理財(cái)經(jīng)理,我們可以做得更好

  培訓(xùn)講師:王傲瑜

講師背景:
金融專家中國(guó)銀行培訓(xùn)三十強(qiáng)12年金融巨頭(招商銀行等)一線及管理經(jīng)驗(yàn)工商銀行/招商銀行/興業(yè)證券/中國(guó)人壽高級(jí)顧問清華大學(xué)/西安交通大學(xué)金融班特聘專家2016年中國(guó)百?gòu)?qiáng)講師國(guó)家二級(jí)培訓(xùn)師CityGuilds國(guó)際培訓(xùn)師AFP金融理財(cái)師一級(jí)CF 詳細(xì)>>

王傲瑜
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理財(cái)經(jīng)理,我們可以做得更好

《理財(cái)經(jīng)理,我們可以做得更好》
—— 知己知彼,深入淺出
【課程目標(biāo)】
1、認(rèn)知清晰(知己):兩個(gè)維度的產(chǎn)品細(xì)分,保值和增值的雙重需求
2、掌握存量客戶精細(xì)化挖掘的方法:基于資產(chǎn)配置檢查后的客戶建議和細(xì)分方法(知彼)
3、理解且能應(yīng)用增量客戶的規(guī)?;_發(fā)(深入淺出)
4、課程結(jié)束后具體的落地實(shí)施方案
【課程大綱預(yù)覽】
【課程大綱】
一 ,產(chǎn)品的認(rèn)知和分類(知己)
1)互動(dòng):請(qǐng)把貴行的所有理財(cái)產(chǎn)品按照如下維度進(jìn)行分類(分組討論,鄰組互評(píng))
2)流量產(chǎn)品和利潤(rùn)產(chǎn)品、周邊產(chǎn)品的區(qū)分
銷售的引擎器——流量產(chǎn)品:流量產(chǎn)品與爆款產(chǎn)品的一致性,引流作用;
銷售的油箱——利潤(rùn)產(chǎn)品的銷售一定是在流量產(chǎn)品的引導(dǎo)下進(jìn)行;
銷售的輔導(dǎo)動(dòng)力系統(tǒng)——周邊產(chǎn)品屬于附加性產(chǎn)品,對(duì)內(nèi)對(duì)外的利益點(diǎn)相對(duì)不太明顯;
3)理財(cái)客戶自身專業(yè)性帶來的挑戰(zhàn)
行業(yè)現(xiàn)狀
經(jīng)濟(jì)形勢(shì)
投資渠道的轉(zhuǎn)化
產(chǎn)品的投向標(biāo)的
二.存量客戶的精細(xì)化挖掘(知彼)
1,客戶的分類(80/20法則)
找準(zhǔn)貢獻(xiàn)80%的20%客戶(工具四維矩陣)
2,核心客戶(貢獻(xiàn)值為80%)的現(xiàn)有資產(chǎn)配置檢驗(yàn)
資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)模型學(xué)習(xí)
3,存量客戶的精細(xì)化挖掘從資產(chǎn)配置的完善性著手
案例:資金超過500萬/資金量在300-500萬之間/資金量在300萬-100萬之間/100萬以下的客戶(地區(qū)不一樣,列舉的案例資金量也會(huì)有所差別)
4,客戶資產(chǎn)配置的不完善性和銀行產(chǎn)品有效結(jié)合
客戶從預(yù)售到?jīng)Q策的整個(gè)心理過程
三、增量客戶的規(guī)?;_發(fā)(規(guī)?;@客)
1 )營(yíng)銷陣地的規(guī)劃(劃分你的區(qū)域,找到你的戰(zhàn)場(chǎng))
2)區(qū)域橫向上的共性轉(zhuǎn)介紹
抓取案例的能力
講故事的能力
3 )區(qū)域縱向上的共性區(qū)分
尋找共性
共性的規(guī)?;@客和營(yíng)銷
四、制作具體的行動(dòng)方案

 

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