《新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的高凈值客戶顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)技能提升》
《新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的高凈值客戶顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)技能提升》詳細(xì)內(nèi)容
《新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的高凈值客戶顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)技能提升》
《新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的高凈值客戶顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)技能提升》
講師：華越
【課程背景】二八定律存在于每個(gè)領(lǐng)域，對(duì)于金融行業(yè)的客戶也是如此，20%的高端客
戶掌握著80%的資源，所以占銀行客戶總量20%的高凈值客戶，成為了零售銀行整體業(yè)
績(jī)的主要貢獻(xiàn)客戶，同時(shí)也成為了各大銀行爭(zhēng)先營(yíng)銷(xiāo)與服務(wù)的目標(biāo)。如何對(duì)高凈值客
戶進(jìn)行分類管理，提供有差異化的服務(wù)，讓客戶能夠感受到銀行對(duì)他們的重視和用心
，從而提升客戶粘合度和忠誠(chéng)度，幫助銀行提升業(yè)績(jī)和產(chǎn)能，讓客戶更加信賴銀行，
成為了當(dāng)下零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展需要解決的重要問(wèn)題。而伴隨著競(jìng)爭(zhēng)日趨白熱化，打造
專屬“高端產(chǎn)品+專業(yè)服務(wù)+精英隊(duì)伍”鐵三角模式成為各金融機(jī)構(gòu)角逐高客市場(chǎng)最重要
的籌碼，客戶經(jīng)理、財(cái)富顧問(wèn)向精英化、高產(chǎn)能發(fā)展也成為行業(yè)共識(shí)。
【課程收益】
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夯實(shí)高凈值客戶財(cái)富規(guī)劃中的專業(yè)基礎(chǔ)和相關(guān)知識(shí)要點(diǎn)，強(qiáng)化銀行個(gè)人客戶經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)
實(shí)戰(zhàn)技能。
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學(xué)習(xí)并掌握銀行個(gè)人客戶經(jīng)理在服務(wù)高凈值客戶過(guò)程中，引導(dǎo)需求、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提供
方案等方面的專業(yè)能力。
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聚焦學(xué)員法商稅商營(yíng)銷(xiāo)能力提升，繼而從高凈值客戶的多方位需求入手為其做好綜合
財(cái)富規(guī)劃方案，提供更加豐富多元的金融及非金融服務(wù)。
【課程時(shí)間】1天，6小時(shí)/天
【課程對(duì)象】希望提升營(yíng)銷(xiāo)能力，掌握資產(chǎn)配置理念、加強(qiáng)對(duì)法商、稅商知識(shí)儲(chǔ)備的需
要服務(wù)高凈值人群的從業(yè)人員，包括不限于私行財(cái)富顧問(wèn)、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理。
【課程方式】互動(dòng)式培訓(xùn)（分組討論+案例解析+法商稅商提升+經(jīng)驗(yàn)分享交流+現(xiàn)場(chǎng)答疑
）
課程大綱：
第一講 解析《2023年中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》
一、高凈值客戶金融財(cái)富市場(chǎng)數(shù)據(jù)分析
二、高凈值客戶“人-家-企-社”需求分析
第二講 顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)模式下高凈值客戶畫(huà)像與需求挖掘
1. 充分精準(zhǔn)KYC
1.何為KYC
2.KYC的難點(diǎn)
3.KYC的模型
4.KYC的六大版塊
5.企業(yè)主/高管/都市白領(lǐng)/全職太太等四大客群“五點(diǎn)一況”
畫(huà)像分析（特點(diǎn)、關(guān)注點(diǎn)、痛點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、決策點(diǎn)、理財(cái)情況）
2. 五步進(jìn)階式營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)流程
1.挖需求
2.掘風(fēng)險(xiǎn)
3.匯訴求
4.出方案
5.促大單
第三講 高客經(jīng)營(yíng)必懂的資產(chǎn)配置
一、正確的資產(chǎn)配置認(rèn)知
1.為什么要進(jìn)行分配
2.認(rèn)識(shí)投資中的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)如何度量
3.資產(chǎn)配置的目的是什么
4.健康的資產(chǎn)配置是什么
二、后疫情時(shí)代為什么要做資產(chǎn)配置
1.投資思路的轉(zhuǎn)變
2.投資理念的改變
3.財(cái)富管理理念改變
三、怎么做資產(chǎn)配置
1. 資產(chǎn)配置的底層標(biāo)的
2. 回歸投資的本源
3. 公、私募基金的策略
4. 怎樣避免買(mǎi)到破凈的銀行理財(cái)產(chǎn)品
5. 保險(xiǎn)與資產(chǎn)配置的結(jié)合
6. 資產(chǎn)配置實(shí)操模型
7. 一份專業(yè)的資產(chǎn)配置建議書(shū)打動(dòng)客戶
法稅思維下的高客營(yíng)銷(xiāo)維護(hù)
一、高凈值客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)地圖
1.個(gè)人層面風(fēng)險(xiǎn)解析
