柜面疑難業(yè)務(wù)操作（法律）風險防控 6h

【課程主題】柜面疑難業(yè)務(wù)操作（法律）風險防控
【課程對象】會計主管、檢輔人員等
【課程收益】
1、強化一線員工相關(guān)法律知識基礎(chǔ)。
2、以案說法明確疑難業(yè)務(wù)落地舉措。
3、舉一反三歸納思考邏輯和操作方法。
【課程時間】6小時
【課程大綱】
一、特殊客戶群體業(yè)務(wù)辦理舉措
1、特殊人群相關(guān)法律法規(guī)
（1）監(jiān)管對金融消費權(quán)益保護工作的要求 受尊重權(quán)（案例）
（2）民法典中民事行為能力的認定標準
（3）民法典中有關(guān)“代理”的規(guī)定
2、16周歲以下未成年人
（1）法定監(jiān)護關(guān)系證明文件（案例）
（2）不應(yīng)由基層群眾性自治組織（村居委會）出具證明的事項
（3）機構(gòu)指定監(jiān)護的認定（案例）
（4）監(jiān)護人變更的法律途徑（案例）
（5）遺囑指定監(jiān)護的認定（案例）
3、身體不便的成年客戶群體
（1）委托書的要素要求（案例）
（2）境內(nèi)委托公證文書審核（案例）
（3）境外委托公證的受理要求（案例）
（4）面談面簽合規(guī)要點（案例）
（5）服刑人員業(yè)務(wù)受理建議（案例）
（6）刑拘階段業(yè)務(wù)受理建議（案例）
4、精神殘疾的成年客戶群體
（1）可受理的身體狀況證明（案例）
（2）受理殘疾人證的注意事項及真?zhèn)尾樵儯ò咐?br /> （3）受理醫(yī)院診斷的注意事項（案例）
（4）機構(gòu)指定監(jiān)護的認定（案例）
（5）意定監(jiān)護公證的認定（案例）
5、客戶突發(fā)昏迷就醫(yī)的情況應(yīng)對建議
（1）作為醫(yī)療費用的查詢舉措（案例）
（2）作為醫(yī)療費用的取款舉措（案例）
二、個人賬戶繼承相關(guān)業(yè)務(wù)風險防控
1、繼承人查詢被繼承人銀行賬戶信息
（1）人群和文書的分類認定（案例）
（2）死亡證明的認定
（3）親屬關(guān)系證明的認定
2、特定人群領(lǐng)取小額遺產(chǎn)的文書分類認定（案例）
3、其他情形遺產(chǎn)領(lǐng)取
（1）文書的認定及審核注意事項（案例）
（2）涉及夫妻共同財產(chǎn)的資金分配原則（案例）
（3）與文書不符的差額資金的分配原則（案例）
（4）涉及代理辦理的情形（案例）
三、查凍扣業(yè)務(wù)風險防控
1、一個合規(guī)流程
（1）審核有權(quán)機關(guān)及其相應(yīng)權(quán)限
= 1 \* GB3 ①不同有權(quán)機關(guān)權(quán)限總結(jié)（隨時更新）
= 2 \* GB3 ②律師調(diào)查取證落地舉措（案例）
= 3 \* GB3 ③凍結(jié)期限的計算（案例）
（2）審核有權(quán)機關(guān)工作人員身份證件
= 1 \* GB3 ①不同有權(quán)機關(guān)工作人員身份證件總結(jié)（案例）
= 2 \* GB3 ②瑕疵證件的處置（案例）
= 3 \* GB3 ③執(zhí)行人員數(shù)量的認定（案例）
（3）審核有權(quán)機關(guān)法律文書
= 1 \* GB3 ①異地有權(quán)機關(guān)委托當?shù)叵嚓P(guān)單位代辦的情形
= 2 \* GB3 ②法律文書的審核要點（案例）
= 3 \* GB3 ③瑕疵法律文書的處置（案例）
2、兩個業(yè)務(wù)難點
（1）輪候凍結(jié)
= 1 \* GB3 ①輪候凍結(jié)書寫回執(zhí)規(guī)范要點（案例）
= 2 \* GB3 ②輪候凍結(jié)涉及續(xù)凍情況優(yōu)先順位的排序（案例）
= 3 \* GB3 ③輪候凍結(jié)生效的處置及到期日的認定（案例）
（2）凍結(jié)、扣劃權(quán)限的認定與移交
= 1 \* GB3 ①不同有權(quán)機關(guān)凍結(jié)、續(xù)凍及扣劃的處置（案例）
= 2 \* GB3 ②同一有權(quán)機關(guān)凍結(jié)及扣劃的分析要點（案例）
= 3 \* GB3 ③稅務(wù)機關(guān)優(yōu)先的情況
3、三個常見矛盾
（1）規(guī)避有權(quán)機關(guān)處罰
= 1 \* GB3 ①積極配合、及時受理、回執(zhí)準確（案例）
= 2 \* GB3 ②避免內(nèi)部工作習慣違反法律法規(guī)（案例）
= 3 \* GB3 ③處罰依據(jù)
（2）保護銀行合法利益
= 1 \* GB3 ①銀行對保證金享有優(yōu)先受償權(quán)
= 2 \* GB3 ②保證金賬戶被凍結(jié)后應(yīng)及時準備相關(guān)材料（案例）
= 3 \* GB3 ③稅收優(yōu)先于“銀行對保證金優(yōu)先受償”的情況（案例）
（3）保護客戶合法利益
= 1 \* GB3 ①不得凍結(jié)扣劃的賬戶資金總結(jié)
= 2 \* GB3 ②實操中有權(quán)機關(guān)對于“不得凍結(jié)扣劃”的異議應(yīng)對（案例）
= 3 \* GB3 ③對客戶保密與告知的標準（案例）

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