《信貸案防——銀行信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防控》

課程名稱(chēng)：《當(dāng)前金融風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)、監(jiān)管政策與信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理》（信貸業(yè)務(wù)篇）
課程背景：
從當(dāng)前金融風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)與嚴(yán)峻的監(jiān)管形勢(shì)為切入點(diǎn)，讓學(xué)員充分了解當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)與監(jiān)管政策。讓信貸客戶經(jīng)理對(duì)崗位有清晰的認(rèn)知，理論結(jié)合實(shí)際，深入淺出，運(yùn)用大量的案例視頻、翔實(shí)的數(shù)據(jù)，從當(dāng)前嚴(yán)峻的監(jiān)管形勢(shì)、合規(guī)管理的內(nèi)涵、信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例及管控攻略等方面進(jìn)行深入的分析和指導(dǎo)。通過(guò)課堂提問(wèn)、小組PK、案例討論、現(xiàn)場(chǎng)演練等形式加強(qiáng)互動(dòng)交流。
課程對(duì)象：銀行管理人員、行長(zhǎng)、信貸經(jīng)理、客戶經(jīng)理、銀行從業(yè)人員。
授課方式：線下：講解+解讀+案例分析+小組討論、線上：直播/錄播
課程大綱/要點(diǎn)：
當(dāng)前金融風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)
1、宏觀經(jīng)濟(jì)層面
2、中觀行業(yè)層面
3、微觀客戶層面
1）信用風(fēng)險(xiǎn)特征
2）欺詐風(fēng)險(xiǎn)特征
4、監(jiān)管合規(guī)層面
盤(pán)點(diǎn)2020-2021年出臺(tái)的針對(duì)銀行信貸業(yè)務(wù)的重點(diǎn)監(jiān)管政策
二、新形勢(shì)下銀行風(fēng)控的難點(diǎn)與挑戰(zhàn)
1、疫情導(dǎo)致共債風(fēng)險(xiǎn)凸顯
2、新型風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)象增多
1）客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)區(qū)域性失靈及案例
2）反人臉識(shí)別反欺詐手段失靈及案例
3）中介包裝導(dǎo)致客戶畫(huà)像失靈及案例
4）黑客攻擊下的外部數(shù)據(jù)畫(huà)像失靈及案例
5）征信白戶漏洞下的公積金欺詐及案例
6）類(lèi)電信詐騙手段及案例
7）團(tuán)體欺詐手段及案例
3、客戶信息保護(hù)面臨很大的挑戰(zhàn)
1）同業(yè)客戶信息泄露案例、監(jiān)管處罰案例
2）關(guān)于客戶信息保護(hù)的重點(diǎn)法條解析
例如：《民法典》、《個(gè)人信息保護(hù)法》、《刑法》侵犯公民個(gè)人信息罪等
三、監(jiān)管關(guān)注的信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特征、風(fēng)險(xiǎn)案例與防控措施
1.監(jiān)管關(guān)注的信貸業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)案例
1）客戶真實(shí)性核查不嚴(yán)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例
2）貸前調(diào)查的核心事項(xiàng)委托第三方完成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例
3）貸前未揭示關(guān)聯(lián)關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例
4）抵質(zhì)押物調(diào)查未盡職風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例
5）超權(quán)限審批貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例
6）貸款用途管控不嚴(yán)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例
2.近三年監(jiān)管處罰案例分析
針對(duì)信貸業(yè)務(wù)核心風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)通報(bào)監(jiān)管近三年的處罰案例、以及監(jiān)管要求的風(fēng)險(xiǎn)防控措施
3.銀行信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控措施
1）如何開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查
2）如何進(jìn)行見(jiàn)客談話
3）如何揭示關(guān)聯(lián)關(guān)系
4）如何充分進(jìn)行抵質(zhì)押物盡職調(diào)查
5）如何對(duì)貸款用途進(jìn)行有效監(jiān)控
4.圍繞信貸業(yè)務(wù)核心風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)組織開(kāi)展2－3輪案例分享討論
四、最新《民法典》對(duì)于銀行信貸業(yè)務(wù)的影響及對(duì)策
