資產(chǎn)配置達(dá)人

<資產(chǎn)配置與專業(yè)營銷通關(guān)3天>
房繼良老師
投資的理由
全球財(cái)富成長率99%源自資本市場，1%來自薪資成長率
全球印錢速度10%，資產(chǎn)漲幅跟不上等于貶值
權(quán)益市場長期相當(dāng)于給投資人發(fā)放股東工資
市場長期向上
深圳改革開放40年，市值上漲1600倍，年報(bào)酬20%
巴菲特年報(bào)酬20%
權(quán)益基金長期平均收益15%
優(yōu)質(zhì)基金長期年報(bào)酬40%~100%所在多有
茅臺(tái)從11元漲到2000元以上
慢牛有多慢？
過去a股牛短熊長
2007/2015 一年漲完三年的漲幅，牛短
2009~2013 熊長
未來
三牛二熊
五牛三熊
美國：連續(xù)12年牛市
政策牛
從銀行融資轉(zhuǎn)為直接融資，無牛不融
從房住不炒導(dǎo)向發(fā)展實(shí)業(yè)，無牛不興
從居民儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)向投資實(shí)業(yè)，無牛不轉(zhuǎn)
從金融全面開放到注冊制，無牛不旺
資金牛
居民投資占居民儲(chǔ)蓄比例目前2%，日德10%,美國34%
外資占a股市值目前3%，日韓10%
美國流動(dòng)性外溢
北向資金本波下跌逆勢大買
年后黑天鵝
香港將在8月提高證券交易印花稅30%
美國債券市場擔(dān)心通脹，利率飆升至1.7%
我國m2邊際收縮3月9.4
十四五工作報(bào)告指出，財(cái)政支出平穩(wěn)不會(huì)暴增
經(jīng)濟(jì)成長訂在6%以上
新能源車從工作報(bào)告中消失
抱團(tuán)股估值過高，內(nèi)資多殺多，外資逢低撿煙蒂
投資方向
抱團(tuán)新視野
機(jī)構(gòu)不買白馬，還能買什么？
抱團(tuán)不會(huì)消失，品種會(huì)改變
酒藥白綠消化智＋順周期
從龍頭到二線龍頭
a股港股化
滿街都是上市公司主席
仙股可能暴跌，務(wù)必小心
董事長連枕邊人都騙
十四五工作報(bào)告
碳中和（偏高，小心）
內(nèi)循環(huán)（估值較低）
硬科技（投資周期較長）
新方向
新消費(fèi)
年輕人一定是對的
美團(tuán)、順豐、跑腿
淘寶、拼多多、京東
抖音、快手、b站
騰訊、阿里健康...
老齡化
醫(yī)藥
保健
銀發(fā)經(jīng)濟(jì)
年金賬戶
all in某行業(yè)？
諾安成長－半導(dǎo)體
金鷹中?。C券
萬家多策略－地產(chǎn)
長盛城鎮(zhèn)化－軍工
民生加銀精選－煤炭
技術(shù)分析解析
多空判斷的指針-three voters 三元表決模型
周線看趨勢
三元表決指標(biāo)使用方法
效果回流測試
調(diào)整參數(shù)后的操作效果
目前趨勢：看多
何時(shí)買進(jìn)？
買賣時(shí)機(jī)
量能模式
快速動(dòng)態(tài)模式
震蕩市中的交易成本
通關(guān)練習(xí)(課堂隨機(jī)選取5種時(shí)點(diǎn))
投資必勝的三大定律(通關(guān)必考part1)
滾動(dòng)式投資
市場預(yù)判
左側(cè)分析－猜
右側(cè)分析－看
外資如何操作？
正金字塔加倉
越跌越買
只在w型底部加倉
只在牛市使用
景氣循環(huán)
周而復(fù)始，耐心就能發(fā)大財(cái)
現(xiàn)在的景氣位置與對策資產(chǎn)配置與投資組合(通關(guān)必考part2)
資產(chǎn)配置-標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置的優(yōu)化
計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)普爾資產(chǎn)配置4種版本的資產(chǎn)波動(dòng)率
客戶1000萬的配置,如何做效益優(yōu)化（現(xiàn)場出題）
計(jì)算客戶的資產(chǎn)波動(dòng)率
依照比例針對性營銷客戶維護(hù)體系
h1:
首次電訪
自我介紹短視頻
高凈值團(tuán)隊(duì)短視頻
高凈值客戶十大優(yōu)勢
h2:
二次電訪
本月精選產(chǎn)品短視頻/微信
