《資產(chǎn)配置與投資組合》

  培訓(xùn)講師：黃國(guó)亮

講師背景：
黃國(guó)亮老師理財(cái)規(guī)劃管理專(zhuān)家暨南大學(xué)金融管理碩士國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（CFP）曾任中凱實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目部總監(jiān)曾任中國(guó)環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目經(jīng)理中山大學(xué)特聘理財(cái)講師廣東外語(yǔ)外貿(mào)大學(xué)特聘講師 詳細(xì)>>

黃國(guó)亮
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《資產(chǎn)配置與投資組合》 詳細(xì)內(nèi)容

《資產(chǎn)配置與投資組合》

《資產(chǎn)配置與投資組合》
需求解析：
作為銀行理財(cái)經(jīng)理——
如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、分析挖掘客戶潛在需求?
如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財(cái)務(wù)不足之處?
如何把握運(yùn)用自身產(chǎn)品工具、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富目標(biāo)?
如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營(yíng)銷(xiāo)、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)?

課程目標(biāo)：
1．令參訓(xùn)人員更容易切入客戶現(xiàn)實(shí)需求，與客戶形成良好的溝通互動(dòng)效果，撬動(dòng)客戶潛
在需要，并實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營(yíng)銷(xiāo)的現(xiàn)實(shí)需要
2．并有針對(duì)性地把理財(cái)產(chǎn)品融入客戶的需求，達(dá)到客戶采購(gòu)有目的，產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)有效果，
工具運(yùn)用合理到位
3．通過(guò)常規(guī)理財(cái)目標(biāo)、特殊理財(cái)目標(biāo)等切入點(diǎn)，令學(xué)員能多角度、全方位考量客戶需求
，并找準(zhǔn)方案設(shè)計(jì)依據(jù)

課程收益：
1．學(xué)員能清晰掌握金融理財(cái)?shù)摹柏?cái)富健康三標(biāo)準(zhǔn)”、“核心四大規(guī)劃”，并以此作為與客戶
營(yíng)銷(xiāo)交流溝通的切入點(diǎn)，并以此基礎(chǔ)為客戶設(shè)計(jì)金融理財(cái)搭配，實(shí)現(xiàn)高效營(yíng)銷(xiāo)
2．熟練運(yùn)用客戶信息收集表，靈活運(yùn)用信息收集表格，并結(jié)合人生大事表為客戶制定規(guī)
劃目標(biāo)，挖掘潛在需求
3．能運(yùn)用“四大核心金融理財(cái)需求”模式，深挖客戶需求，精準(zhǔn)配置客戶財(cái)富分配
4．學(xué)員能掌握五大人生階段的差異，并根據(jù)每個(gè)階段的特點(diǎn)找準(zhǔn)客戶的理財(cái)目標(biāo)
5．學(xué)員能靈活運(yùn)用本機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品，合理為客戶配置資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)客戶未來(lái)目標(biāo)，提升
服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)客戶黏性，實(shí)現(xiàn)組合營(yíng)銷(xiāo)的目的

授課形式及特色：
1．室內(nèi)授課+理論精講+實(shí)戰(zhàn)演練
2．互動(dòng)式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué)
3．團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)+案例教學(xué)

課程時(shí)間：0.5天
授課對(duì)象：客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理
授課人數(shù)：建議60人/期

課程大綱
第一講：理財(cái)客戶信息判別與配置
一、財(cái)富健康三大標(biāo)準(zhǔn)
1．現(xiàn)金流管理
2．風(fēng)險(xiǎn)管理
3．投資管理
二、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表制作及財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)
1．資產(chǎn)負(fù)債整理
2．收入支出整理
3．六大財(cái)務(wù)指標(biāo)測(cè)評(píng)
課程演練：家庭財(cái)務(wù)報(bào)表整理與分析
三、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)六大手段與人生必備八張保單
1．保險(xiǎn)應(yīng)對(duì)六大手段
2．人生必備八張保單
3．保險(xiǎn)保障面與保額確定
4．保險(xiǎn)的選擇依據(jù)
演練：案例家庭的保障設(shè)計(jì)

第二講：理財(cái)產(chǎn)品投資組合
一、常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品介紹
1．“首善投資”五部曲
1）了解客戶
2）了解風(fēng)險(xiǎn)
3）了解目標(biāo)
4）了解工具
5）了解時(shí)勢(shì)
2．投資工具收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性判別
3．投資資產(chǎn)配置策略(美林投資鐘．
二、投資市場(chǎng)簡(jiǎn)讀
分享交流：股票市場(chǎng)投資形勢(shì)簡(jiǎn)讀
分享交流：黃金市場(chǎng)投資形勢(shì)簡(jiǎn)讀
分享交流：房地產(chǎn)投資形勢(shì)簡(jiǎn)讀

