普惠金融時(shí)代下的資產(chǎn)管理
培訓(xùn)講師:金玉成
講師背景:
金玉成簡(jiǎn)介【專(zhuān)業(yè)資質(zhì)】國(guó)家注冊(cè)管理咨詢(xún)師中國(guó)人壽區(qū)域副經(jīng)理中國(guó)平安人壽區(qū)域銷(xiāo)售總監(jiān)中國(guó)人保區(qū)域培訓(xùn)部經(jīng)理及區(qū)域總經(jīng)理10年?duì)I銷(xiāo)管理經(jīng)驗(yàn),5年咨詢(xún)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)建設(shè)及管理、中基層管理,會(huì)議營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家【從業(yè)經(jīng)歷】1、2001—2004,中國(guó) 詳細(xì)>>
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普惠金融時(shí)代下的資產(chǎn)管理
普惠金融時(shí)代下的資產(chǎn)管理
主講:金玉成
課程簡(jiǎn)介:
利率市場(chǎng)化不斷深化,大資管競(jìng)爭(zhēng)不斷升級(jí),互聯(lián)網(wǎng)金融異軍突起,各類(lèi)理財(cái)和財(cái)富管理不斷涌現(xiàn),多元化資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)層出不窮。以往的單一產(chǎn)品銷(xiāo)售,通過(guò)比拼價(jià)格、比拼關(guān)系,已經(jīng)是競(jìng)爭(zhēng)的紅海。銀行理財(cái)服務(wù)逐漸由單一產(chǎn)品銷(xiāo)售向產(chǎn)品組合方案、資產(chǎn)配置和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)演進(jìn)。深入了解客戶(hù)需求、找準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)偏好,通過(guò)一攬子金融產(chǎn)品,為客戶(hù)進(jìn)行個(gè)性化的資產(chǎn)配置,實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品的組合銷(xiāo)售是資管業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展的方向。對(duì)于商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型、尋找更加穩(wěn)定的、高附加值的盈利增長(zhǎng)點(diǎn),具有重要意義。 課程對(duì)象:
課程大綱:
一、資產(chǎn)管理工具:產(chǎn)品線(xiàn)與產(chǎn)品解析
1、財(cái)富管理產(chǎn)品線(xiàn)梳理與產(chǎn)品庫(kù)建設(shè)
產(chǎn)品平臺(tái)的架構(gòu)、產(chǎn)品線(xiàn)梳理、自營(yíng)產(chǎn)品、代銷(xiāo)產(chǎn)品
配置與資產(chǎn)管理服務(wù)、自營(yíng)產(chǎn)品庫(kù)、各類(lèi)產(chǎn)品的準(zhǔn)入和管理
2、具體產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理解析
銀行理財(cái)(銀行理財(cái)管理計(jì)劃)、信托、券商資管計(jì)劃、保險(xiǎn)
基金專(zhuān)戶(hù)(基金子公司資產(chǎn)管理計(jì)劃)、陽(yáng)光私募、私募股權(quán)
3、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)
產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)原則、基本營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)、產(chǎn)品特征與客戶(hù)需求匹配
客戶(hù)經(jīng)理金融資本市場(chǎng)與投資素養(yǎng)
4、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
產(chǎn)品設(shè)計(jì)階段的風(fēng)險(xiǎn)管理
產(chǎn)品運(yùn)作階段的風(fēng)險(xiǎn)管理
產(chǎn)品銷(xiāo)售階段的風(fēng)險(xiǎn)管理
產(chǎn)品售后階段的風(fēng)險(xiǎn)管理
二、資產(chǎn)管理基礎(chǔ):財(cái)富規(guī)劃與產(chǎn)品組合
1、財(cái)富管理規(guī)劃
A、規(guī)劃的基本原則
B、規(guī)劃的主要步驟
C、分客戶(hù)類(lèi)型的規(guī)劃實(shí)例
D、普惠金融時(shí)代財(cái)富管理面臨的挑戰(zhàn)
2、產(chǎn)品組合方案
A、財(cái)富管理產(chǎn)品地圖
B、九類(lèi)客戶(hù)的產(chǎn)品方案
C、符合時(shí)代趨勢(shì)的投融資規(guī)劃
D、中國(guó)“富一代”企業(yè)主的需求特征
E、企業(yè)主產(chǎn)品服務(wù)方案規(guī)劃
三、資產(chǎn)管理核心:原理與方法
1、財(cái)富顧問(wèn)在客戶(hù)資產(chǎn)管理中的作用
A、財(cái)富顧問(wèn)與資產(chǎn)管理
B、資產(chǎn)管理與金融業(yè)務(wù)
2、財(cái)富客戶(hù)和高凈值人群的個(gè)人投資行為
A、財(cái)富客戶(hù)的個(gè)人投資現(xiàn)狀
B、高凈值客戶(hù)的個(gè)人投融資現(xiàn)狀
C、個(gè)人投資的行為金融分析
3、資產(chǎn)管理的要素
A、資產(chǎn)管理的目標(biāo)
B、資產(chǎn)配置的工具
