高度、也具有與時(shí)俱進(jìn)的知識(shí)拓展性，從經(jīng)濟(jì)新常態(tài)和技術(shù)新常態(tài)、企業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展戰(zhàn)略、區(qū)塊鏈技術(shù)等金融科技的創(chuàng)新應(yīng)用等方面，可以有力開(kāi)拓參訓(xùn)人員的敏捷思維、開(kāi)放思維和區(qū)塊鏈思維，使參訓(xùn)機(jī)構(gòu)能夠清晰認(rèn)知區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用之路，并可借鑒同業(yè)先進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的區(qū)塊鏈+金融、數(shù)字化金融、敏捷金融應(yīng)用情況（如供應(yīng)鏈金融、智能金融、場(chǎng)景金融、開(kāi)放金融和無(wú)感金融等），引導(dǎo)參訓(xùn)機(jī)構(gòu)在金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、金融服務(wù)提供、金融客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)、金融風(fēng)險(xiǎn)管控等方面樹(shù)立起“區(qū)塊鏈”思維。
6.課程大綱
A、技術(shù)主題：
區(qū)塊鏈技術(shù)認(rèn)知、主要應(yīng)用發(fā)展（30 分鐘左右）
（一）區(qū)塊鏈視頻素材引入與分析
1. 區(qū)塊鏈究竟是什么
2. 區(qū)塊鏈電子發(fā)票
3. 區(qū)塊鏈在銀行業(yè)中的應(yīng)用（中國(guó)銀行）
注：講師會(huì)逐個(gè)對(duì)視頻進(jìn)行講解剖析。
（二）區(qū)塊鏈及數(shù)字貨幣的發(fā)展歷程
1. 區(qū)塊鏈內(nèi)涵與比特幣機(jī)制
2. 區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展歷程：1.0 貨幣－2.0 合約－3.0 共享
3. 國(guó)內(nèi)外區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展與應(yīng)用現(xiàn)狀
（三）區(qū)塊鏈技術(shù)之“紅”與“黑”
1. 區(qū)塊邊技術(shù)認(rèn)知及機(jī)制、功能
2. 區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用之優(yōu)勢(shì)（紅）
3. 區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用的短板（黑）
B、應(yīng)用主題：
區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用的金融場(chǎng)景及案例解析（150 分鐘左右）
（一）區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣的企業(yè)級(jí)應(yīng)用
1. 區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用架構(gòu)模式（公有－私有－聯(lián)盟）
2. 區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣應(yīng)用場(chǎng)景與案例分析
央行數(shù)字貨幣應(yīng)用
文化與娛樂(lè)產(chǎn)業(yè)應(yīng)用
生產(chǎn)與制造產(chǎn)業(yè)應(yīng)用
商品流通與銷(xiāo)售應(yīng)用
醫(yī)療行業(yè)應(yīng)用
交通行業(yè)應(yīng)用
財(cái)產(chǎn)確權(quán)應(yīng)用
其他領(lǐng)域應(yīng)用
（二）區(qū)塊鏈技術(shù)在銀行領(lǐng)域中的創(chuàng)新應(yīng)用與案例分析
1. 區(qū)塊鏈技術(shù)賦能貸款分析新變革
2. 區(qū)塊鏈技術(shù)賦能數(shù)字票據(jù)新發(fā)展
3. 區(qū)塊鏈技術(shù)賦能跨境支付新路徑
4. 區(qū)塊鏈技術(shù)賦能風(fēng)險(xiǎn)管理新工具
（三）區(qū)塊鏈技術(shù)在金融服務(wù)領(lǐng)域的創(chuàng)新應(yīng)用與案例分析
1. 區(qū)塊鏈技術(shù)賦能征信技術(shù)新革命
2. 區(qū)塊鏈技術(shù)賦能資產(chǎn)管理新方法
（四）區(qū)塊鏈在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域中的創(chuàng)新應(yīng)用及案例分析
