《銀行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型歷程和前景》

  培訓(xùn)講師：陳開宇

講師背景：
資深風(fēng)險(xiǎn)管理專家：陳開宇【專家簡(jiǎn)介】：農(nóng)總行、華夏銀行總行、南京銀行總行特聘專家講師21年金融界任職經(jīng)驗(yàn)：中國(guó)建設(shè)銀行的第一批專職貸款審批人，先后任職于國(guó)際業(yè)務(wù)部、信委辦、信貸審批部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、信息技術(shù)與產(chǎn)品創(chuàng)新部、二級(jí)分行行長(zhǎng)，歷任對(duì)公 詳細(xì)>>

陳開宇
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《銀行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型歷程和前景》

課程名稱：《銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的歷程》
主講：陳開宇老師3課時(shí)
課程背景：
銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型看似近年來(lái)興起的熱門概念，但事實(shí)上建設(shè)銀行已經(jīng)在2010年悄悄地開始了。至今，建設(shè)銀行已經(jīng)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面成為中國(guó)銀行做得最好的銀行。
本次課程將以建行為例講解銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展歷程，及每個(gè)階段的理念、工作重點(diǎn)、取得成就及經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，及對(duì)未來(lái)的展望，期望對(duì)其他銀行起到“他山之石”的參考作用。
本課程主講的陳開宇老師在建行廣東省分行有21年的工作經(jīng)歷。并先后任職于審批部專職貸款審批人、風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理、自貿(mào)區(qū)分行行長(zhǎng)、產(chǎn)品創(chuàng)新部總經(jīng)理等，由于廣東省分行是建設(shè)銀行系統(tǒng)內(nèi)先行先試的典型，所以他先后參與了多項(xiàng)與數(shù)字化轉(zhuǎn)型相關(guān)的重大系統(tǒng)工程，包括內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的設(shè)計(jì)、壓力測(cè)試工具研發(fā)、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系搭建、零售網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型時(shí)點(diǎn)、產(chǎn)品創(chuàng)新體系建設(shè)等，他將以各種親身經(jīng)歷的項(xiàng)目告訴大家：
1、建行在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程各個(gè)階段的主要內(nèi)容；
2、建行在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)
3、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的未來(lái)前景
授課對(duì)象：銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部、產(chǎn)品創(chuàng)新部、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部等
導(dǎo)言：由金融科技與科技金融說(shuō)起一、金融科技與科技金融之爭(zhēng)？
二、什么是銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型？方向是什么？
三、數(shù)字化轉(zhuǎn)型是否是中小銀行彎道超車的機(jī)會(huì)？
第一章 由信息化走到數(shù)字化
由信息化走到數(shù)字化開啟了銀行與涉足金融業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)之間競(jìng)爭(zhēng)大于合作的時(shí)代。
一、回顧我國(guó)清算體系的信息化歷程；
二、信息化時(shí)期，銀行業(yè)的IT架構(gòu)的演變歷程；
三、銀行與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)由支付到貸款的歷程；
第二章 銀行業(yè)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的表現(xiàn)
隨著各類數(shù)字化技術(shù)的出現(xiàn)，各家銀行迅速在其經(jīng)營(yíng)管理中大規(guī)模運(yùn)用數(shù)字化技術(shù)。
一、云計(jì)算
（1）概念和歷史
（2）各銀行對(duì)云計(jì)算的運(yùn)用
（3）穩(wěn)定和安全
（4）云計(jì)算點(diǎn)評(píng)
二、大數(shù)據(jù)
（1）大數(shù)據(jù)的概念和歷史
（2）各銀行運(yùn)用大數(shù)據(jù)的歷程
（3）大數(shù)據(jù)對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響
三、物聯(lián)網(wǎng)
（1）物聯(lián)網(wǎng)的概念和歷史
（2）各銀行對(duì)物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的運(yùn)用
（3）觀點(diǎn)：比較一下銀行對(duì)云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的運(yùn)用
四、人工智能
（1）人工智能的概念及歷史
（2）各銀行對(duì)人工智能的使用
（3）人工智能的缺陷
五、移動(dòng)段
（1）各銀行搶奪移動(dòng)端
（2）觀點(diǎn)：移動(dòng)端的未來(lái)
六、開放銀行
（1）開放銀行的概念和歷史
（2）國(guó)內(nèi)銀行在開放銀行領(lǐng)域的進(jìn)展
（3）開放銀行的未來(lái)
七、區(qū)塊鏈
（1）區(qū)塊鏈的概念和歷史
（2）各銀行運(yùn)用區(qū)塊鏈的進(jìn)展
（3）觀點(diǎn)之爭(zhēng)：區(qū)塊鏈會(huì)消除銀行嗎？
八、數(shù)字貨幣
（1）數(shù)字人民幣的試驗(yàn)
（2）數(shù)字人民幣與現(xiàn)金
（3）數(shù)字人民幣的發(fā)行、流通和使用
（4）數(shù)字人民幣是互聯(lián)網(wǎng)金融科技的終結(jié)嗎？
第三章 建行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
與科技企業(yè)先定目標(biāo)和理念再研發(fā)和實(shí)施的路徑不同，建行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型屬于“先行而后覺(jué)”，為了業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型而大量運(yùn)用數(shù)字化技術(shù)，研發(fā)、試行、成熟推廣后才對(duì)外宣布自己的數(shù)字化轉(zhuǎn)型理念和方向。
一、數(shù)字化轉(zhuǎn)型前的基礎(chǔ)
1、先行先試敢為人先的企業(yè)文化
2、信息化基礎(chǔ)及新的業(yè)務(wù)需求
3、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型成就及新的業(yè)務(wù)需求
二、新一代核心系統(tǒng)開啟了建行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
1、三個(gè)基本理念
2、九大業(yè)務(wù)能力
三、金融科技戰(zhàn)略規(guī)劃總結(jié)了成就、明確了規(guī)劃
1、三個(gè)方向、六個(gè)重點(diǎn)
2、現(xiàn)狀及成果
四、全面數(shù)字化經(jīng)營(yíng)明確的方向
1、打造大中臺(tái)體系
2、圍繞“生態(tài)、場(chǎng)景、用戶”的探索
第四章 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的未來(lái)
一、金融科技與科技金融的邊界問(wèn)題；
二、金融科技與科技金融的體用問(wèn)題；
三、由螞蟻引發(fā)的金融監(jiān)管和反壟斷前景；
四、數(shù)字人民幣等對(duì)銀行未來(lái)的影響；
五、數(shù)字化轉(zhuǎn)型是中小銀行的超車彎道嗎？

 

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財(cái)務(wù)報(bào)表分析及透過(guò)報(bào)表看企業(yè)課程背景：本課程主要針對(duì)一線客戶經(jīng)理，普及基礎(chǔ)財(cái)務(wù)報(bào)表分析以及有關(guān)產(chǎn)業(yè)、行業(yè)方面的分析技巧。企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表是信貸“三查”中的必審資料。從企業(yè)的“四表一注”中，我們可以看到企業(yè)幾乎所有的戰(zhàn)略導(dǎo)向、經(jīng)營(yíng)策略、管理風(fēng)格、資本運(yùn)作企圖，既可以看到潛在風(fēng)險(xiǎn)，也可以看到商機(jī)。所以，全面清晰、客觀準(zhǔn)確地評(píng)判企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況，既驗(yàn)證了貸前全面盡調(diào)的企

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