4、資產(chǎn)管理的戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)
A、資產(chǎn)管理的主要戰(zhàn)略
B、資產(chǎn)管理的常用戰(zhàn)術(shù)
5、資產(chǎn)管理的實(shí)施
A、需求 / 目標(biāo)識(shí)別
B、資產(chǎn) / 工具識(shí)別
C、投資組合設(shè)立
D、業(yè)務(wù)文檔管理
E、相關(guān)合同和協(xié)議
F、資產(chǎn)管理模板與報(bào)告
四、資產(chǎn)配置提升:資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
1、銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
A、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原理
B、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)
C、大資管最新動(dòng)態(tài)與國(guó)內(nèi)資產(chǎn)管理現(xiàn)狀
2、全權(quán)委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
業(yè)務(wù)概念、業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、銀行收益、客戶(hù)經(jīng)理業(yè)務(wù)要點(diǎn)
市場(chǎng)行情和業(yè)務(wù)時(shí)機(jī)選擇、可配置工具溝通、潛在客戶(hù)和客戶(hù)需求溝通
簽訂相關(guān)協(xié)議合同、組合經(jīng)理業(yè)務(wù)要點(diǎn)、組合建立、組合管理、定期檢視
披露義務(wù)
五、課程回顧與總結(jié)
金玉成老師的其它課程
電子銀行營(yíng)銷(xiāo)技巧與話(huà)術(shù)主講:金玉成培訓(xùn)背景:隨著我國(guó)信息化建設(shè)的穩(wěn)步發(fā)展,人們的生存方式和價(jià)值觀(guān)念都發(fā)生了巨大的改變,像金融理念、投資方式和消費(fèi)習(xí)慣等,網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物、網(wǎng)上支付越來(lái)越成為人們的日常行為,為我國(guó)電子銀行的發(fā)展創(chuàng)造了廣闊的市場(chǎng)前景。電子銀行以傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)不可比擬的優(yōu)勢(shì),成為商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的必然選擇。把“營(yíng)銷(xiāo)”作為競(jìng)爭(zhēng)策略,通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)讓大眾了解電子銀行產(chǎn)
講師:金玉成詳情
保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展及前景展望主講:金玉成課程對(duì)象:授課時(shí)間:1天,6小時(shí)/天授課形式:政策解讀、案例分析、專(zhuān)題講授、小組研討、腦力激蕩、啟發(fā)教學(xué)課程大綱:第一講、保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展分析一、中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的沿革1、中國(guó)近代保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展史簡(jiǎn)介2、中國(guó)金融業(yè)三架馬車(chē)解讀3、保險(xiǎn)業(yè)在社會(huì)經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮不可替代的功能二、中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)的現(xiàn)狀1、壽險(xiǎn)保費(fèi)在總保費(fèi)中的占比逐年提高2、朝陽(yáng)行業(yè),無(wú)限
講師:金玉成詳情
保險(xiǎn)公司內(nèi)訓(xùn)師TTT成長(zhǎng)訓(xùn)練主講:金玉成課程收益:1、專(zhuān)業(yè)訓(xùn)練:熟練編導(dǎo)演技能,將內(nèi)容更有效的呈現(xiàn)給學(xué)員。2、案例剖析:引導(dǎo)學(xué)員發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,解決問(wèn)題,把解決方案融匯到現(xiàn)實(shí)案例中。3、互動(dòng)交流:鼓勵(lì)學(xué)員從切深經(jīng)歷出發(fā),體驗(yàn)學(xué)習(xí)的樂(lè)趣。4、緊扣主題:圍繞主題,深入挖掘。激發(fā)學(xué)員潛意識(shí),提升學(xué)員的思考能力。5、實(shí)戰(zhàn)模擬:一切從實(shí)戰(zhàn)出發(fā),現(xiàn)場(chǎng)解決問(wèn)題,提升學(xué)員解決問(wèn)題
講師:金玉成詳情
保險(xiǎn)在個(gè)人資產(chǎn)管理中的功能與意義主講:金玉成課程背景:隨著客戶(hù)理財(cái)觀(guān)念的逐漸成熟,以及財(cái)富管理市場(chǎng)由藍(lán)海進(jìn)入紅海,競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈:第三方財(cái)富管理、獨(dú)立理財(cái)顧問(wèn)迅速掘起,信托、基金等公司紛紛成立財(cái)富管理中心,繞過(guò)保險(xiǎn)公司直接面向終端客戶(hù),保險(xiǎn)在產(chǎn)品上的優(yōu)勢(shì)己經(jīng)越來(lái)越少。與此同時(shí),單一產(chǎn)品銷(xiāo)售帶來(lái)的問(wèn)題也逐步顯現(xiàn):越來(lái)越多的銷(xiāo)售顧問(wèn)抱怨自己就是個(gè)業(yè)務(wù)員,根本談不