1. 區(qū)塊鏈與供應(yīng)鏈金融服務(wù)及創(chuàng)新
2. 區(qū)塊鏈與物流金融應(yīng)用及創(chuàng)新
3. 區(qū)塊鏈與供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)證券化應(yīng)用及創(chuàng)新
4. 區(qū)塊鏈與供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)用及創(chuàng)新
（五）區(qū)塊鏈技術(shù)演進(jìn)與未來(lái)發(fā)展
主題三：新時(shí)代大數(shù)據(jù)金融與場(chǎng)景金融應(yīng)用
1.課程背景
當(dāng)前，以互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、大數(shù)據(jù)技術(shù)、云計(jì)算技術(shù)等為代表的金融科技正在逐步取代傳統(tǒng)金融運(yùn)營(yíng)、營(yíng)銷(xiāo)和風(fēng)險(xiǎn)防范的傳統(tǒng)線(xiàn)下方式，成為新型的運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)和渠道，隨之在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上產(chǎn)生的各類(lèi)大數(shù)據(jù)已成為全球性的熱點(diǎn)關(guān)注問(wèn)題。
在金融科技快速發(fā)展和大數(shù)據(jù)環(huán)境下，金融機(jī)構(gòu)及互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在運(yùn)營(yíng)過(guò)程中如何實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品與金融客戶(hù)的精準(zhǔn)畫(huà)像和客戶(hù)細(xì)分、精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)，并實(shí)現(xiàn)有效的互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)、大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管控，有效利用、科學(xué)使用大數(shù)據(jù)，成為金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)者和管理者的重點(diǎn)思考。
2.課程時(shí)長(zhǎng)
線(xiàn)下培訓(xùn)時(shí)長(zhǎng)計(jì)劃為 6 小時(shí)，分為上半場(chǎng)和下半場(chǎng)；
3.授課對(duì)象
本培訓(xùn)內(nèi)容適合但不限于傳統(tǒng)企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)等的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、銷(xiāo)售管理、信息科技等部門(mén)，以及商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的交易銀行、公司金融、零售金融、信貸管理等部門(mén)的專(zhuān)業(yè)人員。
3.授課形式
課件講授+視頻與素材解析+案例分析+實(shí)戰(zhàn)演練
4.課程收益
本培訓(xùn)以金融科技發(fā)展作為主要背景，以大數(shù)據(jù)作為主線(xiàn)和切入點(diǎn)，從大數(shù)據(jù)畫(huà)像（產(chǎn)品畫(huà)像、客戶(hù)畫(huà)像）、大數(shù)據(jù)營(yíng)銷(xiāo)（營(yíng)銷(xiāo)渠道、營(yíng)銷(xiāo)模式和營(yíng)銷(xiāo)對(duì)象）、大數(shù)據(jù)征信與風(fēng)控（客戶(hù)征信、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與金融欺詐等）等視角，為參訓(xùn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)信息技術(shù)人員、風(fēng)險(xiǎn)管理人員提供應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)和問(wèn)題的措施與建議，從而全面提升參訓(xùn)金融從業(yè)人員的互聯(lián)網(wǎng)理念與大數(shù)據(jù)思維、場(chǎng)景思維與數(shù)字金融意識(shí)，以期為金融機(jī)構(gòu)在新時(shí)代下如何全面提升綜合管理與經(jīng)營(yíng)能力、實(shí)現(xiàn)有效轉(zhuǎn)型發(fā)展提供重要參考。
