《科技類集團客戶如何與銀行展開合作》

  培訓(xùn)講師:陳開宇

講師背景:
資深風(fēng)險管理專家:陳開宇【專家簡介】:農(nóng)總行、華夏銀行總行、南京銀行總行特聘專家講師21年金融界任職經(jīng)驗:中國建設(shè)銀行的第一批專職貸款審批人,先后任職于國際業(yè)務(wù)部、信委辦、信貸審批部、風(fēng)險管理部、信息技術(shù)與產(chǎn)品創(chuàng)新部、二級分行行長,歷任對公 詳細>>

陳開宇
    課程咨詢電話:

《科技類集團客戶如何與銀行展開合作》詳細內(nèi)容

《科技類集團客戶如何與銀行展開合作》

課程名稱:《科技集團類企業(yè)如何與銀行展開合作》
主講:陳開宇老師6課時
課程背景:
本課程側(cè)重于科技集團類企業(yè)的融資設(shè)計。
銀企合作之中,由于風(fēng)險承受力不同,銀行對風(fēng)險的敏感性和評判方式與企業(yè)有很大的差別,甚至可以說,對于風(fēng)險與收益,銀行與企業(yè)講著完全不同的語言。同樣的文字表達,在銀行和企業(yè)兩者眼中的含義可能完全不同。尤其是高科技類、集團類企業(yè)均屬于銀行風(fēng)險評判的重點。
本課程從銀行的角度,講解銀行的貸款審批人是如何進行行業(yè)分析、客戶分析的,并提示企業(yè)該如何打造一個銀行一眼可以看清看懂的企業(yè)形象。
本課程主講的陳開宇老師在某四大國有銀行具有20多年的風(fēng)險管理經(jīng)驗,也當過大型投資集團和滬市主板上市公司高管,對于銀企之間該如何互相理解互相合作有著非常具體的體會。
課程收益:
本課程按照銀行客戶經(jīng)理調(diào)查企業(yè)的順序,逐一揭示銀行客戶經(jīng)理盡調(diào)及審批人審批時的關(guān)注要點,幫助企業(yè)更好地展示自己的優(yōu)勢,更好地選擇合適的融資方案。
授課方式:講授、研討互動、案例講解
授課對象:企業(yè)財務(wù)部、融資部、金融合作部等。
開篇案例:為什么建行08年至今對恒大的貸款總量就沒增長過?
一、銀行的風(fēng)險管理體系介紹
常規(guī)的三權(quán)分立的銀行風(fēng)險架構(gòu)
常規(guī)的銀行授信審批流程
常規(guī)的銀行貸后管理及風(fēng)險預(yù)警體系
二、銀行如何看待集團客戶
銀行評判集團企業(yè)的幾大難點
銀行如何評判集團企業(yè)的經(jīng)營戰(zhàn)略
銀行如何評判集團企業(yè)的關(guān)聯(lián)交易
銀行如何評判集團企業(yè)涉足金融業(yè)務(wù)
銀行如何評判集團企業(yè)的內(nèi)部管理
銀行如何評判集團企業(yè)的合并報表及計算承貸能力
集團授信小結(jié)
三、銀行如何進行行業(yè)前景分析
如何提煉行業(yè)特征
常見行業(yè)生命周期
常見行業(yè)經(jīng)濟周期
行業(yè)成功關(guān)鍵要素分析法
銀行視角下的新能源汽車、智慧城市、旅游、租賃、環(huán)??萍嫉刃袠I(yè)前景。
小結(jié)
四、銀行如何評判企業(yè)的產(chǎn)品
銀行如何評判企業(yè)的成本競爭
銀行如何看待企業(yè)的品牌競爭
銀行如何看待企業(yè)的差異化競爭
銀行如何看待企業(yè)的高科技
波特五力模型
小結(jié)
五、銀行如何評判企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)人及企業(yè)名稱
企業(yè)家精神
評判企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人的四個方面
企業(yè)名稱的誤區(qū)
企業(yè)名稱體現(xiàn)的企業(yè)愿景
小結(jié)
六、銀行如何評判企業(yè)的財務(wù)報表
兩種閱讀企業(yè)財報的方法
銀行前臺與風(fēng)險后臺對企業(yè)財務(wù)指標的不同解讀
銀行關(guān)心的敏感指標及科目
正常經(jīng)營企業(yè)的潛在風(fēng)險特征
七、常見銀行授信產(chǎn)品介紹
銀行的每個授信產(chǎn)品都存在設(shè)計缺陷
銀行各類授信產(chǎn)品的具體介紹
所有授信產(chǎn)品的缺陷都是雙刃劍,既殺銀行也殺企業(yè)。
八、授信方案要點
授信方案六要素簡述
授信擔(dān)保方式涉及的問題
總結(jié)一:讓銀行了解并理解企業(yè),才可以實現(xiàn)銀企共贏。
總結(jié)二:挑選能夠伴隨企業(yè)一同成長的銀行。
總結(jié)三:企業(yè)需要多聽銀行視角的評判。

