《互聯(lián)網(wǎng)金融基礎》

互聯(lián)網(wǎng)金融基礎與新型理財產(chǎn)品
需求解析：
如何應對以余額寶為首的互聯(lián)網(wǎng)金融洶洶來勢?
為何僅1年近萬億存款搬家至貨幣基金?
如何挖掘互聯(lián)網(wǎng)金融的優(yōu)勢與劣勢?
如何借力互聯(lián)網(wǎng)金融為我所用?
如何激發(fā)客戶深層次需求，牢牢鎖定客戶?

課程目標：
1．以互聯(lián)網(wǎng)精神與互聯(lián)網(wǎng)思維為切入，讓學員能充分理解互聯(lián)網(wǎng)金融快速成長的緣由
2．向參訓人員共同探究各種互聯(lián)網(wǎng)金融工具的真實狀況，剖析四種常見互聯(lián)網(wǎng)金融工具
的風險特性，分析其優(yōu)點與缺點，實現(xiàn)參訓人員了解競爭對手，知己知彼，百戰(zhàn)不殆
3．引導參訓人員從客戶需求出發(fā)，站在客戶立場上思考互聯(lián)網(wǎng)金融為客戶帶來服務與工
具特色，通過理財工具“三性”判別、“投資五部曲”、時勢判別、結合互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品組合分
析客戶需求，探求自身的服務模式轉(zhuǎn)變
4．引導金融從業(yè)人員對中高端理財客戶的需求開發(fā)，轉(zhuǎn)變產(chǎn)品導向為需求導向的金融營
銷模式
5．引導學員了解金融中介市場，認識保險、基金、信托、票據(jù)、理財?shù)任宸N產(chǎn)品的中介
渠道
6．客戶基于不同客戶提供個性化需求提供專屬服務，以理財六大核心規(guī)劃、為重點，把
握投資時刻，掌握存量客戶深度發(fā)掘開發(fā)的技巧與提供專業(yè)投資顧問建議服務
7．改變傳統(tǒng)營銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務意識，深化金融行業(yè)理財服務的流程，打
造一支高效的理財服務團隊
8．以生動的課程模式，將理財服務轉(zhuǎn)化為強效的生產(chǎn)力，引領學員開展有針對性的專業(yè)
技能與營銷技能提升;講解與演練配合、案例與討論結合，多方位提高參訓人員動手能力


授課形式及特色：
1．室內(nèi)授課+理論精講+實戰(zhàn)演練
2．互動式教學+體驗式教學
3．團隊學習+案例教學
4．促動式學習

課程時間：2天，6小時/天
授課對象：理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理等
授課人數(shù)：建議不超過50人

課程大綱
第一講：開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰——全員參與，形成團隊

第二講：互聯(lián)網(wǎng)金融快速成長奧秘
一、互聯(lián)網(wǎng)金融與金融互聯(lián)網(wǎng)區(qū)別
二、互聯(lián)網(wǎng)技術
三、互聯(lián)網(wǎng)精神
1．開放精神
2．平等精神
3．分享精神
4．協(xié)助精神
四、互聯(lián)網(wǎng)思維
1．客戶思維
2．互動思維
3．簡單思維
4．極致思維

第三講：互聯(lián)網(wǎng)金融主要板塊介紹與剖析
一、P2P產(chǎn)品探究、優(yōu)勢與特色
1．P2P定義與意義
2．P2P運作模式
3．P2P管控風險
4．P2P擔保制度
5．P2P發(fā)展方向
6．P2P與資產(chǎn)證券化發(fā)展
分享：P2P網(wǎng)站分享與剖析
二、互聯(lián)網(wǎng)眾籌模式
1．非股權眾籌
2．股權眾籌
3．新三板與眾籌
分享：眾籌網(wǎng)站分享與剖析
三、互聯(lián)網(wǎng)銀行
1．互聯(lián)網(wǎng)銀行特征
2．優(yōu)秀互聯(lián)網(wǎng)銀行經(jīng)營模式
3．互聯(lián)網(wǎng)銀行發(fā)展
分享：互聯(lián)網(wǎng)銀行網(wǎng)站分享
四、互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品剖析
1．“寶寶們”產(chǎn)品探究、優(yōu)勢與特色
2．互聯(lián)網(wǎng)信托類產(chǎn)品剖析
3．互聯(lián)網(wǎng)有限合伙類產(chǎn)品剖析
4．互聯(lián)網(wǎng)保險工具
5．互聯(lián)網(wǎng)投資平臺
6．互聯(lián)網(wǎng)基金平臺
7．互聯(lián)網(wǎng)證券平臺
8．貴金屬類互聯(lián)網(wǎng)投資剖析
9．外匯類互聯(lián)網(wǎng)投資剖析
10．互聯(lián)網(wǎng)征信平臺
11．大數(shù)據(jù)時代的互聯(lián)網(wǎng)金融
1）云計算與互聯(lián)網(wǎng)金融
討論：知己知彼(常見互聯(lián)網(wǎng)金融優(yōu)勢與劣勢探討)
五、互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品風險揭示
1．“寶寶們”風險提示與選擇依據(jù)
2．互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊與挑戰(zhàn)
3．P2P風險提示與選擇
4．P2P金融風險案例解密
5．貴金屬類互聯(lián)網(wǎng)投資風險揭示
6．外匯類互聯(lián)網(wǎng)投資風險揭示
7．金融慧眼之龐氏騙局挖掘
互聯(lián)網(wǎng)金融風險實例之案件解密
案例討論：金融慧眼察端倪(互聯(lián)網(wǎng)金融辨識)
案例討論：泛亞與5租寶(互聯(lián)網(wǎng)風險案例)
案例討論：我們的競爭者在哪?(支付寶OR微信OR其他商業(yè)銀行)

第四講：新型理財工具
一、結構性理財產(chǎn)品
1．結構性產(chǎn)品定義
2．結構性產(chǎn)品構造
3．案例分享
二、融資租賃
1．融資租賃定義
2．融資租賃案例分享
三、資產(chǎn)證券化
1．資產(chǎn)證券化結構
2．資產(chǎn)證券化特點
3．資產(chǎn)證券化案例

第五講：借助互聯(lián)網(wǎng)投資工具資產(chǎn)組合配置依據(jù)
一、投資工具三性判別
1．收益性判別
2．風險性判別
3．流動性判別
4．工具定位策略
二、“首善投資”五部曲
1．了解自我
2．了解風險
3．了解目標
4．了解工具
5．了解時勢
3、互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品組合投資策略
1．“寶寶們”與貨幣基金組合投資
2．P2P與銀行理財產(chǎn)品組合投資
3．借力互聯(lián)網(wǎng)金融為我組合投資
討論：對決互聯(lián)金融，優(yōu)勢為我所用
分享：借力互聯(lián)網(wǎng)金融之銀行產(chǎn)品配置實例
分享：不同客戶群資產(chǎn)配置策略案例

第六講：借力互聯(lián)網(wǎng)客戶金融需求激發(fā)與產(chǎn)品營銷
一、需求激發(fā)營銷模式
1．下定義式需求激發(fā)
2．人生核心需求激發(fā)
二、核心理財目標實現(xiàn)
1．穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2．風險管理無憂人生
3．望子成龍教育策略
4．安享晚年退休計劃
5．投投是道投資規(guī)劃
6．身后無憂遺產(chǎn)規(guī)劃
分享：視頻分享之關注養(yǎng)老
案例：借力互聯(lián)網(wǎng)金融之激發(fā)客戶核心需求營銷案例
工具：養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具

黃國亮老師的其它課程