《銀行客戶開發(fā)與渠道管理》1-2天

銀行客戶開發(fā)與渠道管理
課程背景： ?
營銷渠道的選擇和創(chuàng)新是決定商業(yè)銀行經(jīng)營成敗的關(guān)鍵，目前，中國商業(yè)銀行還存在
著設(shè)置不科學(xué)不靈活，組織機構(gòu)臃腫，以及營銷渠道無特色等問題，而營銷渠道的創(chuàng)新
對銀行的發(fā)展具有重大意義，需要積極探索渠道創(chuàng)新的方法和手段。
隨著我國加入WTO五年過渡期的結(jié)束以及《外資銀行管理條例》的正式頒布實施,
中國商業(yè)銀行將在更深、更廣的層面上參與金融全球化進程，面對外資銀行的快速搶灘
，只有未雨綢繆,加快創(chuàng)新步伐,才是中國銀行業(yè)的正確出路?，F(xiàn)代市場營銷理論流行著
“渠道為王”的說法,銀行的業(yè)務(wù)通過何種渠道提供給客戶是商業(yè)銀行經(jīng)營成敗的關(guān)鍵,而
有效地推進渠道創(chuàng)新是未來銀行在競爭中取勝的關(guān)鍵因素。
課程收益：?
? 使學(xué)員掌握銀行客戶如何開發(fā)與維護
? 掌握如何進行四區(qū)營銷
? 使學(xué)員掌握網(wǎng)點負(fù)責(zé)人管理與業(yè)務(wù)管理的技巧
? 掌握人員的激勵與輔導(dǎo)技巧
? 開發(fā)客戶的步驟和實用工具
課程時間： 1-2天，6小時/天?
授課方式： 講師講授+案例分析+視頻互動+角色扮演+情景模擬+實操演練+尖峰對決
授課對象： 對公、對私條線負(fù)責(zé)人、支行行長、網(wǎng)點主任、客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理
課程大綱：
第一篇：目標(biāo)客戶劃分與識別
第一講：不同客戶類型與營銷方式分析
第二講：客戶的角色圖譜分析
第三講：四類典型客戶的識別與分析
第四講：客戶性格模式分析
第二篇：開發(fā)客戶

第一講：尋找潛在客戶

1、尋找潛在客戶的原則 （勤奮、慧眼、創(chuàng)造性）
2、尋找客戶的十大渠道
普訪尋找法 連鎖開拓法 廣告開拓法 資料查詢法 會議開拓法

社團滲透法 行業(yè)開拓法 市場咨詢法 名人介紹法 網(wǎng)絡(luò)開拓法
3、評估客戶價值
影響客戶評估的因素 識別客戶讓渡價值
識別關(guān)系價值念 建立客戶檔案


第二講：如何接近客戶


1、判斷客戶的12種類型

冷淡傲慢型 剛強型 頑固型 謹(jǐn)慎穩(wěn)定型 猶豫不決型 懷疑型內(nèi)向型
虛榮型 自夸自大型 好斗型 隨和型 神經(jīng)質(zhì)型

