《會計（內(nèi)控運營）主管綜合管控能力提升》

會計（內(nèi)控運營）主管綜合管控能力提升
一、職業(yè)經(jīng)歷
王恪，20年國有銀行工作經(jīng)歷，7年專職銀行培訓(xùn)經(jīng)驗、省行級培訓(xùn)師，CFP國際金融理財師，目前專職從事銀行經(jīng)營管理與風(fēng)險防控課題研究和培訓(xùn)。先后擔(dān)任銀行柜員、網(wǎng)點主任、理財經(jīng)理、二級支行行長和管理行個金部經(jīng)理等職務(wù)，具有豐富的銀行基層機構(gòu)管理經(jīng)驗。近年來培訓(xùn)過的銀行包括工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、郵儲、浦發(fā)、興業(yè)、廣發(fā)、民生、招商、華夏等全國性銀行分支行，以及多家城商行、信用社和村鎮(zhèn)銀行等（具體名單附后）。
銀行管理不外乎三個方面：一是提升員工工作積極性，二是提升員工營銷技能，三是搞好內(nèi)控管理。通俗講就是三件事，讓員工“想干事、會干事、不出事”。本套課程體系即是圍繞這三個方面展開。
二、主講課程體系
課程主題
課程名稱
主要培訓(xùn)對像
營銷管理篇
（想干事、會干事）
課程一：《支行網(wǎng)點精細(xì)化管理“五個善于”》
支行長、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、個人（理財）經(jīng)理
課程二：《員工績效量化考核臺賬的操作與應(yīng)用》
課程三：《客戶維護(hù)與廳堂營銷務(wù)實攻略》
風(fēng)控案防篇
（不出事）
課程四：《網(wǎng)點柜面合規(guī)操作風(fēng)險防控》
支行長、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、會計（內(nèi)控運營）主管、柜員
課程五：《銀行易發(fā)案件風(fēng)險防控識別警示》
課程六：《會計（內(nèi)控運營）主管綜合管理能力提升》
課程七：《個人（零售）產(chǎn)品合規(guī)銷售風(fēng)險把控》
個人（理財）經(jīng)理
課程八：《銀行員工異常行為動態(tài)排查與管理》
中高層管理人員
會計（內(nèi)控運營）主管綜合管控能力提升
前言：
運營主管與員工朝夕相處，其綜合管理能力直接影響員工工作思想與網(wǎng)點安全運營。本課程完全出自銀行一線，有效提升銀行現(xiàn)場管理人員綜合管理與風(fēng)險識別防范能力。
培訓(xùn)對象：內(nèi)控運營主管
一、網(wǎng)點內(nèi)部管理及溝通技巧
一、網(wǎng)點管理主要問題
網(wǎng)點內(nèi)部管理主要存在的問題
如何解決這些問題？
問題員工的問題分析
思考：看看你是幾流管理者？
二、主管上下溝通技巧
1、會計上下有效溝通的重要性
PDP性格分析
（1）什么是PDP性格分析？
（2）如何有效地與不同個人風(fēng)格的人溝通
（3）如何做個靈活應(yīng)變的人？
3、如何與上級溝通？
（1）與上級溝通小技巧
（2）上級領(lǐng)導(dǎo)喜歡什么和不喜歡什么
（3）不同性格上級領(lǐng)導(dǎo)溝通方式
（4）向領(lǐng)導(dǎo)請示匯報程序和要點
（5）說服上及領(lǐng)導(dǎo)的技巧
4、如何與下級溝通？
（1）管理者溝通管理的基本素養(yǎng)
（2）與員工溝通管理注意事項
（3）學(xué)會傾聽員工的訴求
案例：吃葡萄不吐葡萄皮
新老員工心態(tài)管理
1、如何管理新員工？
（1）新員工管理的困惑
（2）新員工個性特點與優(yōu)缺點
（3）新員工管理八項注意
案例：新員工的伯樂
2、如何管理老員工？
老員工工作心態(tài)分析
案例：老員工是個“寶”
3、管理者的用人之道
（1）用人之長，避人之短
（2）問題員工的問題未必在員工
（3）員工陽光工作心態(tài)調(diào)節(jié)
（4）主管自我心態(tài)調(diào)節(jié)
案例：財聚人散，財散人聚
（5）常用的減壓方法
4、晨夕會管理
（1）歡樂晨會流程
（2）周例會管理
四、服務(wù)投訴輿情處理
1、投訴處理
（1）客戶產(chǎn)生抱怨的原因
（2）客戶對服務(wù)不滿的表現(xiàn)分類
（3）錯誤的客戶抱怨處理方法
（4）正確處理客戶投訴的方法
2、輿情處理
（1）前臺需要關(guān)注的輿情風(fēng)險點
（2）容易產(chǎn)生輿情的方面
案例：中風(fēng)老人取錢猝死銀行，三名職員被調(diào)查
案例：抬著病人去銀行
（3）輿情處理流程
3、銀行廳堂服務(wù)管理細(xì)節(jié)
二、前臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范
1、前臺現(xiàn)金業(yè)務(wù)差錯管理與防范
