1天《銀行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)操作及反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控》
1天《銀行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)操作及反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控》詳細(xì)內(nèi)容
1天《銀行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)操作及反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控》
銀行網(wǎng)點(diǎn)柜面操作及反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控
一、職業(yè)經(jīng)歷
王恪,20年國有銀行工作經(jīng)歷,7年專職銀行培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)、省行級培訓(xùn)師,CFP國際金融理財(cái)師,目前專職從事銀行經(jīng)營管理與風(fēng)險(xiǎn)防控課題研究和培訓(xùn)。先后擔(dān)任銀行柜員、網(wǎng)點(diǎn)主任、理財(cái)經(jīng)理、二級支行行長和管理行個(gè)金部經(jīng)理等職務(wù),具有豐富的銀行基層機(jī)構(gòu)管理經(jīng)驗(yàn)。近年來培訓(xùn)過的銀行包括工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、郵儲、浦發(fā)、興業(yè)、廣發(fā)、民生、招商、華夏等全國性銀行分支行,以及多家城商行、信用社和村鎮(zhèn)銀行等(具體名單附后)。
銀行管理不外乎三個(gè)方面:一是提升員工工作積極性,二是提升員工營銷技能,三是搞好內(nèi)控管理。通俗講就是三件事,讓員工“想干事、會干事、不出事”。本套課程體系即是圍繞這三個(gè)方面展開。
二、主講課程體系
課程主題
課程名稱
主要培訓(xùn)對像
營銷管理篇
(想干事、會干事)
課程一:《支行網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理“五個(gè)善于”》
支行長、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、個(gè)人(理財(cái))經(jīng)理
課程二:《員工績效量化考核臺賬的操作與應(yīng)用》
課程三:《客戶維護(hù)與廳堂營銷務(wù)實(shí)攻略》
風(fēng)控案防篇
(不出事)
課程四:《網(wǎng)點(diǎn)柜面合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)防控》
支行長、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、會計(jì)(內(nèi)控運(yùn)營)主管、柜員
課程五:《銀行易發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)防控識別警示》
課程六:《會計(jì)(內(nèi)控運(yùn)營)主管綜合管理能力提升》
課程七:《個(gè)人(零售)產(chǎn)品合規(guī)銷售風(fēng)險(xiǎn)把控》
個(gè)人(理財(cái))經(jīng)理
課程八:《銀行員工異常行為動態(tài)排查與管理》
中高層管理人員
銀行網(wǎng)點(diǎn)柜面操作及反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控
前言:
銀行是個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)無處不在,80%以上的銀行違規(guī)事件發(fā)生在網(wǎng)點(diǎn),本課程通過大量的銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)實(shí)例,系統(tǒng)的分析網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營管理各環(huán)節(jié)中主要存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),使員工不僅知其然,而且知其所以然,真正認(rèn)識到風(fēng)險(xiǎn)防控的重要性,通過有力的警示教育,防患于未燃,推動業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
主要培訓(xùn)對像:會計(jì)(內(nèi)控運(yùn)營)管理人員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、操作柜員
一、合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)概念特點(diǎn)
1、什么是合規(guī)?
2、操作風(fēng)險(xiǎn)的概念與特點(diǎn)
(1)操作風(fēng)險(xiǎn)的概念
(2)操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)
案例:嚴(yán)厲檢查未發(fā)現(xiàn),事后客戶來報(bào)告
3、什么是柜面操作風(fēng)險(xiǎn)?
4、柜面操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)形式
(1)柜面主要存在那些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)?
(2)前臺業(yè)務(wù)操作不經(jīng)意間常犯的錯(cuò)誤及其后果
二、柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范
前臺現(xiàn)金業(yè)務(wù)差錯(cuò)管理與防范
沖抹賬風(fēng)險(xiǎn)案例防范
重要憑證風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)防范
印章管理風(fēng)險(xiǎn)案例分析
掛失及身故支取風(fēng)險(xiǎn)防范
特殊客戶及委托代辦業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)
協(xié)助查凍扣特殊業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范
1、前臺現(xiàn)金業(yè)務(wù)差錯(cuò)管理與防范
(1)現(xiàn)金業(yè)務(wù)差錯(cuò)的主要類型
(2)如何減少現(xiàn)金差錯(cuò)?
