《個人跨境金融服務(wù)~認(rèn)識匯率風(fēng)險滿足客戶需求》

  培訓(xùn)講師：陳瑞輝

講師背景：
陳瑞輝——銀行顧問/專業(yè)機(jī)構(gòu)高級講師/金融科技首席經(jīng)濟(jì)分析師天津南開大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士、金融學(xué)博士生結(jié)業(yè)擁有證券商及期貨商高級營業(yè)員執(zhí)照、香港證券咨詢與證券銷售持牌主管EO、中國本幣交易員、外匯交易員資格、高級財富管理師擁有二十多年金融實務(wù)經(jīng)驗 詳細(xì)>>

陳瑞輝
    課程咨詢電話：

《個人跨境金融服務(wù)~認(rèn)識匯率風(fēng)險滿足客戶需求》詳細(xì)內(nèi)容

《個人跨境金融服務(wù)~認(rèn)識匯率風(fēng)險滿足客戶需求》

《個人跨境金融服務(wù)~認(rèn)識匯率風(fēng)險滿足客戶需求》
課程導(dǎo)語:
近年來國內(nèi)企業(yè)以及個人“走出去”的欲望日益強烈，人們對跨境金融服務(wù)的需求越來越大，跨境金融服務(wù)已成為金融企業(yè)發(fā)展國際業(yè)務(wù)的重要方向。自2015年“8·11”二次匯改以來，人民幣兌美元匯率扭轉(zhuǎn)單一趨勢也擴(kuò)大了波幅彈性進(jìn)入有升有跌的時代，人民幣匯率的逐步寬幅波動，無論是對從事進(jìn)出口貿(mào)易活動的企業(yè)，還是對從事跨境投融資活動的企業(yè)或個人，都是一個日益關(guān)注的課題。
伴隨人民幣匯率市場化改革的推進(jìn)，人民幣國際化進(jìn)程的進(jìn)一步加快的背景下，不同的匯率避險主體面臨著不同的境遇，跨境投資渠道日益暢通，金融企業(yè)國際化產(chǎn)品不斷的涌現(xiàn)，跨境金融服務(wù)需求的主體亦呈現(xiàn)出越來越大眾化的趨勢。商業(yè)銀行掌握市場商機(jī)越早樹立風(fēng)險中性理念、組建專業(yè)管理團(tuán)隊，在服務(wù)客戶應(yīng)對匯率波動方面的能力就越強。
授課大綱
個人跨境金融服務(wù)~銀行部門協(xié)銷滿足客戶需求，認(rèn)清市場風(fēng)險由來找尋商機(jī)
全球宏觀經(jīng)濟(jì)局勢影響~金融市場趨勢探討
主要經(jīng)濟(jì)體貨幣政策比較與趨勢探討
引伸話題：疫情后的大國貨幣政策與匯率走勢比較
主要經(jīng)濟(jì)體匯率之間的聯(lián)動關(guān)系
全球三大貨幣G3(美元/歐元/日園)與人民幣
美元計價仍是市場主要產(chǎn)品選擇 ~ 貿(mào)易結(jié)算/投資理財
美元指數(shù)介紹與人民幣匯率波動
影響外匯市場波動的主要因素分析
利率的影響~ 解析美國與我國國貨幣政策與利率中樞趨勢
地緣政治因素
整體宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)況
非預(yù)期因素 人為或天然災(zāi)害
投資者最怕政策風(fēng)險~ 舉2015年811事件為例
個人跨境金融服務(wù)~了解國內(nèi)的外匯管理政策外匯市場~看打造資產(chǎn)的吸引力
跨境匯款、留學(xué)金融、外匯儲蓄、外匯理財?shù)?，是出國旅游、留學(xué)生活、投資升值的必備高質(zhì)量服務(wù)
市場越來越開放~畫好跑道的開放~國家風(fēng)險頂層設(shè)計
粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”為例
中國香港是中國跨境財富的流動窗口
更多元化的個人資產(chǎn)配置服務(wù)~人民幣國際化之路 貿(mào)易→投資→儲備
國內(nèi)政策防風(fēng)險穩(wěn)定人民幣匯率~逆周期調(diào)節(jié)與外匯風(fēng)險準(zhǔn)備金
深港通、滬港通到債券通~人民銀行最常提“開放的政績”
符合金融監(jiān)管政策，加強風(fēng)險辨識下的外匯跨境業(yè)務(wù)推展
人民幣兌換美元：在岸人民幣CNY與離岸人民幣CNH匯率哪個好?
我國外匯市場的演進(jìn)~ 市場化之路仍在進(jìn)行~ 匯率彈性與雙向波動
人民幣匯率制度改革與形成機(jī)制~面對客戶需求的改變
1994年的匯改~加入WTO之前的匯率環(huán)境 固定匯率
20050721啟動升值之路~2008金融危機(jī)之前的走勢
2010二度升值之路~2014第一波匯改20050721,20120416,20140317三次放寬浮動幅度
2015”811”二次匯改，扭轉(zhuǎn)局勢石破天驚
人民幣匯率指數(shù)/ “收盤匯率+一籃子貨幣匯率變化”
官方更加注重預(yù)期管理和引導(dǎo)~人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定~客戶需求從貿(mào)易避險到投資到投機(jī)再回到套保本質(zhì)
海外資產(chǎn)配置已是家庭財富配置的必要組成部分
美元指數(shù)影響國際匯率波動 人民幣匯率受外界傳導(dǎo)因素
美國QE對新興市場貨幣的影響 人民幣與其他貨幣比較
美元霸權(quán)與明斯基時刻
我國外匯市場的規(guī)模與其他經(jīng)濟(jì)體比較
去美元化之路~各國紛紛提高黃金儲備的原因
個人跨境業(yè)務(wù)經(jīng)常項下政策要點
個人跨境外匯匯款 辦理條件/法規(guī)參考《經(jīng)常項目外匯業(yè)務(wù)指引(2020年版)》/個人跨境人民幣匯款 真實性材料與必須申報/法規(guī)參考《關(guān)于進(jìn)一步優(yōu)化跨境人民幣政策支持穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資的通知》銀發(fā)2020(330)號
個人結(jié)售匯 年度便利化額度
外派員工經(jīng)常項下匯款~薪酬匯業(yè)務(wù)
四特點解析 匯路直通
匯款到帳的結(jié)匯便利化政策
案例：香港工作按期匯入國內(nèi)
監(jiān)管文件對外匯業(yè)務(wù)的影響~開放申請資質(zhì)鼓勵銀行扶持實體經(jīng)濟(jì)
AML反洗錢風(fēng)險意識培訓(xùn)
監(jiān)管處罰力度隨著國際化接軌而加重
處罰重點~客戶身份識別與資料保存
提高客戶體驗~高凈值人群跨境金融投資配置
理財產(chǎn)品選擇多樣性：“外匯存款”、“股票”、“債券”、“基金”、“保險”、“信托”
哪一種好? 產(chǎn)品設(shè)計、交易結(jié)構(gòu)符合市場監(jiān)管
境內(nèi)跨境客戶服務(wù)
傳統(tǒng)存匯兌
留學(xué)卡/留學(xué)貸款/留學(xué)保證金
投資類賬戶~ 自貿(mào)區(qū)/跨境通/QDII
投資移民置業(yè)與家族傳承
金融需求衍生服務(wù)需求
信用卡跨境消費
簽證
退稅
旅游保證金或支票

