《數(shù)字金融：金融行業(yè)的數(shù)字科技和智能化轉(zhuǎn)型》


《數(shù)字金融：金融行業(yè)的數(shù)字科技和智能化轉(zhuǎn)型》

主講：黃辰 教授

【課程背景】
金融是“國之重器”，國民經(jīng)濟的發(fā)展離不開金融的支持。過去數(shù)年中，金融與科技深
度融合已經(jīng)演化為全球趨勢，極大地改變了金融服務的市場格局。對金融行業(yè)而言，金
融數(shù)字化和金融科技的發(fā)展既關系金融供給側(cè)結構性改革的深化，也影響國民經(jīng)濟，特
別是數(shù)字經(jīng)濟的發(fā)展進程。伴隨人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、云計算及物聯(lián)網(wǎng)等技術滲
透投資決策、風險定價、資產(chǎn)配置等環(huán)節(jié)，金融服務的方式和邏輯也發(fā)生了深刻變化，
對傳統(tǒng)金融機構和多年沿襲的監(jiān)管方式提出新的課題，為金融科技領域的全球競爭帶來
更多挑戰(zhàn)。
本課程對中國數(shù)字金融發(fā)展的起源、歷程和效果進行全面的闡述，并運用數(shù)字金融的
相關模型和數(shù)據(jù)，分析中國數(shù)字金融發(fā)展的現(xiàn)狀，衡量數(shù)字金融發(fā)展的速度及地區(qū)差異
，數(shù)字金融發(fā)展對居民收入、消費和經(jīng)濟活動的影響，以及在面臨互聯(lián)網(wǎng)（數(shù)字）鴻溝
時，數(shù)字金融發(fā)展帶來的涓滴效應。本課程從技術發(fā)展趨勢、行業(yè)新實踐（國內(nèi)銀行、
證券、保險、支付、境外機構）及宏觀政策展望等不同視角出發(fā)，結合傳統(tǒng)金融機構和
金融科技公司在獲客、營銷、運營、風控、價值轉(zhuǎn)化等各個領域的實戰(zhàn)案例，全方位描
繪數(shù)字金融的發(fā)展方向和賦能圖景，引領金融從業(yè)人員開闊視野、啟迪思路，激發(fā)更多
行業(yè)智慧。


【課程收益】
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認知互聯(lián)網(wǎng)金融、科技金融與數(shù)字金融的區(qū)別；理解金融數(shù)字化應用場景、用戶分析
及商業(yè)場景構建；
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學會金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型生態(tài)、全聯(lián)接與數(shù)據(jù)閉環(huán)；理解數(shù)據(jù)驅(qū)動決策、智能金融與產(chǎn)業(yè)
融合
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理解金融數(shù)字化創(chuàng)新與發(fā)展方向，以及需要具備的核心能力；理解金融行業(yè)的戰(zhàn)略思
維以及戰(zhàn)略思維能力
? 認識金融數(shù)字化誤區(qū)、機遇與挑戰(zhàn)；理解數(shù)字金融的關鍵技術與典型應用
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認識銀行數(shù)字化科技的創(chuàng)新方向；理解銀行數(shù)字化應用場景，實戰(zhàn)案例及數(shù)字化金融
分布式應用

【課程特色】
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【視野廣闊獨到】：既有前瞻視野，又有豐富工具，更有翔實案例，為企業(yè)管理者提
供極富借鑒價值的路線圖和方法論
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【道與術并存】：既有理論高度，又有實踐經(jīng)驗；既有頂層設計思路，又有清晰的實
施路線和實用的工具，讓企業(yè)轉(zhuǎn)型有路徑可循、有方法可用
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【行業(yè)背景深厚】從行業(yè)一線中提煉出深刻且有生命力的洞見，引導將先進的理念付
諸實踐，推動核心業(yè)務的全方位進化
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【邏輯縝密、化繁為簡】視角客觀扎實、高屋建瓴、邏輯清晰、深入淺出、發(fā)人深思


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【技術及管理經(jīng)驗豐富】具有明確的目標、創(chuàng)新的方式和清晰的執(zhí)行路徑，避免空談
，實操性強
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【嚴謹生動、大局觀強】大局與細節(jié)兼顧，方法與案例互補，理論與實務結合，內(nèi)部
與外部并重

【課程對象】
? 企業(yè)高層管理者：董事長、總裁、總經(jīng)理、分管副總等
? 戰(zhàn)略高層、戰(zhàn)略規(guī)劃、頂層設計負責人（CEO、CTO、CIO、CMO等）
? 各個條線的業(yè)務負責人和中高層管理人員
? 產(chǎn)品開發(fā)與創(chuàng)新人員、服務方案制定者
? 市場營銷策劃、客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理等
? 創(chuàng)新業(yè)務的負責人，創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)導師及實踐者

