《金融基礎(chǔ)知識(shí)與銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)》(新員工培訓(xùn))
《金融基礎(chǔ)知識(shí)與銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)》(新員工培訓(xùn))詳細(xì)內(nèi)容
《金融基礎(chǔ)知識(shí)與銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)》(新員工培訓(xùn))
金融基礎(chǔ)知識(shí)與銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)
需求解析:
作為商業(yè)銀行新入職員工:
如何了解金融的本源?
如何把金融與崗位結(jié)合?
如何了解商業(yè)銀行的基本業(yè)務(wù)?
如何認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行的產(chǎn)品類型?
如何認(rèn)識(shí)金融基礎(chǔ)知識(shí)、基本原理
如何認(rèn)識(shí)金融市場與金融機(jī)構(gòu)?
課程目標(biāo):
1.令學(xué)員認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行的意義、起源、類型、職能與主要業(yè)務(wù)范圍
2.了解傳統(tǒng)的存貸業(yè)務(wù)對(duì)商業(yè)銀行的意義,存貸款的種類、利息核算等基礎(chǔ)知
3.了解銀行卡的業(yè)務(wù),認(rèn)識(shí)銀行卡分類、功能等
4.讓學(xué)員能認(rèn)識(shí)中間業(yè)務(wù)的兩大范疇,并深刻了解中間業(yè)務(wù)對(duì)商業(yè)銀行發(fā)展的意義
5.對(duì)于九大類常見的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行深入認(rèn)識(shí),同時(shí)認(rèn)識(shí)潮流的互聯(lián)網(wǎng)金融工具,提升學(xué)
員的金融敏感度
6.認(rèn)識(shí)電子銀行的基本功能、作用
7.令學(xué)員對(duì)未來工作有更多的展望,同時(shí)對(duì)未來有良好的憧憬
8.令學(xué)員認(rèn)識(shí)貨幣與信用兩者之間的關(guān)系,認(rèn)識(shí)貨幣制度、信用、利率、匯率等金融要
素,并對(duì)這些要素有所了解,與日常工作結(jié)合
9.了解中央銀行的意義、作用,清楚認(rèn)識(shí)三大貨幣政策工具在現(xiàn)實(shí)操作的意義
10.了解金融市場的三大分類方式,金融機(jī)構(gòu)的組成、作用
11.對(duì)八種常見的金融工具作深入認(rèn)識(shí)、了解,并加大對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融工具的認(rèn)識(shí),同時(shí)
通過四大指標(biāo)掌握這些工具的作用、意義,并能合理運(yùn)用這些工具
12.對(duì)國際金融中的外匯、匯率作是深入了解,能掌握這些工具在實(shí)際工作的靈活運(yùn)用
13.認(rèn)識(shí)民間金融的發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢(shì)
14.對(duì)于八大類常見的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行深入認(rèn)識(shí),同時(shí)認(rèn)識(shí)潮流的互聯(lián)網(wǎng)金融工具,提升
學(xué)員的金融敏感度
15.令學(xué)員對(duì)未來工作有更多的展望,同時(shí)對(duì)未來有良好的憧憬
16.讓學(xué)員從“金融菜鳥”向“金融達(dá)人”華麗轉(zhuǎn)身
授課形式及特色:
1.室內(nèi)授課+理論精講+實(shí)戰(zhàn)演練
2.互動(dòng)式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué)
3.團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)+案例教學(xué)
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
授課對(duì)象:銀行新入職員工
課程大綱
課程內(nèi)容:
第一天(金融基礎(chǔ)知識(shí)):
開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識(shí),課程概述
破冰——全員參與,形成團(tuán)隊(duì)
第一講:貨幣基礎(chǔ)知識(shí)
1.貨幣與貨幣職能
2.貨幣形式與特征
3.貨幣層次
4.貨幣價(jià)值與購買力
討論:發(fā)現(xiàn)貨幣時(shí)間價(jià)值
5.通貨膨脹與通貨緊縮
6.貨幣乘數(shù)與派生存款
7.信用與利率
第二講:中央銀行基礎(chǔ)知識(shí)
1.中央銀行職能
2.貨幣政策工具
3.利率的形成與層次
4.中央銀行外匯管理
第三講:金融市場與金融機(jī)構(gòu)
一、金融市場分類
1.貨幣市場、資本市場
2.一級(jí)市場、二級(jí)市場
3.債務(wù)市場、股權(quán)市場
二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
三、非銀行金融機(jī)構(gòu)
1.證券公司
2.保險(xiǎn)公司
3.信托公司
4.基金公司
5.金融租賃
6.典當(dāng)公司
7.財(cái)務(wù)公司
四、中央銀行與其他金融機(jī)構(gòu)
