高凈值客戶資產(chǎn)配置能力提升
培訓(xùn)講師:金玉成
講師背景:
金玉成簡(jiǎn)介【專業(yè)資質(zhì)】國(guó)家注冊(cè)管理咨詢師中國(guó)人壽區(qū)域副經(jīng)理中國(guó)平安人壽區(qū)域銷售總監(jiān)中國(guó)人保區(qū)域培訓(xùn)部經(jīng)理及區(qū)域總經(jīng)理10年?duì)I銷管理經(jīng)驗(yàn),5年咨詢培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)銷售團(tuán)隊(duì)建設(shè)及管理、中基層管理,會(huì)議營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)專家【從業(yè)經(jīng)歷】1、2001—2004,中國(guó) 詳細(xì)>>
高凈值客戶資產(chǎn)配置能力提升詳細(xì)內(nèi)容
高凈值客戶資產(chǎn)配置能力提升
高凈值客戶資產(chǎn)配置能力提升
主講:金玉成
課程對(duì)象:
授課方式:
專題講授、案例分析、工具分享、現(xiàn)場(chǎng)演練、小組研討、頭腦風(fēng)暴、啟發(fā)教學(xué)
課程時(shí)間:1天,6小時(shí) / 天 課程大綱:
一、高凈值客戶市場(chǎng)分析
1、什么是高凈值客戶
2、高凈值客戶的特征及主要分類
3、高凈值客戶的市場(chǎng)規(guī)模
4、高凈值客戶的金融行為特征
5、高凈值客戶市場(chǎng)對(duì)券商的重要性
6、高凈值客戶的分布特點(diǎn)與開(kāi)發(fā)
7、高凈值客戶的財(cái)富管理需求特征
8、高凈值客戶的財(cái)富管理個(gè)人需求分析
9、全球高凈值客戶市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)分析
二、為何高凈值客戶需要資產(chǎn)配置?
1、實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理的目標(biāo)
2、保持財(cái)富的購(gòu)買力
3、獲得額外的增值
三、資產(chǎn)配置的原理及優(yōu)勢(shì)
1、何謂資產(chǎn)配置?
2、現(xiàn)代投資組合理論及核心
A馬可維茲理論
B相關(guān)系數(shù)
C多角化的內(nèi)涵
D分散風(fēng)險(xiǎn)的極限
E效率前緣
F資產(chǎn)配置
3、各種資產(chǎn)類別的特性介紹
A權(quán)益類
B固定收益類
C現(xiàn)金及貨幣市場(chǎng)工具
D另類投資:對(duì)沖、私募股權(quán)、大宗商品、房地產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施、另類
4、資產(chǎn)配置的影響要素
A投資目標(biāo)
B可承受風(fēng)險(xiǎn)
C投資期限
D投資者年齡
5、資產(chǎn)配置策略實(shí)務(wù)運(yùn)作
A經(jīng)濟(jì)周期與美林時(shí)鐘方式配置
B戰(zhàn)略資產(chǎn)配置與戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置
C動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置與靜態(tài)資產(chǎn)配置
D積極資產(chǎn)配置與消極資產(chǎn)配置
四、資產(chǎn)配置的執(zhí)行過(guò)程
1、確定投資目標(biāo)
2、實(shí)行戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置
3、執(zhí)行戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置
4、選取最佳投資工具
5、實(shí)施綜合性風(fēng)險(xiǎn)管理
五、課程總結(jié)與互動(dòng)交流
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保險(xiǎn)在個(gè)人資產(chǎn)管理中的功能與意義主講:金玉成課程背景:隨著客戶理財(cái)觀念的逐漸成熟,以及財(cái)富管理市場(chǎng)由藍(lán)海進(jìn)入紅海,競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈:第三方財(cái)富管理、獨(dú)立理財(cái)顧問(wèn)迅速掘起,信托、基金等公司紛紛成立財(cái)富管理中心,繞過(guò)保險(xiǎn)公司直接面向終端客戶,保險(xiǎn)在產(chǎn)品上的優(yōu)勢(shì)己經(jīng)越來(lái)越少。與此同時(shí),單一產(chǎn)品銷售帶來(lái)的問(wèn)題也逐步顯現(xiàn):越來(lái)越多的銷售顧問(wèn)抱怨自己就是個(gè)業(yè)務(wù)員,根本談不
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講師:金玉成詳情
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講師:金玉成詳情
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