 

陳開宇老師的其它課程

財務(wù)報表分析及透過報表看企業(yè)課程背景:本課程主要針對一線客戶經(jīng)理,普及基礎(chǔ)財務(wù)報表分析以及有關(guān)產(chǎn)業(yè)、行業(yè)方面的分析技巧。企業(yè)財務(wù)報表是信貸“三查”中的必審資料。從企業(yè)的“四表一注”中,我們可以看到企業(yè)幾乎所有的戰(zhàn)略導(dǎo)向、經(jīng)營策略、管理風(fēng)格、資本運作企圖,既可以看到潛在風(fēng)險,也可以看到商機。所以,全面清晰、客觀準確地評判企業(yè)的財務(wù)狀況,既驗證了貸前全面盡調(diào)的企

 講師:陳開宇詳情


課程名稱:《民營企業(yè)貸前調(diào)查要點及風(fēng)險評判技巧》主講:陳開宇老師6課時課程背景:本課程側(cè)重于客戶經(jīng)理的貸前調(diào)查階段。全面、準確地識別判斷客戶的真實情況是客戶經(jīng)理貸前調(diào)查的基本職責(zé)。銀企博弈之中,企業(yè)會努力打造一個光鮮的企業(yè)形象,并從對外釋放的第一個信息開始構(gòu)建自己的完美形象。銀行的客戶經(jīng)理第一次聽到企業(yè)名稱、第一次走訪客戶,獲取的都是一些簡單信息,但客戶經(jīng)理

 講師:陳開宇詳情


課程名稱:《貸中審查時快速找到關(guān)鍵風(fēng)險及熱點問題》主講:陳開宇老師6課時課程背景:本課程側(cè)重于信貸三查的貸中審查階段,適用于授信審批部門;經(jīng)過貸前調(diào)查,經(jīng)營前臺會按規(guī)定清單搜集大量的企業(yè)材料,這些材料數(shù)量大、品種多、但重點也不突出,審查崗容易陷入材料的汪洋大海之中,耗費過多的時間。有經(jīng)驗的專職貸款審批人能夠根據(jù)企業(yè)特點和授信產(chǎn)品特點,迅速找到關(guān)鍵風(fēng)險點進行重

 講師:陳開宇詳情


課程名稱:《商業(yè)銀行小微企業(yè)貸前盡調(diào)中的常見陷阱及識別技巧》主講:陳開宇老師6課時課程背景:本課程側(cè)重于客戶經(jīng)理貸前調(diào)查中客戶基本面的風(fēng)險識別。以小微企業(yè)為主的次優(yōu)類客戶正逐漸成為各商業(yè)銀行對公信貸的重點,小微企業(yè)存在著征信不完整、財務(wù)不規(guī)范、季節(jié)性變化、產(chǎn)業(yè)鏈位置低端等諸多缺欠,銀行角度看,對小企業(yè)的貸前盡調(diào)水平就基本決定了小微企業(yè)貸款審批的成功率,所以,

