銀行客戶經(jīng)理信貸業(yè)務(wù)課程（ 1天）

  培訓(xùn)講師：湯培之

講師背景：
湯培之老師本科：吉林大學(xué)金融學(xué)碩士：武漢大學(xué)管理學(xué)博士：比利時列日大學(xué)管理學(xué)中國金融教育發(fā)展基金會（中國人民銀行）特約講師從業(yè)背景：從業(yè)二十余年專注銀行對公領(lǐng)域公司業(yè)務(wù)實(shí)戰(zhàn)專家貿(mào)易金融業(yè)務(wù)專家資深貸審會副主任國有銀行至股份制銀行再回國有銀行 詳細(xì)>>

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銀行客戶經(jīng)理信貸業(yè)務(wù)課程（ 1天）詳細(xì)內(nèi)容

銀行客戶經(jīng)理信貸業(yè)務(wù)課程（ 1天）

銀行客戶經(jīng)理信貸業(yè)務(wù)課程
—從理論到落地 湯老師
培訓(xùn)受眾
商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)部、支行客戶經(jīng)理等從業(yè)人員
課程目標(biāo)
課程主要針對營銷人員，從信貸理論-實(shí)操要點(diǎn)（貸前、中、后）-落地管理三個層面，糅以詳盡真實(shí)的案例進(jìn)行闡述，以理論點(diǎn)題，以實(shí)例證理，通過理論與實(shí)務(wù)相結(jié)合，講解與小組討論、答題相交織的授課形式，提高公司業(yè)務(wù)部、支行客戶經(jīng)理對銀行授信業(yè)務(wù)的理解、把握和實(shí)戰(zhàn)技能，增強(qiáng)對公經(jīng)理的整體信貸營銷水平和實(shí)操風(fēng)控能力。
課程形式:
老師授課講解，小組討論，穿插實(shí)戰(zhàn)演練，爭取最佳培訓(xùn)效果。
課程大綱:
6小時/1天
課程內(nèi)容
一、客戶經(jīng)理需掌握的信貸知識篇 （案例1-2個）1、授信業(yè)務(wù)的起點(diǎn)和終點(diǎn)2、新經(jīng)濟(jì)形態(tài)下的錯覺和風(fēng)險
3、百年未有大變局下的信貸影響二、客戶經(jīng)理甄選優(yōu)質(zhì)客戶篇 （案例3個）1、銀行站位的好客戶
2、客戶經(jīng)理對信貸資金的用途甄別
3、相信不盲目：民間借貸要關(guān)注
4、合情合理看待關(guān)聯(lián)交易
5、借款人風(fēng)險詳析：
①欺詐風(fēng)險 ②管理層風(fēng)險 ③經(jīng)濟(jì)糾紛
④生產(chǎn)風(fēng)險 ⑤銷售庫存風(fēng)險 ⑥投資風(fēng)險
客戶經(jīng)理分析信貸項(xiàng)目篇 （案例3個）
1、銀行站位的好項(xiàng)目
2、警惕大馬拉多車和小馬拉大車
3、市場的影響因素預(yù)判
4、存款穩(wěn)和增的策略
5、用途風(fēng)險詳析：虛假借款
6、第一還款來源分析
四、客戶經(jīng)理分析客戶財務(wù)篇 （案例3-5個）
1、企業(yè)財務(wù)舞弊的常用套路
2、企業(yè)財務(wù)舞弊的模式與演示
3、信貸財務(wù)分析的框架
4、信貸財務(wù)分析的切入點(diǎn)和核心
5、財務(wù)分析的六個重點(diǎn)
6、幾個經(jīng)驗(yàn)性財務(wù)變化征兆及實(shí)用快判指標(biāo)
7、金額、期限、利率不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險提示
8、虛假資料風(fēng)險分析
五、客戶經(jīng)理盡職調(diào)查落實(shí)擔(dān)保篇 （案例3個）
1、當(dāng)鋪思想要不要
2、信用貸款和抵押貸款的風(fēng)險對比
3、從數(shù)據(jù)看一押了之的啟示
4、第二還款來源詳析：
①擔(dān)保人風(fēng)險 ②抵押風(fēng)險 ③質(zhì)押風(fēng)險
六、客戶經(jīng)理貸后管理篇 （案例3-5個）
1、貸后管理的理念、基本內(nèi)容和主要方法
2、貸后資金的流向與前期貸款用途的一致性
3、黑天鵝意味著授信審批無法完整控制風(fēng)險
4、疫情下的信貸作業(yè)風(fēng)險與應(yīng)對
5、客戶道德風(fēng)險如何防范
6、授信風(fēng)險苗頭的識別：他行與本行
客戶經(jīng)理信貸內(nèi)部篇：內(nèi)部營銷與盡職免責(zé)
1、銀行-員工-客戶三者的關(guān)系思考
2、內(nèi)部營銷分析
3、盡職免責(zé)分析
總結(jié)歸納
老師總結(jié)歸納課程并給予建議和常用工作工具分享。

 

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綠色產(chǎn)業(yè)分析與授信策略課程—從理論到落地湯老師課程對象:部門：商業(yè)銀行授信部門、風(fēng)險管理部門、公司業(yè)務(wù)部門等人員：分、支行高管、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人和員工、客戶經(jīng)理等課程背景:去年至今，國際國內(nèi)形勢變化多端，尤其是二十大后疫情政策的調(diào)控、房地產(chǎn)業(yè)的定位轉(zhuǎn)變、民營經(jīng)濟(jì)的重提重視......，諸多政策目不暇接，尤其是對實(shí)體制造業(yè)的大力扶持，需要通過雙碳約束下從內(nèi)部進(jìn)行

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