金融科技－商業(yè)銀行之大數(shù)據(jù)金融與大數(shù)據(jù)應(yīng)用
金融科技－商業(yè)銀行之大數(shù)據(jù)金融與大數(shù)據(jù)應(yīng)用詳細(xì)內(nèi)容
金融科技－商業(yè)銀行之大數(shù)據(jù)金融與大數(shù)據(jù)應(yīng)用
商業(yè)銀行之大數(shù)據(jù)金融與大數(shù)據(jù)應(yīng)用
梁力軍 副教授
一. 講座主題與中心
本講座主題為“商業(yè)銀行之大數(shù)據(jù)金融與大數(shù)據(jù)應(yīng)用”，講座的主線與核心為“大數(shù)據(jù)”，講座的重要構(gòu)成要素包括金融科技、大數(shù)據(jù)技術(shù)等。
當(dāng)前，互聯(lián)網(wǎng)正在逐步取代傳統(tǒng)金融運(yùn)營(yíng)、營(yíng)銷和風(fēng)險(xiǎn)防范的傳統(tǒng)線下方式，成為新型的運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)和渠道，隨之在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上產(chǎn)生的各類大數(shù)據(jù)已成為全球性的熱點(diǎn)關(guān)注問(wèn)題。金融機(jī)構(gòu)在管理和運(yùn)營(yíng)過(guò)程中如何在畫(huà)像、營(yíng)銷和風(fēng)險(xiǎn)防范中，有效利用、科學(xué)使用大數(shù)據(jù)，成為經(jīng)營(yíng)者和監(jiān)管者的重點(diǎn)思考。
在金融科技快速發(fā)展和大數(shù)據(jù)應(yīng)用如火如荼的背景下，以商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司和證券公司為代表的傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)正面臨著轉(zhuǎn)型的極大競(jìng)爭(zhēng)壓力、人員流動(dòng)率日趨上升、金融產(chǎn)品與服務(wù)同質(zhì)化問(wèn)題，以及經(jīng)營(yíng)過(guò)程中不斷出現(xiàn)的金融風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)違規(guī)等問(wèn)題。
本講座以金融科技發(fā)展作為主要背景，以大數(shù)據(jù)作為主線和切入點(diǎn)，從大數(shù)據(jù)畫(huà)像（產(chǎn)品畫(huà)像、客戶畫(huà)像）、大數(shù)據(jù)營(yíng)銷（營(yíng)銷渠道、營(yíng)銷模式和營(yíng)銷對(duì)象）、大數(shù)據(jù)征信與風(fēng)控（客戶征信、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與金融欺詐等）等視角，為金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員提供應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)和問(wèn)題的措施與建議，從而全面提升參訓(xùn)金融從業(yè)人員的互聯(lián)網(wǎng)理念與大數(shù)據(jù)思維、營(yíng)銷意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，以期為金融機(jī)構(gòu)在金融科技時(shí)代下全面提升綜合管理與經(jīng)營(yíng)能力、實(shí)現(xiàn)有效轉(zhuǎn)型發(fā)展提供重要參考。
講座內(nèi)容適合但不限于金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷部門、業(yè)務(wù)部門、會(huì)計(jì)核算、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)等相關(guān)領(lǐng)域的管理人員和專職人員。
二. 講座目的與價(jià)值
通過(guò)此次講座，可清晰了解以下內(nèi)容：基于大數(shù)據(jù)的畫(huà)像；基于大數(shù)據(jù)的營(yíng)銷；基于大數(shù)據(jù)的征信分析；基于大數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)管控。
具體如下：
什么是“大數(shù)據(jù)”，什么是大數(shù)據(jù)技術(shù)與大數(shù)據(jù)功能；
什么是金融大數(shù)據(jù)，金融大數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)源及其分類；
內(nèi)部數(shù)據(jù)與外部數(shù)據(jù)如何有機(jī)結(jié)合，并應(yīng)用到金融機(jī)構(gòu)中；
什么是客戶畫(huà)像和產(chǎn)品畫(huà)像，二者如何映射，客戶畫(huà)像標(biāo)簽體系如何構(gòu)建；
客戶營(yíng)銷流程是什么，如何實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營(yíng)銷；
互聯(lián)網(wǎng)征信數(shù)據(jù)來(lái)源有哪些，如何借助互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)進(jìn)行征信分析；
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)銷產(chǎn)品如何設(shè)計(jì)，其風(fēng)險(xiǎn)如何管控；
風(fēng)險(xiǎn)管控模型如何構(gòu)建，如何實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。
三. 講座內(nèi)容與授課設(shè)計(jì)
講座總體時(shí)間擬定為 6 小時(shí)，分為上半場(chǎng)和下半場(chǎng)。
（一）講座內(nèi)容設(shè)計(jì)