講師:金玉成詳情
互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融渠道開(kāi)發(fā)與管理主講:金玉成課時(shí)安排:2天,6小時(shí)/天課程對(duì)象:課程收益:1、洞察互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)、電子商務(wù)營(yíng)銷(xiāo)及全網(wǎng)整合精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)現(xiàn)狀2、理論、觀(guān)點(diǎn)、案例、趨勢(shì)、策略與實(shí)操融為一體,知到、學(xué)到、用到、得到3、培養(yǎng)熟知行業(yè)、消費(fèi)、品牌與戰(zhàn)略,并能對(duì)接企業(yè)決策的互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)人才。4、掌握三十六套全網(wǎng)整合精準(zhǔn)營(yíng)兵器,搞懂,并能運(yùn)用;5、掌握低成
講師:金玉成詳情
家族財(cái)富保全與傳承構(gòu)建 06.14
家族財(cái)富保全與傳承構(gòu)建主講:金玉成【課程對(duì)象】【課時(shí)安排】1天,6小時(shí)/天【授課方式】專(zhuān)題講授、案例分析、小組研討、互動(dòng)提問(wèn)、腦力激蕩、啟發(fā)教學(xué)【課程大綱】引言:1、快速發(fā)展的家族企業(yè)與高凈值人士2、高凈值人士財(cái)富管理的九大潛在需求一、高凈值人士所面臨的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)案例分析:登記在你名下的財(cái)產(chǎn)未必是你真正擁有的財(cái)富1、財(cái)富是用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)衡量的2、資產(chǎn)公私不分的風(fēng)險(xiǎn)3
講師:金玉成詳情
電銷(xiāo)主管綜合管理技能提升 06.14
電銷(xiāo)主管綜合管理能力提升主講:金玉成課程收益:1、電銷(xiāo)主管的角色認(rèn)知、自我定位與綜合能力提升2、掌握新人職涯規(guī)劃與輔導(dǎo)育成的方法3、掌握日常經(jīng)營(yíng)與現(xiàn)場(chǎng)管理工作的關(guān)鍵4、建立健全會(huì)議經(jīng)營(yíng)與掌握個(gè)案的輔導(dǎo)5、掌握屬員績(jī)效考核與目標(biāo)規(guī)劃的關(guān)鍵6、掌握屬員激勵(lì)與能力提升的操作方法7、掌握高效的時(shí)間管理與高效溝通技巧課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天課程對(duì)象:電銷(xiāo)部門(mén)各層級(jí)管
講師:金玉成詳情
督訓(xùn)師綜合能力強(qiáng)化訓(xùn)練主講:金玉成課程背景:本課程以工作教導(dǎo)、工作方法、工作關(guān)系為主的培訓(xùn)方法;工作教導(dǎo)是教導(dǎo)技巧,工作方法是工作改善的技巧;工作關(guān)系是教導(dǎo)如何面對(duì)問(wèn)和解決問(wèn)題的技巧;針對(duì)提升督訓(xùn)師應(yīng)具備的知識(shí)技巧而擬訂的課程;督訓(xùn)師是公司管理的根本,管理效果在于督訓(xùn)師是否具備相關(guān)專(zhuān)業(yè)技能,故而專(zhuān)業(yè)督導(dǎo)師強(qiáng)化訓(xùn)練順應(yīng)并符合管理架構(gòu)要求并作為公司發(fā)展的重點(diǎn)工程
講師:金玉成詳情
基金定投營(yíng)銷(xiāo)技能提升 06.14
基金定投營(yíng)銷(xiāo)技能提升主講:金玉成課程時(shí)間:1天,6小時(shí)/天課程對(duì)象:授課方式:專(zhuān)題講授、案例分析、工具分享、腦力激蕩、小組研討、互動(dòng)提問(wèn)、啟發(fā)教學(xué)課程大綱:導(dǎo)入:基金營(yíng)銷(xiāo)七大難第一講、基金營(yíng)銷(xiāo)觀(guān)念梳理一、認(rèn)知的突破1、基金營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)有的兩個(gè)觀(guān)念2、基金營(yíng)銷(xiāo)的兩個(gè)問(wèn)題A、新客戶(hù)開(kāi)發(fā)難B、營(yíng)銷(xiāo)流程問(wèn)題3、營(yíng)銷(xiāo)定投的兩個(gè)目的A、銀行開(kāi)發(fā)中高端客戶(hù)的利器B、維護(hù)老客戶(hù)的
講師:金玉成詳情
績(jī)效管理綜合能力提升 06.14
績(jī)效管理綜合能力提升主講:金玉成開(kāi)發(fā)背景:針對(duì)高績(jī)效體系運(yùn)行的四大模塊:目標(biāo)設(shè)定,工作輔導(dǎo),績(jī)效考核,貢獻(xiàn)回報(bào),全面展開(kāi)持續(xù)性提高績(jī)效的管理技能的課程。課程的終極目標(biāo)就是,通過(guò)一系列管理手段能夠最大限度地激發(fā)員工自身的工作動(dòng)機(jī)提高績(jī)效。當(dāng)下不僅僅要建立一套管理制度,更重要的是通過(guò)管理手段來(lái)掌控預(yù)期可獲取的結(jié)果,培育上下一致的高績(jī)效精神,從營(yíng)造一種綠色的生態(tài)環(huán)
講師:金玉成詳情
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