《銀行保險營銷新生態(tài)：趨勢洞察、策略升級與實戰(zhàn)突破》
《銀行保險營銷新生態(tài)：趨勢洞察、策略升級與實戰(zhàn)突破》詳細(xì)內(nèi)容
《銀行保險營銷新生態(tài)：趨勢洞察、策略升級與實戰(zhàn)突破》
《銀行保險營銷新生態(tài)：趨勢洞察、策略升級與實戰(zhàn)突破》
主講：龍鑫
【課程背景】
當(dāng)前，銀行保險市場面臨快速變革：政策監(jiān)管趨嚴(yán)，消費者權(quán)益保護與產(chǎn)品適當(dāng)性管理成為重點；客戶需求日益多元化，養(yǎng)老金融、綠色金融等新興領(lǐng)域崛起，但行業(yè)痛點凸顯——如產(chǎn)品同質(zhì)化競爭、客戶粘性不足、合規(guī)風(fēng)險頻發(fā)等。同時，銀保合作模式亟需創(chuàng)新，傳統(tǒng)代銷模式難以滿足非息收入增長需求，數(shù)字化工具與場景化營銷能力成為破局關(guān)鍵。本課程基于最新市場動態(tài)與實戰(zhàn)案例，聚焦趨勢洞察、策略升級與銷售實戰(zhàn)，旨在幫助零售行長及理財經(jīng)理把握政策風(fēng)向，優(yōu)化產(chǎn)品適配邏輯，創(chuàng)新合作模式，提升精準(zhǔn)營銷與合規(guī)展業(yè)能力，從而在激烈的市場競爭中實現(xiàn)業(yè)務(wù)突破與價值增長。
【課程收益】
把握市場與政策趨勢：了解養(yǎng)老金融、綠色金融等熱點領(lǐng)域動向，掌握監(jiān)管核心要求，規(guī)避合規(guī)風(fēng)險；
升級產(chǎn)品適配能力：掌握主流險種功能與客戶分層策略，學(xué)會通過數(shù)據(jù)化工具實現(xiàn)精準(zhǔn)產(chǎn)品組合與場景化營銷；
創(chuàng)新銀保合作模式：學(xué)習(xí)聯(lián)合開發(fā)定制產(chǎn)品、數(shù)據(jù)共享等深度合作策略，探索線上平臺與科技賦能的獲客路徑；
強化營銷組織效能：掌握目標(biāo)管理、精準(zhǔn)拓客三板斧及客戶深耕技巧，提升保險銷售KPI與中間業(yè)務(wù)收入；
提升實戰(zhàn)促成技能：運用FABE法則升級版、異議處理話術(shù)與“三三法則”，在合規(guī)前提下高效促成交易。
【課程對象】零售行長、理財經(jīng)理
【課程時間】1天（6小時/天）
【課程大綱】
一、銀行保險市場動態(tài)與政策環(huán)境
1、市場現(xiàn)狀與趨勢
數(shù)據(jù)支撐
熱點領(lǐng)域：養(yǎng)老金融、綠色金融、普惠保險。
風(fēng)險提示：偽造金融許可證案件頻發(fā)，需強化資質(zhì)核驗。
2、政策與監(jiān)管風(fēng)向
監(jiān)管重點：消費者權(quán)益保護、產(chǎn)品適當(dāng)性管理。
案例警示：某保險機構(gòu)因養(yǎng)老保障業(yè)務(wù)違規(guī)被罰百萬
銀行人的保險認(rèn)知升級
保險業(yè)務(wù)三重價值：客戶粘性/資產(chǎn)留存/綜合收益
從"賣產(chǎn)品"到"做配置"：存款理財替代的黃金窗口期
互動環(huán)節(jié)：每組寫出3個支行保險銷售痛點
二、保險產(chǎn)品解析與適配邏輯
1、主流險種功能與場景適配
儲蓄型：增額終身壽險、分紅險。
保障型：健康險、意外險。
養(yǎng)老型：個人養(yǎng)老金賬戶產(chǎn)品。
2、產(chǎn)品選擇邏輯
客戶分層策略：高凈值客戶、中青年客戶、老年客戶。
數(shù)據(jù)化工具：結(jié)合客戶年齡、收入、風(fēng)險偏好推薦產(chǎn)品。
案例剖析：某銀行通過“存款+健康險”組合，提升客戶黏性并實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入增長30%。
3、產(chǎn)品組合創(chuàng)新打法
"保險+"場景包：保單貸款+消費貸的組合方案
企業(yè)家客群：大額保單在稅務(wù)籌劃中的實戰(zhàn)應(yīng)用
案例拆解：某銀行"養(yǎng)老社區(qū)+保險"營銷活動轉(zhuǎn)化率提升200%
三、銀保合作模式與銷售趨勢
1、合作模式創(chuàng)新
傳統(tǒng)模式：銀行代銷保險
深度綁定：聯(lián)合開發(fā)定制產(chǎn)品，共享客戶數(shù)據(jù)優(yōu)化服務(wù)。
科技賦能：銀保合作，通過線上平臺精準(zhǔn)觸達年輕客群。
2、資源整合三步法
數(shù)據(jù)共享：客戶畫像交叉驗證