第四講:金融工具概述
一、金融工具概述
二、工具四大判別點(diǎn)
1.期限性
2.風(fēng)險(xiǎn)性
3.流動(dòng)性
4.收益性
三、金融工具分類
1.存折與存單
2.商業(yè)票據(jù)
3.回購協(xié)議
第五講:國際金融基礎(chǔ)知識(shí)
1.外匯及其形式
2.匯率及其分類
3.匯率的形成機(jī)制
4.匯率的換算
5.外匯交易報(bào)價(jià)
6.即期遠(yuǎn)期掉期報(bào)價(jià)
7.套匯與套利
8.外匯期貨
9.外匯期權(quán)
討論:人民幣幣值的影響
第七講:宏觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)
1.宏觀經(jīng)濟(jì)分析的意義
2.總需求與總供給經(jīng)濟(jì)分析
3.宏觀經(jīng)濟(jì)政策
4.宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)
5.財(cái)政政策
6.貨幣政策
7.經(jīng)濟(jì)周期理論
8.產(chǎn)業(yè)政策與行業(yè)分析
第八講:投資理財(cái)工具——證券概述
1.證券的概念
2.證券分類
3.債券投資綜述
4.債券定價(jià)模型
5.資產(chǎn)證券化
6.股票概述
7.股票價(jià)格指數(shù)
8.博弈論應(yīng)用
9.有效市場理論
10.股票投資的盈利與風(fēng)險(xiǎn)
11.權(quán)證交易
第九講:投資理財(cái)工具——理財(cái)產(chǎn)品
1.理財(cái)產(chǎn)品概述
2.人民幣理財(cái)產(chǎn)品
3.外匯理財(cái)產(chǎn)品
第十講:投資理財(cái)工具——基金工具
1.基金分類
2.投資基金綜述
3.房地產(chǎn)信托基金
4.LOF與ETF
5.行業(yè)基金
6.基金考核
第十一講:投資理財(cái)工具——信托工具
1.信托意義
2.信托分類
3.信托工具分辨
4.家族信托
第十二講:投資理財(cái)工具——外匯與外匯選擇權(quán)
1.即期外匯交易與遠(yuǎn)期外匯交易
2.擇期交易
3.互換交易
4.外匯期貨交易
5.影響匯市的因素
第十三講:投資理財(cái)工具——保險(xiǎn)
1.保險(xiǎn)的功能
2.保險(xiǎn)的基本原則與保險(xiǎn)合同
3.人身保險(xiǎn)
4.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
5.責(zé)任保險(xiǎn)
第二天(銀行基礎(chǔ)知識(shí))
第一講:商業(yè)銀行基礎(chǔ)
1.什么是商業(yè)銀行
2.商業(yè)銀行的起源、發(fā)展趨勢(shì)
3.商業(yè)銀行的類型、職能
4.商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)
5.商業(yè)銀行客戶以及分類
第二講:傳統(tǒng)存貸業(yè)產(chǎn)品
1.存款業(yè)務(wù)概述
2.我國商業(yè)銀行存款種類
3.商業(yè)銀行的創(chuàng)新存款業(yè)務(wù)
4.存款賬戶的種類
5.商業(yè)銀行存款利息的核算
6.貸款業(yè)務(wù)概述
7.消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)概述
8.消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)種類
9.工商貸款介紹
第三講:銀行卡業(yè)務(wù)
1.銀行卡概述
2.銀行卡的分類
3.銀行卡的功能
4.信用卡綜述
第四講:中間業(yè)務(wù)
一、代收代付業(yè)務(wù)
1.收代付業(yè)務(wù)的概念
2.代收代付業(yè)務(wù)的種類
3.個(gè)人銀行代收代付業(yè)務(wù)的基本流程
4.個(gè)人銀行代收代付業(yè)務(wù)的后臺(tái)及跟蹤服務(wù)
5.個(gè)人銀行代收代付業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)
二、代理業(yè)務(wù)
1.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念
2.理財(cái)業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容
3.理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)
4.個(gè)人理財(cái)中心與金融超市
5.私人銀行服務(wù)與貴賓理財(cái)服務(wù)
討論:中間業(yè)務(wù)對(duì)銀行的意義
第五講:理財(cái)產(chǎn)品
1.證券概述
2.債券
3.股票
4.基金
5.外匯及外匯選擇權(quán)類產(chǎn)品
6.結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品
7.金融衍生產(chǎn)品
8.信托
9.保險(xiǎn)
10.互聯(lián)網(wǎng)金融
討論:如何合理選擇運(yùn)用理財(cái)產(chǎn)品
第六講:電子銀行
1.電子銀行概述
2.網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)概述
3.網(wǎng)上銀行的基本功能
4.網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)服務(wù)、營銷、安全管理
5.個(gè)人手機(jī)銀行
6.自助銀行
討論:電子銀行的發(fā)展趨勢(shì)[pic]
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