《“?!弊「蝗说腻X袋(2天)》

  培訓(xùn)講師:黃國亮

講師背景:
黃國亮老師理財(cái)規(guī)劃管理專家暨南大學(xué)金融管理碩士國家高級理財(cái)規(guī)劃師國家理財(cái)規(guī)劃師(ChFP)中國注冊理財(cái)規(guī)劃師(CFP)曾任中凱實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目部總監(jiān)曾任中國環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目經(jīng)理中山大學(xué)特聘理財(cái)講師廣東外語外貿(mào)大學(xué)特聘講師 詳細(xì)>>

黃國亮
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《“?!弊「蝗说腻X袋(2天)》詳細(xì)內(nèi)容

《“保”住富人的錢袋(2天)》

保險(xiǎn)理財(cái)經(jīng)理必備課程
——之《“?!弊「蝗说腻X袋》
需求解析:
作為保險(xiǎn)行業(yè)客戶經(jīng)理——
如何認(rèn)識保險(xiǎn)業(yè)“國十條”、把握財(cái)富方向提升潛能?
如何掌握保險(xiǎn)避稅避債功能、運(yùn)用全新視野吸引客戶?
如何判別不同人生階段需求、分析挖掘客戶潛在目標(biāo)?
如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財(cái)務(wù)不足之處?
如何把富人需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效保存財(cái)富?
如何合理運(yùn)用自身產(chǎn)品工具、實(shí)現(xiàn)存量客戶二次采購?
如何測算客戶理財(cái)目標(biāo)需求、數(shù)據(jù)說話反應(yīng)具體現(xiàn)實(shí)?
如何在日常中開展自我修煉、提升轉(zhuǎn)化達(dá)致理財(cái)達(dá)人?

課程目標(biāo):
1.令保險(xiǎn)客戶經(jīng)理更好理解保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展?jié)摿?,增?qiáng)行業(yè)信心與工作熱情,把握對未
來的發(fā)展方向;
2.讓客戶經(jīng)理深層次了解崗位定位、行業(yè)定位、自身定位,改變傳統(tǒng)推銷觀念,提升金
融從業(yè)人員服務(wù)意識,迎合客戶需求;
3.并有針對性地把保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品融入客戶的需求,達(dá)到客戶采購有目的,產(chǎn)品營銷有效
果,工具運(yùn)用合理到位。
4.容易切入客戶現(xiàn)實(shí)目標(biāo),與客戶形成良好的溝通互動效果,撬動客戶潛在需要,并實(shí)
現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品高效推廣營銷的現(xiàn)實(shí)需要;
5.能讓學(xué)員總結(jié)出高端客戶群體對財(cái)富配置的目標(biāo),結(jié)合保險(xiǎn)產(chǎn)品為客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富目標(biāo)
,達(dá)到避稅、避債、保值、增值的效果,實(shí)現(xiàn)合適的資產(chǎn)配置方法;
6.讓客戶經(jīng)理在專業(yè)技能方面、自我金融素養(yǎng)方面等多角度提升,實(shí)現(xiàn)參訓(xùn)人員向?qū)I(yè)
金融理財(cái)顧問轉(zhuǎn)型。

課程收益:
1.學(xué)員能充分理解“國十條”中的核心內(nèi)容;
2.學(xué)員能掌握保險(xiǎn)中避稅、避債兩大功能與客戶需求的切合;
3.學(xué)員能清晰掌握金融理財(cái)?shù)摹柏?cái)富健康三標(biāo)準(zhǔn)”、“八大規(guī)劃”,并以此作為與客戶營銷
交流溝通的切入點(diǎn),并以此基礎(chǔ)為高端客戶設(shè)計(jì)金融理財(cái)搭配,實(shí)現(xiàn)高效營銷;
4.掌握風(fēng)險(xiǎn)管理中的六大風(fēng)控手段、八種必備保單、選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品的四個(gè)原則、保險(xiǎn)方
案制定的四個(gè)流程;
5.學(xué)員能掌握五大人生階段的差異,并根據(jù)每個(gè)階段的特點(diǎn)找準(zhǔn)客戶的理財(cái)目標(biāo);
6.學(xué)員能靈活運(yùn)用本機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品,合理為客戶配置資產(chǎn),實(shí)現(xiàn)客戶未來目標(biāo),提升
服務(wù)質(zhì)量,增強(qiáng)客戶黏性,實(shí)現(xiàn)多次營銷的目的。