銀行應(yīng)如何判斷借款主體？
1）《民法典》中關(guān)于借款主體的法條解析
2）借款主體規(guī)則對(duì)銀行的影響
3）銀行應(yīng)對(duì)借款主體規(guī)則的對(duì)策建議
銀行可以接受哪些財(cái)產(chǎn)作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn)？
1）《民法典》中關(guān)于擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的法條解析
2）擔(dān)保財(cái)產(chǎn)規(guī)則對(duì)銀行的影響
3）銀行應(yīng)對(duì)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)規(guī)則的對(duì)策建議
銀行如何應(yīng)對(duì)新增的非典型擔(dān)保？
1）《民法典》中關(guān)于非典型性擔(dān)保的法條解析
2）非典型性擔(dān)保規(guī)則對(duì)銀行的影響
3）銀行應(yīng)對(duì)非典型性擔(dān)保規(guī)則的對(duì)策建議
銀行如何做好擔(dān)保登記？
1）《民法典》中關(guān)于擔(dān)保登記的法條解析
2）擔(dān)保登記規(guī)則對(duì)銀行的影響
3）銀行應(yīng)對(duì)擔(dān)保登記規(guī)則的對(duì)策建議
銀行如何做好押品管理？
1）《民法典》中關(guān)于押品的法條解析
2）押品規(guī)則對(duì)銀行的影響
3）銀行應(yīng)對(duì)押品規(guī)則的對(duì)策建議
抵押物轉(zhuǎn)讓是否需要銀行同意？
1）案例（抵押物轉(zhuǎn)讓?zhuān)?br /> 2）《民法典》中關(guān)于抵押物轉(zhuǎn)讓的規(guī)則變化解析
3）抵押物轉(zhuǎn)讓規(guī)則變化對(duì)銀行的影響
4）銀行應(yīng)對(duì)抵押物轉(zhuǎn)讓規(guī)則變化的對(duì)策建議
8.動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)能否追及正常買(mǎi)受人？
1）案例（動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)）
2）《民法典》中關(guān)于動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)的規(guī)則解析
3）動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)規(guī)則對(duì)銀行的影響
4）銀行應(yīng)對(duì)動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)規(guī)則的對(duì)策建議
9. 如何防范倒簽租賃合同對(duì)抗銀行實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)？
1）案例（抵押權(quán)與租賃之間先后順序?qū)梗?br /> 2）《民法典》關(guān)于買(mǎi)賣(mài)不破租賃的規(guī)則變化解析
3）買(mǎi)賣(mài)不破租賃的適用條件
4）銀行如何避免租賃合同倒簽風(fēng)險(xiǎn)
10.居住權(quán)制度對(duì)銀行抵押有何影響？
1）案例（居住權(quán)的設(shè)立）
2）《民法典》關(guān)于居住權(quán)制度的解析
3）居住權(quán)的適用條件
4）銀行如何應(yīng)對(duì)居住權(quán)制度
11.動(dòng)產(chǎn)押品同時(shí)設(shè)定抵押和質(zhì)押應(yīng)如何受償？
1）同時(shí)設(shè)立抵押與質(zhì)押的清償規(guī)則
2）銀行如何應(yīng)對(duì)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保
12. 新設(shè)的“超級(jí)優(yōu)先權(quán)”對(duì)銀行有何影響？
1）案例（超級(jí)優(yōu)先權(quán)）
2）《民法典》關(guān)于超級(jí)優(yōu)先權(quán)的規(guī)定解析
3）銀行信貸業(yè)務(wù)如何應(yīng)對(duì)超級(jí)優(yōu)先權(quán)
13. 最高額抵押的擔(dān)保物被查封凍結(jié)對(duì)銀行影響？
1）《民法典》關(guān)于最高額抵押的規(guī)定解析
2）最高額抵押對(duì)銀行的影響及對(duì)策
14. 保證方式?jīng)]有約定如何處理？
1）案例（保證沒(méi)有約定的情況）
2）《民法典》關(guān)于保證方式的規(guī)定解析
3）對(duì)銀行擔(dān)保權(quán)的影響
4）銀行如何應(yīng)對(duì)保證方式模糊的法律風(fēng)險(xiǎn)？
15. 債權(quán)轉(zhuǎn)讓需要通知保證人嗎？
1）案例（債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知情況）
2）《民法典》關(guān)于債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知的規(guī)定解析
3）銀行非標(biāo)、保理、信貸類(lèi)業(yè)務(wù)如何做好應(yīng)對(duì)？
16. 保證合同是否可以約定效力獨(dú)立性？
1）《民法典》關(guān)于排除約定獨(dú)立保證的規(guī)定解析
2）銀行的擔(dān)保/增信合同怎么應(yīng)對(duì)？
17. 保證期間如何約定？
1）《民法典》關(guān)于保證期間的規(guī)定解析
2）銀行業(yè)務(wù)如何約定保證期間？
五、風(fēng)險(xiǎn)管理的反思
1.課程回顧與收獲
2.風(fēng)險(xiǎn)管理的反思

羅薇老師的其它課程