《互聯(lián)網(wǎng)金融》金融變革的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

《互聯(lián)網(wǎng)金融》
——新時(shí)期金融變革的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

第一階段課程：P01《互聯(lián)網(wǎng)金融》
課程對(duì)象：
1. 金融行業(yè)：
國(guó)有銀行總行中層，省分行中高層，二級(jí)分行行長(zhǎng)，一級(jí)支行行長(zhǎng)
股份制銀行總行中層，分行中高層，二級(jí)分行行長(zhǎng)
地方銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)，農(nóng)信社（聯(lián)社）主任，農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行行長(zhǎng)
保險(xiǎn)公司、基金證券信托、財(cái)務(wù)服務(wù)公司中高層
小貸公司、擔(dān)保公司等小型金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
2. 央企、國(guó)企：
央企財(cái)務(wù)公司中高層、投資公司、資產(chǎn)管理公司中高層
財(cái)務(wù)副總、總監(jiān)、子公司班子成員
3. 上市民營(yíng)企業(yè)：
財(cái)務(wù)副總、總監(jiān)，董事會(huì)秘書，電商平臺(tái)負(fù)責(zé)人，P2P平臺(tái)負(fù)責(zé)人


課程收益：建立對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融、大數(shù)據(jù)、O2O改造的總體認(rèn)知框架
建立基于大數(shù)據(jù)的移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代商業(yè)模式的認(rèn)知框架
分析金融管制放開背景下，互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的模式、前景與風(fēng)險(xiǎn)
分析傳統(tǒng)金融行業(yè)的業(yè)務(wù)模式、流程、產(chǎn)品、渠道的變革與應(yīng)對(duì)策略

分析有限混業(yè)經(jīng)營(yíng)的大資管理時(shí)代，研討金融機(jī)構(gòu)大數(shù)據(jù)營(yíng)銷思路與策略


課程形式：體驗(yàn)式學(xué)習(xí)+講授+案例分析+小組研討
案例分析：Google、Facebook、Amazon、Tesla、Lendingclub、阿里巴巴、百度、騰
訊、小米、樂視、海爾、余額寶、阿里小貸、淘寶理財(cái)、百度百發(fā)、網(wǎng)易理
財(cái)、樂業(yè)保、拍拍貸、普天貸、人人貸、好貸網(wǎng)、融360、易寶支付、天云大
數(shù)據(jù)、WIND資訊、東方財(cái)富網(wǎng)、工商銀行、建設(shè)銀行、民生銀行、興業(yè)銀行
、招商銀行、平安銀行


課程時(shí)長(zhǎng)：2天

課程大綱
第一模塊：互聯(lián)網(wǎng)金融的變革 2H
1. 余額寶顛覆傳統(tǒng)金融市場(chǎng)
1. 余額寶-屌絲的逆襲
2. 余額寶模式背后的邏輯
3. 余額寶推倒的多米諾骨牌
4. 余額寶之所以成為余額寶
5. 互聯(lián)網(wǎng)解決金融的兩個(gè)關(guān)鍵問題


2. 阿里巴巴戰(zhàn)略的三個(gè)關(guān)鍵詞
1. 平臺(tái)
? 顛覆商業(yè)生態(tài)
? 制定游戲規(guī)則
? 建設(shè)開放平臺(tái)
2. 數(shù)據(jù)
? 數(shù)據(jù)采集
? 數(shù)據(jù)分析
? 數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)
3. 金融
? 傳統(tǒng)金融
? 平臺(tái)金融
? O2O

3. 互聯(lián)網(wǎng)解決金融的兩個(gè)關(guān)鍵問題
1. 信息不對(duì)稱
2. 發(fā)現(xiàn)用戶 創(chuàng)造市場(chǎng)

4. 阿里巴巴的互聯(lián)網(wǎng)金融全景圖
1. 平臺(tái)、數(shù)據(jù)
2. 金融
3. 物流
4. 終端：
5. 阿里巴巴的戰(zhàn)略演進(jìn)
1. 收購(gòu)雅虎：一淘
2. 去IOEC: IBM ORICAL EMC CISCO
3. 大數(shù)據(jù)分析：阿里云
4. 社交網(wǎng)絡(luò)、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)：
第二模塊：大數(shù)據(jù)看到未來 2H
1. 撥開大數(shù)據(jù)神秘的面紗
1. 大數(shù)據(jù)運(yùn)用的案例
? IBM：通過數(shù)據(jù)分析預(yù)測(cè)未來
? 奧巴馬的大數(shù)據(jù)競(jìng)選之路
? Netflix《紙牌屋》
? 郭敬明《小時(shí)代》
2. 大數(shù)據(jù)的歷史沿革
3. 美國(guó)的經(jīng)濟(jì)周期變遷
4. 數(shù)據(jù)資產(chǎn)核心
? 數(shù)字主權(quán)的提出：
? 棱鏡門事件
? 阿里巴巴去IOE
? GOOGLE退出中國(guó)市場(chǎng)
? 國(guó)家安全委員會(huì)
? 蘇寧的股價(jià)走勢(shì)圖