 

陳瑞輝老師的其它課程

《新形勢下村鎮(zhèn)行公司治理及最新監(jiān)管政策解讀》了解公司治理商業(yè)銀行公司治理新特色公司治理的定義公司治理的主要模式我國公司治理的發(fā)展《一層三會》到《一層四會》公司治理目標(biāo)與核心問題：推行公司治理的主要目標(biāo)有效地管理層激勵和約束確保所有股東合法權(quán)益提升績效和降低成本照顧利益相關(guān)者權(quán)益公司內(nèi)部：股東、客戶、員工以及其他利益相關(guān)者外部因素：疫情、氣候、環(huán)境、媒體輿論案

 講師：陳瑞輝詳情

課程：新形勢下發(fā)揮董監(jiān)事職能做好商業(yè)銀行的公司治理課程設(shè)計方向：由于近年來經(jīng)濟(jì)下行的壓力，國內(nèi)商業(yè)銀行經(jīng)營競爭的環(huán)境日益激烈，給各級銀行帶來了經(jīng)營壓力，在國家政策走向越來越開放以及向國際接軌下，為了完善法人治理結(jié)構(gòu)、提升經(jīng)營服務(wù)水平、提高核心競爭力、增強可持續(xù)發(fā)展及滿足客戶需求以提升效率，各大金融業(yè)者轉(zhuǎn)型升級與組織調(diào)整成為掌握競爭力的新思路，加快轉(zhuǎn)型發(fā)展首當(dāng)

 講師：陳瑞輝詳情

《金融嚴(yán)監(jiān)管背景下銀行保險機(jī)構(gòu)公司治理和董監(jiān)事會履職能力提升》課程導(dǎo)語:改革開放四十年來，國家經(jīng)濟(jì)與人民生活水平大為提升，經(jīng)濟(jì)發(fā)展的情況從高增長、低通貨膨脹的情況，逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)橹兴僭鲩L，政策指揮從高增長走向高質(zhì)量發(fā)展。然而自美國啟動對華貿(mào)易戰(zhàn)以來，迭加國內(nèi)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的變化，新常態(tài)與新形態(tài)的金融形勢、金融監(jiān)管與過去發(fā)展完全不同。公司治理是現(xiàn)代企業(yè)制度的核心，也是企

 講師：陳瑞輝詳情

銀行組織架構(gòu)變革國內(nèi)銀行經(jīng)營環(huán)境日益競爭，在國家政策走向開放升級下，為提升效率及滿足客戶需求，各大金融業(yè)者轉(zhuǎn)型升級與組織調(diào)整成為掌握競爭力的新思路1.銀行組織架構(gòu)的類型及其決定因素1.農(nóng)商行的組織結(jié)構(gòu)1)職能型組織結(jié)構(gòu)2)事業(yè)部型組織結(jié)構(gòu)3)矩陣型組織結(jié)構(gòu)4)網(wǎng)絡(luò)型組織結(jié)構(gòu)2.組織結(jié)構(gòu)的決定因素1)資源是否有效配置及資源的統(tǒng)籌調(diào)動利用能力2)風(fēng)險的管理和控制