5.主題內(nèi)容
本培訓(xùn)將采用線(xiàn)下授課方式進(jìn)行培訓(xùn)?？傮w時(shí)間擬定為 6 小時(shí)。
上半場(chǎng)內(nèi)容：大數(shù)據(jù)認(rèn)知+大數(shù)據(jù)畫(huà)像+大數(shù)據(jù)征信+大數(shù)據(jù)風(fēng)控一是解析大數(shù)據(jù)的內(nèi)涵與實(shí)質(zhì)、功能與應(yīng)用。包括金融大數(shù)據(jù)的產(chǎn)生、應(yīng)用與發(fā)展；對(duì)金融大數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，包括金融大數(shù)據(jù)的來(lái)源、類(lèi)型，互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用發(fā)展等，比較國(guó)際、國(guó)內(nèi)金融大數(shù)據(jù)應(yīng)用的優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)等。
二是解析大數(shù)據(jù)畫(huà)像。包括內(nèi)部數(shù)據(jù)、外部數(shù)據(jù)等畫(huà)像數(shù)據(jù)依據(jù)和數(shù)據(jù)維度、大數(shù)據(jù)下的客戶(hù)畫(huà)像與產(chǎn)品畫(huà)像的流程及方式、畫(huà)像的應(yīng)用場(chǎng)景與應(yīng)用實(shí)例等，以及客戶(hù)與產(chǎn)品的映射關(guān)聯(lián)。
三是解析大數(shù)據(jù)征信。包括銀行類(lèi)、互聯(lián)網(wǎng)公司類(lèi)、移動(dòng)金融類(lèi)的個(gè)人征信）的征信維度、征信體系與征信指標(biāo)構(gòu)建與應(yīng)用等。
四是解析大數(shù)據(jù)風(fēng)控。包括電商企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等如何運(yùn)用大數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)控。
下半場(chǎng)內(nèi)容：大數(shù)據(jù)營(yíng)銷(xiāo)+（場(chǎng)景金融+大數(shù)據(jù)金融）發(fā)展策略一是解析大數(shù)據(jù)營(yíng)銷(xiāo)。包括如何基于大數(shù)據(jù)進(jìn)行市場(chǎng)定位，如何做好市場(chǎng)細(xì)分和客戶(hù)細(xì)分，解析如何基于大數(shù)據(jù)和客戶(hù)征信進(jìn)行客戶(hù)的主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)、互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)和反饋式營(yíng)銷(xiāo)。
二是解析場(chǎng)景金融體系如何構(gòu)建。包括場(chǎng)景金融是什么？場(chǎng)景金融解決什么？場(chǎng)景金融做什么？場(chǎng)景如何做？列舉并剖析金融機(jī)構(gòu)同業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、先進(jìn)電商企業(yè)（BATJ）在場(chǎng)景金融方面的應(yīng)用和創(chuàng)新案例。
三是解析數(shù)字金融如何打造。提出未來(lái)數(shù)字金融發(fā)展之策略建設(shè)。
6.課程大綱
一、 大數(shù)據(jù)與大數(shù)據(jù)金融
1. 大數(shù)據(jù)及其主要技術(shù)應(yīng)用
(1) 大數(shù)據(jù)的內(nèi)涵與實(shí)質(zhì)、特征
(2) 大數(shù)據(jù)主要技術(shù)及其應(yīng)用
2. 金融大數(shù)據(jù)與大數(shù)據(jù)金融
(1) 金融大數(shù)據(jù)來(lái)源與類(lèi)型
(2) 大數(shù)據(jù)金融內(nèi)涵
(3) 大數(shù)據(jù)金融及應(yīng)用場(chǎng)景
二、 大數(shù)據(jù)金融應(yīng)用：客戶(hù)畫(huà)像
1. 基于大數(shù)據(jù)的客戶(hù)細(xì)分畫(huà)像
(1) 客戶(hù)數(shù)據(jù)收集與獲?。▋?nèi)外部數(shù)據(jù)）
