理財(cái)經(jīng)理,我們可以做得更好
理財(cái)經(jīng)理,我們可以做得更好詳細(xì)內(nèi)容
理財(cái)經(jīng)理,我們可以做得更好
《理財(cái)經(jīng)理,我們可以做得更好》
—— 知己知彼,深入淺出
【課程目標(biāo)】
1、認(rèn)知清晰(知己):兩個(gè)維度的產(chǎn)品細(xì)分,保值和增值的雙重需求
2、掌握存量客戶精細(xì)化挖掘的方法:基于資產(chǎn)配置檢查后的客戶建議和細(xì)分方法(知彼)
3、理解且能應(yīng)用增量客戶的規(guī)?;_發(fā)(深入淺出)
4、課程結(jié)束后具體的落地實(shí)施方案
【課程大綱預(yù)覽】
【課程大綱】
一 ,產(chǎn)品的認(rèn)知和分類(知己)
1)互動(dòng):請(qǐng)把貴行的所有理財(cái)產(chǎn)品按照如下維度進(jìn)行分類(分組討論,鄰組互評(píng))
2)流量產(chǎn)品和利潤(rùn)產(chǎn)品、周邊產(chǎn)品的區(qū)分
銷售的引擎器——流量產(chǎn)品:流量產(chǎn)品與爆款產(chǎn)品的一致性,引流作用;
銷售的油箱——利潤(rùn)產(chǎn)品的銷售一定是在流量產(chǎn)品的引導(dǎo)下進(jìn)行;
銷售的輔導(dǎo)動(dòng)力系統(tǒng)——周邊產(chǎn)品屬于附加性產(chǎn)品,對(duì)內(nèi)對(duì)外的利益點(diǎn)相對(duì)不太明顯;
3)理財(cái)客戶自身專業(yè)性帶來的挑戰(zhàn)
行業(yè)現(xiàn)狀
經(jīng)濟(jì)形勢(shì)
投資渠道的轉(zhuǎn)化
產(chǎn)品的投向標(biāo)的
二.存量客戶的精細(xì)化挖掘(知彼)
1,客戶的分類(80/20法則)
找準(zhǔn)貢獻(xiàn)80%的20%客戶(工具四維矩陣)
2,核心客戶(貢獻(xiàn)值為80%)的現(xiàn)有資產(chǎn)配置檢驗(yàn)
資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)模型學(xué)習(xí)
3,存量客戶的精細(xì)化挖掘從資產(chǎn)配置的完善性著手
案例:資金超過500萬/資金量在300-500萬之間/資金量在300萬-100萬之間/100萬以下的客戶(地區(qū)不一樣,列舉的案例資金量也會(huì)有所差別)
4,客戶資產(chǎn)配置的不完善性和銀行產(chǎn)品有效結(jié)合
客戶從預(yù)售到?jīng)Q策的整個(gè)心理過程
三、增量客戶的規(guī)?;_發(fā)(規(guī)?;@客)
1 )營(yíng)銷陣地的規(guī)劃(劃分你的區(qū)域,找到你的戰(zhàn)場(chǎng))
2)區(qū)域橫向上的共性轉(zhuǎn)介紹
抓取案例的能力
講故事的能力
3 )區(qū)域縱向上的共性區(qū)分
尋找共性
共性的規(guī)?;@客和營(yíng)銷
四、制作具體的行動(dòng)方案
王傲瑜老師的其它課程
銀行網(wǎng)格化營(yíng)銷方案——網(wǎng)格,讓營(yíng)銷更加簡(jiǎn)單精準(zhǔn)一、【項(xiàng)目設(shè)計(jì)背景】?jī)汕Ф嗄昵?,中?guó)最早的地圖專篇是《管子.地圖篇》,其中明確指出,凡是軍事上的指揮者,必須首先研究和熟知地圖,地圖就是指揮員的眼睛。借鑒于《周易》把天地分為坤、艮、坎、震、巽、離、兌、乾這八個(gè)格子為參考基礎(chǔ),就形成了今日的《網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷》的設(shè)計(jì)思路與營(yíng)銷工具的誕生。軍事指揮、手機(jī)定位、車載導(dǎo)航
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銀行新員工服務(wù)禮儀(1-2天) 08.06
銀行新入職員工服務(wù)禮儀【第一章個(gè)人及整體服務(wù)意識(shí)的提升】一、銀行服務(wù)意識(shí)1、以客為尊的顧客服務(wù)2、客戶滿意的基本原則3、服務(wù)人員具備的特質(zhì)4、銀行服務(wù)意識(shí)的特性二、銀行新員工團(tuán)隊(duì)精神的培養(yǎng)1、團(tuán)隊(duì)氛圍如何創(chuàng)建2、創(chuàng)造一個(gè)吸引客戶的團(tuán)隊(duì)3、凝聚力4、團(tuán)隊(duì)中的優(yōu)秀領(lǐng)導(dǎo)者形象三、銀行新入職員工角色轉(zhuǎn)換【第二章銀行新入職員工形象塑造】一、銀行新員工面部修飾1、修面:
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《銀行星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)打造》一、課程介紹及動(dòng)員:1、為什么要?jiǎng)?chuàng)建標(biāo)桿;什么是標(biāo)桿?銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇之所迫;同質(zhì)化下銀行競(jìng)爭(zhēng)力關(guān)鍵之所在;對(duì)員工而言,標(biāo)桿意味什么?2、如何創(chuàng)建標(biāo)桿:環(huán)境標(biāo)桿-達(dá)成舒適便捷;服務(wù)標(biāo)桿-達(dá)成專業(yè)尊重;營(yíng)銷標(biāo)桿-獲得績(jī)效效益;管理標(biāo)桿-標(biāo)準(zhǔn)化流程化制度化;督導(dǎo)轉(zhuǎn)培訓(xùn),長(zhǎng)期堅(jiān)持,不斷創(chuàng)新。二、環(huán)境標(biāo)桿建設(shè):1、現(xiàn)場(chǎng)檢查案例分析;2、環(huán)境管理檢查
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綜合性課程大綱 08.06