第三講：結(jié)合理財(cái)核心需求配置資產(chǎn)
一、需求激發(fā)營(yíng)銷(xiāo)模式
二、核心需求資產(chǎn)配置
1．望子成龍教育策略
2．風(fēng)險(xiǎn)管理無(wú)憂人生
3．安享晚年退休計(jì)劃
視頻：關(guān)注養(yǎng)老
工具：養(yǎng)老及子女教育需求速算工具
4．投投是道投資規(guī)劃

 

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宏觀經(jīng)濟(jì)分析課程背景：中國(guó)經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型時(shí)期，投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險(xiǎn)投資股票是否合適時(shí)期低風(fēng)險(xiǎn)工具無(wú)法追及通脹，高風(fēng)險(xiǎn)工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢(qián)財(cái)富是放在眾多投資者與金融從業(yè)者面前的一道難關(guān)。本課程，即從解讀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)為起點(diǎn)，分析判1斷最新的形勢(shì)，探究當(dāng)前重要的投資渠道現(xiàn)狀，拓寬學(xué)員視界，并結(jié)合理財(cái)?shù)幕驹瓌t與操作方法，合理選擇投資形式，引導(dǎo)

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資產(chǎn)配置沙盤(pán)演練沙盤(pán)簡(jiǎn)介：《財(cái)富人生資產(chǎn)配置》沙盤(pán)是依據(jù)資產(chǎn)配置整體理念，使學(xué)員能從客戶需求出發(fā)，結(jié)合客戶實(shí)際資產(chǎn)現(xiàn)狀，給客戶在不同投資市場(chǎng)板塊中選擇合適的投資機(jī)會(huì)，并融合風(fēng)險(xiǎn)管理、現(xiàn)金流管理等方面，在模擬現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)風(fēng)云變幻的狀況中，合理分配資產(chǎn)狀況，令資產(chǎn)效用最大化，實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)沙盤(pán)以全員參與模式，每4-5人組建一個(gè)“家庭”，并以家庭為單位參與游戲，每人在家

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信托工具剖析需求解析：信托(Trust．是一種理財(cái)方式，是一種特殊的財(cái)產(chǎn)管理制度和法律行，同時(shí)又是一種金融制度。信托與銀行、保險(xiǎn)、證券一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融體系。如何了解、熟悉、掌握、運(yùn)用這種工具，為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)管理服務(wù)方式，是銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理所要面對(duì)的重要話題！課程目標(biāo)：1．通過(guò)課程讓學(xué)員深層次認(rèn)識(shí)、了解信托的意義、分類(lèi)2．通過(guò)結(jié)合投資市場(chǎng)最新

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證券形勢(shì)講解與證券知識(shí)需求解析：作為銀行理財(cái)經(jīng)理——如何結(jié)合最新市場(chǎng)行情走勢(shì)、精準(zhǔn)激發(fā)顧客購(gòu)買(mǎi)欲望如何深入認(rèn)識(shí)證券產(chǎn)品工具、評(píng)估選擇質(zhì)優(yōu)股票基金如何挖掘基金特色分辨類(lèi)型、協(xié)助客戶有效配置基金如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)需求、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富目標(biāo)如何通過(guò)引導(dǎo)證券投資復(fù)盤(pán)、高效維護(hù)落實(shí)配置方案課程目標(biāo)：1．提升市場(chǎng)分析能力，通過(guò)投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投資機(jī)遇；給

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投資理財(cái)工具選擇與運(yùn)用需求解析：作為銀行投資經(jīng)理——如何結(jié)合最新市場(chǎng)行情走勢(shì)、精準(zhǔn)激發(fā)顧客購(gòu)買(mǎi)欲望？如何深入認(rèn)識(shí)證券產(chǎn)品工具、評(píng)估選擇質(zhì)優(yōu)基金股票？如何挖掘投資工具特色類(lèi)型、協(xié)助客戶配置黃金房產(chǎn)？如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)需求、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富目標(biāo)？如何通過(guò)引導(dǎo)證券投資復(fù)盤(pán)、高效維護(hù)落實(shí)配置方案？課程目標(biāo)：1．提升市場(chǎng)分析能力，通過(guò)投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投

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理財(cái)銷(xiāo)售六部步曲需求解析：作為金融行業(yè)理財(cái)經(jīng)理——如何高效識(shí)別客戶投資心態(tài)、快速拉近與客戶的距離如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、分析挖掘客戶潛在需求如何能與客戶實(shí)現(xiàn)高效溝通、提高傾聽(tīng)發(fā)問(wèn)回應(yīng)作用如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營(yíng)銷(xiāo)、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)如何運(yùn)用發(fā)揮自身產(chǎn)品工具、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富目標(biāo)如何巧妙應(yīng)對(duì)化解客戶提出的各種異議問(wèn)題課程目標(biāo)：1．讓客戶經(jīng)理認(rèn)識(shí)不同的客戶投資

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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