《財(cái)商系列課程（成人網(wǎng)絡(luò)課程）》

  培訓(xùn)講師：黃國(guó)亮

講師背景：
黃國(guó)亮老師理財(cái)規(guī)劃管理專家暨南大學(xué)金融管理碩士國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（CFP）曾任中凱實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目部總監(jiān)曾任中國(guó)環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目經(jīng)理中山大學(xué)特聘理財(cái)講師廣東外語(yǔ)外貿(mào)大學(xué)特聘講師 詳細(xì)>>

黃國(guó)亮
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《財(cái)商系列課程（成人網(wǎng)絡(luò)課程）》

財(cái)商系列課程
課程背景：
有這樣一個(gè)事物，一直存在于我們的身上，天天都將面對(duì)；若能高效運(yùn)用它，將可以使
我們的人生更精彩，生活更美滿；倘若不能認(rèn)知它、理解它、把控它、運(yùn)用它，那就有
可能會(huì)被它帶進(jìn)無(wú)盡的深淵，成為它的附庸，成為它的奴隸；可惜啊，從古至今，在我
們的知識(shí)體系中，卻缺乏了對(duì)它運(yùn)用的教育與指引，所以很多人從小到大，都沒(méi)有系統(tǒng)
地認(rèn)知與掌握它。
它就是金錢!
正是這個(gè)人生基本技能的缺失，“卡奴”、“房奴”、“月光族”、“富二代”……這些成為流行
的詞匯；如何擺脫金錢的困局?
正所謂“操心操得心碎，只因缺少智慧”。
本系列課程，即從覺(jué)悟、創(chuàng)富、守富為不同階段，讓大眾從財(cái)富的認(rèn)知入手，并能從自
身與財(cái)富的關(guān)系作重新的認(rèn)知，系統(tǒng)地理解財(cái)富的判別，探究如何結(jié)合大眾自身的情況
，分析財(cái)富現(xiàn)狀，找尋財(cái)務(wù)不足點(diǎn)，選擇合適的投資工具，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，拓寬學(xué)員視界，
并結(jié)合人生未來(lái)的重大目標(biāo)，合理選擇投資方式，提升大眾“財(cái)商”、實(shí)現(xiàn)財(cái)富增長(zhǎng)與目
標(biāo)達(dá)成的追求！

課程效果：
1．指引學(xué)員對(duì)財(cái)富的重新定義、了解，認(rèn)知；
2．讓學(xué)員深層次認(rèn)知理財(cái)?shù)哪繕?biāo)與意義，理解提升“財(cái)商”在人生歷程中的意義，掌握理
財(cái)?shù)娜选敖痂€匙”；
3．從人生的八大核心需求與目標(biāo)出發(fā)，使學(xué)員能高效掌握這六大目標(biāo)的資金需求、可選
擇金融工具與工具投放方式；
4．手把手引導(dǎo)學(xué)員對(duì)理財(cái)工具的“三性”判別、投資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時(shí)勢(shì)分
析、防金融詐騙等綜合分析，選擇合適自己的高效理財(cái)工具；
5．融入“模擬投資理財(cái)PK”，以激發(fā)參與者對(duì)投資分類有更深入認(rèn)知與采購(gòu)需求，并形成
自我分析、自我判別、自我選擇、自我投資的能力；
6．指引學(xué)員未來(lái)若干自我學(xué)習(xí)的渠道、方向，達(dá)到二次提升，信息優(yōu)化；讓學(xué)員在日常
中開(kāi)展四大方向的自我修煉，提升自我素養(yǎng)、業(yè)務(wù)技能，從“理財(cái)菜鳥”向“理財(cái)達(dá)人”的
華麗轉(zhuǎn)身。

課程時(shí)間：分為三階段
授課對(duì)象：有財(cái)富夢(mèng)想與人生需求的成年人
授課形式及特色：視頻教學(xué)

課程大綱
第一階段：財(cái)商基礎(chǔ)
第一講：趣說(shuō)財(cái)富
1．何為財(cái)富
討論：身邊的財(cái)富——每個(gè)人都是億萬(wàn)富豪
2．財(cái)富與幸福
3．讓財(cái)富與幸福攜手同行
4．金錢最重要的是帶來(lái)改變
分享：財(cái)商版《西游記》
5．馬太效應(yīng)
6．名人財(cái)富案例啟示
分享：巴菲特財(cái)商故事
分享：洛克菲勒財(cái)商故事
7．生命周期與財(cái)富周期

第二講：資本大時(shí)代之“財(cái)商”構(gòu)建
1．為啥咱們有錢了?
2．未來(lái)應(yīng)該怎么辦?
3．資本大時(shí)代下之財(cái)富人生
4．財(cái)商的自我認(rèn)知
測(cè)評(píng)：認(rèn)識(shí)自我之“財(cái)商評(píng)估”
5．財(cái)富控制三根本
分享：理財(cái)經(jīng)典案例