第一部分:《行外資金吸引和行內(nèi)資產(chǎn)截流》課程大綱行外資金吸引課程內(nèi)容一、同業(yè)資金的聯(lián)動(dòng)吸引技巧1、其他銀行的聯(lián)動(dòng)資金吸引技巧2、保險(xiǎn)與銀行的聯(lián)動(dòng)資金吸引技巧3、信托與銀行的聯(lián)動(dòng)資金吸引技巧4、證券與銀行的聯(lián)動(dòng)資金吸引技巧二、企業(yè)與銀行的聯(lián)動(dòng)資金吸引技巧5、企業(yè)的存貸比三、群體性客戶的資金吸引技巧老年群體的資金吸引技巧共同愛好群體的資金吸引技巧高質(zhì)量單身群體的
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《“46”開,做卓越的銀行對(duì)公客戶經(jīng)理》課程大綱——王傲瑜【特別注意】1、需要參訓(xùn)學(xué)員提前收集整理自己手中的客戶信息,目的是用于培訓(xùn)中的實(shí)操環(huán)節(jié);2、對(duì)于第一次合作的伙伴,僅發(fā)送第一天的課程大綱,如果各方覺得效果不錯(cuò),我們?cè)贂?huì)發(fā)送后期的內(nèi)容大綱以及相應(yīng)的實(shí)施;3、如果本課程確定進(jìn)行,授課老師需提前一天到達(dá)客戶所在地進(jìn)行相應(yīng)調(diào)研和暗訪,準(zhǔn)備相應(yīng)的素材。第一章先
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做卓越的銀行客戶經(jīng)理(2天課程) 08.06
《“46”開,做卓越的銀行客戶經(jīng)理》【特別注意】1、需要參訓(xùn)學(xué)員提前收集整理自己手中的客戶信息,目的是用于培訓(xùn)中的實(shí)操環(huán)節(jié);2、第一天學(xué)習(xí),第二天實(shí)踐落地。共2天。【課程大綱】第一天:第一章先做人后做事,真誠(chéng)營(yíng)銷自我一、互動(dòng)練習(xí):你具備核心競(jìng)爭(zhēng)力嗎?:1、你的優(yōu)點(diǎn)是什么?或者客戶為什么要和你合作,為什么不是別人?2、在你成交的所有客戶中,因?yàn)槟銈€(gè)人而成交的比
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《對(duì)公信貸經(jīng)理的營(yíng)銷技巧提升》課程大綱第一章:尋找正確的目標(biāo)客戶分組討論:銀行尋找正確的目標(biāo)客戶的途徑有哪些目標(biāo)市場(chǎng)分類目標(biāo)市場(chǎng)評(píng)估:SWOT分析目標(biāo)客戶識(shí)別與選擇矩陣銀行案例分享:如何拓展和培育銀行新客戶?選擇目標(biāo)客戶的具體考察內(nèi)容實(shí)務(wù)分析:如何鎖定對(duì)公授信目標(biāo)客戶?搜尋目標(biāo)客戶基本方法銀行內(nèi)部搜索法人際連鎖效應(yīng)法建立目標(biāo)市場(chǎng)法資料分析法陌生拜訪法銀行營(yíng)銷
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柜面反洗錢課程(1天) 08.06
《柜面反洗錢培訓(xùn)》課程大綱【課程背景】從一些洗錢案例來分析,柜臺(tái)反洗錢工作主要風(fēng)險(xiǎn)隱患是柜員對(duì)客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位。其原因是:柜員認(rèn)為柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)的都是老客戶、或熟人,放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別,只登記了身份證,而對(duì)客戶的其他情況都沒有記錄,或記載不完整等現(xiàn)象。對(duì)柜臺(tái)大額存取現(xiàn)業(yè)務(wù),只按照人民銀行大額存取管理辦法做一些工作,這給柜臺(tái)反洗錢工作帶來了一定
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《互聯(lián)網(wǎng)金融背景下的銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型升級(jí)》課程大綱:課前導(dǎo)入:1、作為銀行員工的你,客戶對(duì)你的第一印象是什么?2、做營(yíng)銷什么最重要?3、利率市場(chǎng)化后,對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響?4、互聯(lián)網(wǎng)對(duì)銀行業(yè)的沖擊;5、銀行轉(zhuǎn)型-效率為王。一、銀行轉(zhuǎn)型:效率提升的基調(diào):互聯(lián)網(wǎng)金融的新趨勢(shì)和新技術(shù)1、互聯(lián)網(wǎng)金融介紹2、基于利率市場(chǎng)化下的銀行精細(xì)化管理-異質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)格局3、基于大數(shù)據(jù)的信貸
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貨幣銀行學(xué)課程 08.06
《貨幣銀行學(xué)》課程大綱——知己知彼,深入淺出【課程目標(biāo)】1、了解金融市場(chǎng)的形成過程以及所包含的其他市場(chǎng)的交易規(guī)則和因素;2、在金融市場(chǎng)的基礎(chǔ)上,掌握常見金融產(chǎn)品的起源及整個(gè)交易過程,了解金融衍生品的作用及意義,能在資產(chǎn)配置中進(jìn)行橫向和縱向的對(duì)比。3、熟悉商業(yè)銀行的起源分類以及相應(yīng)的業(yè)務(wù)種類,能夠正確區(qū)分各業(yè)務(wù)之間的不同?!菊n程時(shí)間】?jī)商欤?課時(shí)/天)【課程大
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