信用卡中心風(fēng)險(xiǎn)防范與合規(guī)管理

  培訓(xùn)講師:金玉成

講師背景:
金玉成簡介【專業(yè)資質(zhì)】國家注冊管理咨詢師中國人壽區(qū)域副經(jīng)理中國平安人壽區(qū)域銷售總監(jiān)中國人保區(qū)域培訓(xùn)部經(jīng)理及區(qū)域總經(jīng)理10年?duì)I銷管理經(jīng)驗(yàn),5年咨詢培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)銷售團(tuán)隊(duì)建設(shè)及管理、中基層管理,會議營銷實(shí)戰(zhàn)專家【從業(yè)經(jīng)歷】1、2001—2004,中國 詳細(xì)>>

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信用卡中心風(fēng)險(xiǎn)防范與合規(guī)管理詳細(xì)內(nèi)容

信用卡中心風(fēng)險(xiǎn)防范與合規(guī)管理


信用卡中心風(fēng)險(xiǎn)防范與合規(guī)管理
主講:金玉成
課程對象:
課時(shí)安排:2天,6小時(shí) / 天
授課方式:
 專題講授、案例分析、經(jīng)驗(yàn)分享、小組研討、互動提問、頭腦風(fēng)暴、啟發(fā)教學(xué)
課程大綱:
第一講、信用卡中心風(fēng)險(xiǎn)防范
 一、信用卡風(fēng)險(xiǎn)概述
 1、信用卡風(fēng)險(xiǎn)概念
 ——風(fēng)險(xiǎn)、信用卡風(fēng)險(xiǎn)、信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理
 2、信用卡風(fēng)險(xiǎn)分類
 ——欺詐風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)
 3、信用卡風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)
 ——分散性、滯后性、多發(fā)性、復(fù)雜性
 4、風(fēng)險(xiǎn)管理必要性
 ——高風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)集聚體、發(fā)展的保證、內(nèi)外監(jiān)管要求
 二、欺詐風(fēng)險(xiǎn)分析與防范
 1、欺詐風(fēng)險(xiǎn)分類
 ——虛假申請:虛假身份、虛假資料
 ——未達(dá)卡、失竊卡、偽卡、賬戶盜用、商戶欺詐、套現(xiàn)
 ——非面對面欺詐
 2、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生源頭
 ——持卡人、特約商戶、犯罪團(tuán)伙、黑客、投機(jī)者、制卡商、內(nèi)部員工
 3、風(fēng)險(xiǎn)損失責(zé)任
 ——持卡人:大多數(shù)情況不需要負(fù)責(zé)
 ——發(fā)卡銀行:大多數(shù)情況需要負(fù)責(zé)
 ——收單銀行:大多數(shù)情況不需要負(fù)責(zé)
 ——特約商戶:大多數(shù)情況不需要負(fù)責(zé)
 4、風(fēng)險(xiǎn)類型及防范
 ——偽卡交易:欺詐手法、欺詐步驟、防范建議
 ——商戶套現(xiàn)欺詐:防范建議
 ——虛假申請:定義及范圍、具體類型、主要特征、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范建議
 三、信用風(fēng)險(xiǎn)分析與防范
 1、信用風(fēng)險(xiǎn)分類
 ——喪失還款能力、蓄意拖欠欠款
 2、信用風(fēng)險(xiǎn)原因分析
 ——信控審查把關(guān)不嚴(yán):三個不到位
 ——資信調(diào)查不到位:兩個不嚴(yán)格
 ——事后跟蹤不到位:兩個不及時(shí)
 3、信用風(fēng)險(xiǎn)防范措施
 ——明確發(fā)卡目標(biāo)客戶
 ——加強(qiáng)客戶申請資料調(diào)查審核
 ——向申請客戶合理授信
 ——完善事后跟蹤機(jī)制
 ——建立不良貸款追索機(jī)制
 四、操作風(fēng)險(xiǎn)分析與防范
 1、操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分類
 ——營銷受理、調(diào)查審批、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、透支催收、商戶準(zhǔn)入、核銷管理
 ——檔案管理、成品卡領(lǐng)用、空白卡領(lǐng)用制作
 2、操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施
 ——九大分類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)防范措施
 五、兩高關(guān)于信用卡犯罪司法解釋
 1、出臺背景
 2、司法解釋內(nèi)容
 3、有關(guān)惡意透支理解
 4、有關(guān)冒用他人信用卡理解
 5、有關(guān)信用卡套現(xiàn)理解
第二講、信用卡中心合規(guī)管理
 一、目標(biāo)管理定位準(zhǔn)確
 1、風(fēng)險(xiǎn)要從源頭控制
 ——資信審查
 ——制卡環(huán)節(jié)
 ——領(lǐng)卡環(huán)節(jié)
 ——異常交易監(jiān)控
 ——信用額度管理
 ——控制類交易管理
 ——透支催收
 ——核銷
 ——賬銷案存
 2、強(qiáng)化內(nèi)控管理,防范操作風(fēng)險(xiǎn)
 3、加強(qiáng)思想教育,提高員工自我保護(hù)意識
 ——形成良好的學(xué)習(xí)氛圍
 ——創(chuàng)造條件宣傳內(nèi)控重要性
 ——完善監(jiān)督檢查機(jī)制
 二、完善系統(tǒng)建設(shè),剛性控制風(fēng)險(xiǎn)
 1、加大科技投入,提高系統(tǒng)控制力
 ——科學(xué)合理的交易涉及
 ——保留運(yùn)行日志
 ——強(qiáng)化系統(tǒng)功能
 2、風(fēng)險(xiǎn)可控,崗位分離
 ——員工層面
 ——操作層面
 ——實(shí)時(shí)監(jiān)控
 ——按期輪崗
 3、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程
 三、建立制度的后評價(jià)機(jī)制
第三講、課程總結(jié)與回顧

 

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