《金融基礎(chǔ)知識(shí)與金融工具講解（新員工培訓(xùn)）》

  培訓(xùn)講師：黃國亮

講師背景：
黃國亮老師理財(cái)規(guī)劃管理專家暨南大學(xué)金融管理碩士國家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師國家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（CFP）曾任中凱實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目部總監(jiān)曾任中國環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目經(jīng)理中山大學(xué)特聘理財(cái)講師廣東外語外貿(mào)大學(xué)特聘講師 詳細(xì)>>

黃國亮
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《金融基礎(chǔ)知識(shí)與金融工具講解（新員工培訓(xùn)）》詳細(xì)內(nèi)容

《金融基礎(chǔ)知識(shí)與金融工具講解（新員工培訓(xùn)）》

金融基礎(chǔ)知識(shí)與金融工具講解
需求解析：
作為金融行業(yè)員工：
如何了解金融的本源?
如何把金融與自身崗位結(jié)合?
如何認(rèn)識(shí)金融基礎(chǔ)知識(shí)、基本原理
如何認(rèn)識(shí)金融工具的產(chǎn)品類型?
如何向客戶講解不同金融工具產(chǎn)品特性?

課程目標(biāo)：
1．認(rèn)識(shí)金融基礎(chǔ)兩大核心——貨幣與中央銀行;掌握其作用、政策對(duì)經(jīng)濟(jì)、投資產(chǎn)生的影
響
2．了解金融市場的三大分類方式，金融機(jī)構(gòu)的組成、作用
3．對(duì)于六大類常見的理財(cái)工具進(jìn)行深入認(rèn)識(shí)，同時(shí)認(rèn)識(shí)潮流的互聯(lián)網(wǎng)金融工具，提升學(xué)
員的金融敏感度
4．通過四大指標(biāo)掌握不同工具的作用、意義，并能合理運(yùn)用這些工具;給客戶專業(yè)的投
資建議
5．讓學(xué)員能高效向客戶闡述不同工具的特質(zhì)，結(jié)合經(jīng)濟(jì)形勢(shì)給客戶合適的配置建議
6．讓學(xué)員從“金融菜鳥”向“金融達(dá)人”華麗轉(zhuǎn)身

授課形式及特色：
1．室內(nèi)授課+理論精講+實(shí)戰(zhàn)演練
2．互動(dòng)式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué)
3．團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)+案例教學(xué)

課程時(shí)間：1-2天，6小時(shí)/天
授課對(duì)象:金融機(jī)構(gòu)員工

課程大綱
課程內(nèi)容：
開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識(shí)，課程概述
破冰——全員參與，形成團(tuán)隊(duì)
第一講：貨幣基礎(chǔ)知識(shí)
1．貨幣與貨幣職能
2．貨幣形式與特征
3．貨幣層次
4．貨幣價(jià)值與購買力
討論：發(fā)現(xiàn)貨幣時(shí)間價(jià)值
5．通貨膨脹與通貨緊縮
6．貨幣乘數(shù)與派生存款
7．信用與利率

第二講：中央銀行基礎(chǔ)知識(shí)
1．中央銀行職能
2．貨幣政策工具
3．利率的形成與層次
4．中央銀行外匯管理

第三講：金融市場與金融機(jī)構(gòu)
一、金融市場分類
1．貨幣市場、資本市場
2．一級(jí)市場、二級(jí)市場
3．債務(wù)市場、股權(quán)市場
二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
三、非銀行金融機(jī)構(gòu)
1．證券公司
2．保險(xiǎn)公司
3．信托公司
4．基金公司
5．金融租賃
6．典當(dāng)公司
7．財(cái)務(wù)公司
四、中央銀行與其他金融機(jī)構(gòu)
第四講：金融工具概述
一、金融工具概述
二、工具四大判別點(diǎn)
1．期限性
2．風(fēng)險(xiǎn)性
3．流動(dòng)性
4．收益性
三、金融工具分類
1．存折與存單
2．商業(yè)票據(jù)
3．回購協(xié)議

第五講：投資理財(cái)工具——證券概述
1．證券的概念
2．證券分類
3．債券投資綜述
4．債券定價(jià)模型
5．資產(chǎn)證券化
6．股票概述
7．股票價(jià)格指數(shù)
8．博弈論應(yīng)用
9．有效市場理論
10．股票投資的盈利與風(fēng)險(xiǎn)
11．權(quán)證交易

第六講：投資理財(cái)工具——理財(cái)產(chǎn)品
1．理財(cái)產(chǎn)品概述
2．人民幣理財(cái)產(chǎn)品
3．外匯理財(cái)產(chǎn)品
4．銀行理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)機(jī)理及風(fēng)險(xiǎn)

第七講：投資理財(cái)工具——基金工具
1．基金分類
2．投資基金綜述
3．房地產(chǎn)信托基金
4．LO6與5T6
5．行業(yè)基金
6．基金考核
7．基金投資方式及選擇

第八講：投資理財(cái)工具——信托工具
1．信托意義
2．信托分類
3．信托工具分辨
4．家族信托

第九講：投資理財(cái)工具——外匯與外匯投資
1．外匯及其形式
2．匯率及其分類
3．匯率的形成機(jī)制
4．匯率的換算
5．外匯交易報(bào)價(jià)
6．即期遠(yuǎn)期掉期報(bào)價(jià)
7．套匯與套利
8．外匯期貨
9．外匯期權(quán)

第十講：投資理財(cái)工具——保險(xiǎn)
1．保險(xiǎn)的功能
2．保險(xiǎn)的基本原則與保險(xiǎn)合同
3．人身保險(xiǎn)
4．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
5．責(zé)任保險(xiǎn)
6．保險(xiǎn)選擇依據(jù)與投保準(zhǔn)則

第十一講：投資理財(cái)工具——互聯(lián)網(wǎng)金融
一、互聯(lián)網(wǎng)金融意義
二、互聯(lián)網(wǎng)金融分類
三、主要互聯(lián)網(wǎng)金融工具分析
1．P2P
2．眾籌
3．網(wǎng)絡(luò)基金
4．網(wǎng)絡(luò)證券
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信托工具剖析需求解析：信托(Trust．是一種理財(cái)方式，是一種特殊的財(cái)產(chǎn)管理制度和法律行，同時(shí)又是一種金融制度。信托與銀行、保險(xiǎn)、證券一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融體系。如何了解、熟悉、掌握、運(yùn)用這種工具，為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)管理服務(wù)方式，是銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理所要面對(duì)的重要話題！課程目標(biāo)：1．通過課程讓學(xué)員深層次認(rèn)識(shí)、了解信托的意義、分類2．通過結(jié)合投資市場最新

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