 講師:陳開宇詳情


課程名稱:《貸前調(diào)查中快速識別企業(yè)的基本面》主講:陳開宇老師6課時課程背景:本課程側(cè)重于客戶經(jīng)理的貸前調(diào)查階段。全面、準確地識別判斷客戶的真實情況是客戶經(jīng)理貸前調(diào)查的基本職責(zé)。銀企博弈之中,企業(yè)會努力打造一個光鮮的企業(yè)形象,并從對外釋放的第一個信息開始構(gòu)建自己的完美形象。銀行的客戶經(jīng)理第一次聽到企業(yè)名稱、第一次走訪客戶,獲取的都是一些簡單信息,但客戶經(jīng)理依舊

 講師:陳開宇詳情


課程名稱:《貸中審查時快速找到客戶授信的關(guān)鍵關(guān)鍵點》主講:陳開宇老師課程背景:本課程側(cè)重于銀行內(nèi)部的貸中審查階段;經(jīng)過貸前調(diào)查,對公前臺會按規(guī)定清單搜集大量的企業(yè)材料,這些材料數(shù)量大、品種多、但重點也不突出,審查崗容易陷入材料的汪洋大海之中,耗費過多的時間。有經(jīng)驗的審查崗位能夠根據(jù)企業(yè)特點和授信產(chǎn)品特點,迅速找到關(guān)鍵風(fēng)險點進行重點審查,快速拿出對客戶授信的基

 講師:陳開宇詳情


課程名稱:《粉飾財務(wù)報表的招術(shù)解析及識別技巧》主講:陳開宇老師課程背景:本課程側(cè)重于銀行內(nèi)部的貸前調(diào)查和貸中審查階段;企業(yè)財務(wù)報表是信貸“三查”中的必備資料。企業(yè)出于各種目的,會以各種手段,對財務(wù)報表的各個科目進行粉飾修改,掩飾企業(yè)真實的財務(wù)狀況。若銀行不能迅速判斷其財務(wù)報表的真實性,就不能準確地評判第一還款能力和承貸能力。本課程主講的陳開宇老師在某四大國有

 講師:陳開宇詳情


課程名稱:《快速進行宏觀環(huán)境分析》主講:陳開宇老師課程背景:宏觀環(huán)境分析是信貸業(yè)務(wù)的起步,是銀行明確戰(zhàn)略方向、制定信貸政策和工作重點的基礎(chǔ),同時也是客戶經(jīng)理評判客戶風(fēng)險的內(nèi)功。宏觀環(huán)境分析包括了宏觀經(jīng)濟指標解讀、經(jīng)濟周期、國家戰(zhàn)略、貨幣政策、財政政策、區(qū)域環(huán)境評價、行業(yè)發(fā)展趨勢分析等多種內(nèi)容。這些內(nèi)容也常見于各研究機構(gòu)或各路媒體發(fā)布的報告或分析文章,但經(jīng)濟學(xué)

 講師:陳開宇詳情


課程名稱:《對公信貸業(yè)務(wù)涉及的法律風(fēng)險詳解及風(fēng)控措施點評》主講:陳開宇老師6課時課程背景:對公信貸涉及的法律問題非常多,既涉及到很多的綜合性法規(guī),如《公司法》、《商業(yè)銀行法》、《擔(dān)保法》、《物權(quán)法》到最近熱門的《民法典》等,也涉及許多行業(yè)的專門法規(guī)或行業(yè)慣例,如《稅法》、《跟單信用證統(tǒng)一管理》及監(jiān)管當局最新規(guī)定等等。就銀行的客戶經(jīng)理而言,對公信貸業(yè)務(wù)面臨的諸

 講師:陳開宇詳情


課程名稱:《銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的歷程》主講:陳開宇老師3課時課程背景:銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型看似近年來興起的熱門概念,但事實上建設(shè)銀行已經(jīng)在2010年悄悄地開始了。至今,建設(shè)銀行已經(jīng)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面成為中國銀行做得最好的銀行。本次課程將以建行為例講解銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展歷程,及每個階段的理念、工作重點、取得成就及經(jīng)驗教訓(xùn),及對未來的展望,期望對其他銀行起到“他山之石”的

 講師:陳開宇詳情


COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://m.musicmediasoft.com INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有