《銀行反洗錢培訓(xùn) 》

  培訓(xùn)講師:王老師

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《銀行反洗錢培訓(xùn) 》詳細(xì)內(nèi)容

《銀行反洗錢培訓(xùn) 》

銀行反洗錢培訓(xùn)課程

課程簡(jiǎn)介:

通過本課程的學(xué)習(xí),學(xué)員將了解洗錢與反洗錢的相關(guān)知識(shí),以及國(guó)際反洗錢組織和我國(guó)歷年來所作的反洗錢工作,深入理解金融機(jī)構(gòu)反洗錢的重要性,重點(diǎn)掌握金融機(jī)構(gòu)需履行的反洗錢義務(wù)與職責(zé)的具體內(nèi)容,從而加強(qiáng)銀行從業(yè)人員的反洗錢意識(shí),減少金融機(jī)構(gòu)被洗錢分子利用,不慎卷入洗錢犯罪的金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。

課程收益:

1.洗錢和反洗錢的基本概念與特征

2.金融機(jī)構(gòu)反洗錢的重要意義

3.反洗錢內(nèi)控制度體系

4.客戶身份識(shí)別制度

5.客戶身份資料及交易記錄保存制度

6.大額交易與可疑交易報(bào)告制度

 

授課時(shí)間:1天,6小時(shí)/天

適用學(xué)員:本課程是關(guān)于與銀行相關(guān)的反洗錢知識(shí)的基礎(chǔ)課程,學(xué)習(xí)對(duì)象為金融行業(yè)的從業(yè)人員,尤其是新員工,與對(duì)反洗錢不了解的員工,以及金融機(jī)構(gòu)內(nèi)從事反洗錢崗位工作的人員。

 

課程大綱:

案例回眸:洗錢典型案例分析;

案例一:某空殼公司的洗錢案例。

案例二:偽造商業(yè)票據(jù)的洗錢案例。

案例三:壽險(xiǎn)交易洗錢的案例。

案例四:國(guó)際慣用的古董買賣洗錢案例。

 

一、當(dāng)前反洗錢形式及監(jiān)管要求,洗錢內(nèi)控的釋義

1、洗錢活動(dòng)的歷史由來

2、國(guó)際社會(huì)反洗錢做法和努力

3、內(nèi)控審查頻率和周期

4、國(guó)外分支機(jī)構(gòu)的審查

案例五:新加坡采取的分先為本方法示例

二、銀行如何可從可疑交易報(bào)告中分析識(shí)別洗錢犯罪

現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控流程:

1、審查問題和審查辦法

2、反洗錢與打擊恐怖融資現(xiàn)場(chǎng)審查的規(guī)劃與籌劃

3、主要目標(biāo)區(qū)域描述

4、準(zhǔn)備審查報(bào)告的要求和條件

案例六:國(guó)際錢莊案例分析

三、銀行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查主要問題及措施

1、高危險(xiǎn)區(qū)域的風(fēng)險(xiǎn)

2、客戶和實(shí)體

3、地理位置

四、銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)如何評(píng)估

1、可以交易報(bào)告的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)

2、監(jiān)管業(yè)務(wù)模式分析和現(xiàn)場(chǎng)實(shí)例。

五、銀行如何做好反洗錢的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

1. 反洗錢內(nèi)控制度體系搭建

2. 客戶身份識(shí)別制度

3. 客戶身份資料及交易記錄保存制度

4. 大額交易與可疑交易報(bào)告制度

六、國(guó)內(nèi)反洗錢工作的趨勢(shì)及要點(diǎn)

1、中國(guó)政府反洗錢做法和努力

2、與發(fā)達(dá)國(guó)家發(fā)洗錢的內(nèi)控做法的區(qū)別和差距

3、各國(guó)銀行反洗錢內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)介紹

案例介紹:監(jiān)管分享案例。

七、對(duì)FATF40條的記憶及國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)對(duì)反洗錢

法律系統(tǒng):洗錢刑事犯罪的范疇

1、建議的要點(diǎn)分析

2、打擊恐怖融資9項(xiàng)特別建議。

課后參考:關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)防范的自測(cè)題

 


 

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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