【保險(xiǎn)】 保險(xiǎn)法商應(yīng)用甘貨課程大綱

保險(xiǎn)法商應(yīng)用甘貨-再造銀保烎家特訓(xùn)營課程大綱
—甘偉國營長 “烎”這個(gè)字怎么讀，yín
簡單的事情重復(fù)做，叫專家；重復(fù)的事情創(chuàng)新做，叫“烎”家
銀行保險(xiǎn)期繳營銷要做好，做營銷贏家，關(guān)鍵是做“烎”家
【課程背景】
現(xiàn)在銀保期繳業(yè)務(wù)壓力都很大，銷售快餐化、利益誘導(dǎo)化、件均偏低化、薅羊毛重復(fù)化！中高端客戶不敢約、約不來，約來也談不成或促成不了大單！有沒辦法可以在中高端客戶上面實(shí)現(xiàn)保費(fèi)放量突破？如何我們需要新的思路，新的方法，新的工具！
甘老師團(tuán)隊(duì)結(jié)合實(shí)戰(zhàn)，結(jié)合《保險(xiǎn)法》和2021年實(shí)施的《民法典》后，站在法商的應(yīng)用上，通過大量的案例，圍繞客戶痛點(diǎn)、癢點(diǎn)，結(jié)合壽險(xiǎn)產(chǎn)品賣點(diǎn)，為一線營銷伙伴銀保期繳銷售傳授法商應(yīng)用知識(shí)和技巧，提升銷售意愿和技能。
【授課方式】
課堂測試互動(dòng)、案例分析、法商應(yīng)用內(nèi)容講述、討論點(diǎn)評(píng)、情景演練。
【培訓(xùn)時(shí)長】
2天12課時(shí)（上午3課時(shí)、下午3課時(shí)）。
【培訓(xùn)對象】
本課程適合的授課對象：
（1）保險(xiǎn)公司：銀保客戶經(jīng)理、督訓(xùn)、銀保部和培訓(xùn)部；
（2）保險(xiǎn)公司：個(gè)險(xiǎn)保險(xiǎn)代理人+個(gè)險(xiǎn)部組訓(xùn)+培訓(xùn)講師
（3）銀行個(gè)金營銷管理人員、個(gè)金銷售伙伴（理財(cái)經(jīng)理等）、督訓(xùn)師；
【培訓(xùn)特色】
以互動(dòng)、情景式授課，注重受訓(xùn)人員的感悟及參與，理論辯證深入淺出、邏輯清晰；氛圍輕松、活躍、實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng)，通過各種實(shí)際案例等方式充分調(diào)動(dòng)參訓(xùn)人員的培訓(xùn)熱情，掌握培訓(xùn)知識(shí)點(diǎn)，所學(xué)能所用。
第一章 婚姻篇（16案例，共3課時(shí)）
0.1.開場破冰游戲
0.2.痛點(diǎn)營銷：關(guān)注點(diǎn)不同，銷售邏輯（痛點(diǎn)）不同
0.3.銷售三個(gè)套路&保險(xiǎn)法商課導(dǎo)入
0.4.保險(xiǎn)法商之婚姻篇潛在客戶畫像說明
1.離婚前我用存款買的保單，離婚時(shí)會(huì)被分割嗎？
（1）案例課堂測試
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
2.老婆私下買的保險(xiǎn)，離婚時(shí)老公會(huì)不會(huì)發(fā)現(xiàn)？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
3.保單是我婚前購買的，但婚后又交了幾年保費(fèi)，這張保單算誰的？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
4.老公用夫妻共同存款為老婆買的保單，離婚時(shí)該怎么處理？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
5.老公用夫妻共同存款為老婆買的保單，如果老公去世了，保單該如何處理？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
6.我婚后獲得的身故保險(xiǎn)金是不是夫妻共同財(cái)產(chǎn)？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
7.受益人寫的是我老公，現(xiàn)在離婚了，萬一將來我去世，保險(xiǎn)金仍賠付給他嗎？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
8.離婚前緊急給孩子買的年金保險(xiǎn)，離婚時(shí)是否還算作夫妻共同財(cái)產(chǎn)？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
9.我老婆在婚姻關(guān)系存續(xù)期間給兒子買的保單，離婚時(shí)會(huì)被分割嗎？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
10.養(yǎng)子女及非婚生子女可以當(dāng)身故保險(xiǎn)金受益人嗎？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
11.我花錢給女兒買了一份保險(xiǎn)，現(xiàn)在女兒要離婚，保單會(huì)被分割嗎？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
12.父母在子女婚前給子女購買年金保險(xiǎn)，如果子女離婚，婚內(nèi)所得的年金會(huì)不會(huì)被分割？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
13.父母給孩子投保和把錢給孩子讓他自己買保險(xiǎn)，哪種方式更好？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
14.我掏錢買保險(xiǎn)，但投保人寫的是我母親的名字，這張保單算誰的？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
15.婚后自己給自己買的保險(xiǎn)，保費(fèi)都是由自己母親出的，這張保單算夫妻共同財(cái)產(chǎn)嗎？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
16.客戶為轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)而買分紅型保險(xiǎn)，我賣保險(xiǎn)給他會(huì)不會(huì)承擔(dān)責(zé)任？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
第二章 傳承篇（22個(gè)案例，共4課時(shí)）
保險(xiǎn)法商之傳承篇潛在客戶畫像說明
1.如果以后中國開征遺產(chǎn)稅，領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí)需要繳納遺產(chǎn)稅嗎？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
2.受益人寫“法定”，如果以后中國開征遺產(chǎn)稅，領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí)需要繳納遺產(chǎn)稅嗎？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
3.我跟客戶說“買保險(xiǎn)可以把錢留給孩子”，客戶說“那還不如立遺囑”，我該怎么回復(fù)？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
