《保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)與規(guī)范》

《保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)與規(guī)范》

主講：李軒老師【課程背景】
當(dāng)保險(xiǎn)行業(yè)歷經(jīng)市場(chǎng)粗放式增長(zhǎng)、人海戰(zhàn)術(shù)紅利式增長(zhǎng)、規(guī)模產(chǎn)品效應(yīng)增長(zhǎng)后，在當(dāng)前國(guó)家對(duì)金融行業(yè)提出穩(wěn)增長(zhǎng)、防風(fēng)險(xiǎn)的政策指引下，在銀保監(jiān)會(huì)嚴(yán)監(jiān)管的背景下，市場(chǎng)向保險(xiǎn)行業(yè)提出了更規(guī)范、更高的發(fā)展要求。
保險(xiǎn)行業(yè)又好又快的發(fā)展，需要各家保險(xiǎn)主體不斷提高公司的經(jīng)營(yíng)管理能力，與之相匹配的是各保險(xiǎn)主體的管理者需要建立一套系統(tǒng)的、專業(yè)的管理模型，尤其是各業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線的營(yíng)銷管理，既要遵守行業(yè)規(guī)范，確保堅(jiān)守合規(guī)底線，又要在合規(guī)基礎(chǔ)上不斷提高業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展能力，團(tuán)隊(duì)管理能力和業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新能力，確保營(yíng)銷業(yè)務(wù)健康、快速的發(fā)展，確保公司良好的盈利能力，為社會(huì)、行業(yè)、公司和客戶負(fù)責(zé)。
然而當(dāng)下的保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展非常快速，很多管理者對(duì)于合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)仍然比較淡薄，普遍還存在合規(guī)會(huì)影響業(yè)務(wù)發(fā)展等不正確觀念。同時(shí)也能看到2022年監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)公司的處罰呈現(xiàn)趨嚴(yán)的態(tài)勢(shì)。
本堂課程幫學(xué)員從金融行業(yè)大勢(shì)出發(fā)，讓學(xué)員認(rèn)可合規(guī)在當(dāng)下的管理中的重要作用，并深入剖析管理中容易遇到的幾類違規(guī)事項(xiàng)，能讓學(xué)員在各種案例中感悟到合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性。
【課程收益】
● 端正管理者的合規(guī)管理態(tài)度，重塑管理形象
● 強(qiáng)化基層管理者對(duì)銷售誤導(dǎo)/保險(xiǎn)詐騙/反洗錢(qián)等常見(jiàn)違規(guī)事項(xiàng)的認(rèn)識(shí)
● 掌握銀保監(jiān)會(huì)最新消保文件重要精神，重視消保工作
● 幫助管理者系統(tǒng)一思想，按照行業(yè)及公司的要求合規(guī)經(jīng)營(yíng)
【課程對(duì)象】保險(xiǎn)公司基層/中層管理者、銷售團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)人員等
【師資介紹】
肖宇飛老師擁有世界500強(qiáng)企業(yè)高管工作經(jīng)歷，服務(wù)行業(yè)包括互聯(lián)網(wǎng)&保險(xiǎn)&財(cái)富管理。近15年的工作經(jīng)歷，服務(wù)過(guò)多家世界500強(qiáng)公司，專門(mén)深耕于幫助公司建立并培養(yǎng)一支高績(jī)效的銷售團(tuán)隊(duì)成長(zhǎng)。
在美團(tuán)，曾擔(dān)任全國(guó)銷售培訓(xùn)負(fù)責(zé)人。設(shè)計(jì)專屬地推銷售團(tuán)隊(duì)的培養(yǎng)方案，人員涵蓋從BD到大區(qū)經(jīng)理，共開(kāi)發(fā)56門(mén)課程，164個(gè)實(shí)戰(zhàn)案例萃取，疫情期間業(yè)務(wù)仍能維持超過(guò)20%的增長(zhǎng)率。
在保險(xiǎn)公司，擔(dān)任過(guò)多家公司培訓(xùn)總監(jiān)、培訓(xùn)經(jīng)理等職務(wù)。深諳各家保險(xiǎn)公司培訓(xùn)體系，非常擅長(zhǎng)于根據(jù)企業(yè)當(dāng)下業(yè)務(wù)情況設(shè)計(jì)專屬于企業(yè)的人才培養(yǎng)體系。工作以來(lái)共為三家大型保險(xiǎn)公司、一家外資保險(xiǎn)公司設(shè)計(jì)過(guò)完整人才培養(yǎng)體系，共設(shè)計(jì)超過(guò)500個(gè)培訓(xùn)課程，開(kāi)發(fā)超過(guò)1000個(gè)萃取案例。在疫情期間，目前服務(wù)的公司業(yè)務(wù)的年度增長(zhǎng)為8%-12%，銷售人員13留為45%，三轉(zhuǎn)為60%，MDRT年增長(zhǎng)近30%。
非常擅長(zhǎng)于在新時(shí)代下如何提升業(yè)務(wù)員的銷售技能，在多家公司服務(wù)期間，通過(guò)培訓(xùn)助力公司MDRT人數(shù)不斷攀升，年增長(zhǎng)超過(guò)20%。
非常擅長(zhǎng)于自媒體的經(jīng)營(yíng)，目前與“隨身保典”、“保險(xiǎn)師”、“眾安商學(xué)院”等保險(xiǎn)圈內(nèi)知名APP有深度地合作，并作為“得到APP”的預(yù)備講師參與了多門(mén)熱門(mén)課程的編輯。在各個(gè)自媒體平臺(tái)合計(jì)粉絲超過(guò)8萬(wàn)，課程年播放量超過(guò)200萬(wàn)人次。
