《資產(chǎn)配置沙盤演練》

  培訓(xùn)講師：黃國亮

講師背景：
黃國亮老師理財(cái)規(guī)劃管理專家暨南大學(xué)金融管理碩士國家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師國家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）中國注冊理財(cái)規(guī)劃師（CFP）曾任中凱實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目部總監(jiān)曾任中國環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目經(jīng)理中山大學(xué)特聘理財(cái)講師廣東外語外貿(mào)大學(xué)特聘講師 詳細(xì)>>

黃國亮
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《資產(chǎn)配置沙盤演練》

資產(chǎn)配置沙盤演練
沙盤簡介：
《財(cái)富人生資產(chǎn)配置》沙盤是依據(jù)資產(chǎn)配置整體理念，使學(xué)員能從客戶需求出發(fā)，結(jié)合客
戶實(shí)際資產(chǎn)現(xiàn)狀，給客戶在不同投資市場板塊中選擇合適的投資機(jī)會(huì)，并融合風(fēng)險(xiǎn)管理
、現(xiàn)金流管理等方面，在模擬現(xiàn)實(shí)市場風(fēng)云變幻的狀況中，合理分配資產(chǎn)狀況，令資產(chǎn)
效用最大化，實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)!
沙盤以全員參與模式，每4-
5人組建一個(gè)“家庭”，并以家庭為單位參與游戲，每人在家庭中均有特定角色與作用;每
個(gè)家庭在游戲開始之初均有特定的資產(chǎn)值;
沙盤目標(biāo)：提升資產(chǎn)效用、實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)
沙盤設(shè)置三大板塊：
1．風(fēng)險(xiǎn)板塊(含投資管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)分配等．
2．市場風(fēng)云板塊(依據(jù)不同投資市場狀況隨時(shí)變化．
3．特殊狀況板塊(包含家庭突發(fā)狀況、額外收支等．
學(xué)員在不同板塊之間走動(dòng)，并依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)板塊中提示可以自行選擇資產(chǎn)配置方式，并通過
風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)然，這過程中均會(huì)根據(jù)市場狀況調(diào)整資產(chǎn)分配方向，
同時(shí)會(huì)因?yàn)樘厥鉅顩r的發(fā)生導(dǎo)致資產(chǎn)負(fù)債、現(xiàn)金流的變化。
沙盤復(fù)盤：通過現(xiàn)金流量表格、資產(chǎn)負(fù)債統(tǒng)計(jì)等表格，復(fù)盤整體過程，讓學(xué)員復(fù)盤自身
在操作中的得失，并進(jìn)一步認(rèn)識(shí)資產(chǎn)配置效用。
沙盤操作時(shí)間：2小時(shí)
沙盤復(fù)盤時(shí)間：1小時(shí)

需求解析：
作為銀行高級(jí)理財(cái)經(jīng)理——
如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、分析挖掘客戶潛在需求?
如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財(cái)務(wù)不足之處?
如何把握運(yùn)用自身產(chǎn)品工具、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富目標(biāo)?
如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)?

課程目標(biāo)：
1．讓參訓(xùn)人員深層次了解崗位定位、行業(yè)定位、自身定位，改變傳統(tǒng)推銷觀念，提升金
融從業(yè)人員服務(wù)意識(shí)，迎合客戶需求
2．令參訓(xùn)人員更容易切入客戶現(xiàn)實(shí)需求，并有針對性地把理財(cái)產(chǎn)品合理配置到客戶的需
求，達(dá)到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工具運(yùn)用合理到位
3．通過沙盤演練，模擬客戶在進(jìn)行投資過程中，選擇不同的理財(cái)工具、結(jié)合合理的配置
方式，使資產(chǎn)配置更為高效，實(shí)現(xiàn)客戶保障增值的投資效果

課程收益：
1．學(xué)員能清晰掌握金融理財(cái)?shù)摹柏?cái)富健康三標(biāo)準(zhǔn)”、并以此基礎(chǔ)為客戶設(shè)計(jì)金融理財(cái)搭配
，實(shí)現(xiàn)高效營銷
2．學(xué)員能靈活運(yùn)用本機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品，合理為客戶配置資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)客戶未來目標(biāo)，提升
服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)客戶黏性，實(shí)現(xiàn)組合營銷的目的
3．合理運(yùn)用不同資產(chǎn)配置工具，使客戶整體資產(chǎn)效用實(shí)現(xiàn)最大化目標(biāo)，并可以實(shí)現(xiàn)人生
理想

授課形式及特色：
1．室內(nèi)授課+理論精講+實(shí)戰(zhàn)演練
2．互動(dòng)式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué)
3．團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)+案例教學(xué)
4．模擬演練教學(xué)

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
授課對象：客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理
授課人數(shù)：建議30-40人/期

課程大綱
第一講：資產(chǎn)配置服務(wù)定位
1．理財(cái)顧問的角色定位
思考：角色認(rèn)知——我工作的角色是什么?
2．金融營銷壓力形成與解決方向
3．增加客戶“黏性”出發(fā)點(diǎn)探究
4．提升SOW(錢夾份額．與KY3(認(rèn)識(shí)客戶．的意義與效果

第二講：資產(chǎn)配置核心講解
一、財(cái)富健康三大標(biāo)準(zhǔn)
1．現(xiàn)金流管理
2．風(fēng)險(xiǎn)管理
3．投資管理
二、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表制作及財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)
1．資產(chǎn)負(fù)債表
2．收入支出表
3．六大財(cái)務(wù)指標(biāo)測評(píng)
三、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對手段與人生必備八張保單
1．人生必備八張保單
2．保險(xiǎn)保障面與保額確定
3．保險(xiǎn)的選擇依據(jù)
四、投資資產(chǎn)配置與“首善投資”五部曲
1．了解客戶
2．了解風(fēng)險(xiǎn)
3．了解目標(biāo)
4．了解工具
5．了解時(shí)勢

第三講：資產(chǎn)配置沙盤操作
一、資產(chǎn)配置沙盤講解
1．沙盤規(guī)則講解
2．沙盤流程描述
3．沙盤角色抽簽
二、資產(chǎn)配置沙龍進(jìn)行
1．資產(chǎn)配置沙盤操作
2．沙盤操作信息匯總
三、資產(chǎn)配置沙盤復(fù)盤
1．沙盤復(fù)盤SWOT分析
2．結(jié)合養(yǎng)老與子女教育無壓力營銷

 

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