培訓(xùn)共建：保險公司講產(chǎn)品VS銀行講客群的"雙講師制"
活動共辦：高端客戶"財富傳承沙龍"全流程設(shè)計
3、2025年銷售趨勢
利率敏感型策略：中小銀行通過階段性存款利率上調(diào)吸引資金
非息收入導(dǎo)向：代銷保險等高附加值業(yè)務(wù)成利潤增長點
互動演練：向存款客戶推薦“存款+保險”組合，重點突出“資產(chǎn)保值+風(fēng)險覆蓋”雙收益。
四、營銷組織推動與客戶深耕
1、組織推動策略
目標(biāo)管理：提升保險銷售KPI權(quán)重，設(shè)置專項獎勵。
培訓(xùn)體系：定期開展產(chǎn)品通關(guān)、話術(shù)演練、經(jīng)驗萃取。
2、精準(zhǔn)拓客三板斧
存量掘金：存款到期客戶轉(zhuǎn)化六步法
流量轉(zhuǎn)化：理財經(jīng)理廳堂"1+3+5"開口話術(shù)
增量開拓：代發(fā)工資企業(yè)"保險福利計劃"定制策略
3、客戶深耕技巧
存量客戶激活：通過數(shù)據(jù)挖掘識別“潛在保險需求客戶”
場景化營銷：結(jié)合節(jié)日、生命周期設(shè)計主題沙龍。
案例分享：某銀行通過“養(yǎng)老金融主題月”活動，實現(xiàn)保險銷量環(huán)比增長50%。
課堂練習(xí)：利用智能工具Deepseek精心設(shè)計一場支行主題沙龍
五、保險促成技巧與合規(guī)要點
1、促成工具百寶箱
FABE法則升級版：用銀行客戶聽得懂的"收益對比法"
異議處理：應(yīng)對"收益不如理財"的六套話術(shù)
臨門一腳：促成交易的"三三法則"（三個動作/三句話術(shù)）
2、合規(guī)紅線
銷售禁區(qū)：禁止承諾收益、混淆產(chǎn)品類型。
話術(shù)示例：合規(guī)版 vs 違規(guī)版
龍鑫老師的其它課程
《新時代銀行對私客戶營銷》 05.07
《新時代銀行對私客戶營銷》主講：龍鑫【課程背景】銀行競爭日益激烈，行業(yè)內(nèi)卷程度不斷加劇。面對宏觀經(jīng)濟的不確定性及自身營收和利潤的雙重考核壓力，銀行業(yè)的零售化及財富管理轉(zhuǎn)型迫在眉睫。眾所周知，現(xiàn)有市場環(huán)境下拓新客固然十分重要，但難度不可小覷，面對銀行客戶管理系統(tǒng)中現(xiàn)有的大量沉睡客戶，充分有效地喚醒激活，并進行深入挖掘提高綜合收益才是當(dāng)務(wù)之急。本節(jié)課程將利用可復(fù)
講師：龍鑫詳情
《銀行新兵進化論：從執(zhí)行力到人生格局的破局之道》主講：龍鑫【課程背景】在銀行業(yè)競爭日益激烈、數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速的背景下，從業(yè)人員不僅需要高效執(zhí)行力和團隊協(xié)作能力，還需突破職業(yè)瓶頸、平衡工作與生活，并應(yīng)對AI技術(shù)對行業(yè)的沖擊。然而，傳統(tǒng)培訓(xùn)往往偏重專業(yè)術(shù)語與單向灌輸，缺乏對個人綜合素養(yǎng)及長期發(fā)展的關(guān)注。本課程以“執(zhí)行力進化”為起點，通過生活化案例、趣味互動及實用工
講師：龍鑫詳情
《資產(chǎn)配置策略與風(fēng)險應(yīng)對》主講：龍鑫【課程背景】2025年，世界經(jīng)濟在緩慢復(fù)蘇中呈現(xiàn)動能不足、增長失衡、碎片化加劇的特征。地緣沖突升級、單邊主義和保護主義蔓延等風(fēng)險挑戰(zhàn)，給全球增長前景蒙上陰影。與此同時，變革與機遇令人矚目：全球科技創(chuàng)新方興未艾，催生更多新經(jīng)濟形態(tài)；綠色轉(zhuǎn)型成為大勢所趨，有望為可持續(xù)發(fā)展注入新動能；“全球南方”占世界經(jīng)濟比重提升，深刻改寫世界
講師：龍鑫詳情
《資產(chǎn)配置策略與基金營銷實戰(zhàn)》主講：龍鑫【課程背景】當(dāng)前全球經(jīng)濟面臨“滯脹”與“分化”挑戰(zhàn)，國內(nèi)經(jīng)濟受有效需求不足、房地產(chǎn)拖累及地方債務(wù)風(fēng)險制約，銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)陷入“增收不增利、息差收窄、客戶黏性低”的困境。與此同時，公私募基金行業(yè)在政策驅(qū)動下加速變革，被動投資崛起、費率改革深化，客戶對專業(yè)化資產(chǎn)配置的需求日益迫切。本課程立足宏觀經(jīng)濟研判與銀行業(yè)實戰(zhàn)需求，結(jié)