家庭成員與沙龍意向kyc“家庭理財(cái)＋”--獲取家庭成員與結(jié)構(gòu)信息
“沙龍主題意向調(diào)查”—獲取以下信息
子女教育
醫(yī)療
移民
旅游
h3:
成交1個(gè)產(chǎn)品
高凈值套餐確認(rèn)表—客戶回簽
確認(rèn)客戶清楚我行優(yōu)勢
確認(rèn)理財(cái)經(jīng)理做出攬存動(dòng)作
確認(rèn)客戶偏好的聯(lián)系方式
電話
來店見面
微信
短信
投資偏好與服務(wù)要求kyc風(fēng)險(xiǎn)偏好
投資經(jīng)驗(yàn)
他行優(yōu)劣
判斷元素
服務(wù)要求
h4:
成交第二種產(chǎn)品
工作生活的節(jié)奏與非金融kyc行業(yè)
職位
淡旺季與因素
生活的時(shí)間安排
生活痛點(diǎn)
我行是否覆蓋痛點(diǎn)？
其他非金融服務(wù)介紹—故事營銷
h5:
季度市場更新
半年資產(chǎn)診斷
宏觀經(jīng)濟(jì)與市場預(yù)判
微信營銷互動(dòng)才帶貨
引起互動(dòng)的技巧
文字
表情
語音
圖文短視頻
真人拍攝短視頻
微信糾偏朋友圈微商化
朋友圈無標(biāo)注朋友圈隱藏
朋友圈不點(diǎn)贊
網(wǎng)名
頭像
賬號(hào)管理
不同市場環(huán)境的營銷策略(通關(guān)必考part3)
市場大跌的處理與營銷切入點(diǎn)－好機(jī)會(huì)
盤中消息－朋友圈發(fā)布黑天鵝消息
盤后看法－群發(fā)專家／渠道看法
被動(dòng)回答－短期震蕩，長牛不變
反彈電話通知－重點(diǎn)關(guān)注：逢低加倉（新基／持營）
震蕩電話建議－重點(diǎn)聚焦：降低成本（新基／定投）
市場大漲的處理與營銷切入點(diǎn)－新機(jī)會(huì)
盤中消息－朋友圈發(fā)經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)經(jīng)名詞科普（裝x）
盤后看法－群發(fā)新、特、限品種（抱團(tuán)）看法
被動(dòng)回答－NAA論據(jù)（基金渠道），長牛不變
電話急催－新、特、限品抱團(tuán)信息（新基／持營）
市場震蕩的處理與營銷切入點(diǎn)－未來會(huì)
盤中消息－朋友圈（關(guān)注最新的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)）研報(bào)文章轉(zhuǎn)發(fā)
不定期看法－群發(fā)未來事件的發(fā)展可能（季節(jié)/會(huì)議/變化）
被動(dòng)回答－關(guān)注未來事件，長牛不變
電話催動(dòng)－未來事件分批進(jìn)場（新基）
威力面銷(通關(guān)必考part3)
3秒營銷
名
利
證據(jù)
話術(shù)演練
3秒促成
直接法—省下隔靴搔癢20分鐘
替代法—省下猶豫考慮15分鐘
二選一法—前低后高,前高后低法的不同情境技巧
異議處理—房老師最經(jīng)典的1秒反擊
一秒反擊（房老師經(jīng)典絕技）
虛實(shí)問答
不需要
你買了多少
未來走勢怎樣
要放多久
收益因通脹而縮水
能保證嗎
有人買嗎
有禮品嗎
我很忙,不用了
我買過了
我看不懂
我不需要
我習(xí)慣在他行理財(cái)
我沒錢
你們專業(yè)不行
你們服務(wù)不行
通關(guān)
解析投資三大定律30％
正金字塔配置法
微笑曲線配置法
景氣循環(huán)配置策略
解析標(biāo)準(zhǔn)普爾資產(chǎn)配置30％
模擬客戶屬于以下場景之一
73配資產(chǎn)波動(dòng)率
55配資產(chǎn)波動(dòng)率
46配資產(chǎn)波動(dòng)率
37配資產(chǎn)波動(dòng)率
向客戶解析家庭資產(chǎn)波動(dòng)率
征詢客戶意見并優(yōu)化配置比例（例如1000萬的資產(chǎn)配置）
建議產(chǎn)品
營銷技巧與異議處理30%
老師提問方向（可能3選2）
不同市場環(huán)境的營銷策略
產(chǎn)品介紹
促成技巧
異議處理
通關(guān)標(biāo)準(zhǔn)
快速有效的消除營銷障礙
有說服力
時(shí)間控制10%
每人約5分鐘
約可安排40~50人

房繼良老師的其它課程