《中國(guó)財(cái)富管理發(fā)展趨勢(shì)》

  培訓(xùn)講師：宏皓

講師背景：
宏皓著名金融學(xué)家被社會(huì)譽(yù)為：投資大師、中國(guó)私募基金之父。創(chuàng)建了中國(guó)人自己的金融投資理論。是中國(guó)金融行業(yè)里最具影響力的金融實(shí)戰(zhàn)專家?！踔袊?guó)金融智庫(kù)首席金融學(xué)家、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、融資專家、財(cái)富管理專家，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)證券期貨研究所研究 詳細(xì)>>

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《中國(guó)財(cái)富管理發(fā)展趨勢(shì)》詳細(xì)內(nèi)容

《中國(guó)財(cái)富管理發(fā)展趨勢(shì)》

一、中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與個(gè)人財(cái)富增長(zhǎng)

1、中國(guó)經(jīng)濟(jì)與個(gè)人財(cái)富增長(zhǎng)的發(fā)展歷程

2、未來(lái)30年，中國(guó)財(cái)富市場(chǎng)的變化趨勢(shì)

提問(wèn)：未來(lái)中國(guó)的財(cái)富機(jī)遇在哪里？ 

二、財(cái)富管理的定義及具體流程

1、財(cái)富管理定義

2、財(cái)富管理具體流程

三、中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)現(xiàn)狀與未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)

1、中國(guó)財(cái)富市場(chǎng)目前狀況

（1）市場(chǎng)地位

（2）區(qū)域格局

（3）人群特征

（4）人群增長(zhǎng)

2、中國(guó)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)狀

（1）商業(yè)銀行財(cái)富業(yè)務(wù)現(xiàn)狀

（2）證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)狀

3、財(cái)富管理市場(chǎng)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)

4、高端財(cái)富管理市場(chǎng)目前還尚待開(kāi)發(fā)

四、中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)價(jià)值巨大

1、中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)價(jià)值巨大

2、高凈值人士對(duì)私人銀行業(yè)整體認(rèn)知提高

五、財(cái)富管理能力決定銀行競(jìng)爭(zhēng)力

1、國(guó)外金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理發(fā)展階段（以美國(guó)為例）

（1）萌芽期

（2）發(fā)展期

（3）考驗(yàn)期 

（4）成熟期 

2、全球財(cái)富市場(chǎng)

3、中國(guó)的財(cái)富市場(chǎng)

（1）用增值服務(wù)來(lái)發(fā)展長(zhǎng)期良好的客戶關(guān)系

（2）各顯其能銀行理財(cái)競(jìng)爭(zhēng)激烈

（3）收入來(lái)源以服務(wù)收入為主

（4）以客戶為中心加快提升銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力

4、我國(guó)銀行財(cái)富管理業(yè)發(fā)展的現(xiàn)實(shí)背景

（1）我國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速增長(zhǎng)

（2）富裕人群及其持有可投資資產(chǎn)增加

（3）對(duì)銀行財(cái)富管理服務(wù)的需求增加

5、我國(guó)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展

（1）2003年，中資銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)始起步

（2）我國(guó)銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)情況及影響因素

6、我國(guó)商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展

（1）國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)發(fā)展概覽

（2）中資私人銀行服務(wù)模式

（3）中資私人銀行組織框架

（4）中外私人銀行業(yè)務(wù)比較

7、典型中資銀行的財(cái)富管理業(yè)務(wù)及其對(duì)業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)（以招行為例）

（1）招行個(gè)人理財(cái)客戶和私人銀行客戶

（2）招行財(cái)富管理業(yè)務(wù)收入對(duì)業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)

8、外資銀行財(cái)富管理案例——瑞銀集團(tuán)

（1）瑞銀集團(tuán)財(cái)富管理的服務(wù)內(nèi)容

（2）瑞銀集團(tuán)財(cái)富管理的三大要件

（3）瑞銀集團(tuán)財(cái)富管理的咨詢服務(wù)流程

（4）瑞銀集團(tuán)的財(cái)富管理模式

（5）瑞銀集團(tuán)財(cái)富管理的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

9、中資私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)和亟需完善的領(lǐng)域

（1）中資私人銀行未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)

