金稅四期背景下，高凈值客戶家族信托和保險的配置技巧

  培訓講師：李陶

講師背景：
李陶老師銀行理財營銷專家19年金融行業(yè)管理經驗16年培訓授課和管理經驗11年零售貿易行業(yè)管理經驗曾任：副部級央企(全國性)中層管理曾任：知名咨詢管理公司培訓部總經理世界500強企業(yè)營銷總監(jiān)，培訓負責人主講課題《法商思維看保險》《KYC:探索 詳細>>

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金稅四期背景下，高凈值客戶家族信托和保險的配置技巧詳細內容

金稅四期背景下，高凈值客戶家族信托和保險的配置技巧

金稅四期背景下，高凈值客戶家族信托和保險的配置技巧（2024版）
培訓對象：銀行營銷人員。
課程時長： 1天（6小時）
課程大綱：
前言
一、稅務環(huán)境交流；
二、認識稅收：
金稅四期背后的現實：
一、政策導向：全面脫貧到共同富裕；
二、居民收入與基尼系數：
三、財政收入與稅收壓力。
第二章 雷聲滾滾的金稅四期：
一、認識金稅四期：
1、金稅四期的內容。
2、“以數治稅”和“以票控稅”背后的邏輯。
3、金稅四期如何在企業(yè)端實現監(jiān)管；
4、金稅四期如何在個人端實現監(jiān)管
二、對于金稅四期的兩種態(tài)度：
1、稅務稽查找不到我。
民營經濟的巨大作用
國家對民營經濟的忍耐度
個人因個人所得稅被稽查的分析
2、認識稅務稽查。
被分析、被抽查、被舉報、被關聯的八種原因；
容易被稽查的企業(yè)特點：
抽查概率高的企業(yè)特點
被列入異常對象的企業(yè)特點
3、既往誤區(qū)。
第三章 高凈值客戶的稅務風險與防范策略
一、高凈值客戶應對的十大建議：
二、個人所得稅：
1、個人所得稅法的條款規(guī)定；
2、應對策略：
稅務身份認定、收入結構體檢、未來收入規(guī)劃（按人按收入類型）。
三、股權架構設計與股權轉讓：
1、五種企業(yè)類型分析；
2、直接持股架構和間接持股架構的優(yōu)劣分析；
3、股權轉讓的對應策略。
四、個人賬戶收入貨款：
1、對應風險；
2、防范措施。
五、股東借款與分紅：
1、稅務政策解讀；
2、風險與防范措施；
六、既往漏洞彌補
七、金融資產中家族信托、保險、保險金信托的作用：
1、八大作用；（重要的稅務籌劃作用）
2、認識家族信托：
定義：【2018】37號文
家族信托的架構以及法律依據
家族信托如何實現所有權、控制權、收益權的相互獨立又相互結合。
《信托法》條文解讀
3、家族信托和保險的區(qū)別，以及保險金信托的特點。
第四章 年交200萬5年交的案例分析：
一、客戶前期分析與交流邏輯確認：
1、客戶分析：
2、客戶風險點、交流邏輯設計、計劃配置產品、產品對應功能。
舉例：引發(fā)客戶興趣的三個問題：
孩子情況（需要深度KYC）以及未來是否繼承家業(yè)？
金稅四期下，您認為目前優(yōu)先考慮的問題？
您是怎么規(guī)劃的？
二、按營銷工具的全流程分析：
1、企業(yè)類型交流：客戶反饋，重點小結；
2、認識金稅四期：客戶反饋，重點小結；
3、對企業(yè)和個人的影響：客戶反饋，重點小結；
4、企業(yè)家經歷、國家對民營經濟的態(tài)度：客戶反饋，重點小結；
5、應對策略：
股權：間接持股的架構；
房產：商業(yè)地產和房產的分別處理；
孩子規(guī)劃：放錢不放權；
金融資產：資產配置和免稅資產比例增加
張總的異議處理：
我按章納稅，稅務局不會來找我？
都是我名下資產，有事按稅務局要求處理？
我錢不多，稅務局看不上？
我買過保險了？
我缺錢才去貸款，哪來1000萬一次性投入？
6、本章小結
第五章 總結：
工具解讀與使用說明（某股份制銀行實踐資料）
一、客戶版輔助工具：
1、金稅四期講解PPT；
2、常見客戶涉稅異議；
3、家族信托相關法律條款；
4、稅務案例
二、銷售工具演練：
1、金稅四期講解PPT演練；
2、老師點評。

 

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