《信托工具剖析》

  培訓講師：黃國亮

講師背景：
黃國亮老師理財規(guī)劃管理專家暨南大學金融管理碩士國家高級理財規(guī)劃師國家理財規(guī)劃師（ChFP）中國注冊理財規(guī)劃師（CFP）曾任中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理中山大學特聘理財講師廣東外語外貿(mào)大學特聘講師 詳細>>

黃國亮
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《信托工具剖析》詳細內(nèi)容

《信托工具剖析》

信托工具剖析
需求解析：
信托(Trust．是一種理財方式，是一種特殊的財產(chǎn)管理制度和法律行，同時又是一種金
融制度。信托與銀行、保險、證券一起構成了現(xiàn)代金融體系。如何了解、熟悉、掌握、
運用這種工具，為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)管理服務方式，是銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理
所要面對的重要話題！

課程目標：
1．通過課程讓學員深層次認識、了解信托的意義、分類
2．通過結合投資市場最新行情與未來方向，讓學員能把握信托產(chǎn)品種類，并在選擇上達
到有的放矢的效果
3．通過課程講解，結合行動學習方式，讓學員體驗家族信托服務的魅力與操作模式
4．讓學員通過了解顧客需求，讓信托與顧客需求有機結合，把工具轉(zhuǎn)化為財富手段，令
工具運用合理到位

課程收益：
1．能掌握信托的九種分類方法、信托三大主體角色，并能把信托九大類專業(yè)術語分辨清
晰、有效區(qū)分
2．認識信托產(chǎn)品的核心價值，對信托產(chǎn)品五個核心類型進行有效區(qū)分，性從六個方向讀
懂信托產(chǎn)品的主體內(nèi)容
3．能協(xié)助客戶從投資五步曲的步驟來選擇信托產(chǎn)品，并構建合適的信托產(chǎn)品投資組合
4．充分了解家族信托模式的意義，并全方位區(qū)分出信托服務與信托產(chǎn)品之區(qū)別，通過認
識四個經(jīng)典家族信托案例，深入了解家族信托在資產(chǎn)配置中的意義
5．區(qū)分出“遺囑、信托、保險”三類工具在財富傳承中的差異，并能掌握信托避稅、避債
的價值所在
6．通過模擬演練，更好地把握家族信托的實操價值，并能處于高端客戶立場思考家族信
托的核心價值

授課形式及特色：
1．室內(nèi)授課+理論精講+實戰(zhàn)演練
2．團隊學習+互動式教學+體驗式教學
3．模擬演練教學

課程時間：1天，6小時/天
授課對象：理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理
授課人數(shù)：建議60人/期

課程大綱
開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰——全員參與，形成團隊，落實課程規(guī)則
第一講：信托的意義分類與基本術語
1．信托的意義
2．信托的歷史
3．信托行為
4．信托財產(chǎn)
5．信托目的
6．受益權
7．信托報酬
8．信托責任
9．信托主體
1）委托人
2）受托人
3）受益人
10信托客體
11信托分類
1）關系劃分
2）財產(chǎn)劃分
3）目的劃分
4）事項劃分
5）受托劃分
6）區(qū)域劃分
7）業(yè)務劃分
——TOT(信托之信托)

第二講：認識信托產(chǎn)品
一、信托產(chǎn)品的本質(zhì)
二、信托產(chǎn)品類型
1．信托貸款類
2．權益投資類
3．證券投資類
4．股權投資類
5．組合運用類
案例分享：信托產(chǎn)品簡介
三、信托投資“六問”
1．信托的投資范圍
2．信托的風控措施
3．信托流動性考量
4．信托收益性預期
5．信托管理方質(zhì)量
6．信托的投資成本
案例分享：信托產(chǎn)品解讀研判
四、為什么要關注信托管理人
1．信托管理方式
2．如何選擇信托管理人
分享：國內(nèi)知名信托管理人

第三講：信托產(chǎn)品選擇模式
一、信托選擇模式——
1．“首善投資”五部曲
2．生命周期應用
3．風險承受與風險偏好
4．工具與目標關系
5．工具選擇依據(jù)
6．投資時勢選擇
二、如何構建信托產(chǎn)品組合
1．確定投資目標
2．制定核心信托
3．選擇非核心信托

第四講：信托服務模式
一、信托服務意義——從“墳墓”伸出的手說起
二、信托服務模式——家族信托
三、銀行金融服務四層次與家族信托服務差異
四、信托服務與信托產(chǎn)品區(qū)別
五、家族信托的操作價值
六、知名信托服務經(jīng)典案例
1．羅斯查爾德家族信托案例
2．邁克爾杰克遜家族信托案例
3．“肥肥”沈殿霞家族信托案例
4．王菲家族信托案例
七、家族信托財富傳承價值
1．財富傳承基本模式差異
2．家族信托財富傳承優(yōu)勢
八、家族信托避稅避債解讀
1．家族信托遺產(chǎn)稅規(guī)避
2．家族信托規(guī)避債務原因
九、海外知名家族信托機構
十、國內(nèi)家族信托現(xiàn)狀與發(fā)展
案例分享：國內(nèi)知名人士家族信托案例
模擬演練：家族信托分配設計搭配模擬

 

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