(3)錯(cuò)款處理與假幣收繳注意事項(xiàng)
(4)近期檢查主要發(fā)現(xiàn)的操作問題
案例:柜員業(yè)務(wù)不熟逆向操作風(fēng)險(xiǎn)案例
案例:柜面前臺現(xiàn)金業(yè)務(wù)差錯(cuò)案例分析
2、前臺重要憑證管理風(fēng)險(xiǎn)防范
(1)空白重要憑證管理主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
案例:請領(lǐng)憑證忘入庫,七天之后才發(fā)現(xiàn)
案例:自助設(shè)備取錯(cuò)卡,機(jī)內(nèi)憑證錯(cuò)半年
案例:每日清點(diǎn)未執(zhí)行,存單遺失全不知
空白重要憑證管理要點(diǎn)
案例:前臺重要憑證管理差錯(cuò)案例分析
4、印章管理風(fēng)險(xiǎn)案例分析防范
(1)銀章管理主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
案例:員工擔(dān)保蓋行章,銀行被判擔(dān)責(zé)任
案例:作廢印章不銷毀,銀行依然擔(dān)責(zé)任
案例:網(wǎng)點(diǎn)印章管理亂,行長趁機(jī)來作案
銀監(jiān)會印章管理要點(diǎn)
如何防范印章管理風(fēng)險(xiǎn)
5、掛失及身故支取風(fēng)險(xiǎn)防范
(1)掛失業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
案例:柜員審核不認(rèn)真,儲蓄存款被冒領(lǐng)
案例:老年客戶辦掛失,失而復(fù)得生糾紛
(2)掛失受理過程風(fēng)險(xiǎn)糾紛
案例:前臺掛失業(yè)務(wù)處理不規(guī)范案例分析
(3)代理掛失風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
案例:不規(guī)范的授權(quán)書
案例:上門核實(shí)走形式,空白紙上按手印
(5)《民法典》法定繼承涉及當(dāng)事人相關(guān)法律規(guī)定
(6)繼承人查詢與支取相關(guān)規(guī)定
6、特殊客戶及委托代辦業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)
(1)未成年人代辦注意事項(xiàng)
(2)精神病人代辦注意事項(xiàng)
(3)特殊客戶監(jiān)護(hù)人如何確定?
(4)五保戶身故后存款支取注意事項(xiàng)
(5)盲人及殘疾人辦理業(yè)務(wù)探討
(6)代辦業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析
案例一:三筆業(yè)務(wù)筆體一致
案例二:同行人代簽字柜員未發(fā)現(xiàn)
案例三:代辦人簽名不符
案例四:自動消失的魔術(shù)筆
7、協(xié)助查凍扣業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
(1)查凍扣協(xié)助執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
(2)查凍扣相關(guān)資料審核
有權(quán)查詢凍結(jié)扣劃機(jī)關(guān)單位及其法律依據(jù)
案例:冒充法官劃資金,嚴(yán)格審核揭騙局
新《民訴法》協(xié)助執(zhí)行相關(guān)規(guī)定
案例:協(xié)助執(zhí)行逆操作,凍結(jié)存款引風(fēng)險(xiǎn)
案例:擅自解封賬戶,銀行被罰20萬
案例:拖延法院扣劃,泄露消息被拘留
前臺查凍扣業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析
協(xié)助查凍扣注意事項(xiàng)
三、反洗錢及客戶盡職調(diào)查
一、銀行反洗錢及相關(guān)法律規(guī)范
1、什么是洗錢?
2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢的三大核心職責(zé)
3、洗錢的上游犯罪有那些?
4、洗錢的三個(gè)階段
案例:上海團(tuán)伙洗錢案
5、《反洗錢法》相關(guān)法律法規(guī)摘要
(1)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢中應(yīng)履行的義務(wù)有哪些?
(2)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作主要包括那些內(nèi)容?
