商業(yè)銀行綠色金融政策、產(chǎn)業(yè)鏈分析與信貸投放

商業(yè)銀行綠色金融產(chǎn)業(yè)分析與信貸投放
— 從理論到落地 湯老師
培訓(xùn)受眾:
部門：授信部門、風(fēng)險管理部門、公司業(yè)務(wù)部門、各支行等
人員：分、支行高管、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人、對公客戶經(jīng)理等
培訓(xùn)目標(biāo):
從綠色信貸概述—發(fā)展現(xiàn)狀—全新機(jī)遇—業(yè)務(wù)機(jī)會幾個關(guān)鍵層面，以理論為點(diǎn)，以實(shí)務(wù)為線串行講解。通過老師對各行業(yè)的全景圖和產(chǎn)業(yè)鏈環(huán)節(jié)講解，分析銀行在各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)機(jī)會。幫助銀行人員從綠色金融宏觀方向到產(chǎn)業(yè)分布，再到具體個案全面理解綠色金融目前的行業(yè)機(jī)會和信貸投放方向，明晰綠色信貸業(yè)務(wù)未來的機(jī)遇與挑戰(zhàn)以及未來發(fā)展的路徑，包括組織預(yù)備和風(fēng)控方案，為綠色信貸業(yè)務(wù)的順利開展打下良好基礎(chǔ)。
課程形式:
老師授課講解，學(xué)員分組學(xué)習(xí)，每6-10人為一組，老師穿插信貸案例，各組分析、討論，以活潑生動形式模擬實(shí)戰(zhàn)場景，爭取最佳培訓(xùn)效果。
課程大綱: 2天
商業(yè)銀行綠色金融業(yè)務(wù)概述
綠色金融的背景與內(nèi)涵
背景：雙碳目標(biāo)之國際與國內(nèi)
內(nèi)涵：國際與國內(nèi)對綠色金融的界定
全球主要經(jīng)濟(jì)體的綠色金融整體情況
美國：創(chuàng)新引領(lǐng)者
日本：主要參與者
歐盟：主要先行者

