金融科技－商業(yè)銀行大數(shù)據價值挖掘：深度應用與精準營銷

  培訓講師：梁力軍

講師背景：
梁力軍老師管理學博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。1.資歷簡介銀行從業(yè)十余年，具有豐 詳細>>

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金融科技－商業(yè)銀行大數(shù)據價值挖掘：深度應用與精準營銷詳細內容

金融科技－商業(yè)銀行大數(shù)據價值挖掘：深度應用與精準營銷


商業(yè)銀行大數(shù)據價值挖掘深度應用與精準營銷
梁力軍 副教授
一. 培訓主題與培訓目的
本培訓主題為“商業(yè)銀行大數(shù)據價值挖掘：深度應用與精準營銷”，培訓的主線與核心為“大數(shù)據”，培訓的重要構成要素包括大數(shù)據應用與大數(shù)據營銷。
當前，互聯(lián)網正在逐步取代傳統(tǒng)金融運營、營銷和風險防范的傳統(tǒng)線下方式，成為新型的運營管理平臺和渠道，隨之在互聯(lián)網平臺上產生的各類大數(shù)據已成為全球性的熱點關注問題。以商業(yè)銀行為代表的金融機構在客戶畫像、客戶營銷和風險防范中，如何有效利用和運營大數(shù)據，成為經營者和監(jiān)管者的重點思考。
在互聯(lián)網金融快速發(fā)展和大數(shù)據應用如火如荼的背景下，傳統(tǒng)金融機構正面臨著轉型的極大競爭壓力、人員流動率日趨上升、金融產品與服務同質化問題，以及經營過程中不斷出現(xiàn)的金融風險、經營違規(guī)等問題，如何使大數(shù)據成為商業(yè)銀行的有效分析工具和運營工具，是商業(yè)銀行當前的重大課題。
本培訓以互聯(lián)網金融發(fā)展作為主要背景，以大數(shù)據作為主線和切入點，從大數(shù)據畫像與征信（產品畫像、客戶畫像；客戶征信）、大數(shù)據營銷（營銷渠道、營銷模式和營銷對象）、大數(shù)據風控（風險管控與金融欺詐防范等）和大數(shù)據運營（數(shù)據產生或數(shù)據輸入、數(shù)據轉化和數(shù)據輸出）等視角，為金融機構及從業(yè)人員提供應對挑戰(zhàn)和問題的措施與建議，全面提升參訓金融從業(yè)人員的互聯(lián)網理念與大數(shù)據思維、營銷意識、運營意識和風險防范意識，以期為金融機構在互聯(lián)網金融時代下全面提升綜合管理與經營能力、實現(xiàn)有效轉型發(fā)展提供重要參考。
本培訓內容適合但不限于金融機構的信息技術部門、市場營銷部門、業(yè)務運營部門與支持部門、會計核算、風險管理、內控與合規(guī)、內部審計等相關領域的管理人員和專職人員。
二. 培訓內容設計
（一）主要內容要點
本培訓內容將緊密結合我國以商業(yè)銀行為主要代表的傳統(tǒng)金融機構自身經營與管理的特點、營銷與風險防范的現(xiàn)狀等，并結合大量國際和國內商業(yè)銀行關于金融科技的發(fā)展、金融大數(shù)據應用、大數(shù)據畫像與營銷、大數(shù)據征信與風控、大數(shù)據運營等方面的案例情景進行深度分析。培訓將涵蓋以下主要內容：
1. 什么是“大數(shù)據”，什么是大數(shù)據技術與大數(shù)據功能；
2. 什么是金融大數(shù)據，金融大數(shù)據數(shù)據源及其分類；
3. 什么是商業(yè)銀行大數(shù)據，商業(yè)銀行大數(shù)據特點與應用現(xiàn)狀等；
4. 商業(yè)銀行的內部數(shù)據與外部數(shù)據如何有機結合，并應用到金融機構中；
5. 商業(yè)銀行大數(shù)據如何實現(xiàn)客戶畫像、產品畫像；如何進行大數(shù)據營銷；如何進行大數(shù)據征信分析、大數(shù)據風險管控。
6. 商業(yè)銀行大數(shù)據運營概念，運營流程如何形成，數(shù)據運營部門如何實現(xiàn)大數(shù)據價值。
