《新金融時(shí)代銀保開(kāi)門紅》
《新金融時(shí)代銀保開(kāi)門紅》詳細(xì)內(nèi)容
《新金融時(shí)代銀保開(kāi)門紅》
新金融時(shí)代銀保開(kāi)門紅
—之超級(jí)解法
李文錦
【課程背景】
步入新金融時(shí)代，財(cái)富格局與方向瞬息萬(wàn)變。競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融市場(chǎng)無(wú)論是各保險(xiǎn)公司開(kāi)門紅或是商業(yè)銀行的三方業(yè)務(wù)收入，已經(jīng)扮演著越來(lái)越舉足輕重的作用。而當(dāng)下銀行的保險(xiǎn)產(chǎn)品為個(gè)人或家庭，提供了較好的理財(cái)規(guī)劃和資產(chǎn)傳承等保值增值的全新途徑。然而，由于銀保渠道經(jīng)理和商業(yè)銀行的許多理財(cái)經(jīng)理所面對(duì)的是基于80、90后漸為主體的，日趨理性化且專業(yè)化的客戶需求。所對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)與基本面解析，以及相對(duì)于新老客群的營(yíng)銷技巧等等課題。當(dāng)下對(duì)此類業(yè)務(wù)能力尚有欠缺。普遍迷茫于如何宣講新金融大環(huán)境、如何定位客戶的群體分類、如何灌輸資產(chǎn)配置的底層邏輯。以及怎樣通過(guò)多種手段打通客戶認(rèn)知，從而深度挖掘客戶潛在需求達(dá)到觸動(dòng)式營(yíng)銷目的。針對(duì)以上問(wèn)題，本課程將著重幫助銀保渠道的多方業(yè)務(wù)的順利展開(kāi)，把控各層級(jí)客戶的經(jīng)營(yíng)和需求挖掘。
本次課程李文錦老師將運(yùn)用風(fēng)趣的語(yǔ)言打造活潑的課堂文化
互動(dòng)環(huán)節(jié)豐富，課程娓娓道來(lái)
只講干貨知識(shí)，分享制勝寶典，提供超級(jí)解法，助力業(yè)績(jī)成長(zhǎng)
【課程收益】
課程采取“輕理論、重實(shí)戰(zhàn)”的形式打造優(yōu)質(zhì)的金融營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)
每次課程將分享不少于4~6版各銀行營(yíng)銷活動(dòng)方案，輔以情景代入演練
針對(duì)銀保從業(yè)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)需求，強(qiáng)化新金融時(shí)代感受與認(rèn)知
拓展展業(yè)思路、運(yùn)用新媒體等手段開(kāi)發(fā)當(dāng)前不同層級(jí)理財(cái)客戶的深度需求。
以生動(dòng)直觀的圖文模式，引領(lǐng)學(xué)員掌握宣講年金險(xiǎn)等各類險(xiǎn)種優(yōu)勢(shì)
運(yùn)用課堂實(shí)操助力學(xué)員熟練掌握溝通技巧，開(kāi)展有針對(duì)性的專業(yè)技能與營(yíng)銷技能提升
打造全域產(chǎn)品銷售閉環(huán)
【課程時(shí)間】 2天 6小時(shí)/天?
