《資產(chǎn)配置與投資組合》

  培訓(xùn)講師：黃國亮

講師背景：
黃國亮老師理財規(guī)劃管理專家暨南大學(xué)金融管理碩士國家高級理財規(guī)劃師國家理財規(guī)劃師（ChFP）中國注冊理財規(guī)劃師（CFP）曾任中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理中山大學(xué)特聘理財講師廣東外語外貿(mào)大學(xué)特聘講師 詳細(xì)>>

黃國亮
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《資產(chǎn)配置與投資組合》詳細(xì)內(nèi)容

《資產(chǎn)配置與投資組合》

《資產(chǎn)配置與組合營銷》
需求解析：
作為銀行中級理財經(jīng)理——
如何掌握判別客戶財務(wù)信息、分析挖掘客戶潛在需求?
如何掌握判別客戶財務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財務(wù)不足之處?
如何把握運用自身產(chǎn)品工具、轉(zhuǎn)化實現(xiàn)客戶財富目標(biāo)?
如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)?

課程目標(biāo)：
1．讓參訓(xùn)人員深層次了解崗位定位、行業(yè)定位、自身定位，改變傳統(tǒng)推銷觀念，提升金
融從業(yè)人員服務(wù)意識，迎合客戶需求
2．令參訓(xùn)人員更容易切入客戶現(xiàn)實需求，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛
在需要，并實現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營銷的現(xiàn)實需要
3．并有針對性地把理財產(chǎn)品融入客戶的需求，達(dá)到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，
工具運用合理到位
4．通過常規(guī)理財目標(biāo)、特殊理財目標(biāo)等切入點，令學(xué)員能多角度、全方位考量客戶需求
，并找準(zhǔn)方案設(shè)計依據(jù)

課程收益：
1．學(xué)員能清晰掌握金融理財?shù)摹柏敻唤】等龢?biāo)準(zhǔn)”、“核心兩大規(guī)劃”，并以此作為與客戶
營銷交流溝通的切入點，并以此基礎(chǔ)為客戶設(shè)計金融理財搭配，實現(xiàn)高效營銷
2．能運用“四大核心金融理財需求”、“下定義式銷售”等兩大模式，深挖客戶需求，激發(fā)
客戶采購欲望
3．熟練運用客戶信息收集表，靈活運用信息收集表格，并結(jié)合人生大事表為客戶制定規(guī)
劃目標(biāo)，挖掘潛在需求
4．學(xué)員能掌握五大人生階段的差異，并根據(jù)每個階段的特點找準(zhǔn)客戶的理財目標(biāo);
5．學(xué)員能靈活運用本機構(gòu)的理財產(chǎn)品，合理為客戶配置資產(chǎn)，實現(xiàn)客戶未來目標(biāo)，提升
服務(wù)質(zhì)量，增強客戶黏性，實現(xiàn)組合營銷的目的
6．通過運用常規(guī)軟件工具，高效協(xié)助客戶統(tǒng)計財務(wù)信息、分析財務(wù)特征、編制資產(chǎn)方案
建議

授課形式及特色：
1．室內(nèi)授課+理論精講+實戰(zhàn)演練
2．互動式教學(xué)+體驗式教學(xué)
3．團隊學(xué)習(xí)+案例教學(xué)
4．模擬演練教學(xué)

課程時間：1天，6小時/天
授課對象：客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理
授課人數(shù)：建議60人/期

課程大綱
第一講：金融理財服務(wù)定位
1．金融顧問的角色定位
思考：角色認(rèn)知——我工作的角色是什么?
2．金融營銷壓力形成與解決方向
3．增加客戶“黏性”出發(fā)點探究
4．提升SOW(錢夾份額．與KY3(認(rèn)識客戶．的意義與效果
真實案例討論：通過變故家庭案例探討提升SOW

第二講：理財營銷之客戶信息判別與需求挖掘
一、財富健康三大標(biāo)準(zhǔn)
1．現(xiàn)金流管理
2．風(fēng)險管理
3．投資管理
二、家庭財務(wù)報表制作及財務(wù)評價
1．資產(chǎn)負(fù)債表
2．收入支出表
3．六大財務(wù)指標(biāo)測評
課程演練：家庭財務(wù)報表整理與分析
三、理財規(guī)劃目標(biāo)與生命周期理論
1．單身期
2．形成期
3．成長期
4．成熟期
5．退休期
課程演練：客戶非財務(wù)目標(biāo)信息整理
四、風(fēng)險應(yīng)對六大手段與人生必備八張保單
1．保險應(yīng)對六大手段
1）風(fēng)險控制
2）風(fēng)險規(guī)避
3）風(fēng)險承受、
4）風(fēng)險轉(zhuǎn)移
5）風(fēng)險轉(zhuǎn)換
6）風(fēng)險對沖
2．人生必備八張保單
1）社會保險
2）人壽險
3）意外險
4）健康險
5）養(yǎng)老險
6）子女教育險
7）子女意外險
8）財產(chǎn)險
3．保險保障面與保額確定
4．保險的選擇依據(jù)
演練：案例家庭的保障設(shè)計