【課程目錄】
【互動(dòng)】管理者為什么要重視合規(guī)經(jīng)營(yíng)
第一講 當(dāng)下合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性
國(guó)家層面對(duì)金融監(jiān)管的態(tài)度
金融行業(yè)自身對(duì)合規(guī)的訴求
保險(xiǎn)行業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)狀
相關(guān)文件解讀
《保險(xiǎn)銷售行為管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》
《人身險(xiǎn)產(chǎn)品現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢(shì)分析》
《關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售人員互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷宣傳合規(guī)性自查整改工作的通知》
【討論】為什么合規(guī)的營(yíng)銷更有利于業(yè)務(wù)的開(kāi)展
當(dāng)下的壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)只有合規(guī)地操作，才能長(zhǎng)久持續(xù)地經(jīng)營(yíng)
第二講 合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理的基本認(rèn)識(shí)
五個(gè)概念
風(fēng)險(xiǎn)管理
風(fēng)險(xiǎn)分類
風(fēng)險(xiǎn)管理三道防線
合規(guī)
合規(guī)體系
第三講 合規(guī)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系
合規(guī)管理的“二大核心”認(rèn)識(shí)誤區(qū)
不關(guān)我事
影響業(yè)務(wù)
二、合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展的“三個(gè)”正確認(rèn)識(shí)
避免進(jìn)入雷區(qū)
提升品牌價(jià)值
吸引穩(wěn)定人才
【案例】正面案例分析
【案例】反面案例分析
第四講 基層管理者如何做好合規(guī)管理
一個(gè)基礎(chǔ)：制度的剛性執(zhí)行
把握關(guān)鍵崗位，做好風(fēng)險(xiǎn)管控
業(yè)務(wù)管理人員
財(cái)務(wù)人員
柜面人員
理賠人員
3個(gè)層級(jí)的合規(guī)教育
第五講 基層管理者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與管理
一、機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)注意事項(xiàng)
銷售誤導(dǎo)
銷售誤導(dǎo)定義
銷售誤導(dǎo)產(chǎn)生的原因
經(jīng)營(yíng)管理理念不當(dāng)
內(nèi)部管控不嚴(yán)
片面追求簽單成功率
圖省事，簡(jiǎn)化銷售環(huán)節(jié)
業(yè)務(wù)不精通
缺乏職業(yè)認(rèn)同感，追求短期利益
銷售誤導(dǎo)表現(xiàn)形式
對(duì)有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品的真實(shí)情況進(jìn)行虛假陳述
【案例】套打保單
對(duì)與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況不予告知或予以掩蓋
【案例】銷售誤導(dǎo)并回訪造假
對(duì)客戶進(jìn)行誘導(dǎo)
【案例】夸大收益
自媒體內(nèi)容/宣傳誤導(dǎo)
【案例】營(yíng)銷員朋友圈牽出的巨額賠償
嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)
反洗錢(qián)定義
反洗錢(qián)危害
【案例】廣州汪照洗錢(qián)案
我國(guó)反洗錢(qián)相關(guān)法律規(guī)定
洗錢(qián)的步驟
放置（放置階段/典型特征）
分層（分層階段/典型特征）
融合（融合階段/典型特征）
保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)義務(wù)
客戶身份識(shí)別制度
客戶身份資料和交易記錄保存制度
大額和可疑交易報(bào)告制度
大額交易的判定
可疑交易的判定
報(bào)告流程
法律責(zé)任
【案例】某保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)處罰案例
警惕司法案件發(fā)生
保險(xiǎn)詐騙
保險(xiǎn)詐騙定義
保險(xiǎn)詐騙的具體表現(xiàn)
【案例】泰國(guó)殺妻騙保案
代理退保
代理退保表現(xiàn)形式
現(xiàn)階段代理退保的發(fā)展趨勢(shì)
常見(jiàn)違規(guī)行為及制度依據(jù)
【案例】拘捕96人！國(guó)家對(duì)“代理退?！焙诋a(chǎn)重拳出擊！
業(yè)內(nèi)案件
業(yè)外案件
【案例】3.5億元非法集資案
注意簽訂合同風(fēng)險(xiǎn)
簽訂前
簽訂時(shí)
簽訂后
【案例】審核合同不嚴(yán)謹(jǐn)，公司損失600萬(wàn)
第六講 《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》
《管理辦法》的出臺(tái)背景
《管理辦法》主要內(nèi)容
《管理辦法》新特點(diǎn)

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