【授課方式】 早會(huì)分享~講師授課~視頻解析~答題互動(dòng)~實(shí)例共享~方案研討~情景模擬~實(shí)操演練~課程通關(guān)
【授課對(duì)象】 銀保渠道經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、主管行長(zhǎng)、個(gè)金主任、崗位各相關(guān)人員
【課程大綱】
第一講：破局~不確定性中尋找確定
一、疫情引發(fā)全球經(jīng)濟(jì)格局改變
1. 疫情導(dǎo)致不確定性遠(yuǎn)大于確定性，
2.全球金融市場(chǎng)普遍出現(xiàn)歷史性大波動(dòng)
3. 中國(guó)是世界經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定?和發(fā)動(dòng)機(jī)
4. 中國(guó)金融市場(chǎng)吸引全球目光
5. 全球主要發(fā)達(dá)國(guó)家利率長(zhǎng)期下行
6. 中國(guó)市場(chǎng)利率下行趨勢(shì)，勢(shì)不可擋
資產(chǎn)配置大勢(shì)所趨
降低預(yù)期，還是資產(chǎn)配置？
資產(chǎn)配置：改善風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)平衡
利率下行，增加資產(chǎn)波動(dòng)幅度
波動(dòng)背后的秘密：龜兔賽跑
5.通貨膨脹，放緩長(zhǎng)期投資收益
三、財(cái)富管理迎來(lái)合規(guī)新局面
1.打破剛性兌付
2.保險(xiǎn)業(yè)的 “巴塞爾協(xié)議III”。
3.收益與風(fēng)險(xiǎn)，如影隨形
4.房地產(chǎn)市場(chǎng)分化嚴(yán)重
5.民法典落地
6.二十一世紀(jì)第三個(gè)10年的資產(chǎn)配置
四、課堂互動(dòng)（感悟與運(yùn)用相結(jié)合）
1. 視頻分享
2. 學(xué)員問(wèn)答
3. 切身感悟
4. 現(xiàn)實(shí)中合理運(yùn)用
第二講：先機(jī)~資產(chǎn)配置與年金險(xiǎn)組合
一、理財(cái)宜早不宜晚
1. 復(fù)利的三大關(guān)鍵
2. 資產(chǎn)配置的極簡(jiǎn)策略
3. 組合收益 的影響因素
4. 投資的唯一免費(fèi)午餐
二、家庭三大財(cái)富賬戶
1. 零和博弈vs雙贏思維
2. 銀保的復(fù)利式銷售
3. 年金保險(xiǎn)，異軍突起
三、年金險(xiǎn)到底是什么？
1. 保險(xiǎn)資產(chǎn)是天然的資產(chǎn)配置
2. 保險(xiǎn)資產(chǎn)，是真正的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)
四、實(shí)例共享（互動(dòng)與競(jìng)猜相結(jié)合）
1. 各種投資手段風(fēng)險(xiǎn)與收益案例
2. 曾經(jīng)你眼中的年金險(xiǎn)是什么
第三講：模型~四類典型客戶與需求挖掘
一．客戶有哪些心理
1、財(cái)富的認(rèn)知偏差
2、保險(xiǎn)，到底是收益，還是損失？
3、讓你和客戶變得同頻
二．四類典型客戶分析
1.第一種客戶類型（理財(cái)小白，銀行大堂客戶）
2.第二種客戶類型（激進(jìn)投資者，貴賓客戶）
3.第三種客戶類型（穩(wěn)健投資者，貴賓客戶）
4.第四種客戶類型（高固定資產(chǎn)者，貴賓客戶）
三.客戶情景模擬+實(shí)操演練
調(diào)動(dòng)學(xué)員參與情景還原與思考，各組輪換上臺(tái)演練
第四講：落地篇~~打通年金險(xiǎn)（或增額終身壽）全域銷售閉環(huán)
一、銷售前奏
1、信息收集
2、有效溝通
二、需求發(fā)掘
1、財(cái)富管理的四個(gè)階段
2、互聯(lián)網(wǎng)金融
三、邀約理由呈現(xiàn)與時(shí)間敲定
1、線上邀約客戶
2、第一個(gè)坑：溝通有時(shí)差
3、第二個(gè)坑：缺乏表情語(yǔ)氣等信息
4. 第三個(gè)坑：復(fù)雜意思的精準(zhǔn)表達(dá)
四、各類方案分享
1、銀保高端客戶營(yíng)銷方案（5例）
2、假日行內(nèi)營(yíng)銷方案（3例）
3、沙龍策劃與宣講輔導(dǎo)
4、親子活動(dòng)營(yíng)銷方案（3例）
5、優(yōu)質(zhì)答謝會(huì)聯(lián)誼會(huì)（6例）
第五講：通關(guān)考試
小組、大組PK演練
命題式考核（各組學(xué)員參與實(shí)操）
演練點(diǎn)評(píng)與討論
現(xiàn)場(chǎng)打分
筆試環(huán)節(jié)（精煉20課程題）
現(xiàn)場(chǎng)打分