第三講：四種財(cái)商
一、管道的故事
視頻：管道的故事
討論：管道的故事
1．我們生活在提桶的世界
2．你的管道是你的生命線
二、四種財(cái)商
1．財(cái)商的自我認(rèn)知
測(cè)評(píng)：認(rèn)識(shí)自我之“財(cái)商評(píng)估”
2．賺取財(cái)富
1) 輕易放棄的人不可能贏
2) 富人為什么變得更富有
3．守護(hù)財(cái)富
4．我們身后的財(cái)富掠奪者
5．預(yù)算財(cái)富
1) 預(yù)算赤字
2) 預(yù)算盈余
6．財(cái)富信息
1) 財(cái)富杠桿的秘密
2) 信息讓你更富有
三、財(cái)富掌控三根本
1．學(xué)會(huì)存
2．學(xué)會(huì)記
3．學(xué)會(huì)投

第二階段：財(cái)商運(yùn)用
第四講：財(cái)富的魔力
1．貨幣的魔術(shù)
2．貨幣時(shí)間價(jià)值的衡量與計(jì)算方法
3．世界第八大奇跡：復(fù)利
4．生活中的理財(cái)計(jì)算與應(yīng)用(EXCEL運(yùn)用)
5．投資中的復(fù)利與年金
6．貸款的選擇技巧
工具：財(cái)富計(jì)算實(shí)用APP

第五講：財(cái)商的作用
1． 自由生活
2． 高品質(zhì)生活
3． 傳承財(cái)富
4． 造福社會(huì)
1）資產(chǎn)負(fù)債合理調(diào)節(jié)
2）收入支出健康管理
3）備用金資產(chǎn)管理
4）家庭財(cái)務(wù)報(bào)表制定
5）家庭財(cái)務(wù)報(bào)表研判
工具：個(gè)人資產(chǎn)收支數(shù)據(jù)整理表
工具：個(gè)人財(cái)務(wù)健康評(píng)測(cè)應(yīng)用工具
案例：制定家庭財(cái)富報(bào)告與解讀
5． 風(fēng)險(xiǎn)管理
風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源分類
討論：個(gè)人財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)剖析與規(guī)避
6大風(fēng)險(xiǎn)控制手段及分析
1）為什么會(huì)有人需要更高額的保險(xiǎn)
2）從財(cái)務(wù)補(bǔ)償和投資配置的尺度看保險(xiǎn)需求
3）從財(cái)務(wù)決策非理性看保險(xiǎn)的人性關(guān)懷
視頻：當(dāng)不得不離開(kāi)的時(shí)候
6． 合理投資
1）投資資產(chǎn)評(píng)價(jià)
2）財(cái)務(wù)自由意義與評(píng)測(cè)
7．“首善投資”流程五步曲
1）了解自我
2）了解風(fēng)險(xiǎn)
視頻分享：風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好認(rèn)知
工具分享：風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)測(cè)
3）了解目標(biāo)
4）了解工具
5）了解時(shí)勢(shì)
第三階段：財(cái)商實(shí)操
第六講：人生核心理財(cái)需求與目標(biāo)
1．穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2．望子成龍教育策略
3．風(fēng)險(xiǎn)管理無(wú)憂人生
4．安享晚年退休計(jì)劃
視頻：關(guān)注養(yǎng)老
工具：養(yǎng)老及子女教育需求速算工具
5．投投是道投資規(guī)劃
分享：如何把握都有成為億萬(wàn)富翁的機(jī)會(huì)
6．美好消費(fèi)支出規(guī)劃
分享：信用卡使用十大要點(diǎn)
7．合理節(jié)約您的稅負(fù)
8．身后無(wú)憂遺產(chǎn)規(guī)劃[pic]

 

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信托工具剖析需求解析：信托(Trust．是一種理財(cái)方式，是一種特殊的財(cái)產(chǎn)管理制度和法律行，同時(shí)又是一種金融制度。信托與銀行、保險(xiǎn)、證券一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融體系。如何了解、熟悉、掌握、運(yùn)用這種工具，為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)管理服務(wù)方式，是銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理所要面對(duì)的重要話題！課程目標(biāo)：1．通過(guò)課程讓學(xué)員深層次認(rèn)識(shí)、了解信托的意義、分類2．通過(guò)結(jié)合投資市場(chǎng)最新

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證券形勢(shì)講解與證券知識(shí)需求解析：作為銀行理財(cái)經(jīng)理——如何結(jié)合最新市場(chǎng)行情走勢(shì)、精準(zhǔn)激發(fā)顧客購(gòu)買欲望如何深入認(rèn)識(shí)證券產(chǎn)品工具、評(píng)估選擇質(zhì)優(yōu)股票基金如何挖掘基金特色分辨類型、協(xié)助客戶有效配置基金如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)需求、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富目標(biāo)如何通過(guò)引導(dǎo)證券投資復(fù)盤、高效維護(hù)落實(shí)配置方案課程目標(biāo)：1．提升市場(chǎng)分析能力，通過(guò)投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投資機(jī)遇；給

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