《保險(xiǎn)法商全解析—法稅的秘密》
《保險(xiǎn)法商全解析—法稅的秘密》詳細(xì)內(nèi)容
《保險(xiǎn)法商全解析—法稅的秘密》
保險(xiǎn)法商全解析—法稅的秘密
【課程背景】
在保單的銷售過(guò)程中，對(duì)于保險(xiǎn)功能的認(rèn)知程度直接決定你簽單保費(fèi)金額的大小。尤其是面對(duì)高凈值客戶時(shí)，為客戶的家庭財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理規(guī)劃不僅要防止金融風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)客戶資產(chǎn)造成的損失，而且客戶們經(jīng)常忽略另外的更亟需解決的“人性”風(fēng)險(xiǎn)，法律風(fēng)險(xiǎn)等。從保險(xiǎn)代理人進(jìn)階到財(cái)富規(guī)劃師的關(guān)鍵一環(huán)就是為客戶全面解決這些顯性和隱性風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)劃出穩(wěn)健增值并能夠順利傳承的財(cái)富藍(lán)圖，守護(hù)客戶整個(gè)家族的繁盛發(fā)展。實(shí)現(xiàn)我們的價(jià)值。
但在實(shí)際學(xué)習(xí)當(dāng)中，許多學(xué)員在法商以及稅商的學(xué)習(xí)完成之后很難在實(shí)戰(zhàn)過(guò)程中進(jìn)行應(yīng)用。在聽(tīng)完律師與稅務(wù)師的課程難免會(huì)出現(xiàn)行業(yè)錯(cuò)位，一些專業(yè)知識(shí)與保險(xiǎn)銷售無(wú)法匹配。為了讓每位保險(xiǎn)代理人完整掌握法商知識(shí)并有效結(jié)合保險(xiǎn)的其他功能，最終轉(zhuǎn)化成大額保單的簽訂，本次課程將詳細(xì)解析如何在實(shí)戰(zhàn)過(guò)程中通過(guò)保險(xiǎn)的法商功能為客戶實(shí)現(xiàn)完美的資產(chǎn)配置。
【課程收益】
1、充分理解保險(xiǎn)為什么具備法商功能，與其他金融工具相比有怎樣明顯的優(yōu)勢(shì)。
2、掌握保險(xiǎn)法商的五大功能，如何在實(shí)際銷售過(guò)程中應(yīng)用。
3、通過(guò)實(shí)際案例復(fù)盤學(xué)習(xí)法商功能在生活中的有效應(yīng)用。
4、掌握稅商知識(shí)如何利用保險(xiǎn)為客戶資產(chǎn)做出有效規(guī)劃。
5、掌握保險(xiǎn)各大功能如何相輔相成，規(guī)劃家庭財(cái)富藍(lán)圖。
【課程結(jié)構(gòu)】
課程時(shí)長(zhǎng)：1天
課程對(duì)象：保險(xiǎn)營(yíng)銷各層級(jí)從業(yè)人員
教學(xué)方法：講授法、互動(dòng)性、思維引導(dǎo)、工具發(fā)放、實(shí)戰(zhàn)思考模型的搭建
【課程大綱】
第一講：保險(xiǎn)的法商功能
一、保險(xiǎn)形態(tài)的原理
1、保險(xiǎn)合同的解析
2、法律授予的權(quán)力
1）投保人的權(quán)利
2）被保險(xiǎn)人的權(quán)利
3）收益人的權(quán)利
3、年金險(xiǎn)形態(tài)中法律功能的體現(xiàn)
4、客戶案例（父母如何實(shí)現(xiàn)提前養(yǎng)老財(cái)富傳承）
二、保險(xiǎn)的法商功能
1、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離
1）欠債前購(gòu)買的保險(xiǎn)
2）為妻子購(gòu)買的保險(xiǎn)
3）合理避債的保險(xiǎn)架構(gòu)設(shè)計(jì)
