財私客戶資產配置理論與實踐

  培訓講師：房繼良

講師背景：
房繼良商業(yè)銀行理財營銷實戰(zhàn)導師前花旗銀行（臺灣）區(qū)督導廈門大學經(jīng)濟學院客座講師清華大學深圳研究生院客座講師中山大學管理學院客座講師曾任：招行總行顧問中行總行顧問工行東莞分行顧問主講課程《資本市場基本面技術面研究員養(yǎng)成班3天》《新對策資管新規(guī) 詳細>>

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財私客戶資產配置理論與實踐詳細內容

財私客戶資產配置理論與實踐

<財私客戶資產配置理論與實踐>
房繼良老師
投資的理由
全球財富成長率99%源自資本市場，1%來自薪資成長率
全球印錢速度10%，資產漲幅跟不上等于貶值
權益市場長期相當于給投資人發(fā)放股東工資
市場長期向上
深圳改革開放40年，市值上漲1600倍，年報酬20%
巴菲特年報酬20%
權益基金長期平均收益15%
優(yōu)質基金長期年報酬40%~100%所在多有
茅臺從11元漲到2000元以上
慢牛有多慢？
過去a股牛短熊長
未來
三牛二熊
五牛三熊
美國：連續(xù)12年牛市
政策牛
從銀行融資轉為直接融資，無牛不融
從房住不炒導向發(fā)展實業(yè)，無牛不興
從居民儲蓄轉向投資實業(yè)，無牛不轉
從金融全面開放到注冊制，無牛不旺
資金牛
居民投資占居民儲蓄比例目前2%，日德10%,美國34%
外資占a股市值目前3%，日韓10%
美國流動性外溢
北向資金本波下跌逆勢大買
黑天鵝
投資方向
抱團新視野
機構不買白馬，還能買什么？
抱團不會消失，品種會改變
酒藥白綠消化智＋順周期
從龍頭到二線龍頭
a股港股化
滿街都是上市公司主席
仙股可能暴跌，務必小心
董事長連枕邊人都騙
十四五工作報告
碳中和（偏高，小心）
內循環(huán)（估值較低）
硬科技（投資周期較長）
新方向
新消費
年輕人一定是對的
美團、順豐、跑腿
淘寶、拼多多、京東
抖音、快手、b站
騰訊、阿里健康...
老齡化
醫(yī)藥
保健
銀發(fā)經(jīng)濟
年金賬戶
all in某行業(yè)？
諾安成長－半導體
金鷹中?。C券
萬家多策略－地產
長盛城鎮(zhèn)化－軍工
民生加銀精選－煤炭
技術分析解析
多空判斷的指針-three voters 三元表決模型
周線看趨勢
三元表決指標使用方法
效果回流測試
調整參數(shù)后的操作效果
目前趨勢：看多
何時買進？
買賣時機
量能模式
快速動態(tài)模式
震蕩市中的交易成本
通關練習(課堂隨機選取5種時點)
投資必勝的三大定律
滾動式投資
市場預判
左側分析－猜
右側分析－看
外資如何操作？
正金字塔加倉
越跌越買
只在w型底部加倉
只在牛市使用
景氣循環(huán)
周而復始，耐心就能發(fā)大財
現(xiàn)在的景氣位置與對策資產配置與投資組合
資產配置-標準普爾家庭資產配置的優(yōu)化
計算標準普爾資產配置4種版本的資產波動率
客戶1000萬的配置,如何做效益優(yōu)化（現(xiàn)場出題）
計算客戶的資產波動率
依照比例針對性營銷通關
解析投資三大定律30％
正金字塔配置法
微笑曲線配置法
景氣循環(huán)配置策略
解析標準普爾資產配置30％
模擬客戶屬于以下場景之一
73配資產波動率
55配資產波動率
46配資產波動率
37配資產波動率
向客戶解析家庭資產波動率
征詢客戶意見并優(yōu)化配置比例（例如1000萬的資產配置）
建議產品

 

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《中收達人，積極養(yǎng)成》（基金保險訓練營）未來投資什么最好（一）房價數(shù)據(jù)1、培訓城市2、深圳基金、市場數(shù)據(jù)1、指數(shù)2、基金二、基金威力面銷（一）產品說明：名、利、證據(jù)（二）促成三招1、直接發(fā)2、替代法3、二選一法（三）異議處理絕招1、隨性的拒絕2、不合理的要求3、需要解釋的問題4、最終不買了5、客戶異議處理16、客戶異議處理2（四）黃金溝通法則1、對方想聽的—

