商業(yè)銀行授信流程實(shí)務(wù)管理課程(1天)
商業(yè)銀行授信流程實(shí)務(wù)管理課程(1天)詳細(xì)內(nèi)容
商業(yè)銀行授信流程實(shí)務(wù)管理課程(1天)
商業(yè)銀行授信流程實(shí)務(wù)管理課程
—從理論到落地 湯老師
培訓(xùn)受眾:
部門:商業(yè)銀行授信部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、公司業(yè)務(wù)部部門等
人員:分、支行高管、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人、對(duì)公客戶經(jīng)理等
課程目標(biāo):
老師將商業(yè)銀行信貸流程管理的理念、貸前盡職調(diào)查全、貸中盡職控制、貸后盡職管理實(shí)務(wù)為線,以實(shí)戰(zhàn)案例為點(diǎn),串起各環(huán)節(jié)的貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行講解。兼顧目前受關(guān)注的房地產(chǎn)、綠色信貸等產(chǎn)業(yè)分析,供應(yīng)鏈金融等新型場景應(yīng)用金融解決方案,幫助學(xué)員更好掌握對(duì)公信貸業(yè)務(wù)的各個(gè)要點(diǎn),為專業(yè)、有序、高效開展信貸業(yè)務(wù)打下良好基礎(chǔ)。
課程大綱:
商業(yè)銀行信貸現(xiàn)狀分析篇 (實(shí)戰(zhàn)心得)1、2021年銀行信貸工作得失分析2、2022年新形勢下銀行信貸工作機(jī)遇與方向
商業(yè)銀行信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理概述 (案例2-3個(gè))1、銀行信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理的原則與規(guī)范
整體過程性
動(dòng)態(tài)精細(xì)性
銀行授信不同環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別與管理
①行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
②管理措施闡述
銀行的授信基本邏輯和思路
①行業(yè)周期與信貸錯(cuò)覺
②信貸的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)質(zhì)
當(dāng)前房地產(chǎn)、綠色信貸的信貸工作思路
①房地產(chǎn)的分析與策略
②綠色信貸的機(jī)遇和投向
三、商業(yè)銀行貸前盡職調(diào)查篇 ★ (案例5-6個(gè))
貸前盡職調(diào)查原則方法:五個(gè)有用招數(shù)
①形式方法 ②主管態(tài)度
③明確結(jié)論 ④調(diào)查方法:五大招數(shù)
貸前盡職調(diào)查的規(guī)范流程:四個(gè)核心要點(diǎn)
①受理環(huán)節(jié) ②調(diào)查準(zhǔn)備
③現(xiàn)場調(diào)查 ④非現(xiàn)調(diào)查 ⑤報(bào)告論證
3、貸前盡職調(diào)查主要內(nèi)容與案例剖析:優(yōu)質(zhì)客戶的篩選及極
簡高效的財(cái)務(wù)分析技巧
①貸款企業(yè)合法性調(diào)查 ②貸款企業(yè)運(yùn)營結(jié)構(gòu)調(diào)查
③項(xiàng)目相關(guān)信息調(diào)查 ④貸款企業(yè)行業(yè)調(diào)查
⑤貸款企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營調(diào)查
生產(chǎn)型企業(yè)的授信要點(diǎn)及整體方案設(shè)計(jì)原則
①生產(chǎn)型企業(yè)的特征
②生產(chǎn)型企業(yè)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
③生產(chǎn)型企業(yè)的授信要點(diǎn)
貿(mào)易型企業(yè)的審查要點(diǎn)及授信方案設(shè)計(jì)原則
①貿(mào)易型企業(yè)的特點(diǎn)
②貿(mào)易型企業(yè)的審查重點(diǎn)
四、商業(yè)銀行貸中審批篇 ★ (案例5-6個(gè))
1、貸中審批流程詳解:
①審查審批、②合同管理、③擔(dān)保落實(shí)、
④貸放流程、⑤支付管理、⑥帳戶監(jiān)管
2、操作風(fēng)險(xiǎn)是一切風(fēng)險(xiǎn)管理的前提
①對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)
②操作風(fēng)險(xiǎn)的管理要點(diǎn)
抵質(zhì)押物:審查要點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)案例分析
①抵質(zhì)押物的審查關(guān)鍵
②抵質(zhì)押品風(fēng)險(xiǎn)案例
擔(dān)保業(yè)務(wù)中的法律審查要點(diǎn):四個(gè)審查要點(diǎn) 五、商業(yè)銀行貸后管理篇 ★ (案例4-5個(gè))
1、貸后管理的原則及措施:牢記八個(gè)底線
①貸后管理工作內(nèi)容
②貸后管理的基本原則:全面、重點(diǎn)、分類、明確、快速
③貸后管理的八個(gè)底線思維
貸后盡職管理規(guī)范流程
①明確的貸后管理方案制度
②貸后系統(tǒng)的批量監(jiān)測
③貸后現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查與評(píng)價(jià)
出現(xiàn)不良貸款時(shí)清收策略:厘清違約層次及清收方法講解
①違約的界定:三個(gè)范疇
②清收方法講解
六、未來展望和有用工具
老師總結(jié)課程并分享自己的業(yè)務(wù)分析工具
湯培之老師的其它課程
銀行客戶經(jīng)理信貸業(yè)務(wù)課程—從理論到落地湯老師培訓(xùn)受眾商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)部、支行客戶經(jīng)理等從業(yè)人員課程目標(biāo)課程主要針對(duì)營銷人員,從信貸理論-實(shí)操要點(diǎn)(貸前、中、后)-落地管理三個(gè)層面,糅以詳盡真實(shí)的案例進(jìn)行闡述,以理論點(diǎn)題,以實(shí)例證理,通過理論與實(shí)務(wù)相結(jié)合,講解與小組討論、答題相交織的授課形式,提高公司業(yè)務(wù)部、支行客戶經(jīng)理對(duì)銀行授信業(yè)務(wù)的理解、把握和實(shí)戰(zhàn)技能,增
講師:湯培之詳情
銀行公司授信全流程管理課程(1-2天) 05.16