上半場(chǎng)內(nèi)容：（金融科技+大數(shù)據(jù)+大數(shù)據(jù)畫(huà)像）
一是重點(diǎn)解析金融科技的業(yè)務(wù)模式（包括互聯(lián)網(wǎng)支付、P2P、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、眾籌、金融科技供應(yīng)鏈等），以及金融科技在金融領(lǐng)域中的深度應(yīng)用；
二是重點(diǎn)解析大數(shù)據(jù)的內(nèi)涵與實(shí)質(zhì)、功能與應(yīng)用等，以及金融大數(shù)據(jù)的產(chǎn)生、應(yīng)用與發(fā)展；對(duì)商業(yè)銀行的大數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，包括商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)的來(lái)源、類型，互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用發(fā)展等，比較國(guó)際、國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用的優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)等。
三是重點(diǎn)解析大數(shù)據(jù)的畫(huà)像數(shù)據(jù)依據(jù)（包括內(nèi)部數(shù)據(jù)、外部數(shù)據(jù)等）和數(shù)據(jù)維度、客戶畫(huà)像與產(chǎn)品畫(huà)像的流程及方式、畫(huà)像的應(yīng)用場(chǎng)景與應(yīng)用實(shí)例等，以及客戶與產(chǎn)品的映射關(guān)聯(lián)。
下半場(chǎng)內(nèi)容：（大數(shù)據(jù)營(yíng)銷+大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防范+建議措施）
一是重點(diǎn)講解如何基于大數(shù)據(jù)進(jìn)行市場(chǎng)定位，如何做好市場(chǎng)細(xì)分和客戶細(xì)分，解析如何基于大數(shù)據(jù)和客戶征信進(jìn)行客戶的主動(dòng)營(yíng)銷、互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷和反饋式營(yíng)銷；
二是基于金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)和發(fā)展過(guò)程中存在的合規(guī)問(wèn)題、風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題，以及產(chǎn)品營(yíng)銷及服務(wù)中等存在的合規(guī)案例、風(fēng)險(xiǎn)案例為分析切入點(diǎn)，分析如何應(yīng)用大數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范；
三是組織參訓(xùn)人員進(jìn)入實(shí)際場(chǎng)景進(jìn)行角色扮演，就如何實(shí)施大數(shù)據(jù)畫(huà)像、營(yíng)銷和風(fēng)險(xiǎn)防范進(jìn)行入景式表演，以達(dá)到參訓(xùn)人員全面提升金融科技思維和大數(shù)據(jù)營(yíng)銷意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的培訓(xùn)目的。
四. 講座提綱
(一) 認(rèn)知基礎(chǔ)篇：金融科技與大數(shù)據(jù)認(rèn)知
金融科技認(rèn)知
金融科技內(nèi)涵與特點(diǎn)
金融科技主流技術(shù)與應(yīng)用領(lǐng)域
金融科技發(fā)展與演進(jìn)
銀行業(yè)的金融科技應(yīng)用場(chǎng)景與創(chuàng)新
金融科技對(duì)商業(yè)銀行發(fā)展的驅(qū)動(dòng)與影響
大數(shù)據(jù)及其技術(shù)認(rèn)知
大數(shù)據(jù)的內(nèi)涵與實(shí)質(zhì)
大數(shù)據(jù)的特征
大數(shù)據(jù)主要技術(shù)
大數(shù)據(jù)主要應(yīng)用
大數(shù)據(jù)發(fā)展與未來(lái)
(二) 金融數(shù)據(jù)篇：金融大數(shù)據(jù)認(rèn)知及其應(yīng)用
金融大數(shù)據(jù)的產(chǎn)生與類型
大數(shù)據(jù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用
金融大數(shù)據(jù)發(fā)展十大趨勢(shì)
(三) 銀行數(shù)據(jù)篇：銀行大數(shù)據(jù)認(rèn)知及其應(yīng)用
銀行大數(shù)據(jù)類型
銀行大數(shù)據(jù)的優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)
國(guó)際先進(jìn)銀行與國(guó)內(nèi)銀行的大數(shù)據(jù)應(yīng)用
銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用場(chǎng)景
(四) 數(shù)據(jù)營(yíng)銷篇：基于大數(shù)據(jù)的客戶畫(huà)像與營(yíng)銷
基于大數(shù)據(jù)的客戶畫(huà)像流程
基于大數(shù)據(jù)的產(chǎn)品畫(huà)像流程
客戶與產(chǎn)品的映射流程
基于大數(shù)據(jù)的客戶營(yíng)銷與精準(zhǔn)營(yíng)銷
(五) 數(shù)據(jù)征信篇：基于大數(shù)據(jù)的客戶征信分析
征信業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
征信大數(shù)據(jù)采集平臺(tái)
小微金融信用評(píng)估平臺(tái)