4.父母通過購買保險(xiǎn)傳承財(cái)富，能防止子女之間發(fā)生“遺產(chǎn)爭奪大戰(zhàn)”嗎？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
5.保單傳承的私密性非常高，你知道這是為什么嗎？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
6.是財(cái)產(chǎn)繼承拿錢快，還是保單理賠拿錢快？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
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7.立遺囑和買保險(xiǎn)，哪一種財(cái)富傳承方式更能保護(hù)隱私？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
8.用保險(xiǎn)金信托來傳承財(cái)富，有什么好處？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
視頻與一圖看懂：保險(xiǎn)金信托如何傳承財(cái)富
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
9.如何用保險(xiǎn)金信托引導(dǎo)和約束子女及其配偶？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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10.給孩子買的人壽保險(xiǎn)，將來保險(xiǎn)公司沒了，該怎么辦？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
11.可以給養(yǎng)子女及非婚生子女投保嗎？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
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12.再婚后，如何利用保單把財(cái)富只傳承給我的前婚子女？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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13.財(cái)富隔代傳承給孫子，用保單有什么優(yōu)勢呢？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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14.爺爺能不能給孫子買保險(xiǎn)？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
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15.客戶想指定侄子為受益人，行得通嗎？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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16.爸爸是中國國籍，受益人兒子是外國國籍，兒子將來如何領(lǐng)取身故保險(xiǎn)金？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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17.被保險(xiǎn)人身故后，受益人領(lǐng)取身故保險(xiǎn)金時(shí)需要公證嗎？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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18.我可以分期領(lǐng)取身故保險(xiǎn)金嗎？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
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19.投保人先于被保險(xiǎn)人去世，此時(shí)該如何處理這張保單？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
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20.投保人可以指定第二投保人嗎？這么做有什么好處？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
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21.父親保單中的受益人是我，那他生前做生意欠的債用我還嗎？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
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（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
22.身故保險(xiǎn)金是優(yōu)先被繼承，還是優(yōu)先被用于償還債務(wù)？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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第三章 稅務(wù)篇（12個(gè)案例，共2課時(shí)）
保險(xiǎn)法商之稅務(wù)篇潛在客戶畫像說明
1.我把錢拿來買了保險(xiǎn)，是否可以合法避稅？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
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2.我買了保險(xiǎn)，將來從保險(xiǎn)公司領(lǐng)取年金時(shí)，要不要在中國繳稅？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
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3.我買了保險(xiǎn)，將來從保險(xiǎn)公司領(lǐng)取紅利時(shí)，要不要在中國繳稅？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
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4.我買了保險(xiǎn)，將來孩子從保險(xiǎn)公司領(lǐng)取身故保險(xiǎn)金時(shí)，要不要在中國繳稅？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
5.我買了保險(xiǎn)，萬一將來退保，要不要在中國繳稅？
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（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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6.我買了保險(xiǎn)，將來如果變更投保人，要不要在中國繳稅？
