《企業(yè)家財富管理特訓營（中高端人士）》

最新經(jīng)濟形勢下的企業(yè)家
財富管理特訓營
課程背景：
中國經(jīng)濟正處于轉型時期，在投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風險?投資股票是否合適時期?低風
險工具無法追及通脹，高風險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富?面對龐
大家業(yè)，又該如何放置，實現(xiàn)“富過三代”的目標?這一切都是放在中國私營企業(yè)家面前不
可忽視的。
本課程，即從企業(yè)主、高凈值人士的財富管理為核心，通過理財?shù)娜蟀鍓K操作、財富
傳承的手段分析，切合最新的經(jīng)濟、投資形勢，讓學員能將課程內容結合自身狀特點，
實現(xiàn)高效把控自己的財富。實現(xiàn)財富保值增值、未來目標達成的追求!

課程目標：
1．讓學員深層次認知理財?shù)哪繕伺c意義，理解提升“財商”在人生歷程中的意義，掌握理
財?shù)娜选敖痂€匙”；
2．引導學員認識“常規(guī)”與“新式互聯(lián)網(wǎng)”理財工具，并通過對理財工具的“三性”判別、投
資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時勢分析、防金融詐騙等綜合分析，選擇合適自己的高
效理財工具；
3．融入“模擬投資分布”，以激發(fā)學員對財富管理有更深入認知，并形成自我分析、自我
判別、自我選擇、自我投資的能力；
4．根據(jù)房地產(chǎn)投資選擇準則、股權投資選擇依據(jù)、黃金投資特色，明確投資工具時可以
采用的策略；
5．提升市場分析能力，通過投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投資機遇；采用合理的資
產(chǎn)配置方法；結合投資市場最新行情與未來方向，讓學員能把握證券投資種類選擇上達
到有的放矢的效果；
6．讓學員深層次認識、了解、掌握判別基金業(yè)績的方法步驟；
7．有針對性地把理財產(chǎn)品融入自身的需求，達到工具采購有目的，產(chǎn)品工具運用合理到
位。
8．分析財富傳承的核心手段，并用案例說明不同手段的特色，讓學員能自我選擇合適的
傳承方法；擴展傳承的范疇，讓學員能延伸家族傳承、精神傳承等操作方法，并為家族
永續(xù)打下基礎；
9．提供三大實用工具，令學員能迅速轉化學習成果為實際應用；
10．引導學員開展有效的復盤操作，檢驗自身的投資合理性與結合最新狀況修訂自身投
資策略；
11．由資深財富管理專家為學員提供一對一財富規(guī)劃建議。

課程收益：
1．讓學員能構建對經(jīng)濟走勢的基本三大數(shù)據(jù)判別手法，掌握投資市場動向，協(xié)調客戶配
置；
2．能掌握基金產(chǎn)品的六大評估手段、快速判別基金特色、定位，并靈活運用證券工具配
合客戶需求；
3．運用股票投資四核心，為客戶提供相對低風險股票投資法則；及把握基金工具投資選
擇五大步驟、避開八大誤區(qū)，讓學員能更好地實現(xiàn)客戶需求與基金工具的完美搭配；
4．掌握房地產(chǎn)市場九大挑選準則、信托工具選擇依據(jù)，明確黃金市場投資機會把握等；

5．通過商業(yè)模式畫布學習從九大方面掌握股權投資項目的特點、優(yōu)勢；
6．根據(jù)客戶的實際情況，通過投資五步曲，給客戶選擇合適的理財工具，提高配置效率
；
7．學員能運用“四大核心理財需求”模式，深挖客戶需求，結合軟件工具快速推算投資方
式、投資額度，令顧客購買有的放矢、以終為始，高效實現(xiàn)客戶財富目標；
8．以模擬操作為手段，結合不同客戶群體案例指引學員如何快速精準為客戶配置基金工
具。

授課形式及特色：
1． 室內授課 + 理論精講
2． 互動式教學 + 體驗式教學
3． 課程討論 + 案例視頻互動
4． 模擬資產(chǎn)配置沙盤

課程時間：3天2夜，6小時/天
授課對象：高資產(chǎn)凈值人群
授課人數(shù)：80人以內

課程大綱
開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰——全員參與，形成團隊，落實課程規(guī)則
第一講：財富管理之“財商道”篇
1．理財人生之財商道
2．財商的自我認知
測評：認識自我之“財商評估”
3．高凈值人群財富目標
分享：高資產(chǎn)凈值人士理財經(jīng)典案例
模擬：“土豪”家財配置設計

第二講：財富管理之 “金鑰匙”篇
一、現(xiàn)金流管理
１．資產(chǎn)負債調節(jié)
２．收入支出管理
３．備用資產(chǎn)控制
工具分享：個人財務健康評測應用工具
二、風險管理
１． 風險分類
２． 人身風險
３． 傳承風險
４． 稅務風險
討論：高凈值人士常見風險揭示與應對
三、合理投資
投資模擬游戲：“智達富”投資理財模擬游戲

第三講：理財產(chǎn)品選擇五步曲
一、理財產(chǎn)品投資五步曲
１．了解自己
２．了解風險
３．了解目標
４．了解工具
５．了解時勢
６．投資工具收益性、風險性、流動性判別
７．投資資產(chǎn)配置策略(美林投資鐘．
二、工具四大判別點
１．期限性
２．風險性
３．流動性
４．收益性
投資游戲——拍賣紅包