優(yōu)秀小組及個(gè)人頒發(fā)獎(jiǎng)品
學(xué)員代表感言
全員合影留念
李文錦老師的其它課程
《基金營(yíng)銷技巧》 03.18
《私募基金類產(chǎn)品綜合銷售技能提升課》主講：李文錦【課程背景】目前營(yíng)銷人員隊(duì)伍在工作中存在的主要問(wèn)題：1、營(yíng)銷人員將工作做不好歸于環(huán)境影響，職業(yè)素養(yǎng)薄弱；2、營(yíng)銷人員售動(dòng)機(jī)不強(qiáng)，缺乏客戶分類、服務(wù)分層、產(chǎn)品分包的意識(shí)；3、營(yíng)銷人員產(chǎn)品與客戶匹配了解不全面，以致難以準(zhǔn)確地向客戶銷售產(chǎn)品，成交率偏低；4、處理客戶對(duì)產(chǎn)品產(chǎn)生異議的能力較弱，容易被他人影響，失去銷售的
講師：李文錦詳情
《銀保渠道我“最紅”—沙龍邀約篇》 03.18
銀保渠道我“最紅”—沙龍邀約篇—李文錦【課程背景】當(dāng)前世界各國(guó)新型冠狀病毒疫情洗卷世界。全民保險(xiǎn)意識(shí)再一次被喚醒，如何利如用此契機(jī)向客戶揭示完善自身保障的必要性和緊迫性？針對(duì)當(dāng)前形勢(shì)下部分銀行支行理財(cái)經(jīng)理及相關(guān)人員對(duì)于沙龍邀約出現(xiàn)的諸多問(wèn)題，以及如何正確有效的把握好沙龍召開(kāi)的技巧，我們將針對(duì)性的展開(kāi)為大家做祥細(xì)的輔導(dǎo)說(shuō)明。此外針對(duì)新金融時(shí)代形勢(shì)下的銀保營(yíng)銷，
講師：李文錦詳情
銀行網(wǎng)點(diǎn)零售產(chǎn)品成交實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練—之營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)與銷售八連環(huán)主講人：李文錦【課程背景】近年來(lái)，隨著整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的發(fā)展嚴(yán)峻和金融消費(fèi)習(xí)慣的改變，零售客戶對(duì)金融服務(wù)渠道、金融產(chǎn)品和服務(wù)提出了更高、更全面的需求；與此同時(shí)，利率市場(chǎng)化時(shí)代到來(lái)及同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇使銀行經(jīng)營(yíng)不斷向零售業(yè)務(wù)方向進(jìn)行調(diào)整，營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)也在面臨越來(lái)越多的困境和挑戰(zhàn)作為個(gè)金業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員，不論是基金、理財(cái)、保險(xiǎn)等
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銀行網(wǎng)點(diǎn)零售產(chǎn)品成交實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練—之面談邀約與沙龍輔導(dǎo)主講人：李文錦【課程背景】近年來(lái)，隨著整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的發(fā)展嚴(yán)峻和金融消費(fèi)習(xí)慣的改變，零售客戶對(duì)金融服務(wù)渠道、金融產(chǎn)品和服務(wù)提出了更高、更全面的需求；與此同時(shí)，利率市場(chǎng)化時(shí)代到來(lái)及同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇使銀行經(jīng)營(yíng)不斷向零售業(yè)務(wù)方向進(jìn)行調(diào)整，營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)也在面臨越來(lái)越多的困境和挑戰(zhàn)作為個(gè)金業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員，不論是基金、理財(cái)、保險(xiǎn)等業(yè)
