《公私募基金標準化發(fā)展趨勢、重點策略及配置邏輯》

  培訓講師：龍鑫

講師背景：
龍鑫老師——銀行營銷管理實踐引領者曾任農業(yè)銀行深圳市分行支行副行長曾任農業(yè)銀行深圳市分行高級財富顧問曾任浙商銀行深圳分行零售業(yè)務部、公司業(yè)務部總經理曾任信達證券深圳營業(yè)部總經理曾任光大證券高級投資顧問現(xiàn)任某全國性股份制商業(yè)銀行深圳分行一級支 詳細>>

龍鑫
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《公私募基金標準化發(fā)展趨勢、重點策略及配置邏輯》詳細內容

《公私募基金標準化發(fā)展趨勢、重點策略及配置邏輯》

《公私募基金標準化發(fā)展趨勢、重點策略及配置邏輯》
基于政策驅動與市場實踐的深度解析
主講：龍鑫
【課程背景】
近年來，公私募基金行業(yè)在政策驅動與市場變革的雙重影響下迎來深度調整。新“國九條”推動權益類基金擴容、費率改革及長期資金入市，社保、年金、保險資金加速配置權益資產，私募基金監(jiān)管新規(guī)則進一步強化合規(guī)要求。與此同時，公募基金被動投資崛起與主動管理轉型并行，外資及銀行系機構加速入場，私募基金策略多元化與工具化創(chuàng)新趨勢顯著，行業(yè)集中度提升與小機構出清成為常態(tài)。在此背景下，理財經理及投顧人員亟需掌握政策導向、核心策略邏輯與資產配置新工具，以應對客戶需求多元化、市場波動加劇等挑戰(zhàn)。本課程結合政策解讀、策略解析及實戰(zhàn)案例，旨在幫助從業(yè)人員提升專業(yè)能力，精準匹配客戶需求，增強服務競爭力。
【課程收益】
把握政策與行業(yè)趨勢：深入理解“國九條”等政策對公私募基金的影響，掌握中長期資金入市動向及合規(guī)要求，提升政策敏感度；
策略解析與應用能力：系統(tǒng)學習公募基金逆周期布局、固收+及私募量化對沖等核心策略邏輯，掌握主被動協(xié)同配置的實戰(zhàn)方法；
資產配置實戰(zhàn)技能：通過區(qū)域化產品案例（如城投債設計）及動態(tài)調整模型（股債性價比、可轉債策略），強化客戶分層配置與再平衡能力；
客戶服務與黏性提升：結合屬地產業(yè)特征設計配置方案，學習高凈值客戶需求洞察技巧，提升工具組合運用能力與溝通效率；
投顧綜合能力進階：通過研討與案例演練，優(yōu)化政策解讀力、策略創(chuàng)新力及市場周期應對能力，推動職業(yè)化發(fā)展。
【課程對象】理財經理、私行中心投顧/財富顧問
【課程時間】1天（6小時/天）
【課程大綱】
一、公私募基金行業(yè)發(fā)展趨勢與政策驅動
1、政策背景與行業(yè)變革
新“國九條”對公募基金的影響：權益類基金擴容、費率改革、長期資金引入。
中長期資金入市政策：社保、年金、保險資金配置權益資產的趨勢與挑戰(zhàn)。
私募基金監(jiān)管新規(guī)：運作規(guī)則落地與合規(guī)性要求。
2、標準化發(fā)展趨勢
公募基金：被動投資（ETF）崛起與主動管理轉型；銀行系、外資系公募加速入場（如蘇新基金、路博邁基金案例）。
私募基金：策略多元化（如量化、CTA、宏觀對沖）與工具化產品創(chuàng)新。
行業(yè)集中度提升與小微機構出清：2024年權益基金清盤創(chuàng)歷史新高。
二、公私募基金核心策略解析
1、公募基金策略矩陣
權益類產品：逆周期布局（如低位發(fā)行混合型基金）、指數化投資（寬基/行業(yè)ETF）。
固收+與可轉債：低利率環(huán)境下可轉債的攻守平衡邏輯。
費率改革影響：管理費調降與長期業(yè)績考核機制優(yōu)化。
2、私募基金策略特征
絕對收益導向：倉位控制（如震蕩市低倉位避險）、核心能力圈深耕（如國企改革、成長股挖掘）。
工具化產品：量化CTA策略、衍生品對沖（如股指期貨、期權）的應用。
ESG與責任投資：長期價值與社會責任融合的配置趨勢。
3、主被動策略融合
主動管理Alpha與被動Beta的協(xié)同配置（如“核心-衛(wèi)星”策略）。
案例：南方基金、嘉實基金寬基ETF費率調降對資金虹吸效應的影響。
三、資產配置邏輯與實戰(zhàn)案例
1、配置框架構建
風險收益匹配：根據客戶風險偏好分層（保守/平衡/進取型）。
長期資金配置：養(yǎng)老金、家族信托等長期資金適配策略（如FOF、REITs）。
2、區(qū)域化產品案例：中信銀行蘇州分行實踐
屬地化資管產品：東吳資管一年期城投債產品的設計與募集邏輯（募資2.54億元案例）。
客戶需求洞察：高凈值客戶對穩(wěn)健收益與區(qū)域經濟支持的偏好分析。
3、動態(tài)調整與再平衡
市場周期輪動下的策略切換（如股債性價比模型應用）。
可轉債“雙低”策略與紅利資產配置的實操要點。
四、互動研討與總結
1、小組討論
主題：“如何通過公私募工具組合提升客戶黏性？”
現(xiàn)場練習：結合本地產業(yè)特征設計配置方案。
2、投顧能力提升路徑
政策敏感度
策略解讀力
客戶溝通技巧

 

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