銀行公司授信全流程管理課程—從理論到落地湯老師培訓(xùn)受眾:部門:商業(yè)銀行授信部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、公司業(yè)務(wù)部門等人員:分、支行高管、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人和員工、客戶經(jīng)理等課程目標(biāo):老師將商業(yè)銀行公司信貸的全流程管理做完整的剖析和分析,以甄選客戶、分析市場和項(xiàng)目、融資方案設(shè)計(jì)、客戶還款能力以及擔(dān)保等作為橫軸(分布式);以銀行公司信貸的理念、貸前盡職調(diào)查(現(xiàn)場與非現(xiàn)場等)
講師:湯培之詳情
銀行公司授信審批全流程管理(2天) 05.16
銀行公司授信審批全流程管理—從理論到落地湯老師培訓(xùn)受眾:部門:授信部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、公司業(yè)務(wù)部門、支行等人員:分、支行高管、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人和員工、客戶經(jīng)理等課程目標(biāo):老師將商業(yè)銀行公司信貸的全流程管理做完整的剖析和分析,以甄選客戶、分析市場和項(xiàng)目、融資方案設(shè)計(jì)、客戶還款能力以及擔(dān)保的關(guān)鍵點(diǎn)解析和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范等作為橫軸(分布式);以銀行公司信貸貸前盡職調(diào)查
講師:湯培之詳情
銀行公司信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理課程—從理論到落地湯老師培訓(xùn)受眾:部門:商業(yè)銀行授信部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、公司業(yè)務(wù)部門等人員:分、支行高管、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人和員工、客戶經(jīng)理等課程結(jié)構(gòu):老師分別從商業(yè)銀行公司信貸與風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)部分內(nèi)容做全方位剖析和分析。信貸部分:從基礎(chǔ)的信貸核心地位展開課程,由信貸方式、經(jīng)營行為和業(yè)務(wù)定向等角度闡述信貸的運(yùn)營機(jī)制,由目前銀行從業(yè)人員較為缺失認(rèn)知
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綠色產(chǎn)業(yè)分析與授信策略課程—從理論到落地湯老師課程對(duì)象:部門:商業(yè)銀行授信部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、公司業(yè)務(wù)部門等人員:分、支行高管、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人和員工、客戶經(jīng)理等課程背景:去年至今,國際國內(nèi)形勢變化多端,尤其是二十大后疫情政策的調(diào)控、房地產(chǎn)業(yè)的定位轉(zhuǎn)變、民營經(jīng)濟(jì)的重提重視......,諸多政策目不暇接,尤其是對(duì)實(shí)體制造業(yè)的大力扶持,需要通過雙碳約束下從內(nèi)部進(jìn)行
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綠色金融普適版(1天) 05.16
銀行綠色金融—從理論到落地湯老師培訓(xùn)受眾:部門:授信部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、公司業(yè)務(wù)部門、各支行等人員:分、支行高管、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人、對(duì)公客戶經(jīng)理等培訓(xùn)目標(biāo):從綠色信貸概述—發(fā)展現(xiàn)狀—政策機(jī)遇—業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)幾個(gè)關(guān)鍵層面,以理論為點(diǎn),以實(shí)務(wù)為線串行講解。通過老師對(duì)綠色金融的全景綜述和重點(diǎn)行業(yè)講解,分析銀行在各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)。幫助銀行人員理解綠色金融的宏觀方向到產(chǎn)業(yè)分布
講師:湯培之詳情
商業(yè)銀行綠色金融產(chǎn)業(yè)分析與信貸投放—從理論到落地湯老師培訓(xùn)受眾:部門:授信部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、公司業(yè)務(wù)部門、各支行等人員:分、支行高管、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人、對(duì)公客戶經(jīng)理等培訓(xùn)目標(biāo):從綠色信貸概述—發(fā)展現(xiàn)狀—全新機(jī)遇—業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)幾個(gè)關(guān)鍵層面,以理論為點(diǎn),以實(shí)務(wù)為線串行講解。通過老師對(duì)各行業(yè)的全景圖和產(chǎn)業(yè)鏈環(huán)節(jié)講解,分析銀行在各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)。幫助銀行人員從綠色金融宏
講師:湯培之詳情
商業(yè)銀行綠色金融產(chǎn)業(yè)分析與信貸投放—從理論到落地湯老師培訓(xùn)受眾:部門:授信部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、公司業(yè)務(wù)部門、各支行等人員:分、支行高管、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人、對(duì)公客戶經(jīng)理等培訓(xùn)目標(biāo):從綠色信貸概述—發(fā)展現(xiàn)狀—全新機(jī)遇—業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)幾個(gè)關(guān)鍵層面,以理論為點(diǎn),以實(shí)務(wù)為線串行講解。通過老師對(duì)各行業(yè)的全景圖和產(chǎn)業(yè)鏈環(huán)節(jié)講解,分析銀行在各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)。幫助銀行人員從綠色金融宏
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