2. 大數(shù)據(jù)的認(rèn)知框架
1. 物聯(lián)網(wǎng)
2. 云計(jì)算
3. 大數(shù)據(jù)的應(yīng)用
? 數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)分析
? 行為分析
? 交易分析
? 數(shù)據(jù)融合
? 阿里案例
4. 行業(yè)垂直整合：看到未來
? 雅昌藝術(shù)品網(wǎng)
? 樂視案例
? 平臺(tái)
? 終端
? 內(nèi)容
? 數(shù)據(jù)融合
? 數(shù)據(jù)應(yīng)用
5. 智慧的地球IBM
6. GOOGLE的案例

第三模塊：互聯(lián)網(wǎng)金融的未來在中國(guó) 3H
1. 中美互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的比較
1. 誰(shuí)將成為21世紀(jì)的恐龍
2. 為什么互聯(lián)網(wǎng)金融在中國(guó)這么火
? 中美兩國(guó)發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融的差異
? 監(jiān)管制度
? 經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)
? 金融市場(chǎng)
? 居民習(xí)慣
? 美國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融的實(shí)例分析和對(duì)中國(guó)的啟示
? 貨幣市場(chǎng)基金MMF (Money Market Fund)里Paypal的興衰
? 純網(wǎng)絡(luò)銀行 SFNB的消失和網(wǎng)絡(luò)券商E*trade的挑戰(zhàn)
? P2P 的寵兒 Lending Club (LC)
? 眾籌明星Kickstarter (KS)
? 最負(fù)盛名的理財(cái)門戶Mint和獨(dú)具特色的財(cái)富管理網(wǎng)站W(wǎng)ealthFront


2. 互聯(lián)網(wǎng)金融的核心要素
1. 技術(shù)基礎(chǔ)
? 移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)
? 大數(shù)據(jù)
? 云計(jì)算
2. 信息支撐
? 征信系統(tǒng)
? 支付系統(tǒng)
3. 制度覆蓋
? 準(zhǔn)入制度
? 監(jiān)管制度


3. 移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)與金融變革
1. 移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代來臨
? PC端互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代金融變革
? 移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的特征與影響
2. 移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)重構(gòu)金融
? 互聯(lián)網(wǎng)使普惠民金融成為可能
? 互聯(lián)網(wǎng)將重塑金融業(yè)的文化基因
3. 國(guó)內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融實(shí)踐
? P2P小貸
? 人人貸
? 拍拍貸
? 好貸網(wǎng)
? 融360
? 普天貸
? 第三方支付
? 易寶支付
? 支付的發(fā)展歷程
? 易寶支付的創(chuàng)新
? 眾籌崛起
? 天使匯
? 點(diǎn)名時(shí)間

4. 金融如何利用互聯(lián)網(wǎng)
1. 大型銀行
? 大機(jī)構(gòu)做規(guī)模
? 政策、戰(zhàn)略、產(chǎn)品、服務(wù)、同質(zhì)化嚴(yán)重
? 擁抱互聯(lián)網(wǎng)、漸近式的改革、區(qū)域試點(diǎn)、逐步推進(jìn)，市場(chǎng)份額緩慢下降
? 要避免 看不到 看不懂 跟不上 學(xué)不會(huì)
2. 中型機(jī)構(gòu)
? 中機(jī)構(gòu)做特色
? 差異化的戰(zhàn)略、產(chǎn)品、服務(wù)、組織、流程
? 利用互聯(lián)網(wǎng)搶灘登陸，迎來快速發(fā)展第二春
? 出現(xiàn)了彎道超車的機(jī)會(huì)，市場(chǎng)份額上升
3. 小型機(jī)構(gòu)
? 小機(jī)構(gòu)謀轉(zhuǎn)型
? 中后臺(tái)依托于互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)與數(shù)據(jù)平臺(tái)
? 前端做深度定制化服務(wù)。市場(chǎng)份額上長(zhǎng)升
4. 大型央企、民企
? 推動(dòng)產(chǎn)融結(jié)合，國(guó)家將進(jìn)一步培育世界級(jí)的大而強(qiáng)的新型國(guó)企。
? 央企將獲得全牌照，擁有銀行、財(cái)務(wù)公司、信托、金融租賃公司。
? 通過收購(gòu)與入股中小金融機(jī)構(gòu)，搶占市場(chǎng)份額，打破既有競(jìng)爭(zhēng)格局。