（二）具體內容設計
培訓總體時間擬定為 6 小時，分為上半場和下半場。
上半場內容：（大數(shù)據+大數(shù)據金融+商業(yè)銀行大數(shù)據+大數(shù)據畫像）
一是，重點解析大數(shù)據的內涵與實質、功能與應用等，以及金融大數(shù)據的產生、應用與發(fā)展；
二是，重點是大數(shù)據金融及其應用領域、應用特點，以及其應用現(xiàn)狀；
三是，對商業(yè)銀行的大數(shù)據進行分析，包括商業(yè)銀行大數(shù)據的來源、類型，互聯(lián)網應用發(fā)展等，比較國際、國內商業(yè)銀行大數(shù)據應用的優(yōu)勢、劣勢等。
四是，重點解析大數(shù)據的畫像數(shù)據依據（包括內部數(shù)據、外部數(shù)據等）和數(shù)據維度、客戶畫像與產品畫像的流程及方式、畫像的應用、場景與應用實例等，以及客戶與產品的映射關聯(lián)。
下半場內容：（大數(shù)據營銷、征信、風控+大數(shù)據運營）
一是，重點講解如何基于大數(shù)據進行市場定位，如何做好市場細分和客戶細分，解析如何基于大數(shù)據和客戶征信進行客戶的主動營銷、互聯(lián)網營銷和反饋式營銷；
二是，重點講解基于對公客戶、個人客戶的大數(shù)據征信評級（評價）過程；
三是，重點講解如何運用大數(shù)據進行商業(yè)銀行業(yè)務、交易方面的風險防控和反欺詐；
四是，基于數(shù)據產生、數(shù)據輸入、數(shù)據加工與數(shù)據分析、數(shù)據輸出的流程，講解商業(yè)銀行數(shù)據價值鏈的形成過程，以及不同數(shù)據擁有的部門如何進行協(xié)作。
（三）其他方面要求
培訓現(xiàn)場需提供白板及黑色寫字筆，以便進行相關的畫圖、板書講解。
三. 培訓提綱
1. 大數(shù)據認知及其技術與應用
大數(shù)據的內涵與實質
大數(shù)據的特征
大數(shù)據主要技術
大數(shù)據主要應用
大數(shù)據發(fā)展與未來
2. 金融大數(shù)據認知及其應用
金融大數(shù)據的產生與類型
大數(shù)據在金融領域的應用
金融大數(shù)據發(fā)展十大趨勢
3. 商業(yè)銀行大數(shù)據認知及其應用
商業(yè)銀行大數(shù)據類型
商業(yè)銀行大數(shù)據的優(yōu)勢與劣勢
國際先進銀行與國內銀行的大數(shù)據應用
商業(yè)銀行大數(shù)據應用場景
應用案例解析：
加拿大 TD 銀行
中國銀行 5G 智能+生活館銀行
建設銀行 5G 銀行
4. 基于大數(shù)據的客戶畫像與營銷
基于大數(shù)據的客戶畫像流程
基于大數(shù)據的產品畫像流程
客戶與產品的映射流程
基于大數(shù)據的客戶營銷與精準營銷
應用案例解析：
京東金融－京東白條+金條+金庫
招商銀行－摩羯智投
5. 基于大數(shù)據的客戶征信分析
征信業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
征信大數(shù)據采集平臺
小微金融信用評估平臺
征信中的內外數(shù)據應用
應用案例解析：
阿里巴巴－阿里小貸+芝麻信用
微眾銀行－微粒貸
京東金融－小白信用
6. 基于大數(shù)據的銀行風險預警
風險預警模型與指標
風險預警應用
銀行網銷產品的風險管控
應用案例解析：
阿里巴巴－阿里小貸風控模型
上海銀行－魔鏡系統(tǒng)
7. 商業(yè)銀行大數(shù)據運營
大數(shù)據運營流程
大數(shù)據運營關聯(lián)部門
大數(shù)據運營過程中的協(xié)作
大數(shù)據運營如何創(chuàng)造價值
應用案例解析：
平安銀行－運營體系
農業(yè)銀行－運營管理體系

 

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