(3)和反洗錢相關(guān)的各類文件解讀
二、銀行基層網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作主要存在的問題及工作重點(diǎn)
1、目前人民銀行檢查反洗錢主要存在的問題
2、前臺客戶盡職調(diào)查與信息補(bǔ)錄風(fēng)險(xiǎn)案例分析
3、基層網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作重點(diǎn)
4、基層網(wǎng)點(diǎn)可疑交易原因分析及上報(bào)流程
案例:劉某賬戶可疑交易
三、 “偽現(xiàn)金”交易風(fēng)險(xiǎn)管理與防范
1、什么是“偽現(xiàn)金”交易
2、 “偽現(xiàn)金”交易主要特征與危害
案例:某銀行涉嫌“偽現(xiàn)金”交易被罰400萬元
3、如何加強(qiáng)“偽現(xiàn)金”交易管理
話術(shù):拒絕烽戶“偽現(xiàn)金”交易話術(shù)
四、防范電信詐騙與“斷卡”行動
1、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點(diǎn)與常見的手段
騙術(shù)1:冒充國家相關(guān)工作人員調(diào)查唬人
騙術(shù)2:搜出來的詐騙陷阱
騙術(shù)3:久未謀面“老友”行騙
騙術(shù)4:猜猜我是誰
騙術(shù)5:……
2、什么是“斷卡”行動?
(1)“斷卡”斷的是那些卡?
(2)“斷卡”實(shí)施的原因
(3)“斷卡”打擊的重點(diǎn)
3、銀行在“斷卡”行動中主要職責(zé)
4、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范十守則與五不要
案例:某行系統(tǒng)提示賬戶涉嫌詐騙提示
5、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪相關(guān)文解讀
五、反洗錢客戶身份識別方法
1、個(gè)人結(jié)算賬戶開戶環(huán)節(jié)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
案例:銀行賬戶賣他人,女生畢業(yè)工作難
案例:身份識別未盡職,客戶賬戶被凍結(jié)
案例:幫助他人轉(zhuǎn)資金,幫信罪名被判刑
2、防范假冒他人身份證的幾點(diǎn)技巧
3、和銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的各類證件防偽
4、單位結(jié)算賬管理主要存在那些風(fēng)險(xiǎn)?
案例:某地警方打擊電信詐騙,查獲328戶違規(guī)單位賬戶
5、企業(yè)結(jié)算賬戶全生命周期管理(開戶前、開戶中、開戶后)
6、企業(yè)客戶身份識別方法(一看、二聽、三查、四問)
案例:法人代表是老人,年輕小伙代開戶
案例:前臺可疑企業(yè)開戶案例十二則
7、企業(yè)客戶可疑交易分析
六、賬戶風(fēng)險(xiǎn)管控糾紛解決對策
1、賬戶風(fēng)險(xiǎn)管控主要涉及相關(guān)規(guī)章制度
2、常見的賬戶風(fēng)險(xiǎn)管控引起的糾紛
(1)因輔助身份證明材料引發(fā)的糾紛
案例:手機(jī)號碼非本人,拒絕開戶遭投訴
(2)因工作證明等其他材料引發(fā)的糾紛
案例:不在本地?zé)o證明,被指歧視外地人
(3)因拒絕開立賬戶或拒絕開通相關(guān)功能引發(fā)的糾紛
案例:開辦網(wǎng)銀被拒絕,被批侵消保權(quán)益
(4)因暫停非柜面業(yè)務(wù)、賬戶止付或凍結(jié)引發(fā)的糾紛
案例:電子銀行被暫停,客戶嚴(yán)重不滿意
(5)因交易額度、頻次、類型受限引發(fā)的糾紛
案例:交易額度被降低,客戶不滿訴銀行
3、“風(fēng)險(xiǎn)為本”和“審慎均衡”的原則
4、小結(jié)
王恪服務(wù)過的銀行
截止到2022年12月4日
工行系統(tǒng):19家分支行
農(nóng)行系統(tǒng):39家分支行
中行系統(tǒng):19家分支行
建行系統(tǒng):10家分支行
郵儲系統(tǒng):37家分支行和分支公司
股份制銀行系統(tǒng):各地33家分支行
農(nóng)信系統(tǒng):各地237家農(nóng)商行及信用社
城商行系統(tǒng):各地39家
外資銀行:1家
銀協(xié)系統(tǒng):各地8家銀協(xié)機(jī)構(gòu)
具體銀行名單詳詢王恪本人
王恪老師的其它課程
2天《支行長綜合管控能力提升》 09.20
支行長綜合管控能力提升一、職業(yè)經(jīng)歷王恪,20年國有銀行工作經(jīng)歷,7年專職銀行培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)、省行級培訓(xùn)師,CFP國際金融理財(cái)師,目前專職從事銀行經(jīng)營管理與風(fēng)險(xiǎn)防控課題研究和培訓(xùn)。先后擔(dān)任銀行柜員、網(wǎng)點(diǎn)主任、理財(cái)經(jīng)理、二級支行行長和管理行個(gè)金部經(jīng)理等職務(wù),具有豐富的銀行基層機(jī)構(gòu)管理經(jīng)驗(yàn)。近年來培訓(xùn)過的銀行包括工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、郵儲、浦發(fā)、興業(yè)、廣發(fā)、民生