二、商業(yè)銀行綠色信貸的發(fā)展現(xiàn)狀
（一）綠色信貸體系基本建立 監(jiān)管自上而下推動
（二）綠色信貸占比仍低 但是信貸投放增長穩(wěn)定：
1、國有銀行引領(lǐng)發(fā)展
2、股份制銀行發(fā)展平穩(wěn)
3、城商行、農(nóng)商行綠色信貸增速最快
4、各銀行、各地區(qū)發(fā)展現(xiàn)狀和增速趨勢
5、目前銀行綠色信貸的投向：交通運(yùn)輸和綠色能源
（三）銀行業(yè)綠色金融指引解讀
1、發(fā)布的經(jīng)濟(jì)背景
2、指引重點(diǎn)內(nèi)容解讀亮點(diǎn)
3、銀行需要把握的重點(diǎn)方向和監(jiān)管重點(diǎn)
三、商業(yè)銀行綠色信貸的新機(jī)遇和風(fēng)險
（一）碳中和碳達(dá)峰目標(biāo)明確 國內(nèi)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)變革加速
1、《巴黎協(xié)定》與中國擔(dān)當(dāng)；
2、碳中和大博弈；
（1）何為碳中和
（2）所謂30 ·60碳中和目標(biāo)的意義
（3）碳排放的大國之爭和發(fā)展之限
（二）把握政策支持新領(lǐng)域衍生出來的融資新需求
1、綠色發(fā)展已成為國家重要戰(zhàn)略；
2、新技術(shù)革命是我國百年機(jī)遇；
（三）傳統(tǒng)行業(yè)綠色改造升級中的增量融資需求
1、綠色金融與轉(zhuǎn)型金融
2、傳統(tǒng)行業(yè)中的綠色改造融資需求巨大
（三）銀行已有高能耗行業(yè)淘汰可能存在的風(fēng)險
1、銀行如何應(yīng)對已有高能耗行業(yè)的授信存量
2、銀行如何判斷信貸的進(jìn)與退：行業(yè)與財務(wù)分析
四、商業(yè)銀行綠色信貸重點(diǎn)行業(yè)投放
（一）國家政策紅利持續(xù)釋放
（二）銀行應(yīng)創(chuàng)新模式擴(kuò)大金融服務(wù)范圍，如供應(yīng)鏈金融
（三）單一綠色信貸產(chǎn)品到綜合綠色金融服務(wù)
（四）公私聯(lián)動打造銀行綠色生態(tài)業(yè)務(wù)圈，增加客戶粘性
（五）重點(diǎn)行業(yè)分析：全景圖和產(chǎn)業(yè)鏈分析信貸投放
1、清潔能源方向：光伏、風(fēng)電、水電 （分述）
（1）產(chǎn)業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、趨勢與機(jī)遇分析
（2）行業(yè)垂直鏈條及產(chǎn)業(yè)鏈各龍頭優(yōu)劣勢分析
（3）光伏、風(fēng)水電項(xiàng)目商業(yè)銀行營銷介入策略建議
（4）光伏、風(fēng)水電項(xiàng)目存在的風(fēng)險審慎信號
（5）行業(yè)風(fēng)險預(yù)警及總體信貸原則和授信產(chǎn)品組合策略
2、電力基礎(chǔ)設(shè)施：特高壓電網(wǎng)、儲能研發(fā)及基地建設(shè)
（1）行業(yè)特征及主要風(fēng)險分析
（2）銀行授信策略與授信機(jī)遇
3、新能源汽車：資源、材料、動力、電池
（1）傳統(tǒng)汽車行業(yè)與新能源汽車的異同
（2）能源汽車：“三縱三橫”研發(fā)布局，三電優(yōu)勢及授信
（3）動力鋰電池行業(yè)風(fēng)險特征和風(fēng)控策略
（4）氫能源電池行業(yè)發(fā)展展望及授信策略
（5）鈉離子電池橫空出世引爆能源領(lǐng)域
（6）智能型汽車的電子配件及軟件開發(fā)融資需求
（7）授信產(chǎn)品方案：公私聯(lián)合 （公）項(xiàng)目貸款、票據(jù)、供應(yīng)鏈融資、現(xiàn)金管理+（私）汽車消費(fèi)貸、信用卡分期等
4、節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域：建筑、鋼鐵、水泥、造紙等綠色金融
（1）各行業(yè)特征及產(chǎn)業(yè)鏈分析 （分述）
（2）各行業(yè)產(chǎn)能方面、產(chǎn)業(yè)集中度方面、節(jié)能減排方面相關(guān)政策
（3）各行業(yè)碳中和轉(zhuǎn)型路徑、銀行授信機(jī)遇
（4）主要風(fēng)險分析與風(fēng)險程度評價
（5）競爭態(tài)勢及綠色建筑機(jī)遇分析（6）授信政策意見建議
5、化石能源轉(zhuǎn)型行動路線圖分析
6、碳吸收與負(fù)碳排放：碳匯、CCUS、DAC
五、綠色金融賦能專精特新專題
（一）專精特新的意義和對銀行的機(jī)遇
（二）各銀行對于專精特新的綠色金融服務(wù)
（三）銀行中小客戶的困境與專精特新出路
（四）專精特新政策略解
（五）銀行針對性的金融服務(wù)：北京、江浙、湖南等案例分析
六、商業(yè)銀行在綠色金融中的角色和策略規(guī)劃
（一）融資端分析：綠色信貸、綠色債券、綠色產(chǎn)業(yè)基金等
（二）投資端分析：推動ESG投資，引導(dǎo)資本流向
（三）銀行同業(yè)踐行綠色金融案例啟發(fā)
（四）策略：
1、發(fā)展綠色信貸多元增信措施以及差異化授信管理
2、結(jié)合本行實(shí)際，積極研究開發(fā)綠色金融產(chǎn)品
3、設(shè)立綠色信貸業(yè)務(wù)專業(yè)小組，建立信息共享平臺
4、金融科技促進(jìn)綠色金融發(fā)展案例的啟發(fā)
課程總結(jié):
老師總結(jié)課程主要內(nèi)容，并分享心得體會和平時信貸分析金融工具等。

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