第二講：理財產(chǎn)品介紹與投資組合
一、常規(guī)理財產(chǎn)品介紹
1．股票市場法則
2．基金投資原則
3．保險選擇要素
4．“首善投資”五部曲
1）了解客戶
2）了解風(fēng)險
3）了解目標(biāo)
4）了解工具
5）了解時勢
5．投資工具收益性、風(fēng)險性、流動性判別
6．投資資產(chǎn)配置策略(美林投資鐘．
二、投資市場簡讀
分享交流1：股票市場投資形勢簡讀
分享交流2：黃金市場投資形勢簡讀
分享交流3：房地產(chǎn)投資形勢簡讀

第四講：結(jié)合理財?shù)男枨蠹ぐl(fā)與組合營銷
一、需求激發(fā)營銷模式
1．下定義式需求激發(fā)
1）理財三板塊下定義
2）自身產(chǎn)品優(yōu)勢挖掘
3）工具搭配客戶需求
2．人生核心需求激發(fā)
演練：下定義式營銷
二、核心理財目標(biāo)實現(xiàn)
1．望子成龍教育策略
2．風(fēng)險管理無憂人生
3．安享晚年退休計劃
視頻：關(guān)注養(yǎng)老
工具：養(yǎng)老及子女教育需求速算工具
4．投投是道投資規(guī)劃
三、結(jié)合自身產(chǎn)品組合營銷
1．產(chǎn)品搭配方案組合營銷
2．結(jié)合養(yǎng)老與子女教育無壓力營銷
案例操作：理財產(chǎn)品實現(xiàn)客戶需求
案例分享：產(chǎn)品搭配

 

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信托工具剖析需求解析：信托(Trust．是一種理財方式，是一種特殊的財產(chǎn)管理制度和法律行，同時又是一種金融制度。信托與銀行、保險、證券一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融體系。如何了解、熟悉、掌握、運用這種工具，為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)管理服務(wù)方式，是銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理所要面對的重要話題！課程目標(biāo)：1．通過課程讓學(xué)員深層次認(rèn)識、了解信托的意義、分類2．通過結(jié)合投資市場最新

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證券形勢講解與證券知識需求解析：作為銀行理財經(jīng)理——如何結(jié)合最新市場行情走勢、精準(zhǔn)激發(fā)顧客購買欲望如何深入認(rèn)識證券產(chǎn)品工具、評估選擇質(zhì)優(yōu)股票基金如何挖掘基金特色分辨類型、協(xié)助客戶有效配置基金如何掌握判別客戶財務(wù)需求、轉(zhuǎn)化實現(xiàn)客戶財富目標(biāo)如何通過引導(dǎo)證券投資復(fù)盤、高效維護(hù)落實配置方案課程目標(biāo)：1．提升市場分析能力，通過投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投資機遇；給

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投資理財工具選擇與運用需求解析：作為銀行投資經(jīng)理——如何結(jié)合最新市場行情走勢、精準(zhǔn)激發(fā)顧客購買欲望？如何深入認(rèn)識證券產(chǎn)品工具、評估選擇質(zhì)優(yōu)基金股票？如何挖掘投資工具特色類型、協(xié)助客戶配置黃金房產(chǎn)？如何掌握判別客戶財務(wù)需求、轉(zhuǎn)化實現(xiàn)客戶財富目標(biāo)？如何通過引導(dǎo)證券投資復(fù)盤、高效維護(hù)落實配置方案？課程目標(biāo)：1．提升市場分析能力，通過投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投

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理財銷售六部步曲需求解析：作為金融行業(yè)理財經(jīng)理——如何高效識別客戶投資心態(tài)、快速拉近與客戶的距離如何掌握判別客戶財務(wù)信息、分析挖掘客戶潛在需求如何能與客戶實現(xiàn)高效溝通、提高傾聽發(fā)問回應(yīng)作用如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)如何運用發(fā)揮自身產(chǎn)品工具、轉(zhuǎn)化實現(xiàn)客戶財富目標(biāo)如何巧妙應(yīng)對化解客戶提出的各種異議問題課程目標(biāo)：1．讓客戶經(jīng)理認(rèn)識不同的客戶投資

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