講師:王恪詳情
員工績效量化考核臺賬操作與應(yīng)用一、職業(yè)經(jīng)歷王恪,20年國有銀行工作經(jīng)歷,7年專職銀行培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)、省行級培訓(xùn)師,CFP國際金融理財(cái)師,目前專職從事銀行經(jīng)營管理與風(fēng)險(xiǎn)防控課題研究和培訓(xùn)。先后擔(dān)任銀行柜員、網(wǎng)點(diǎn)主任、理財(cái)經(jīng)理、二級支行行長和管理行個(gè)金部經(jīng)理等職務(wù),具有豐富的銀行基層機(jī)構(gòu)管理經(jīng)驗(yàn)。近年來培訓(xùn)過的銀行包括工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、郵儲、浦發(fā)、興業(yè)、廣
講師:王恪詳情
銀行易發(fā)案件防控與消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)一、職業(yè)經(jīng)歷王恪,20年國有銀行工作經(jīng)歷,7年專職銀行培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)、省行級培訓(xùn)師,CFP國際金融理財(cái)師,目前專職從事銀行經(jīng)營管理與風(fēng)險(xiǎn)防控課題研究和培訓(xùn)。先后擔(dān)任銀行柜員、網(wǎng)點(diǎn)主任、理財(cái)經(jīng)理、二級支行行長和管理行個(gè)金部經(jīng)理等職務(wù),具有豐富的銀行基層機(jī)構(gòu)管理經(jīng)驗(yàn)。近年來培訓(xùn)過的銀行包括工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、郵儲、浦發(fā)、興業(yè)、
講師:王恪詳情
郵政代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)防控一、職業(yè)經(jīng)歷王恪,20年國有銀行工作經(jīng)歷,7年專職銀行培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)、省行級培訓(xùn)師,CFP國際金融理財(cái)師,目前專職從事銀行經(jīng)營管理與風(fēng)險(xiǎn)防控課題研究和培訓(xùn)。先后擔(dān)任銀行柜員、網(wǎng)點(diǎn)主任、理財(cái)經(jīng)理、二級支行行長和管理行個(gè)金部經(jīng)理等職務(wù),具有豐富的銀行基層機(jī)構(gòu)管理經(jīng)驗(yàn)。近年來培訓(xùn)過的銀行包括工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、郵儲、浦發(fā)、興業(yè)、
講師:王恪詳情
1天《支行長綜合管控能力提升》 09.20
支行長綜合管控能力提升一、職業(yè)經(jīng)歷王恪,20年國有銀行工作經(jīng)歷,7年專職銀行培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)、省行級培訓(xùn)師,CFP國際金融理財(cái)師,目前專職從事銀行經(jīng)營管理與風(fēng)險(xiǎn)防控課題研究和培訓(xùn)。先后擔(dān)任銀行柜員、網(wǎng)點(diǎn)主任、理財(cái)經(jīng)理、二級支行行長和管理行個(gè)金部經(jīng)理等職務(wù),具有豐富的銀行基層機(jī)構(gòu)管理經(jīng)驗(yàn)。近年來培訓(xùn)過的銀行包括工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、郵儲、浦發(fā)、興業(yè)、廣發(fā)、民生
講師:王恪詳情
會計(jì)(內(nèi)控運(yùn)營)主管綜合管控能力提升一、職業(yè)經(jīng)歷王恪,20年國有銀行工作經(jīng)歷,7年專職銀行培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)、省行級培訓(xùn)師,CFP國際金融理財(cái)師,目前專職從事銀行經(jīng)營管理與風(fēng)險(xiǎn)防控課題研究和培訓(xùn)。先后擔(dān)任銀行柜員、網(wǎng)點(diǎn)主任、理財(cái)經(jīng)理、二級支行行長和管理行個(gè)金部經(jīng)理等職務(wù),具有豐富的銀行基層機(jī)構(gòu)管理經(jīng)驗(yàn)。近年來培訓(xùn)過的銀行包括工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、郵儲、浦發(fā)、興
講師:王恪詳情