（1）現(xiàn)金業(yè)務(wù)差錯的主要類型
（2）如何減少現(xiàn)金差錯？
（3）近期檢查主要發(fā)現(xiàn)的操作問題
案例：柜員業(yè)務(wù)不熟逆向操作風(fēng)險案例
案例：柜面前臺現(xiàn)金業(yè)務(wù)差錯案例分析
（4）“偽現(xiàn)金”交易風(fēng)險管理與防范
（4.1）什么是“偽現(xiàn)金”交易
（4.2）“偽現(xiàn)金”交易主要特征與危害
案例：某銀行涉嫌“偽現(xiàn)金”交易被罰400萬元
（4.3）如何加強“偽現(xiàn)金”交易管理
話術(shù)：拒絕客戶“偽現(xiàn)金”交易話術(shù)
2、前臺重要憑證管理風(fēng)險防范
（1）空白重要憑證管理主要風(fēng)險點
案例：請領(lǐng)憑證忘入庫，七天之后才發(fā)現(xiàn)
案例：自助設(shè)備取錯卡，機內(nèi)憑證錯半年
案例：每日清點未執(zhí)行，存單遺失全不知
空白重要憑證管理要點
案例：前臺重要憑證管理差錯案例分析
3、印章管理風(fēng)險案例分析防范
（1）銀章管理主要風(fēng)險點
案例：員工擔(dān)保蓋行章，銀行被判擔(dān)責(zé)任
案例：作廢印章不銷毀，銀行依然擔(dān)責(zé)任
案例：網(wǎng)點印章管理亂，行長趁機來作案
銀監(jiān)會印章管理要點
如何防范印章管理風(fēng)險
問題：印控機一定安全嗎？
4、個人結(jié)算賬戶及反洗錢客戶身份識別風(fēng)險防范
（1）個人結(jié)算賬戶開戶環(huán)節(jié)主要風(fēng)險點
案例：銀行賬戶賣他人，女生畢業(yè)求職難
案例：身份識別未盡職，客戶賬戶被凍結(jié)
案例：開戶信息不嚴(yán)審，千里之外被投訴
（2）批量發(fā)卡風(fēng)險點把控
案例：集中開辦學(xué)生卡，多處違規(guī)被處罰
（3）金融機構(gòu)反洗錢的三大核心職責(zé)
（3.1）什么是洗錢？
（3.2）洗錢的上游犯罪有那些？
（3.3）洗錢的三個階段
案例：上海潘某團(tuán)伙洗錢案
（3.4）《反洗錢法》相關(guān)法律法規(guī)摘要
（3.5）人行檢查反洗錢主要存在問題
（3.6）大額和可疑交易識別分析
（4）防范假冒他人身份證的六點建議
（5）和銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的各類證件防偽
5、單位結(jié)算賬戶風(fēng)險管理
（1）單位結(jié)算賬管理主要存在那些風(fēng)險？
（2）企業(yè)結(jié)算賬戶全生命周期管理（開戶前、開戶中、開戶后）
（3）單位客戶身份識別案例分析
案例：法人代表是老人，年輕人代理開戶
（4）單位開戶身識別方法：一看、二聽、三查、四問
案例：單位可疑開戶案例17則
（5）企業(yè)賬戶可疑交易分析
（6）預(yù)留印鑒管理失職案例
案例：預(yù)留印鑒未入柜，他人偽造盜資金
案例：疏于印鑒嚴(yán)審核，大額資金被詐騙
（7）現(xiàn)金支票與轉(zhuǎn)賬支票審核要點
案例：禁止支付期取款，前臺受理下差錯
案例：可擦筆填寫支票，鑒別儀準(zhǔn)確識別
案例：支付密碼被涂改，柜員審核未發(fā)現(xiàn)
（8）前臺對公業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范
案例：前臺對公業(yè)務(wù)操作差錯案例分析
（9）對賬工作基本規(guī)定及風(fēng)險防控
6、協(xié)助查凍扣業(yè)務(wù)風(fēng)險
（1）查凍扣協(xié)助執(zhí)行風(fēng)險點
（2）查凍扣相關(guān)資料審核
有權(quán)查詢凍結(jié)扣劃機關(guān)單位及其法律依據(jù)
案例：冒充法官劃資金，嚴(yán)格審核揭騙局
新《民訴法》協(xié)助執(zhí)行相關(guān)規(guī)定
案例：協(xié)助執(zhí)行逆操作，凍結(jié)存款引風(fēng)險
案例：擅自解封賬戶，銀行被罰20萬
案例：拖延法院扣劃，泄露消息被拘留
前臺查凍扣業(yè)務(wù)風(fēng)險案例分析
（6）協(xié)助查凍扣注意事項

王恪服務(wù)過的銀行
截止到2022年12月4日
工行系統(tǒng)：19家分支行
農(nóng)行系統(tǒng)：39家分支行
中行系統(tǒng)：19家分支行
建行系統(tǒng)：10家分支行
郵儲系統(tǒng)：37家分支行和分支公司
股份制銀行系統(tǒng)：各地33家分支行
農(nóng)信系統(tǒng)：各地237家農(nóng)商行及信用社
城商行系統(tǒng)：各地39家
外資銀行：1家
銀協(xié)系統(tǒng)：各地8家銀協(xié)機構(gòu)
具體銀行名單詳詢王恪本人

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