(2) 客戶(hù)評(píng)級(jí)評(píng)分維度與標(biāo)簽設(shè)計(jì)
(3) 客戶(hù)習(xí)慣與偏好數(shù)據(jù)分析
(4) 對(duì)公客戶(hù)細(xì)分與客群數(shù)據(jù)分析
(5) 個(gè)人客戶(hù)細(xì)分與客群數(shù)據(jù)分析
(6) 客戶(hù)畫(huà)像平臺(tái)與模型軟件
(7) 客戶(hù)精準(zhǔn)畫(huà)像流程與應(yīng)用
2. 基于大數(shù)據(jù)的產(chǎn)品細(xì)分畫(huà)像
(1) 金融產(chǎn)品數(shù)據(jù)收集與獲取
(2) 基于大數(shù)據(jù)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)
產(chǎn)品特征設(shè)計(jì)－個(gè)性化和自主化
產(chǎn)品服務(wù)設(shè)計(jì)－多觸角服務(wù)
產(chǎn)品適用場(chǎng)景設(shè)計(jì)－多場(chǎng)景應(yīng)用
3. 客戶(hù)畫(huà)像與產(chǎn)品畫(huà)像數(shù)據(jù)對(duì)接
三、 大數(shù)據(jù)金融應(yīng)用：金融征信
(1) 征信業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
(2) 征信中的數(shù)據(jù)源分析
(3) 大數(shù)據(jù)的個(gè)人征信應(yīng)用
(4) 小微貸及個(gè)人消費(fèi)信貸情況
(5) 民生信貸使用情況（含脫貧扶助）
(6) 小微客戶(hù)評(píng)級(jí)－在線(xiàn)貸款評(píng)級(jí)
(7) 尾部客戶(hù)評(píng)分－芝麻信用評(píng)分解析
四、大數(shù)據(jù)金融應(yīng)用：風(fēng)險(xiǎn)管控
(1) 互聯(lián)網(wǎng)與大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)‘紅與黑’
(2) 互聯(lián)網(wǎng)公司的風(fēng)險(xiǎn)管控體系
(3) 金融科技及大數(shù)據(jù)的風(fēng)控應(yīng)用
五、 大數(shù)據(jù)金融應(yīng)用：數(shù)字營(yíng)銷(xiāo)解析
1. 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)金融科技的營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)用
(1) BATJ 的金融科技發(fā)展與營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)用
(2) 平臺(tái)類(lèi)企業(yè)金融科技發(fā)展與營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)用
(3) 非電商企業(yè)金融科技發(fā)展與營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)用
(4) 互聯(lián)網(wǎng)銀行金融科技發(fā)展與營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)用
2. 銀行同業(yè)金融科技的營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)用解析
(1) 國(guó)內(nèi)外銀行金融科技的營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)用
傳統(tǒng)營(yíng)銷(xiāo)模式的全面轉(zhuǎn)型促進(jìn)
輕銀行和輕資產(chǎn)發(fā)展轉(zhuǎn)向的支撐
線(xiàn)下服務(wù)向線(xiàn)上營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)的轉(zhuǎn)化
營(yíng)銷(xiāo)模式與營(yíng)銷(xiāo)渠道的延伸創(chuàng)新
“Up to Down”的全員營(yíng)銷(xiāo)方式推行
直銷(xiāo)銀行與網(wǎng)絡(luò)銀行營(yíng)銷(xiāo)的支持
(2) 銀行營(yíng)銷(xiāo)大數(shù)據(jù)及系統(tǒng)
銀行營(yíng)銷(xiāo)大數(shù)據(jù)內(nèi)涵與特點(diǎn)
銀行營(yíng)銷(xiāo)大數(shù)據(jù)來(lái)源
銀行營(yíng)銷(xiāo)大數(shù)據(jù)分析維度
銀行營(yíng)銷(xiāo)大數(shù)據(jù)與系統(tǒng)構(gòu)建
銀行 CRM 系統(tǒng)與數(shù)據(jù)升級(jí)與優(yōu)化