4）延伸—理解夫妻共同債務(wù)
5）思考題
6）小組研討發(fā)表
7）實(shí)際生活中的應(yīng)用案例
2、婚姻風(fēng)險(xiǎn)隔離
1）財(cái)產(chǎn)的婚內(nèi)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
2）財(cái)產(chǎn)分割風(fēng)險(xiǎn)
3）財(cái)產(chǎn)混同風(fēng)險(xiǎn)
4）婚前保單的功能
5）婚前繳2年婚后繳3年
6）年金險(xiǎn)三大設(shè)計(jì)方案
7）小組的練習(xí)
3、財(cái)富有效傳承
1）喪失控制權(quán)
2）子女揮霍
3）精準(zhǔn)傳承
4）實(shí)際操作的案例
4、家企風(fēng)險(xiǎn)隔離
1）“公”“私”不分的惡果
2）家企混同風(fēng)險(xiǎn)
3）保單設(shè)計(jì)方案
第二講：稅務(wù)籌劃與保單規(guī)劃
一、稅改的影響
1、如何保住手中財(cái)富
2、對(duì)高凈值客戶的影響
3、保單架構(gòu)的設(shè)計(jì)理念
二、企業(yè)家的稅務(wù)煩惱
1、案例解析—“賬外賬”的風(fēng)險(xiǎn)
2、保單的規(guī)劃
3、如何合法少交稅
三、跨境稅務(wù)問(wèn)題
1、欠稅出境亮紅燈
2、跨境家庭稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
3、移民的遺產(chǎn)稅
4、保單的合理規(guī)劃
四、CRS與保險(xiǎn)的規(guī)劃
1、CRS是什么
2、CRS影響誰(shuí)
3、CRS如何進(jìn)行信息的批露和交換
4、保單的規(guī)劃如何實(shí)現(xiàn)財(cái)富隱身
第三講：偵探視角案例深度解析
1、英國(guó)王室傳承案例
1）、在實(shí)際生活中如何利用年金險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)傳承
2、樂(lè)視賈躍亭家庭財(cái)富保全案例
1）如何利用年金實(shí)現(xiàn)財(cái)富保全
3、國(guó)美始末
1）保險(xiǎn)杠桿的作用
2）如何實(shí)現(xiàn)家企隔離，原理是什么
4、趙薇新加坡購(gòu)房避稅案例解析
5、中產(chǎn)階級(jí)家庭財(cái)富配置案例
1）年金險(xiǎn)改變儲(chǔ)蓄習(xí)慣
5、異地子女成功理財(cái)案例
1）年金險(xiǎn)引導(dǎo)子女自行購(gòu)買房產(chǎn)
2）年金險(xiǎn)在婚姻中的防守功能
第五講：幸福美好家庭繪制藍(lán)圖
一、計(jì)劃書(shū)的設(shè)計(jì)藝術(shù)
1、計(jì)劃書(shū)設(shè)計(jì)理念
1）孩子一生現(xiàn)金流的領(lǐng)取方案
2）領(lǐng)利息留本金的領(lǐng)取方案
3）影響三代人的領(lǐng)取方案設(shè)計(jì)理念
2、金融公式中 — 復(fù)利的巧妙應(yīng)用
1）復(fù)利領(lǐng)取方案的原理
3、讓客戶顫抖的計(jì)劃書(shū)設(shè)計(jì)秘訣
1）以小博大年輕時(shí)的習(xí)慣如何決定老年生活
2）充分靈活的領(lǐng)取理念
3）短期的儲(chǔ)蓄習(xí)慣如何解決整個(gè)養(yǎng)老生活
二、年金險(xiǎn)的連接
1、社會(huì)時(shí)事的連接
2、家庭生活的連接
3、子女未來(lái)的連接
三、年金險(xiǎn)銷售話術(shù)的理念
1、子女教育篇
2、養(yǎng)老篇
3、理財(cái)篇
4、資產(chǎn)保全篇
5、強(qiáng)制儲(chǔ)蓄篇
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