3.0時(shí)代，保險(xiǎn)營銷的正確打開方式

  培訓(xùn)講師：華越

講師背景：
華越老師高客家庭財(cái)富安全規(guī)劃師關(guān)鍵詞：家族信托、保險(xiǎn)金信托、大額保單、活動(dòng)組織策劃電子科技大學(xué)計(jì)算機(jī)管理27年銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)15年私人銀行財(cái)富顧問、私行負(fù)責(zé)人8年某國有行支行行長、運(yùn)營主管某國有銀行總行級(jí)內(nèi)訓(xùn)師十年，授課300場以上，覆蓋客戶 詳細(xì)>>

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3.0時(shí)代，保險(xiǎn)營銷的正確打開方式

《3.0時(shí)代，保險(xiǎn)營銷的正確打開方式》
講師：華越

【課程背景】2023年7月31日，3.5%預(yù)定利率定價(jià)的保險(xiǎn)產(chǎn)品全面下架停售，整個(gè)保險(xiǎn)行
業(yè)進(jìn)入了所謂的“3.0%時(shí)代”。表現(xiàn)最直接的就是保費(fèi)上漲了，客戶對(duì)產(chǎn)品的預(yù)期下降了
，購買保險(xiǎn)的動(dòng)力就更不足了。考慮到投資市場的現(xiàn)狀，未來繼續(xù)下沉的可能性很高，
那么作為保險(xiǎn)從業(yè)者，我們應(yīng)該如何面對(duì)呢？打破傳統(tǒng)的銷售模式，轉(zhuǎn)變新的銷售思路
，就顯得非常重要且緊迫了。
本課程從客戶的需求點(diǎn)、關(guān)注點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)出發(fā)，從全新五大營銷切入點(diǎn)著手，幫助
學(xué)員快速提升與客戶之間的成交能力，并將自己的個(gè)人品牌迅速的植入對(duì)方大腦的過程
，給客戶做更有價(jià)值的財(cái)務(wù)保全與財(cái)務(wù)安全保障方案，自然規(guī)避掉3.0時(shí)代，甚至預(yù)定利
率繼續(xù)下調(diào)帶給保險(xiǎn)從業(yè)者的沖擊，將營銷成交轉(zhuǎn)化于無形之中。
【課程對(duì)象】希望提升營銷能力及技巧，加強(qiáng)對(duì)法商、稅商知識(shí)儲(chǔ)備的需要與客戶接觸
的保險(xiǎn)從業(yè)人員。
【課程時(shí)長】1天，6小時(shí)/天
【課程方式】理論講解+情景演練+互動(dòng)體驗(yàn)
【課程收益】
★通過課程的學(xué)習(xí)，幫助學(xué)員從三個(gè)層面引導(dǎo)客戶建立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，并從全新角度掌握保險(xiǎn)
營銷五大切入點(diǎn)。
★通過課程中所涉及的方法，幫助學(xué)員提升深度KYC的能力，以及與客戶進(jìn)行溝通的能力
;
★通過課程中的案例演練，提高學(xué)員未來展業(yè)中的實(shí)戰(zhàn)能力。

【課程大綱】
3.5停售后的本質(zhì)分析
一、客戶的需求是什么
二、何為營銷中的優(yōu)秀方案
二、普通保單成交原因
三、大額保單成交原因


如何引導(dǎo)客戶建立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
一、個(gè)人層面風(fēng)險(xiǎn)解析
二、家庭層面風(fēng)險(xiǎn)解析
三、企業(yè)層面風(fēng)險(xiǎn)解析

第三篇 新視角保險(xiǎn)營銷五大切入點(diǎn)
一、投資切入解析
1.資產(chǎn)配置
2.養(yǎng)老規(guī)劃
3.子女教育
二、財(cái)富傳承切入解析
1.財(cái)富傳承面臨的問題
2.常用財(cái)富傳承工具比較
三、婚姻破裂切入點(diǎn)解析
1.感情的傷害
2.資產(chǎn)的混同
3.保險(xiǎn)的作用
四、債務(wù)隔離切入點(diǎn)的解析
1.企業(yè)資產(chǎn)與家庭資產(chǎn)混同的三大原因
2.保險(xiǎn)在債務(wù)隔離中的架構(gòu)搭建及作用
五、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)切入點(diǎn)的解析
1.金稅四期下的稅務(wù)稽查
2.房產(chǎn)稅風(fēng)險(xiǎn)
3.遺產(chǎn)稅風(fēng)險(xiǎn)
4.個(gè)人所得稅風(fēng)險(xiǎn)

第四篇 客戶營銷與維護(hù)策略
1. 個(gè)人品牌樹立
1.提升形象
2.專業(yè)保障
2. 充分精準(zhǔn)KYC
1.何為KYC
2.KYC的難點(diǎn)
3.KYC的模型
4.KYC的六大版塊
5.企業(yè)主/高管/都市白領(lǐng)/全職太太等四大客群“五點(diǎn)一況”
畫像分析（特點(diǎn)、關(guān)注點(diǎn)、痛點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、決策點(diǎn)、理財(cái)情況）
3. 五步進(jìn)階式成單法溝通邏輯
1.挖需求
2.掘風(fēng)險(xiǎn)
3.匯訴求
4.出方案
5.促大單


第五篇 重點(diǎn)目標(biāo)客群成交法則
每組學(xué)員將根據(jù)預(yù)先抽到的案例或是目前正在跟蹤營銷的案例，結(jié)合所學(xué)到的知識(shí)
，按照客戶畫像、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、痛點(diǎn)、需求點(diǎn)、綜合進(jìn)行金融及非金融方案的設(shè)計(jì)并展示，
頭腦風(fēng)暴進(jìn)行互動(dòng)交流與分析。
如何保護(hù)《消失的她》
如何照顧保護(hù)未成年子女
企業(yè)家如何隔離企債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
全職太太如何進(jìn)行資產(chǎn)保全
中老年家庭傳承的規(guī)劃及安排

 

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