【課程時間】12小時

【課程大綱】
一、金融業(yè)的科技進化
1、科技變革金融的歷史必然
2、打造數(shù)字經(jīng)濟新優(yōu)勢
3、新基建政策與產(chǎn)業(yè)布局
4、金融科技，如何行穩(wěn)致遠
? 從互聯(lián)網(wǎng)金融到金融科技
? 金融科技的概念與分類
? 金融科技的發(fā)展背景和潛在影響
5、科技塑造數(shù)字金融新生態(tài)
? 解放數(shù)據(jù)要素生產(chǎn)力
? 區(qū)塊鏈為數(shù)字經(jīng)濟構筑底座
? 5G為數(shù)字經(jīng)濟搭建云梯
? 區(qū)塊鏈在金融業(yè)的應用

二、互聯(lián)網(wǎng)金融的特色、挑戰(zhàn)與發(fā)展
1、互聯(lián)網(wǎng)金融商業(yè)模式的轉(zhuǎn)變
? 深刻理解互聯(lián)網(wǎng)金融在中國產(chǎn)生的特殊背景
? 互聯(lián)網(wǎng)金融的特征及業(yè)態(tài)模式
? 互聯(lián)網(wǎng)金融有何特色?
2、互聯(lián)網(wǎng)技術為數(shù)字金融的發(fā)展奠定了基礎
? 互聯(lián)網(wǎng)金融會顛覆傳統(tǒng)金融嗎？
? 互聯(lián)網(wǎng)消費金融有力地支持了居民消費升級
3、互聯(lián)網(wǎng)金融面臨三大挑戰(zhàn)
4、回歸互聯(lián)網(wǎng)金融的使命

三、證券投資與人工智能的結合
1、人工智能發(fā)展現(xiàn)狀
2、中國的財富管理“藍?！?br /> 3、人工智能的標準模型
4、人工智能與證券投資理論
5、人工智能的投顧實踐

四、征信體系與大數(shù)據(jù)
1、征信與信用
? 征信的基本概念
? 信用與經(jīng)濟周期
? 中美信用數(shù)據(jù)結構
2、征信和大數(shù)據(jù)
? 征信大數(shù)據(jù)的相關性、邊界效應和價值
? 征信大數(shù)據(jù)模型及其構建
? 大數(shù)據(jù)風控技術的創(chuàng)新與應用
3、征信與消費者
4、國內(nèi)外個人征信行業(yè)的發(fā)展
? 歐洲的大數(shù)據(jù)評級機構
? 拉美的虛擬信用卡
? 阿聯(lián)酋的數(shù)字金融實踐
5、征信市場化
? “大數(shù)據(jù)”和“市場化”潮流中的中國信貸征信行業(yè)
? 芝麻信用的探索與實踐
6、行業(yè)發(fā)展思考與建議

五、網(wǎng)絡借貸的發(fā)展與未來
1、什么是P2P
? P2P崛起的社會背景及其交易結構
? P2P的發(fā)展歷程及其平臺分類
? P2P當前發(fā)展概況
2、P2P平臺新業(yè)務情況
? 人人貸的故事
? 多元化角度看P2P
3、P2P及外圍生態(tài)服務發(fā)展趨勢

六、銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
1、中臺模式加速銀行敏捷化轉(zhuǎn)型
2、商業(yè)銀行，該如何打造App
3、大數(shù)據(jù)助力零售銀行多渠道精準營銷
4、區(qū)塊鏈技術賦能小微金融服務
5、中小金融機構的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

七、資管的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
1、資管科技的前世今生
2、智能投顧的迭代之路
3、智能風控的前沿實踐
4、資管新規(guī)下的科技賦能

八、保險的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
1、如何解鎖保險黑科技
2、車聯(lián)網(wǎng)時代的汽車保險
3、數(shù)字醫(yī)療與數(shù)字健康保險的崛起
4、新規(guī)之下，互聯(lián)網(wǎng)保險如何應對

九、支付的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
1、聚合視角下，國內(nèi)支付大變局
2、跨境支付普惠化，為何大有可為
3、數(shù)字支付時代來臨

十、金融科技的監(jiān)管：監(jiān)管者的視角
1、互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展前景：定價機制和風控能力
2、探索適應互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)和有利于服務實體經(jīng)濟的長效監(jiān)管體系
3、數(shù)字貨幣的應用及對經(jīng)濟金融體系的影響
? 數(shù)字貨幣的概念與特性
? 央行數(shù)字貨幣的構建思路
? 區(qū)塊鏈技術
4、國際監(jiān)管動態(tài)與趨勢
? 監(jiān)管沙盒的國際借鑒與中國實踐
5、對金融科技發(fā)展與監(jiān)管的幾點思考

十一、前沿探索
1、數(shù)字人民幣的下一站
3、去中心化金融，未來路在何方
4、科技賦能金融行業(yè)，在技術周期中展望未來
5、智能獲客
? 得下沉用戶者，得未來
? 為什么需要開放平臺
? 物聯(lián)網(wǎng)時代的數(shù)字營銷蝶變

黃辰老師的其它課程