 講師：陳瑞輝詳情

《金融嚴(yán)監(jiān)管背景下法人銀行公司治理》課程導(dǎo)語:改革開放四十年來，國家經(jīng)濟(jì)與人民生活水平大為提升，經(jīng)濟(jì)發(fā)展的情況從高增長、低通貨膨脹的情況，逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)橹兴僭鲩L，政策指揮從高增長走向高質(zhì)量發(fā)展。中國正處于百年未有之變局與逐步開放市場下，迭加國內(nèi)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的變化，新常態(tài)與新形態(tài)的金融形勢、金融監(jiān)管與過去發(fā)展完全不同。公司治理是現(xiàn)代企業(yè)制度的核心，也是企業(yè)提升經(jīng)營管理

 講師：陳瑞輝詳情

課程：面對開放又競爭的金融環(huán)境，商業(yè)銀行的組織架構(gòu)發(fā)展走向國內(nèi)商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境日益競爭，在國家政策走向開放升級下，為提升效率及滿足客戶需求，各大金融業(yè)者轉(zhuǎn)型升級與組織調(diào)整成為掌握競爭力的新思路1.商業(yè)銀行組織架構(gòu)的類型及其決定因素為什么要變傳統(tǒng)銀行→網(wǎng)絡(luò)銀行→智能銀行1.商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)1)職能型組織結(jié)構(gòu)2)事業(yè)部型組織結(jié)構(gòu)3)矩陣型組織結(jié)構(gòu)4)網(wǎng)絡(luò)型組織

 講師：陳瑞輝詳情

課程：面對開放又競爭的金融環(huán)境，做好農(nóng)村商業(yè)銀行的經(jīng)營管理課程設(shè)計方向：由于近年來經(jīng)濟(jì)下行的壓力，國內(nèi)商業(yè)銀行經(jīng)營競爭的環(huán)境日益激烈，給很多中小的銀行帶來了經(jīng)營壓力，在國家政策走向開放升級下，為了完善法人治理結(jié)構(gòu)、提升經(jīng)營服務(wù)水平、提高核心競爭力、增強可持續(xù)發(fā)展及滿足客戶需求以提升效率，各大金融業(yè)者轉(zhuǎn)型升級與組織調(diào)整成為掌握競爭力的新思路，加快轉(zhuǎn)型發(fā)展首當(dāng)其

 講師：陳瑞輝詳情

《商業(yè)銀行發(fā)展與經(jīng)營環(huán)境分析》課程導(dǎo)語:2020年是全面建成小康社會和“十三五”規(guī)劃收官之年，要實現(xiàn)第一個百年奮斗目標(biāo)，為“十四五”發(fā)展和實現(xiàn)第二個百年奮斗目標(biāo)打好基礎(chǔ)，做好經(jīng)濟(jì)工作十分重要。中央政治局會議多次強調(diào)重視經(jīng)濟(jì)增長的六個“穩(wěn)”字穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)金融、穩(wěn)外貿(mào)、穩(wěn)外資、穩(wěn)投資、穩(wěn)預(yù)期，此次面對新冠肺炎后的影響更重視提出了“六?！奔幢＞用窬蜆I(yè)、?；久裆?、保

 講師：陳瑞輝詳情

銀行經(jīng)營管理《商業(yè)銀行監(jiān)管指標(biāo)與風(fēng)險管理》課程導(dǎo)語:近年來，金融脫媒、存款理財化、互聯(lián)網(wǎng)金融以及民間融資的迅猛發(fā)展，加速了銀行資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)的競爭，商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)復(fù)雜程度上升、管理難度加大。在嚴(yán)監(jiān)管大環(huán)境下，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在探索資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)指導(dǎo)下，加快管理體系的構(gòu)建與完善，提升負(fù)債質(zhì)量管理水平，從而助力商業(yè)銀行運營管理質(zhì)量提升與安全保障。在商業(yè)銀行傳

 講師：陳瑞輝詳情

商業(yè)銀行經(jīng)營管理《流動性風(fēng)險管理與利率風(fēng)險管理》課程導(dǎo)語:近年來，金融脫媒、存款理財化、互聯(lián)網(wǎng)金融以及民間融資的迅猛發(fā)展，加速了銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的競爭，商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)復(fù)雜程度上升、管理難度加大。在嚴(yán)監(jiān)管大環(huán)境下，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在探索資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)指導(dǎo)下，加快負(fù)債管理體系的構(gòu)建與完善，提升負(fù)債質(zhì)量管理水平，從而助力商業(yè)銀行運營管理質(zhì)量提升與安全保障。在商業(yè)銀行

 講師：陳瑞輝詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://m.musicmediasoft.com INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有