壽險經營與實務

壽險經營與實務
主講：金玉成
課程對象：保險公司全體員工及管理者
授課方式：
專題講授、案例分析、工具分享、小組研討、互動發(fā)布、場景模擬、啟發(fā)教學
課時安排：1天，6小時 / 天 課程大綱：
第一講：風險與保險
 一、風險與風險管理
 1、風險
 2、風險管理
 3、可保風險
 二、保險概述
 1、保險的概念、特點
 2、保險與類似經濟活動或行為的比較
 三、保險的種類
 1、按照保險實施方式分類
 2、按照保險立法分類
 3、按照保險標的分類
 4、按照業(yè)務承保方式分類
 四、保險的職能和作用
 1、保險的職能
 2、保險的作用
第二講：保險合同
 一、保險法概述
 1、我國的保險法的立法過程
 2、現行保險法的結構和內容
 二、保險合同概述
 1、保險合同的概念、特點
 2、保險合同的種類、形式
 三、保險合同的要素
 1、保險合同的主體
 2、保險合同的客體
 3、保險合同的內容
 四、保險合同相關內容
 1、保險合同的訂立
 2、保險合同的變更
 3、保險合同的中止與復效
 4、保險合同的終止
 五、保險合同的解釋原則和爭議處理方式
 1、解釋原則
 2、爭議處理方式
第三講：保險合同基本原則
 一、保險利益原則
 1、保險利益的含義及構成條件
 2、堅持保險利益原則的意義
 3、保險利益原則的含義
 4、人身保險的保險利益及時效要求
 二、最大誠信原則
 1、最大誠信原則的含義
 2、最大誠信原則的主要內容
 3、誠信原則的違反及處理
 三、近因原則
 1、近因的含義
 2、近因原則的內容
 3、近因原則的應用
 四、損失補償原則
 1、損失補償原則的基本原則
 2、損失補償原則的派生原則
第四講：保險費率      
 一、保險費率厘定原則和方法
 1、保險費率的厘定原則
 2、保險費率的厘定方法
 二、人身保險的費率厘定
第五講：保險公司業(yè)務管理
 一、保險展業(yè)與投保
 1、保險展業(yè)
 2、投保
 二、承保與核保
 1、保險承保
 2、保險核保
 三、保險理賠業(yè)務管理
 1、保險理賠的含義及意義
 2、保險理賠的基本原則
 3、理賠的程序
 4、理賠實務  
 四、保險投資業(yè)務管理
 1、保險投資概述
 2、保險投資的主要形式
 3、保險投資現狀
第六講：保險市場
 一、保險市場概述
 1、保險市場及其分類
 2、保險市場模式
 3、保險市場的供給與需求
 4、保險中介
 二、中國保險市場
 1、外商保險公司壟斷時期的中國保險市場
 2、民族保險業(yè)開創(chuàng)與發(fā)展時期的中國保險市場
 3、新中國保險市場的初創(chuàng)
 4、中國保險市場的現狀及前景
 5、中國保險市場的對外開放
第七講：保險監(jiān)管
 一、保險監(jiān)管概述
 1、保險監(jiān)管的含義、目標
 2、保險監(jiān)管體系的構成
 3、保險監(jiān)管的方式  
 二、保險監(jiān)管主要內容
 1、保險組織的監(jiān)管
 2、保險經營的監(jiān)管
 3、保險財務的監(jiān)管
 4、保險償付能力監(jiān)管
 5、保險中介的監(jiān)管
 三、中國保險監(jiān)管制度的發(fā)展與趨勢
 1、保險監(jiān)管機構的變遷
 2、我國已初步建立保險監(jiān)管法律體系
 3、保險行業(yè)自律組織成立并發(fā)揮作用
第八講：人身保險業(yè)務簡介
 一、人身保險概述
 1、人身保險的概念、特征
 2、人身保險的的分類
 3、人身保險與社會保險  
 二、人身保險主要險種
 1、人壽保險
 2、意外傷害保險
 3、健康保險
 4、團體人身保險
 三、人壽保險的常用條款
 1、不可抗辯條款
 2、寬限期條款
 3、復效條款
 4、年齡誤告條款
 5、貸款條款
 6、自殺條款
 7、不喪失價值任選條款
 8、共同災難條款
 9、受益人條款
 四、意外傷害保險
 1、意外
 2．傷害
 3．意外傷害的判別程序
 4、意外傷害保險及其主要條款
 5、意外傷害保險及其特點
 6、意外傷害保險的主要條款
 五、健康保險的基本內容
 1、健康保險的概念
 2、健康保險的特征
 3、健康保險的主要內容
 4、基本醫(yī)療費用保險
 5、高額醫(yī)療費用保險
 6、特種醫(yī)療費用保險
 六、團體人身保險
 1、團體人身保險的概念 
 2、團體人身保險的特征 
 3、團體人身保險的優(yōu)缺點 
 4、團體人壽保險 
 5、團體健康保險
 6、團體意外傷害保險
第九講：人身保險業(yè)務管理
 一、人身保險的營銷 
 1、壽險營銷的概念 
 2、推銷技巧和模式的發(fā)展
 二、人身保險的核保 
 1、核保的概念 
 2、核保因素分析 
 3、核保的資料、內容和結果
 三、人身保險的理賠
 1、人身保險的理賠程序 
 2、人身保險理賠實務
 四、客戶服務與保全 
 1．客戶服務 
 2．保全服務

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