六、 大數(shù)據(jù)金融與場(chǎng)景金融策略
1. 場(chǎng)景金融的數(shù)據(jù)與系統(tǒng)支持
2. 場(chǎng)景金融構(gòu)建思維與合作
3. 場(chǎng)景金融產(chǎn)品與渠道服務(wù)
線(xiàn)上與線(xiàn)下相結(jié)合（雙線(xiàn)并舉）
場(chǎng)景營(yíng)銷(xiāo)方式差異化模式（因人而異，因客而異）
場(chǎng)景金融服務(wù)人員專(zhuān)業(yè)化、綜合化
4. 大數(shù)據(jù)與場(chǎng)景金融營(yíng)銷(xiāo)手段多樣化
手機(jī)、IPAD 等移動(dòng)終端等營(yíng)銷(xiāo)
微信與微博營(yíng)銷(xiāo)的客戶(hù)定位
智能化營(yíng)銷(xiāo)+情感營(yíng)銷(xiāo)相融合
場(chǎng)景營(yíng)銷(xiāo)+互動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)+參與式營(yíng)銷(xiāo)等
主題四：5G 技術(shù)賦能金融業(yè)新發(fā)展
1.課程背景
近幾年，互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等新型科技的快速發(fā)展正在日益改變著社會(huì)大眾的消費(fèi)模式和生活習(xí)慣，也驅(qū)動(dòng)了金融業(yè)產(chǎn)生深刻的創(chuàng)新和變革。隨著 5G 技術(shù)的出現(xiàn)和升級(jí)換代，加大金融科技的投入已成為各家銀行的共識(shí)。科技與金融的深度融合日益成為傳統(tǒng)銀行業(yè)的重要發(fā)展方向。通過(guò)金融科技賦能，實(shí)現(xiàn)金融科技與業(yè)務(wù)的深度融合，全面創(chuàng)新和改造銀行業(yè)的前、中、后臺(tái)等各環(huán)節(jié)中，從而達(dá)到大幅提升金融服務(wù)效率和風(fēng)險(xiǎn)控制的目的，全面實(shí)現(xiàn)普惠金融的宗旨。
工欲善其事，必先利其器。當(dāng) 5G 時(shí)代來(lái)臨時(shí)，銀行業(yè)將全面迎來(lái)金融科技發(fā)展的高級(jí)形態(tài)——智能金融與 5G 金融的到來(lái)。
那么在金融科技的推動(dòng)下，未來(lái)的銀行會(huì)是什么樣？隨著 5G 技術(shù)的日漸發(fā)展成熟，今后會(huì)給銀行業(yè)帶來(lái)哪些變革性的影響？銀行業(yè)將向什么方向發(fā)展？銀行線(xiàn)上和線(xiàn)下的服務(wù)模式如何轉(zhuǎn)變？會(huì)給銀行客戶(hù)帶來(lái)哪些不同的體驗(yàn)和感受？這些都是銀行人員需要了解的重要課題。
2.課程時(shí)間
本培訓(xùn)設(shè)計(jì)時(shí)長(zhǎng)為 1 天（6 小時(shí)）。
一是，講解 5G 的內(nèi)涵、技術(shù)及其特點(diǎn)、需求驅(qū)動(dòng)和技術(shù)發(fā)展等，重點(diǎn)剖析國(guó)際與國(guó)內(nèi) 5G 的總體發(fā)展與應(yīng)用場(chǎng)景。
二是，分析 5G 對(duì)金融業(yè)的影響，以案例形式重點(diǎn)剖析國(guó)際、國(guó)內(nèi)銀行業(yè) 5G 在線(xiàn)上、線(xiàn)上的金融應(yīng)用情況；展望 5G 在銀行業(yè)應(yīng)用的未來(lái)。
3.授課對(duì)象
本培訓(xùn)內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的信息科技、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)、運(yùn)營(yíng)支持、零售金融、公司金融等部門(mén)的高級(jí)管理人員和專(zhuān)業(yè)人員。
4.授課形式
課件講授+視頻與素材解析+案例分析
5.課程收益
本培訓(xùn)內(nèi)容將緊密結(jié)合國(guó)家關(guān)于 5G 發(fā)展的規(guī)劃方向、5G 在社會(huì)各領(lǐng)域的應(yīng)用與發(fā)展情況，重點(diǎn)為分析銀行業(yè)在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)和科技新常態(tài)的新形勢(shì)下，如何運(yùn)用 5G“借勢(shì)而為、順勢(shì)而為”！
