銀行網(wǎng)點電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪防范 6h
銀行網(wǎng)點電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪防范 6h詳細內(nèi)容
銀行網(wǎng)點電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪防范 6h
【課程主題】銀行網(wǎng)點電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪防范
【課程對象】銀行網(wǎng)點工作人員
【課程收益】
1、認識電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪對銀行的影響,提高防范意愿與風險意識。
2、了解當前電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的主要形式,相關(guān)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài),全社會各領(lǐng)域防范現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢。
3、掌握事前把關(guān)、事中防御和事后工作三個環(huán)節(jié),促進銀行網(wǎng)點有效防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪。
【課程時間】6小時
【課程大綱】
一、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的影響
1、典型電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪(案例)
2、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪對社會的危害(案例)
3、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪對銀行業(yè)的影響
(1)民事賠償責任認定(案例)
(2)聲譽風險
(3)風險提示義務(wù)(案例)
二、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈
1、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪形式的發(fā)展及特征
(1)傳統(tǒng)電信詐騙基本套路
= 1 \* GB3 ①陌生來電恐嚇式
= 2 \* GB3 ②廣泛撒網(wǎng)誘惑式
= 3 \* GB3 ③信用借款收費式
(2)新型網(wǎng)絡(luò)詐騙表現(xiàn)形式
= 1 \* GB3 ①盜取賬號冒充式
= 2 \* GB3 ②養(yǎng)豬殺豬誘導式
= 3 \* GB3 ③網(wǎng)絡(luò)貸款套路式
2、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)狀
(1)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工具來源
= 1 \* GB3 ①個人信息的盜取和流轉(zhuǎn)(案例)
= 2 \* GB3 ②手機號碼和銀行賬戶的買賣(案例)
= 3 \* GB3 ③海外服務(wù)器及活動場所(案例)
(2)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的步驟流程
= 1 \* GB3 ①腳本設(shè)計(案例)
= 2 \* GB3 ②人工培訓(案例)
= 3 \* GB3 ③分工實施(案例)
(3)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪后續(xù)洗錢活動
= 1 \* GB3 ①銀行卡轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)(案例)
= 2 \* GB3 ②第三方支付隱匿身份(案例)
= 3 \* GB3 ③虛擬貨幣及對公賬戶代收(案例)
3、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪防范打擊的社會分工
(1)公安機關(guān)的行動
= 1 \* GB3 ①崗位設(shè)置
= 2 \* GB3 ②權(quán)限提升
= 3 \* GB3 ③系統(tǒng)建設(shè)
(2)其他相關(guān)行業(yè)防范現(xiàn)狀
(3)金融行業(yè)監(jiān)管要求
= 1 \* GB3 ①金融消費者權(quán)益保護相關(guān)要求
= 2 \* GB3 ②有針對性的文件發(fā)布及后續(xù)檢查、處罰(案例)
= 3 \* GB3 ③成效顯著的“斷卡行動” (案例)
三、銀行網(wǎng)點電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的防范
1、事前把關(guān)
(1)客戶身份識別的基本要求
= 1 \* GB3 ①有效證件及輔助證件的審核認定
= 2 \* GB3 ②瑕疵證件及聯(lián)網(wǎng)核查異常情況的處置(案例)
= 3 \* GB3 ③失效身份證應(yīng)對建議及依據(jù)(案例)
= 4 \* GB3 ④單位開戶的盡職調(diào)查要點及上門開戶風險點(案例)
= 5 \* GB3 ⑤非自然人客戶受益所有人識別(案例)
= 6 \* GB3 ⑥客戶風險等級評定(案例)
(2)杜絕可疑開戶行為
= 1 \* GB3 ①涉及銀行賬戶買賣的可疑開戶特征(案例)
= 2 \* GB3 ②個人客戶開戶理由審核要點(案例)
= 3 \* GB3 ③通過紙面資料分析空殼公司可疑特征(案例)
= 4 \* GB3 ④通過法人對談確認開戶用途合理性(案例)
= 5 \* GB3 ⑤通過現(xiàn)場盡職調(diào)查識別可疑開戶(案例)
= 6 \* GB3 ⑥拒絕可疑開戶的法律、法規(guī)依據(jù)和溝通話術(shù)(案例演練)
(3)打擊冒名開戶行為
= 1 \* GB3 ①冒名、假名開戶的作案手法(案例)
= 2 \* GB3 ②如何識別冒名開戶(案例)
= 3 \* GB3 ③冒名、假名開戶的應(yīng)對措施(案例)
= 4 \* GB3 ④冒名開戶的法律責任認定(案例)
2、事中防御
(1)公民個人信息保護
= 1 \* GB3 ①刑法和民法典對公民個人信息的保護(案例)
= 2 \* GB3 ②基于金融消費者權(quán)益保護的行業(yè)要求(案例)
= 3 \* GB3 ③中資銀行公民個人信息保護工作的現(xiàn)狀及提升空間(案例)
(2)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)風險識別
= 1 \* GB3 ①個人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)詐騙風險識別與防范(案例)
= 2 \* GB3 ②單位轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)詐騙風險識別與防范(案例)
= 3 \* GB3 ③各轉(zhuǎn)賬渠道的風險提示義務(wù)(案例)
(3)做好反洗錢工作
= 1 \* GB3 ①可疑交易案例學習(案例)
= 2 \* GB3 ②可疑交易分析方法(案例)
= 3 \* GB3 ③關(guān)注可疑行為(案例)
3、事后工作
(1)客戶情緒安撫(案例)
(2)加強警銀合作
= 1 \* GB3 ①對公安機關(guān)案件偵辦的支持(案例)
= 2 \* GB3 ②健全緊急止付和快速凍結(jié)機制
= 3 \* GB3 ③公安機關(guān)的“返還被害人”權(quán)限
(3)案例整理學習
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