講師：龍鑫詳情
《高凈值客戶深度經(jīng)營與財富管理實戰(zhàn)》主講：龍鑫【課程背景】中國高凈值人群數(shù)量復(fù)合增長率達15，高凈值客戶的需求從簡單的財富保值、增值向關(guān)注產(chǎn)品篩選、資產(chǎn)配置、風(fēng)險控制及客戶體驗升級轉(zhuǎn)變。新常態(tài)下，商業(yè)銀行資產(chǎn)端風(fēng)險上升，規(guī)模驅(qū)動的重資本發(fā)展模式已現(xiàn)疲態(tài)，私人銀行業(yè)務(wù)憑借其與生俱來固有的高盈利、輕資本、抗周期特征，成為眾多銀行經(jīng)營發(fā)展中的戰(zhàn)略重心。私行顧問服務(wù)
講師：龍鑫詳情
《公私聯(lián)動拓增量，深耕代發(fā)穩(wěn)存量》主講：龍鑫老師【課程背景】當(dāng)前，隨著銀行業(yè)競爭加劇及客戶需求多元化，代發(fā)業(yè)務(wù)成為銀行穩(wěn)定存款、拓展零售客戶的重要抓手。然而，在實務(wù)中，公私部門協(xié)同不足導(dǎo)致資源整合效率低，企業(yè)端代發(fā)滲透率待提升，零售端客戶轉(zhuǎn)化與留存面臨挑戰(zhàn)。此外，代發(fā)客戶需求分層不清晰、服務(wù)同質(zhì)化等問題，進一步制約了業(yè)務(wù)增長潛力。本課程針對零售客戶經(jīng)理的核心
講師：龍鑫詳情
《公私募基金標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展趨勢、重點策略及配置邏輯》基于政策驅(qū)動與市場實踐的深度解析主講：龍鑫【課程背景】近年來，公私募基金行業(yè)在政策驅(qū)動與市場變革的雙重影響下迎來深度調(diào)整。新“國九條”推動權(quán)益類基金擴容、費率改革及長期資金入市，社保、年金、保險資金加速配置權(quán)益資產(chǎn)，私募基金監(jiān)管新規(guī)則進一步強化合規(guī)要求。與此同時，公募基金被動投資崛起與主動管理轉(zhuǎn)型并行，外資及銀
講師：龍鑫詳情
《核心客戶深度經(jīng)營與價值倍增實戰(zhàn)》主講：龍鑫【課程背景】金融業(yè)開放程度不斷加深，金融去杠桿步代加速推進，理財產(chǎn)品在全面凈值化的背景下收益不再確定，銀行客戶維護及產(chǎn)品銷售面臨挑戰(zhàn)。核心客戶歷來是各家銀行競相爭搶的美味蛋糕，是銀行利潤的重要來源，與核心客戶進行高效溝通，提升客戶綜合價值貢獻將對銀行經(jīng)營質(zhì)效形成有力支撐。理財經(jīng)理痛點：關(guān)系脆弱：過度依賴禮品維系，某
講師：龍鑫詳情
《零售客戶經(jīng)理高階營銷能力提升》——渠道×圈層×私域?qū)崙?zhàn)策略主講：龍鑫【課程背景】當(dāng)前，零售金融行業(yè)面臨數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速、高凈值客戶需求多元化及市場競爭白熱化的三重挑戰(zhàn)?？蛻粜袨榫€上化遷移、圈層化特征凸顯，傳統(tǒng)獲客模式難以滿足精準(zhǔn)滲透與深度經(jīng)營需求。同時，私域流量運營成為銀行提升客戶黏性與轉(zhuǎn)化效率的核心戰(zhàn)場?；诖?，本課程聚焦“渠道×圈層×私域”三維實戰(zhàn)能力升
講師：龍鑫詳情
- [潘文富]酒商當(dāng)前的應(yīng)急措施十一條
- [潘文富]錢給到位就能招到人？
- [潘文富]廠家招商之前的簡單自我評
- [潘文富]連鎖零售系統(tǒng)的打補丁
- [潘文富]銷售業(yè)績不好時的反思點
- [王曉楠]輔警轉(zhuǎn)正方式，定向招錄成為
- [王曉楠]西安老師招聘要求，西安各區(qū)
- [王曉楠]西安中小學(xué)教師薪資福利待遇
- [王曉楠]什么是備案制教師？備案制教
- [王曉楠]2024年陜西省及西安市最
- 1社會保障基礎(chǔ)知識(ppt) 21235
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20313
- 3行政專員崗位職責(zé) 19104
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16363
- 5員工守則 15521
- 6軟件驗收報告 15449
- 7問卷調(diào)查表(范例) 15192
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14618
- 9文件簽收單 14292