征信中的內(nèi)外數(shù)據(jù)應(yīng)用
(六) 數(shù)據(jù)風(fēng)控篇：基于大數(shù)據(jù)的銀行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型與指標(biāo)
風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警應(yīng)用
銀行網(wǎng)銷產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管控
(七) 建議措施篇：大數(shù)據(jù)應(yīng)用建議
思維與理念的創(chuàng)新建議
數(shù)據(jù)治理架構(gòu)建議
IT 信息系統(tǒng)建設(shè)建議
銀行同業(yè)間及不同機(jī)構(gòu)間的數(shù)據(jù)合作
加強(qiáng)大數(shù)據(jù)的信息安全風(fēng)險(xiǎn)防范
大數(shù)據(jù)專業(yè)人才培養(yǎng)與引進(jìn)
梁力軍老師的其它課程
金融科技發(fā)展趨勢(shì)、機(jī)遇與挑戰(zhàn)梁力軍副教授一、課程背景金融依舊在，銀行不在來(lái)？未來(lái)的銀行將會(huì)演進(jìn)成為怎樣的形態(tài)、怎樣的模式？銀行的未來(lái)，如何走？如何打造一條致勝之路？當(dāng)前，商業(yè)銀行面臨著瞬息萬(wàn)變的金融環(huán)境，處于更加復(fù)雜的金融新生態(tài)中。以ABCD+5G為代表的新興技術(shù)（A：人工智能；B：區(qū)塊鏈；C：云計(jì)算；D：大數(shù)據(jù)；G：5G技術(shù)）也在不斷發(fā)展演進(jìn)和創(chuàng)新應(yīng)用，為
講師：梁力軍詳情
新時(shí)代大數(shù)據(jù)金融與場(chǎng)景金融應(yīng)用1.課程背景當(dāng)前，以互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、大數(shù)據(jù)技術(shù)、云計(jì)算技術(shù)等為代表的金融科技正在逐步取代傳統(tǒng)金融運(yùn)營(yíng)、營(yíng)銷和風(fēng)險(xiǎn)防范的傳統(tǒng)線下方式，成為新型的運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)和渠道，隨之在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上產(chǎn)生的各類大數(shù)據(jù)已成為全球性的熱點(diǎn)關(guān)注問(wèn)題。在金融科技快速發(fā)展和大數(shù)據(jù)環(huán)境下，金融機(jī)構(gòu)及互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在運(yùn)營(yíng)過(guò)程中如何實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品與金融客戶的精準(zhǔn)畫(huà)像和客戶細(xì)
講師：梁力軍詳情
數(shù)字化背景下供應(yīng)鏈金融模式創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)防控梁力軍副教授一、課程背景供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)作為一種金融創(chuàng)新服務(wù)，有效和顯著帶動(dòng)了傳統(tǒng)企業(yè)和新型企業(yè)的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和發(fā)展增長(zhǎng)?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)及供應(yīng)鏈服務(wù)企業(yè)應(yīng)緊緊抓住現(xiàn)代金融發(fā)展的趨勢(shì)，積極進(jìn)行金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，不再將目光聚集在單個(gè)企業(yè)個(gè)體，而是放眼整個(gè)產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、企業(yè)供應(yīng)鏈系統(tǒng)，紛紛推出供應(yīng)鏈金融服務(wù)，使其成為供應(yīng)鏈金融競(jìng)爭(zhēng)
講師：梁力軍詳情
新時(shí)代下金融改革創(chuàng)新與發(fā)展之道——思維創(chuàng)新+模式創(chuàng)新+應(yīng)用創(chuàng)新講座人：梁力軍副教授一.講座主題與目的本講座主題為“新時(shí)代下金融改革創(chuàng)新與發(fā)展之道——思維創(chuàng)新+模式創(chuàng)新+應(yīng)用創(chuàng)新”。本講座以我國(guó)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)和金融科技的快速發(fā)展為背景，以我國(guó)當(dāng)前金融體系在發(fā)展中所面臨的金融脫媒?jīng)_擊、金融客戶分流和業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型和參與金融經(jīng)營(yíng)多維化等壓力作為切入點(diǎn)，為以商業(yè)銀行為代表
講師：梁力軍詳情
數(shù)字時(shí)代下銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)、精準(zhǔn)營(yíng)銷和風(fēng)險(xiǎn)防控[授課人：梁力軍副教授]一.講座背景與主題本講座主題設(shè)計(jì)為“數(shù)字時(shí)代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)、精準(zhǔn)營(yíng)銷和風(fēng)險(xiǎn)防控”，以我國(guó)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)和互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展為背景，以我國(guó)商業(yè)銀行目前發(fā)展中所面臨的金融脫媒?jīng)_擊、金融客戶分流和業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型等壓力作為切入點(diǎn)，重點(diǎn)分析商業(yè)銀行線上產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營(yíng)銷與風(fēng)控中所存在的“獲客