2、接近客戶的12種方法


介紹接近法 產(chǎn)品展示接近法 客戶利益接近法 好奇接近法 戲劇式接近法
饋贈接近法 問題接近法 調(diào)查接近法 贊美接近法 求教接近法


聊天接近法 連續(xù)接近法

3、客戶洽淡的技能


引起客戶注意 取信于客戶 傾聽技巧


提問技巧 答辯技巧 說服技巧


4、處理客戶拒絕與異議


客戶異議的類型 客戶異議處理原則


客戶異義處理策略 客戶異議處理七大方法


5、如何誘導(dǎo)客戶成交

成交三原則 直接要求法 暗示成交法 坦誠促進法 假設(shè)成交法

選擇成交法 小點成交法 保證成交法 利益總結(jié)成交法 前提條件法
弱勢技巧法 “抬轎子”成交法 小狗交易法 威脅成交法 T賬戶成交法
第三講：聯(lián)動營銷策略
1、內(nèi)容 客戶聯(lián)享、產(chǎn)品聯(lián)用、渠道聯(lián)通
一是以公帶私，（包括批量獲客、項目牽客和圈鏈圈客）
二是以私帶公，（包括渠道引客、終端鎖客和高管員工贏客）
三是以私帶私和以公帶公，（包括鏈鎖營銷、持續(xù)營銷和口碑營銷）
2、方法
包括上下聯(lián)營 部門聯(lián)手 隊伍聯(lián)合 活動聯(lián)誼 宣傳聯(lián)盟
實行雙客戶營銷 雙目標(biāo)考核 雙產(chǎn)品計價 雙能力提升
3、績效考核
公司客戶員工代發(fā)工資滲透率、 公司客戶中個人客戶滲透率、
公司客戶中個人產(chǎn)品滲透率、 個人客戶中公司客戶滲透率、
個人客戶中公司產(chǎn)品滲透率等指標(biāo)
第四講：需求挖掘
知識點： 需求挖掘關(guān)鍵 需求分析的工具 理財診斷分析
第三篇：繪制客戶網(wǎng)格化營銷布置圖
第一講：客戶地圖（網(wǎng)點3km商圈）布點
第二講：依據(jù)CRM查找存量客戶、選擇重點客戶，鎖定目標(biāo)客戶，
第三講：競爭對手優(yōu)劣分析
第四講：運用社群營銷打造微金融生態(tài)圈
第四篇：商圈規(guī)劃
1：高新園區(qū)中大企業(yè)聚集區(qū) 2：CBD寫字樓專業(yè)人士
3：商貿(mào)客戶（批發(fā)、小微業(yè)主聚集區(qū)） 4：綜合商業(yè)區(qū)商鋪
第五篇：外拓營銷策略與框架
第一講：網(wǎng)點周邊市場開發(fā)排查概述
劃分責(zé)任區(qū)“井田制”
2、 周邊市場排查（1.5-2公里范圍內(nèi)市場排查）
3、 繪制（網(wǎng)點生態(tài)圖譜、企業(yè)分布圖、社區(qū)分布圖、商鋪商圈分布圖）
4、制定網(wǎng)點周邊市場開發(fā)計劃
【案例分析】：在市場開發(fā)過程中會遇到哪些挑戰(zhàn)困難？
第二講：外拓活動主題類型 （明確本次外拓活動主題）
1、 批發(fā)式營銷 （研討）：進單位、進社區(qū)、進市場的差異點是什么？
2、 進單位營銷 （專屬套餐服務(wù)、開辦產(chǎn)說會、各類沙龍、上門集中營銷）
3、 進社區(qū)營銷 （擺展?fàn)I銷法、路演營銷法、授課營銷法、滲透營銷法）
4、 進市場營銷法 （體驗營銷法、講座營銷法、標(biāo)桿營銷法）
第三講：外拓增量策略
知識點：1對公業(yè)務(wù) 2對私業(yè)務(wù) 3外拓營銷（陣地聯(lián)動路演沙龍社群）
4行外吸金引爆聯(lián)動 5實戰(zhàn)：兩掃五進 6實戰(zhàn)：不良貸款清收
7特色客群獲客 8廳堂策反客戶 9臨時提升客戶 10到期轉(zhuǎn)化客戶
11他行策反客戶
第四講：特殊客群營銷
一：目標(biāo)客戶群開發(fā)
知識點：1定位與需求（老年 女性 親子 商貿(mào) 代發(fā) 務(wù)工）
2需求分析與調(diào)研（路徑分析 場景分析 特征總結(jié)）
3活動經(jīng)營策劃（體驗互動類 知識競賽類 公益收獲類）
二：產(chǎn)品組合營銷
知識點：1產(chǎn)品組合營銷 2探尋引導(dǎo)顧客需求——spin技巧
3產(chǎn)品銷售話術(shù)提煉（把產(chǎn)品特點轉(zhuǎn)化為客戶利益）
4客戶異議處理技巧 5促成交易八法
三： 主題營銷互動策劃
知識點：促銷沙龍型：優(yōu)雅女人節(jié) 互動 娛樂 型：春節(jié)七天樂元宵節(jié)
節(jié)日需求型：浪漫情人節(jié) 節(jié)日異業(yè)聯(lián)盟：二月二
傳統(tǒng)風(fēng)俗型：臘八節(jié) 春節(jié) 需求 型：小年夜
第五講：戰(zhàn)區(qū)客群劃分 （依據(jù)片區(qū)特色，運用網(wǎng)格，勾勒出特色客群分布）
戰(zhàn)區(qū)PK：（1）企業(yè)私營業(yè)主客戶 （2）老年客戶 （3）商貿(mào)結(jié)算戶
（4）女性客戶 （5）農(nóng)村種養(yǎng)殖戶 （6）村干部等
帶領(lǐng)學(xué)員針對各類客戶撰寫顧問式銷售話術(shù)——角色互換演練
第六篇：客戶關(guān)系維護與服務(wù)
第一講：客戶差異管理
客戶構(gòu)成分析 客戶分類管理 大客戶管理
客戶信用分析管理 客戶盈利能力
第二講：客戶滿意度管理
客戶滿意度 如何測試客戶管理度 產(chǎn)品滿意管理
服務(wù)滿意管理 如何管理客戶不滿意
第三講：客戶忠誠管理
客戶忠誠的意義 客戶忠誠的分類 如何測量客戶忠誠度
如何培養(yǎng)忠誠客戶 如何防止客戶流失
第七篇：活動營銷策略與案例
第一講：社群銀行（廳堂營銷、外拓營銷、社群營銷、異業(yè)聯(lián)盟營銷）
案例：1：母嬰店擴充增量 2：超市與洗車異業(yè)聯(lián)盟 3：送春聯(lián)精準(zhǔn)外拓
第二講：社區(qū)銀行（社區(qū)營銷、老年客戶營銷、中年客戶營銷、少年客戶營銷）
案例：1：廣場舞大賽拓客營銷 2：少兒書法繪畫才藝營銷
3：中高端客戶沙龍營銷
第三講：特色銀行
案例： 1：女子銀行2：商店型網(wǎng)點3：店中店網(wǎng)點4：迷你網(wǎng)點

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