2.家庭層面風(fēng)險(xiǎn)解析
3.企業(yè)層面風(fēng)險(xiǎn)解析
二、常用財(cái)富管理工具比較
1.婚前財(cái)產(chǎn)協(xié)議講解及效力說(shuō)明
2.人壽保單講解及效力說(shuō)明
3.法定傳承講解及效力說(shuō)明
4.遺囑傳承講解及效力說(shuō)明
三、家族信托、保險(xiǎn)金信托模式及核心價(jià)值分析
1.家族信托定義、架構(gòu)、特點(diǎn)、法條依據(jù)、功能
2.保險(xiǎn)金信托定義、優(yōu)勢(shì)、種類、適合客群分析
3.同業(yè)家族信托及保險(xiǎn)金信托分享
四、高客日常營(yíng)銷(xiāo)維護(hù)五大切入點(diǎn)
（一）投資切入解析
1.資產(chǎn)配置
2.養(yǎng)老規(guī)劃
3.子女教育
（二）財(cái)富傳承切入解析
1.民法典“繼承法”的改變對(duì)高凈值客戶財(cái)富的影響
2.取消“公證遺囑效力優(yōu)先”對(duì)財(cái)富傳承的影響
3.遺產(chǎn)范圍的改變對(duì)財(cái)富繼承帶來(lái)的影響
4.新繼承規(guī)則增加“遺產(chǎn)管理人”對(duì)財(cái)富傳承的影響
5.金融工具與非金融工具的組合運(yùn)用
（三）婚姻破裂切入點(diǎn)解析
1.民法典“婚姻法”的改變對(duì)高凈值客戶財(cái)富的影響
2.離婚規(guī)則的改變對(duì)高凈值客戶財(cái)富的沖擊
3.共同債務(wù)認(rèn)定新規(guī)則對(duì)婚姻財(cái)富是利是弊
4.財(cái)產(chǎn)制度調(diào)整對(duì)婚姻財(cái)產(chǎn)配置的變化
5.婚姻中弱勢(shì)方在財(cái)富保障中的新策略
（四）債務(wù)隔離切入點(diǎn)的解析
1.企業(yè)資產(chǎn)與家庭資產(chǎn)混同的三大原因
2.保險(xiǎn)在債務(wù)隔離中的架構(gòu)搭建及作用
（五）稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)切入點(diǎn)的解析
1.金稅四期下雙高人群在企業(yè)、個(gè)人方面的涉稅風(fēng)險(xiǎn)
2.金稅四期下的五種常見(jiàn)稅務(wù)稽查方式及案例解析
3.金稅四期下稅務(wù)稽查后果及影響
4.金稅四期下如何利用保單及家族信托進(jìn)行稅務(wù)籌劃
日常高凈值客戶拓客獲客五大渠道
臨界客戶挖掘
公私聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)
權(quán)益服務(wù)使用
異業(yè)聯(lián)盟合作
精品沙龍舉辦
華越老師的其它課程
《掌握個(gè)稅匯算清繳輕松布局個(gè)人養(yǎng)老金市場(chǎng)》講師：華越【課程背景】當(dāng)前，各家銀行都在競(jìng)相爭(zhēng)取個(gè)人養(yǎng)老金的開(kāi)戶業(yè)務(wù)，然而他們面臨著一個(gè)共同的挑戰(zhàn)：缺乏有效的吸引客戶的手段。每年3月至6月，是個(gè)人所得稅匯算清繳的時(shí)段，這是一個(gè)關(guān)鍵的機(jī)遇。然而，眾多客戶對(duì)個(gè)人所得稅的匯算清繳感到困惑，不清楚如何正確填報(bào)，更不了解個(gè)稅籌劃的技巧。對(duì)于銀行的客戶經(jīng)理來(lái)說(shuō)，如果能掌握個(gè)稅
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《營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)場(chǎng)景還原與經(jīng)典案例萃取》講師：華越課程背景：近年來(lái)，伴隨經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，社會(huì)財(cái)富不斷增加，我國(guó)居民人均可支配收入也出現(xiàn)顯著增長(zhǎng)。作為市場(chǎng)的“大魚(yú)”和“巨鯨”，中高凈值客群成為金融機(jī)構(gòu)爭(zhēng)先搶灘的關(guān)鍵戰(zhàn)場(chǎng)，這類群體除了財(cái)富管理規(guī)模增長(zhǎng)，資產(chǎn)管理需求也變得日益多元豐富。伴隨著競(jìng)爭(zhēng)日趨白熱化，打造專屬“高端產(chǎn)品+專業(yè)服務(wù)+精英隊(duì)伍”鐵三角模式成為各金融機(jī)構(gòu)
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《金稅四期時(shí)代下的稅務(wù)規(guī)劃及財(cái)富傳承之道》講師：華越活動(dòng)背景：在共同富裕的大背景下，收入分配秩序和財(cái)富積累機(jī)制進(jìn)一步規(guī)范。金稅四期使得企業(yè)經(jīng)營(yíng)的數(shù)據(jù)全領(lǐng)域、環(huán)節(jié)、要素透明化、數(shù)字化，高凈值客戶面臨的稅務(wù)的監(jiān)管稽查手段也更強(qiáng)，客戶對(duì)此十分重視，迫切渴望了解金稅四期帶來(lái)的影響，以及未來(lái)如何改進(jìn)商業(yè)模式、如何合規(guī)經(jīng)營(yíng)企業(yè)規(guī)范納稅、如何打理好存量資產(chǎn)、如何搭建家族企
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《高凈值客戶營(yíng)銷(xiāo)攻略》 05.15
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講師：華越詳情
《奪單—大客戶開(kāi)發(fā)與營(yíng)銷(xiāo)技巧》講師：華越課程背景：近年來(lái)，伴隨經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，社會(huì)財(cái)富不斷增加，我國(guó)居民人均可支配收入也出現(xiàn)顯著增長(zhǎng)。作為市場(chǎng)的“大魚(yú)”和“巨鯨”，中高凈值客群成為金融機(jī)構(gòu)爭(zhēng)先搶灘的關(guān)鍵戰(zhàn)場(chǎng)，這類群體除了財(cái)富管理規(guī)模增長(zhǎng)，資產(chǎn)管理需求也變得日益多元豐富。伴隨著競(jìng)爭(zhēng)日趨白熱化，打造專屬“高端產(chǎn)品+專業(yè)服務(wù)+精英隊(duì)伍”鐵三角模式成為各金融機(jī)構(gòu)角逐
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