授課形式及特色:
1.室內(nèi)授課+理論精講+實(shí)戰(zhàn)演練
2.互動式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué)
3.團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)+案例教學(xué)
4.模擬演練教學(xué)

課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
授課對象:保險(xiǎn)代理人、客戶經(jīng)理
授課人數(shù):根據(jù)金融機(jī)構(gòu)而定

課程大綱
第一講:金融理財(cái)服務(wù)定位
1.金融理財(cái)意義
2.金融理財(cái)業(yè)務(wù)工作定位
3.金融顧問的角色定位
思考:角色認(rèn)知——我工作的角色是什么?
4.金融營銷壓力形成與解決方向
5.增加客戶“黏性”出發(fā)點(diǎn)探究
6.生命周期理論與理財(cái)目標(biāo)
7.理財(cái)服務(wù)六大流程
1)建立客戶關(guān)系
2)收集客戶信息
3)財(cái)務(wù)分析評價(jià)
4)理財(cái)方案制作
5)方案遞交實(shí)施
6)維護(hù)修訂規(guī)劃

第二講:保險(xiǎn)業(yè)“國十條”
1.全面解讀保險(xiǎn)業(yè)“國十條”
2.“國十條”帶來的機(jī)遇與發(fā)展前景
3.保險(xiǎn)業(yè)明天的展望

第三講:保險(xiǎn)功能之避稅避債剖析
1.保險(xiǎn)避稅避債法律依據(jù)
2.保險(xiǎn)避稅避債誤區(qū)解讀
3.保險(xiǎn)避稅避債操作模式
4.合理運(yùn)用避稅避債功能

第三講:為客戶財(cái)富把脈
一、理財(cái)客戶信息收集
1.非財(cái)務(wù)信息
2.財(cái)務(wù)信息
3.愛好與目標(biāo)確定
二、財(cái)富健康三大標(biāo)準(zhǔn)
1.現(xiàn)金流管理
2.風(fēng)險(xiǎn)管理
3.投資管理
三、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表制作及財(cái)務(wù)評價(jià)
1.資產(chǎn)負(fù)債表運(yùn)用
2.收入支出表運(yùn)用
3.六大財(cái)務(wù)指標(biāo)作用
四、風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好評價(jià)
五、理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)與生命周期理論
視頻分享:風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知

第四講:個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃建議制作
一、風(fēng)險(xiǎn)管理六大手段
1.控制
2.規(guī)避
3.自留
4.轉(zhuǎn)移
5.轉(zhuǎn)換
6.對沖
二、保險(xiǎn)規(guī)劃流程
1.保障范疇確認(rèn)
2.人生必備的八張保單
1)人壽險(xiǎn)
2)意外險(xiǎn)
3)醫(yī)療險(xiǎn)
4)重疾險(xiǎn)
5)養(yǎng)老險(xiǎn)
6)子女教育、意外
7)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)
8)社會保險(xiǎn)
3.保障額度確認(rèn)
三、保險(xiǎn)規(guī)劃方案制定
1.目標(biāo)確認(rèn)
2.工具選擇
3.方案實(shí)施
4.定期調(diào)整
案例演練:保險(xiǎn)規(guī)劃案例演練
四、大額保單的價(jià)值與意義
1.人生財(cái)富兩種形式
2.大額保單保障無形資產(chǎn)
3.人生的弱點(diǎn)
4.人生的責(zé)任
5.案例分享:大額保單應(yīng)對人性弱點(diǎn)與人生責(zé)任
第五講:富人客戶財(cái)富配置與核心理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)
一、富人財(cái)富管理目標(biāo)
1.富人心理
2.富人財(cái)富目標(biāo)
3.核心需求激發(fā)
二、核心理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)
1.穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2.望子成龍教育策略
3.風(fēng)險(xiǎn)管理無憂人生
4.安享晚年退休計(jì)劃
視頻:關(guān)注養(yǎng)老
工具:養(yǎng)老及子女教育需求速算工具
5.投投是道投資規(guī)劃
6.美好消費(fèi)支出規(guī)劃
7.合理節(jié)約您的稅負(fù)
8.身后無憂遺產(chǎn)規(guī)劃
三、結(jié)合保險(xiǎn)產(chǎn)品搭配客戶需求
1.富人客戶資產(chǎn)配置
2.金融產(chǎn)品配置方案
3.結(jié)合養(yǎng)老與子女教育無壓力營銷
案例操作:理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)客戶需求
案例分享:產(chǎn)品搭配
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