 講師：房繼良詳情

資產配置達人   06.05

lt;資產配置與專業(yè)營銷通關3天gt;房繼良老師投資的理由全球財富成長率99源自資本市場，1來自薪資成長率全球印錢速度10，資產漲幅跟不上等于貶值權益市場長期相當于給投資人發(fā)放股東工資市場長期向上深圳改革開放40年，市值上漲1600倍，年報酬20巴菲特年報酬20權益基金長期平均收益15優(yōu)質基金長期年報酬40100所在多有茅臺從11元漲到2000元以上慢牛有多

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lt;資產配置與專業(yè)營銷通關3天gt;房繼良老師投資的理由全球財富成長率99源自資本市場，1來自薪資成長率全球印錢速度10，資產漲幅跟不上等于貶值權益市場長期相當于給投資人發(fā)放股東工資市場長期向上深圳改革開放40年，市值上漲1600倍，年報酬20巴菲特年報酬20權益基金長期平均收益15優(yōu)質基金長期年報酬40100所在多有茅臺從11元漲到2000元以上慢牛有多

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lt;資產配置規(guī)劃與應用gt;房繼良老師資產配置與投資組合（一）資產配置觀念建立與傳導A.資產配置的意義及重要性B.主要資產配置的工具（二）資產配置的修練資產配置的執(zhí)行流程資產配置方案設計三特點五要素投資三要素于理財規(guī)劃上的運用D.美林投資時鐘在中國的運用方式（三）資產配置的投資理財建議方法A.投資策略解析與使用方法B.建議式銷售的流程i.投資產品建構ii.

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資產配置與規(guī)劃房繼良老師資產配置與投資組合（一）資產配置觀念建立與傳導A.資產配置的意義及重要性B.主要資產配置的工具（二）資產配置的修練資產配置的執(zhí)行流程資產配置方案設計三特點五要素投資三要素于理財規(guī)劃上的運用D.美林投資時鐘在中國的運用方式（三）資產配置的投資理財建議方法A.投資策略解析與使用方法B.建議式銷售的流程i.投資產品建構ii.資產配置相關工具

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家族信托與保險金信托話題切入與異議處理通關廈門大學經(jīng)濟學院客座教授房繼良老師家族信托／保險金信托進入爆發(fā)期高凈值客戶人數(shù)規(guī)模逆勢創(chuàng)新高境內外私人銀行發(fā)展現(xiàn)況分析與案例家族信托／保險金信托可一次完成多項指標存款規(guī)模新增私銀家族信托指標保險金信托指標定額壽險指標增額壽險指標新增全權委托簽約指標中間收入員工績效獎金營銷過程分析營銷：篩客混熟KYC打痛點給方案促成異

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理財經(jīng)理資產配置與專業(yè)化營銷技巧房繼良老師資產配置與投資組合（一）資產配置觀念建立與傳導A.資產配置的意義及重要性B.主要資產配置的工具（二）資產配置的修練資產配置的執(zhí)行流程資產配置方案設計三特點五要素投資三要素于理財規(guī)劃上的運用D.美林投資時鐘在中國的運用方式（三）資產配置的投資理財建議方法A.投資策略解析與使用方法B.建議式銷售的流程i.投資產品建構ii

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lt;市場波動下基金客戶如何長期致富gt;房繼良老師投資的理由全球財富成長率99源自資本市場，1來自薪資成長率全球印錢速度10，資產漲幅跟不上等于貶值權益市場長期相當于給投資人發(fā)放股東工資市場長期向上深圳改革開放40年，市值上漲1600倍，年報酬20巴菲特年報酬20權益基金長期平均收益15優(yōu)質基金長期年報酬40100所在多有茅臺從11元漲到2000元以上慢牛

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主題一lt;高凈值客戶的專業(yè)經(jīng)營與開拓gt;房繼良老師版權課程(課程內容接地氣，通過房老師風趣幽默的解說，為學員快速取得實戰(zhàn)步驟)戰(zhàn)略型高客開發(fā)：高凈值客戶批量開發(fā)案例土豪之旅-塞班島案例MGM-工行私行簽約案例社群經(jīng)營俱樂部-女企業(yè)家俱樂部商會-廣州白馬兄弟會案例討論：我行貴賓十大優(yōu)勢戰(zhàn)斗型高客開發(fā)：理財顧問獨立開發(fā)客源對外陌客開發(fā)投入社群經(jīng)營，結交好友，

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lt;私行大類產品分析－私募股權、家族信托gt;房繼良老師版權課程高凈值客戶的理財觀a7\a8\a9想的不一樣a7-百萬等級a8-千萬等級a9-億萬等級目標客戶為何聚焦在a8及以上？一切皆有風險，選擇適合自己的最好底層資產、獲利模式、最大風險能測算資產回報與風險高凈值客戶周邊圍繞著誰？境外私人銀行瑞士銀行案例拓客作法維護作法強弱分析新加坡星展銀行案例a9未必

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