5. 互聯(lián)網(wǎng)如何進(jìn)入金融
1. 互聯(lián)網(wǎng)將顛覆包括金融在內(nèi)的一切傳統(tǒng)行業(yè)
? 數(shù)據(jù)是金融機(jī)構(gòu)的核心資產(chǎn)
? 金融的核心能力是風(fēng)險(xiǎn)控制與資產(chǎn)管理
? 銀行告別大而全回歸本真
2.
互聯(lián)網(wǎng)與金融將會(huì)走過競(jìng)爭(zhēng)、競(jìng)合、融合的三步曲第四模塊：互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)金融的
影響 5H
1. 基于大數(shù)據(jù)的征信系統(tǒng)
1. 工商銀行姜建清董事長(zhǎng)在IFF國(guó)際金融峰會(huì)（2013年12月16日）上的發(fā)言
2. 基于大數(shù)據(jù)的征信系統(tǒng)
? 互聯(lián)網(wǎng)金融的信用與風(fēng)險(xiǎn)控制解決的核心問題
? 美國(guó)消費(fèi)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的FICO
? 網(wǎng)絡(luò)金融征信系統(tǒng)（NFCS）
? 發(fā)達(dá)國(guó)家的征信系統(tǒng)模式分析


2. 互聯(lián)網(wǎng)對(duì)傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融的影響
1. 建設(shè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融布局
? 建行跨越式發(fā)展路徑
? 建行善融商務(wù)的布局
2. 供應(yīng)鏈金融1.0版本
? 標(biāo)準(zhǔn)化、工廠化、電子化
3. 供應(yīng)鏈金融2.0版本
? 平臺(tái)化、數(shù)據(jù)化、專業(yè)化
? 信息流、物流、資金流
? 案例分析：訂單融資
4. 供應(yīng)鏈金融3.0版本
5. 京東商城的五次轉(zhuǎn)型

3. 互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)于同業(yè)業(yè)務(wù)的影響
1. 同業(yè)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀及發(fā)展
? 同業(yè)典型業(yè)務(wù)與套利模式
2. 同業(yè)業(yè)務(wù)的缺陷
3. 同業(yè)業(yè)務(wù)的問題
? 銀監(jiān)會(huì)9號(hào)文解讀
4. 興業(yè)銀行的金融創(chuàng)新
5. 互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展前瞻
? 有限混業(yè)經(jīng)營(yíng)時(shí)代大幕拉開
? 有限混業(yè)經(jīng)營(yíng)時(shí)代的同業(yè)業(yè)務(wù)
? 2013年12月7日，央行發(fā)布《同業(yè)存單管理暫行辦法》解讀


4. 互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)于零售及小微金融的影響
1. 零售業(yè)務(wù)大數(shù)據(jù)營(yíng)銷趨勢(shì)分析
? 招商銀行的新二次轉(zhuǎn)型
? 大數(shù)據(jù)營(yíng)銷模式
2. 民生銀行的野蠻生長(zhǎng)
? 與阿里戰(zhàn)略合作，電商平臺(tái)，地推+數(shù)據(jù)流
? 快速占領(lǐng)社區(qū)金融高地，打通電商與消費(fèi)，小微與零售的通道
? 現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)
3. 互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的小微金融
4. 互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的社區(qū)金融
? 社區(qū)銀行的起源
? 社區(qū)銀行的戰(zhàn)略意義
? 世界上社區(qū)銀行的主要模式
? 社區(qū)金融發(fā)展的趨勢(shì)


5. 互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)于綜合金融機(jī)構(gòu)的影響
1. 平安銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融布局
? IT男邵平的互聯(lián)網(wǎng)思維
? 平安銀行的民生基因
2. 平安互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略分析
? 核心戰(zhàn)略
? 核心領(lǐng)域
? 戰(zhàn)略關(guān)鍵
? 平安陸金所

6. 互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)于非銀行金融機(jī)構(gòu)的影響
1. 基金的狂飚突進(jìn)
2. 被動(dòng)和邊緣化的券商
3. 站在十字路口的中國(guó)信托業(yè)
4. 第三方財(cái)富管理


7. 互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)于農(nóng)村金融與城鎮(zhèn)化的影響
1. 新型城鎮(zhèn)化建設(shè)與農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化趨勢(shì)
? 2014年兩會(huì)新型城鎮(zhèn)化建設(shè)解讀
? 原產(chǎn)地直銷模式與統(tǒng)一電商平臺(tái)模式
2. 城信社農(nóng)信社改革發(fā)展的前世今生
? 城市信用社、城市商業(yè)銀行的變遷
? 農(nóng)村金融與農(nóng)信社改革發(fā)展史
? 農(nóng)信社三大發(fā)展模式的趨勢(shì)與局限
3. 中小銀行自我革新的九個(gè)關(guān)鍵詞

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