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（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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7.CRS執(zhí)行后，我在境外買的保險(xiǎn)要繳稅嗎？
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8.CRS執(zhí)行后，我移民到國外，當(dāng)初在國內(nèi)買的保險(xiǎn)會(huì)不會(huì)被移民國家發(fā)現(xiàn)？是否能規(guī)避境外所得稅？
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（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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9.在中國買什么樣的保險(xiǎn)可以合法避稅？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
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10.用企業(yè)的錢給自己或者員工買保險(xiǎn)，需要繳納所得稅嗎？
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（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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11.針對金融資產(chǎn)，法定繼承和買保險(xiǎn)，哪種財(cái)富傳承方式更省錢？
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12.遺囑繼承和買保險(xiǎn)，哪種財(cái)富傳承方式更省錢？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
國畫大師許麟廬21億遺產(chǎn)糾紛案
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
第四章 債務(wù)篇（12個(gè)案例，共3課時(shí)）
保險(xiǎn)法商之債務(wù)篇潛在客戶畫像說明
1.買了保險(xiǎn)沒告訴別人，法院能查出來嗎？
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2.法院要執(zhí)行我的資產(chǎn)，我從保險(xiǎn)公司獲得的保險(xiǎn)金能保住嗎？
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3.法院要執(zhí)行我的資產(chǎn)，我買過的很多保險(xiǎn)還保得住嗎？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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4.欠債前買了一份保險(xiǎn)，這種行為能避債嗎？
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5.我在欠債的情況下買保險(xiǎn)，是不是風(fēng)險(xiǎn)很大？
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（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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6.我做生意欠了外債，我的保單還能保得住嗎？
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7.我是生意人，以老婆的名義買的保險(xiǎn)，能避債嗎？
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8.我出錢購買保險(xiǎn)，但投保人是我的父親，如果我欠債，這張保單會(huì)被強(qiáng)制執(zhí)行嗎？
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9.丈夫欠了債，妻子名下的保單會(huì)受影響嗎？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
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10.給女兒買了年金保險(xiǎn)，將來如果女婿欠債，女兒領(lǐng)取的生存年金會(huì)被用來償債嗎？
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11.我買的保險(xiǎn)，兒子是受益人，如果我欠了債，兒子已領(lǐng)取的生存年金會(huì)受影響嗎？
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12.公司被列為失信被執(zhí)行人，作為公司股東的我還能買保險(xiǎn)
嗎？
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13.我被列為失信被執(zhí)行人，可以買保險(xiǎn)嗎?
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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14.我在保險(xiǎn)公司有待領(lǐng)取的保險(xiǎn)金，我的債權(quán)人能直接找保險(xiǎn)公司要嗎？
（1）案例課堂測試互動(dòng)
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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15.買了保險(xiǎn)，投保人將保單質(zhì)押貸款后再欠債，保單的現(xiàn)金價(jià)值應(yīng)先償還誰？
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（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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16.在內(nèi)地欠了債，我在香港購買的保險(xiǎn)會(huì)被內(nèi)地人民法院執(zhí)行嗎？
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（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
（4）秀米閱讀：購買香港保單前需思考的幾個(gè)問題

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