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銀行營(yíng)銷創(chuàng)新——批量獲客、精準(zhǔn)營(yíng)銷——線上拓客與社群營(yíng)銷課程背景：中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，2019年至2021年銀行業(yè)的平均離柜率分別為89.7、91.5、92.3。2021年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離柜交易達(dá)3912.32億筆，同比增長(zhǎng)12.59；離柜交易總額達(dá)2488.36萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)11.18。電子銀行的高速發(fā)展，使大多數(shù)客戶已經(jīng)從線下來(lái)到線上，非必須業(yè)務(wù)不
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《高客密碼》 03.18
高客密碼---法商與多維度營(yíng)銷篇2020年黑天鵝降臨，全球大類資產(chǎn)史詩(shī)級(jí)暴跌，對(duì)高凈值人群資產(chǎn)配置影響很大。《2021中國(guó)財(cái)富報(bào)告》顯示，中國(guó)高凈值人群數(shù)量增長(zhǎng)迅猛，民營(yíng)企業(yè)家是中國(guó)高凈值客戶群體的絕對(duì)中堅(jiān)力量。調(diào)研樣本同時(shí)表明中國(guó)已迎來(lái)財(cái)富從第一代創(chuàng)業(yè)者向第二代守業(yè)者轉(zhuǎn)移的高峰期，其主要的理財(cái)需求開(kāi)始聚焦財(cái)富的穩(wěn)健保值以及有序傳承。在全球經(jīng)濟(jì)衰退，不確定性
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金融客戶行為分析與營(yíng)銷能力訓(xùn)練主講人：李文錦【課程背景】金融從業(yè)客戶經(jīng)理在當(dāng)前金融環(huán)境下，迫切需要走出去主動(dòng)營(yíng)銷，如何獲客拓客，如何多角度立體化營(yíng)銷，如何挖掘自身優(yōu)勢(shì)打造新時(shí)代營(yíng)銷技能，本篇將解析多維金融當(dāng)下實(shí)戰(zhàn)技法?！駹I(yíng)銷思路和營(yíng)銷技巧需要提升，面對(duì)不同層級(jí)客戶缺乏系統(tǒng)立體營(yíng)銷方式，目前主要停留在資金價(jià)格，辦理速度，客戶關(guān)系三個(gè)方面，在客戶營(yíng)銷觸達(dá)，宣傳滲
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領(lǐng)導(dǎo)力打造網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷的“獨(dú)立團(tuán)”主講：李文錦【課程背景】銀行營(yíng)銷人員的業(yè)績(jī)達(dá)成是銀行網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)績(jī)效目標(biāo)的重要保證，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人承擔(dān)著幫助營(yíng)銷人員達(dá)成目標(biāo)的重要職責(zé)，面對(duì)業(yè)績(jī)目標(biāo)的壓力，支行長(zhǎng)該如何運(yùn)用卓越的領(lǐng)導(dǎo)力進(jìn)行原因分析，如何進(jìn)行工作中指導(dǎo)，如何進(jìn)行有效溝通，從而促進(jìn)營(yíng)銷人員在心態(tài)和技能上的有效改進(jìn)？如何打造一支“李云龍”的隊(duì)伍知人善用、高度凝聚。而嚴(yán)峻而復(fù)雜
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銀行網(wǎng)點(diǎn)絕對(duì)成交實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練—之面談與邀約營(yíng)銷主講人：李文錦【課程背景】作為個(gè)金業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員，你是否經(jīng)常有這樣的遭遇和困惑：■不管相識(shí)多久，客戶對(duì)我似乎總有戒備之心，若即若離的態(tài)度■客戶似乎總有一顆捉摸不透的心，面對(duì)客戶各種各樣的言辭總是找不準(zhǔn)他心理的真實(shí)想法■無(wú)論面談還是邀約，“我已買過(guò)很多保險(xiǎn)”“保險(xiǎn)都是騙人的”——客戶總是這么拒絕你推薦的銀保產(chǎn)品；■“我再
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