講師：梁力軍詳情
《5G技術(shù)驅(qū)動(dòng)銀行業(yè)新發(fā)展與打造金融新格局》梁力軍副教授1.課程背景近幾年，互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等新型科技的快速發(fā)展正在日益改變著社會(huì)大眾的消費(fèi)模式和生活習(xí)慣，也驅(qū)動(dòng)了金融業(yè)產(chǎn)生深刻的創(chuàng)新和變革。隨著5G技術(shù)的出現(xiàn)和升級(jí)換代，加大金融科技的投入已成為各家銀行的共識(shí)。科技與金融的深度融合日益成為傳統(tǒng)銀行業(yè)的重要發(fā)展方向。通過(guò)金融科技賦能，實(shí)現(xiàn)金融科技與業(yè)務(wù)的深度融合
講師：梁力軍詳情
他山之石可以攻玉——互聯(lián)網(wǎng)金融模式、運(yùn)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管控之解析[講座人：梁力軍]一.講座主題本講座主題為“他山之石可以攻玉——互聯(lián)網(wǎng)金融模式、運(yùn)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管控之解析”。講座以我國(guó)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)和互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展為背景，以我國(guó)商業(yè)銀行目前發(fā)展中所面臨的金融脫媒?jīng)_擊、金融客戶分流和業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型等壓力作為切入點(diǎn)，解剖商業(yè)銀行自身客觀存在的“獲客”、“引流”、“金融長(zhǎng)尾客戶
講師：梁力軍詳情
面向小微企業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)信貸產(chǎn)品之創(chuàng)新設(shè)計(jì)、精準(zhǔn)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管控[授課人：梁力軍副教授]一.講座背景與主題小微企業(yè)自身存在著管理相對(duì)欠規(guī)范、技術(shù)水平相對(duì)較低、總體抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱、缺乏有效資產(chǎn)保證等問(wèn)題。自2015年以來(lái)，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)持續(xù)下行和互聯(lián)網(wǎng)金融的不斷沖擊，小微企業(yè)爆發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)事件顯著增多，如何在新常態(tài)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和金融環(huán)境下，實(shí)現(xiàn)針對(duì)小微企業(yè)客戶的銀行互聯(lián)
講師：梁力軍詳情
金融科技驅(qū)動(dòng)金融模式創(chuàng)新與案例分析梁力軍副教授課程背景：云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、移動(dòng)互聯(lián)、人工智能等一系列的新一代信息技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用，開(kāi)啟了金融科技時(shí)代的來(lái)臨，為銀行業(yè)帶來(lái)了全新的挑戰(zhàn)和機(jī)遇，尤其是在銀行數(shù)據(jù)治理、系統(tǒng)架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管控、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、運(yùn)行維護(hù)等領(lǐng)域均提出新的要求。當(dāng)前，加大對(duì)新興技術(shù)的探索研究、積極推進(jìn)新興技術(shù)成果應(yīng)用，并提升商業(yè)銀
講師：梁力軍詳情
金融業(yè)信息技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)用與發(fā)展前沿梁力軍1、培訓(xùn)主題本培訓(xùn)將以我國(guó)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)和金融科技的快速發(fā)展為背景，以我國(guó)當(dāng)前金融體系在發(fā)展中所面臨的金融脫媒?jīng)_擊、金融客戶分流和業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型和參與金融經(jīng)營(yíng)多維化等壓力作為切入點(diǎn)，針對(duì)金融機(jī)構(gòu)存在的如何運(yùn)用金融科技來(lái)“獲客+活客”、“引流+場(chǎng)景”、“數(shù)字畫(huà)像”和“精準(zhǔn)營(yíng)銷”等短板問(wèn)題以及數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的“新瓶裝舊酒”問(wèn)題，從互
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