培訓(xùn)將既具有宏觀高度、也同時(shí)具有知識(shí)拓展性，從銀行發(fā)展戰(zhàn)略、互聯(lián)網(wǎng)思維、5G 與金融科技的對(duì)金融及生活的影響等方面，開(kāi)拓銀行人員的思維，使銀行業(yè)能夠清晰認(rèn)知 5G 和金融科技，并借鑒同業(yè)先進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)的 5G 發(fā)展和金融科技應(yīng)用情況（如直銷(xiāo)金融、智能金融、場(chǎng)景金融、開(kāi)放金融和無(wú)感金融等），引導(dǎo)銀行人員在服務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)、風(fēng)控、轉(zhuǎn)型發(fā)展方面的創(chuàng)新思維。
6.課程大綱
一、 掀起 5G 的蓋頭來(lái)
1. 5G 內(nèi)涵與其技術(shù)、特點(diǎn)
5G 內(nèi)涵－連接一切，萬(wàn)物互聯(lián)
5G 的新增技術(shù)及特點(diǎn)
2. 1G 到 5G 歷程及其功能、作用
2G 到 3G：移動(dòng)運(yùn)營(yíng)商的成就
3G 到 4G：移動(dòng)寬帶與互聯(lián)網(wǎng)
4G 到 4G：網(wǎng)絡(luò)流量和數(shù)據(jù)流量
5G 為我們帶來(lái)了什么？
3. 5G 的需求驅(qū)動(dòng)
大視頻+視像識(shí)別
物聯(lián)網(wǎng)+自動(dòng)駕駛+無(wú)人機(jī)
VR/AR 等
4. 技術(shù)發(fā)展方向與趨勢(shì)
二、 5G 的總體發(fā)展與應(yīng)用
1. 國(guó)際上 5G 的發(fā)展與應(yīng)用
2. 我國(guó) 5G 的發(fā)展與應(yīng)用
5G 牌照發(fā)放及 5G 試驗(yàn)網(wǎng)
5G 的主要應(yīng)用領(lǐng)域及場(chǎng)景
智能制造+智能能源
遠(yuǎn)程醫(yī)療、安全（警務(wù)）、政務(wù)等
車(chē)聯(lián)網(wǎng)+物聯(lián)網(wǎng)+社交網(wǎng)絡(luò)
智慧城市+智慧社區(qū)+智能設(shè)備等
3. 5G 和現(xiàn)代科技的融合
AI 人工智能（智能金融+智慧金融）
大數(shù)據(jù)應(yīng)用（大數(shù)據(jù)金融+風(fēng)控）
區(qū)塊鏈應(yīng)用（數(shù)據(jù)與信息鑒證驗(yàn)證）
AR 和 VR 應(yīng)用（客戶(hù)虛擬體驗(yàn)）
4. 5G 應(yīng)用的商業(yè)模式與案例分析
智能制造+智能能源轉(zhuǎn)型案例
遠(yuǎn)程醫(yī)療、安全（警務(wù)）、政務(wù)案例
車(chē)聯(lián)網(wǎng)+物聯(lián)網(wǎng)+社交網(wǎng)絡(luò)案例
智慧城市/智慧社區(qū)/智能設(shè)備案例
三、 5G：金融科技的新脈動(dòng)
1. 5G 對(duì)金融業(yè)的影響剖析
對(duì)金融客戶(hù)習(xí)慣和體驗(yàn)的影響
對(duì)金融場(chǎng)景服務(wù)方式的影響
對(duì)征信畫(huà)像與營(yíng)銷(xiāo)的影響
對(duì)金融創(chuàng)新與發(fā)展的影響
2. 銀行業(yè) 5G 的應(yīng)用與案例
國(guó)外銀行業(yè) 5G+智能化推進(jìn)
建行、工行、中行等行應(yīng)用案例
民生、浦發(fā)等制等行應(yīng)用案例
其他類(lèi)別銀行的應(yīng)用案例
3. 5G 與銀行線(xiàn)下金融場(chǎng)景的融合案例
云 VR+AR 金融
智能網(wǎng)點(diǎn)+智慧社區(qū)
遠(yuǎn)程網(wǎng)點(diǎn)的運(yùn)營(yíng)與監(jiān)控
農(nóng)村區(qū)域金融信貸數(shù)據(jù)搜集
4. 5G 與銀行線(xiàn)上金融場(chǎng)景的融合案例
個(gè)人及企業(yè)身份識(shí)別及案例
個(gè)人征信及企業(yè)征信畫(huà)像案例
反欺詐與反洗錢(qián)路徑追蹤案例
零售金融類(lèi)在線(xiàn)貸款服務(wù)案例
小微企業(yè)類(lèi)在線(xiàn)貸款服務(wù)案例
5. 5G 對(duì)銀行業(yè) 4.0 發(fā)展的促進(jìn)
ABCD 四大科技的數(shù)字化驅(qū)動(dòng)
金融服務(wù)由智能化轉(zhuǎn)向智慧化
API 開(kāi)放的 OPEN BANK（開(kāi)放銀行）
平臺(tái)銀行 +生態(tài)銀行 +無(wú)人銀行
6. 5G 下銀行業(yè)的未來(lái)發(fā)展
銀行業(yè)需要做什么準(zhǔn)備？
銀行業(yè)的變化與未來(lái)
5G 金融應(yīng)用要注意的問(wèn)題
5G 金融的未來(lái)與展望

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