A、產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新多樣化

B、業(yè)務(wù)模式由賣組合轉(zhuǎn)向全權(quán)委托資產(chǎn)管理核心戰(zhàn)略

C、管理內(nèi)容由財(cái)富管理轉(zhuǎn)向資產(chǎn)負(fù)債同時(shí)管理

（2）中資私人銀行業(yè)務(wù)亟需完善的方面

A、體制方面

B、產(chǎn)品待創(chuàng)新

C、客戶教育任重道遠(yuǎn)

10、匯豐集團(tuán)私人銀行案例研究及啟示

（1）匯豐集團(tuán)私人銀行概況 

 A、匯豐集團(tuán)私人銀行的構(gòu)成及業(yè)績(jī) 

 B、對(duì)匯豐私人銀行控股(瑞士)的財(cái)務(wù)分析

（2）匯豐集團(tuán)打造國(guó)際一流私人銀行的成功經(jīng)驗(yàn)

    A、匯豐經(jīng)驗(yàn)之一：收購(gòu)

      B、匯豐經(jīng)驗(yàn)之二：量身訂制 

 C、匯豐經(jīng)驗(yàn)之三：協(xié)同效應(yīng) 

（3）對(duì)中國(guó)銀行業(yè)的啟示 

 A、**海外收購(gòu)搭建私人銀行業(yè)務(wù)平臺(tái)

 B、推出獨(dú)立的講師咨詢服務(wù)模塊

 C、發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)

 D、結(jié)論

六、用金融創(chuàng)新加強(qiáng)財(cái)富管理服務(wù)

1、中國(guó)個(gè)人財(cái)富的結(jié)構(gòu)特征

2、凈值人群金融行為特征

（1）客戶特征與資產(chǎn)狀況

（2）增值服務(wù)需求

3、中國(guó)私人銀行發(fā)展所面臨的問(wèn)題

（1）體制有羈絆

（2）業(yè)務(wù)多煩惱

（3）產(chǎn)品待創(chuàng)新

（4）海外剛起步

（5）私人銀行業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題及解決策略

  A、目前私人銀行面臨的主要問(wèn)題 

  B、開(kāi)展私人銀行業(yè)務(wù)對(duì)策 

七、未來(lái)中國(guó)的財(cái)富機(jī)遇在哪里

1、中國(guó)目前的經(jīng)濟(jì)分析

2、當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)形式分析

（1） 全球金融危機(jī)的根源

（2） 歐洲債務(wù)危機(jī)是全球經(jīng)濟(jì)的深化

（3） 全球經(jīng)濟(jì)進(jìn)入了長(zhǎng)期波動(dòng)且低速增長(zhǎng)時(shí)期

（4）美國(guó)經(jīng)濟(jì)無(wú)法增長(zhǎng) 

3、直面現(xiàn)實(shí)

（1）從經(jīng)濟(jì)周期來(lái)分析

（2）中國(guó)轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式應(yīng)從優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)入手

（3）從中國(guó)實(shí)情研判

（4）私募股權(quán)投資是未來(lái)大的財(cái)富機(jī)遇

 A、匯豐

 B、2011年國(guó)內(nèi)私募股權(quán)投資回報(bào)排名 

 C、PE的運(yùn)作模式

 D、私募公募對(duì)比

 E、用私募股權(quán)創(chuàng)新推動(dòng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)改革 

八、用講師品牌打造優(yōu)質(zhì)財(cái)富管理銀行

1、中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)空間無(wú)限，前景廣闊

2、建立資產(chǎn)配置組合

3、金融投資講師在財(cái)富管理競(jìng)爭(zhēng)中越來(lái)越重要

4、打造優(yōu)質(zhì)的財(cái)富管理銀行



 

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