商業(yè)銀行授信流程實(shí)務(wù)管理課程(1天)

  培訓(xùn)講師:湯培之

講師背景:
湯培之老師本科:吉林大學(xué)金融學(xué)碩士:武漢大學(xué)管理學(xué)博士:比利時(shí)列日大學(xué)管理學(xué)中國金融教育發(fā)展基金會(huì)(中國人民銀行)特約講師從業(yè)背景:從業(yè)二十余年專注銀行對(duì)公領(lǐng)域公司業(yè)務(wù)實(shí)戰(zhàn)專家貿(mào)易金融業(yè)務(wù)專家資深貸審會(huì)副主任國有銀行至股份制銀行再回國有銀行 詳細(xì)>>

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商業(yè)銀行授信流程實(shí)務(wù)管理課程(1天)


  商業(yè)銀行授信流程實(shí)務(wù)管理課程
—從理論到落地 湯老師
培訓(xùn)受眾:
部門:商業(yè)銀行授信部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、公司業(yè)務(wù)部部門等
人員:分、支行高管、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人、對(duì)公客戶經(jīng)理等
課程目標(biāo):
老師將商業(yè)銀行信貸流程管理的理念、貸前盡職調(diào)查全、貸中盡職控制、貸后盡職管理實(shí)務(wù)為線,以實(shí)戰(zhàn)案例為點(diǎn),串起各環(huán)節(jié)的貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行講解。兼顧目前受關(guān)注的房地產(chǎn)、綠色信貸等產(chǎn)業(yè)分析,供應(yīng)鏈金融等新型場景應(yīng)用金融解決方案,幫助學(xué)員更好掌握對(duì)公信貸業(yè)務(wù)的各個(gè)要點(diǎn),為專業(yè)、有序、高效開展信貸業(yè)務(wù)打下良好基礎(chǔ)。
課程大綱:                                          
商業(yè)銀行信貸現(xiàn)狀分析篇   (實(shí)戰(zhàn)心得)1、2021年銀行信貸工作得失分析2、2022年新形勢下銀行信貸工作機(jī)遇與方向
商業(yè)銀行信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理概述  (案例2-3個(gè))1、銀行信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理的原則與規(guī)范
整體過程性
動(dòng)態(tài)精細(xì)性
銀行授信不同環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別與管理
  ①行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
  ②管理措施闡述
銀行的授信基本邏輯和思路
  ①行業(yè)周期與信貸錯(cuò)覺
  ②信貸的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)質(zhì)
當(dāng)前房地產(chǎn)、綠色信貸的信貸工作思路
  ①房地產(chǎn)的分析與策略
  ②綠色信貸的機(jī)遇和投向
三、商業(yè)銀行貸前盡職調(diào)查篇 ★  (案例5-6個(gè))
貸前盡職調(diào)查原則方法:五個(gè)有用招數(shù)
  ①形式方法   ②主管態(tài)度
  ③明確結(jié)論   ④調(diào)查方法:五大招數(shù)
貸前盡職調(diào)查的規(guī)范流程:四個(gè)核心要點(diǎn)
  ①受理環(huán)節(jié)   ②調(diào)查準(zhǔn)備
  ③現(xiàn)場調(diào)查   ④非現(xiàn)調(diào)查   ⑤報(bào)告論證
3、貸前盡職調(diào)查主要內(nèi)容與案例剖析:優(yōu)質(zhì)客戶的篩選及極
簡高效的財(cái)務(wù)分析技巧
①貸款企業(yè)合法性調(diào)查  ②貸款企業(yè)運(yùn)營結(jié)構(gòu)調(diào)查
③項(xiàng)目相關(guān)信息調(diào)查    ④貸款企業(yè)行業(yè)調(diào)查
⑤貸款企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營調(diào)查
生產(chǎn)型企業(yè)的授信要點(diǎn)及整體方案設(shè)計(jì)原則
  ①生產(chǎn)型企業(yè)的特征
  ②生產(chǎn)型企業(yè)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
  ③生產(chǎn)型企業(yè)的授信要點(diǎn)
貿(mào)易型企業(yè)的審查要點(diǎn)及授信方案設(shè)計(jì)原則
  ①貿(mào)易型企業(yè)的特點(diǎn)
  ②貿(mào)易型企業(yè)的審查重點(diǎn)

四、商業(yè)銀行貸中審批篇 ★  (案例5-6個(gè))
1、貸中審批流程詳解:
①審查審批、②合同管理、③擔(dān)保落實(shí)、
④貸放流程、⑤支付管理、⑥帳戶監(jiān)管
2、操作風(fēng)險(xiǎn)是一切風(fēng)險(xiǎn)管理的前提
  ①對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)
  ②操作風(fēng)險(xiǎn)的管理要點(diǎn)
抵質(zhì)押物:審查要點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)案例分析
  ①抵質(zhì)押物的審查關(guān)鍵
  ②抵質(zhì)押品風(fēng)險(xiǎn)案例
擔(dān)保業(yè)務(wù)中的法律審查要點(diǎn):四個(gè)審查要點(diǎn)   五、商業(yè)銀行貸后管理篇  ★ (案例4-5個(gè))
1、貸后管理的原則及措施:牢記八個(gè)底線
  ①貸后管理工作內(nèi)容
  ②貸后管理的基本原則:全面、重點(diǎn)、分類、明確、快速
  ③貸后管理的八個(gè)底線思維
貸后盡職管理規(guī)范流程
  ①明確的貸后管理方案制度
  ②貸后系統(tǒng)的批量監(jiān)測
  ③貸后現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查與評(píng)價(jià)
出現(xiàn)不良貸款時(shí)清收策略:厘清違約層次及清收方法講解
  ①違約的界定:三個(gè)范疇
  ②清收方法講解
六、未來展望和有用工具
老師總結(jié)課程并分享自己的業(yè)務(wù)分析工具                        

 

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銀行公司信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理課程—從理論到落地湯老師培訓(xùn)受眾:部門:商業(yè)銀行授信部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、公司業(yè)務(wù)部門等人員:分、支行高管、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人和員工、客戶經(jīng)理等課程結(jié)構(gòu):老師分別從商業(yè)銀行公司信貸與風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)部分內(nèi)容做全方位剖析和分析。信貸部分:從基礎(chǔ)的信貸核心地位展開課程,由信貸方式、經(jīng)營行為和業(yè)務(wù)定向等角度闡述信貸的運(yùn)營機(jī)制,由目前銀行從業(yè)人員較為缺失認(rèn)知

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