銀行網(wǎng)點(diǎn)柜面合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)防控(2天版)一、職業(yè)經(jīng)歷王恪,20年國有銀行工作經(jīng)歷,7年專職銀行培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)、省行級培訓(xùn)師,CFP國際金融理財(cái)師,目前專職從事銀行經(jīng)營管理與風(fēng)險(xiǎn)防控課題研究和培訓(xùn)。先后擔(dān)任銀行柜員、網(wǎng)點(diǎn)主任、理財(cái)經(jīng)理、二級支行行長和管理行個(gè)金部經(jīng)理等職務(wù),具有豐富的銀行基層機(jī)構(gòu)管理經(jīng)驗(yàn)。近年來培訓(xùn)過的銀行包括工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、郵儲、浦發(fā)、
講師:王恪詳情
銀行內(nèi)控案防合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)防控(二天版)一、職業(yè)經(jīng)歷王恪,20年國有銀行工作經(jīng)歷,7年專職銀行培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)、省行級培訓(xùn)師,CFP國際金融理財(cái)師,目前專職從事銀行經(jīng)營管理與風(fēng)險(xiǎn)防控課題研究和培訓(xùn)。先后擔(dān)任銀行柜員、網(wǎng)點(diǎn)主任、理財(cái)經(jīng)理、二級支行行長和管理行個(gè)金部經(jīng)理等職務(wù),具有豐富的銀行基層機(jī)構(gòu)管理經(jīng)驗(yàn)。近年來培訓(xùn)過的銀行包括工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、郵儲、浦發(fā)、
講師:王恪詳情
銀行網(wǎng)點(diǎn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)防控一、職業(yè)經(jīng)歷王恪,20年國有銀行工作經(jīng)歷,7年專職銀行培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)、省行級培訓(xùn)師,CFP國際金融理財(cái)師,目前專職從事銀行經(jīng)營管理與風(fēng)險(xiǎn)防控課題研究和培訓(xùn)。先后擔(dān)任銀行柜員、網(wǎng)點(diǎn)主任、理財(cái)經(jīng)理、二級支行行長和管理行個(gè)金部經(jīng)理等職務(wù),具有豐富的銀行基層機(jī)構(gòu)管理經(jīng)驗(yàn)。近年來培訓(xùn)過的銀行包括工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、郵儲、浦發(fā)、興業(yè)、廣發(fā)
講師:王恪詳情
銀行網(wǎng)點(diǎn)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控一、職業(yè)經(jīng)歷王恪,20年國有銀行工作經(jīng)歷,7年專職銀行培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)、省行級培訓(xùn)師,CFP國際金融理財(cái)師,目前專職從事銀行經(jīng)營管理與風(fēng)險(xiǎn)防控課題研究和培訓(xùn)。先后擔(dān)任銀行柜員、網(wǎng)點(diǎn)主任、理財(cái)經(jīng)理、二級支行行長和管理行個(gè)金部經(jīng)理等職務(wù),具有豐富的銀行基層機(jī)構(gòu)管理經(jīng)驗(yàn)。近年來培訓(xùn)過的銀行包括工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、郵儲、浦發(fā)、興業(yè)、廣發(fā)、民生
講師:王恪詳情
- [潘文富] 經(jīng)銷商終端建設(shè)的基本推進(jìn)
- [潘文富] 中小企業(yè)招聘廣告的內(nèi)容完
- [潘文富] 優(yōu)化考核方式,減少員工抵
- [潘文富] 廠家心目中的理想化經(jīng)銷商
- [潘文富] 經(jīng)銷商的產(chǎn)品驅(qū)動與管理驅(qū)
- [王曉楠] 輔警轉(zhuǎn)正方式,定向招錄成為
- [王曉楠] 西安老師招聘要求,西安各區(qū)
- [王曉楠] 西安中小學(xué)教師薪資福利待遇
- [王曉楠] 什么是備案制教師?備案制教
- [王曉楠] 2024年陜西省及西安市最
- 1社會保障基礎(chǔ)知識(ppt) 21162
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20244
- 3行政專員崗位職責(zé) 19055
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16225
- 5員工守則 15465
- 6軟件驗(yàn)收報(bào)告 15403
- 7問卷調(diào)查表(范例) 15114
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14557
- 9文件簽收單 14202