第四講：財富管理之傳承篇
一、傳承什么
１．家業(yè)傳承
２．財富傳承
３．精神傳承
二、怎么傳承
１．傳承工具剖析
分享：財富傳承案例
２．遺產(chǎn)稅探究
３．遺產(chǎn)傳承特點
４．信托傳承特點
５．保險傳承特點
６．傳承方式選擇
分享：財富傳承案例
三、富過三代的現(xiàn)金流管理
分享：家業(yè)永續(xù)經(jīng)營案例
四、善用財富造福社會
五、家族進化命門與密碼
六、高端人士“財能”提升指引
工具：理好財素材指引

第五講：最新宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)解讀與投資市場狀況分析
一、宏觀經(jīng)濟分析的意義
二、宏觀經(jīng)濟政策
１． 新常態(tài)分析
２． 供給側改革
３． 新三板融資
４． 大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新
５． 制造業(yè)2025
3．經(jīng)濟周期理論——美林時間鐘
4．產(chǎn)業(yè)政策與行業(yè)分析
5．最新經(jīng)濟形勢研判
6．數(shù)讀中國經(jīng)濟
7．最新GDP解讀
8．最新失業(yè)率數(shù)據(jù)解讀
9． 最新通貨膨脹率解讀
10．最新經(jīng)濟數(shù)據(jù)解讀及對投資市場影響
11．中國GDP/價格指數(shù)/景氣調查
12．中國利率/貨幣政策工具/貨幣供應/存貸款
13．中國采購經(jīng)理人指數(shù)/工業(yè)
14．“克強”經(jīng)濟學解讀
演練：財經(jīng)有報天天讀

第六講：股票投資“四核心”與市場熱點選擇
一、股票投資選擇法
１．從上而下法
２．從下而上法
二、股票板塊選擇核心
１．行業(yè)發(fā)展選擇
２．K線與基本面分析
３．創(chuàng)業(yè)板選擇法
４．商業(yè)模式選擇
三、個股選擇核心
１．PE法
２．PB法
３．現(xiàn)金流法選擇
四、股票投資核心要領
１．股票投資贏錢理由與虧損原因分析
２．股票投資核心緣由
五、核心熱點板塊選擇
8大核心市場熱點板塊選擇
案例演練：選擇優(yōu)質個股

第七講：基金篩選“六脈神劍”
一、基金選擇“五問”
1．基金過往表現(xiàn)如何
2．基金過往風險評估
3．基金投資范圍
4．基金管理方質量
5．購買基金的成本
二、業(yè)績評級基準與作用
1．業(yè)績基準指標
2．指數(shù)業(yè)績基準
3．同類基金基準
三、基金分類方式
1．組織結構分類
2．投資品種分類
3．基金規(guī)模分類
4．特殊形式基金
四、如何衡量基金過往風險
1．標準差
2．R平方
3．β系數(shù)
五、為什么要關注基金經(jīng)理
1．基金管理方式
2．如何選擇基金經(jīng)理
六如何選擇新基金
1．基金經(jīng)理管理經(jīng)驗
2．基金公司其他基金業(yè)績與運作
3．基金經(jīng)理的投資理念
4．基金費用
5．基金費用測算
案例演練：選擇優(yōu)質基金

第八講：房地產(chǎn)市場分析及選擇原則
一、房地產(chǎn)市場現(xiàn)有狀況分析
二、孫子兵法五核心“道、天、地、將、法”——看房地產(chǎn)市場
三、房地產(chǎn)市場選擇九大原則
1．地段考量
2．開發(fā)商實力
3．租戶品質
4．物管質量
5．首付與貸款
6．舊房與新房
7．就近原則
8．套現(xiàn)率考量
i． 出租率考量

第九講：信托市場分類及選擇依據(jù)
一、信托市場分類
1．集合信托
2．家族信托
二、集合信托選擇依據(jù)分析
1．房地產(chǎn)信托
2．股權信托
3．定向增發(fā)
案例：具體產(chǎn)品案例解讀

第十講：理財工具——保險意義及選擇
一、風險管理在個人理財中意義
二、風險管理六大手段
1．控制
2．規(guī)避
3．自留
4．轉移
5．轉換
6．對沖
三、保險規(guī)劃流程
1．保障范疇確認
2．人生必備的八張保單
1）人壽險
2）意外險
3）重疾、醫(yī)療險
4）養(yǎng)老險
5）子女教育險
6）子女意外險
7）財產(chǎn)險
8）社會保險
3．保障額度確認
4．保險選擇原則

第十一講：理財工具——貴金屬
一、從中國大媽PK華爾街老大說起
二、黃金的工具定位
三、影響黃金投資因素
1．國際政治
2．經(jīng)濟匯市
3．歐美利率
4．貨幣政策
五、黃金投資方式與選擇
1．實物黃金
2．黃金期貨
3．虛擬黃金(紙黃金、黃金定投．
4．黃金基金

第十二講：新型理財工具選擇
一、互聯(lián)網(wǎng)金融工具
1．P2P
2．眾籌
3．網(wǎng)絡基金
4．網(wǎng)絡證券
5．網(wǎng)絡保險
二、資產(chǎn)證券化
三、融資租賃
四、股權投資項目
1．股權投資
2．新三板
3．商業(yè)模式畫布
案例分享：商業(yè)模式畫布指引的項目挑選原則

第十三講：核心理財目標與基金配置
1．穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2．望子成龍教育策略
3．安享晚年退休計劃
4．資產(chǎn)增值投資規(guī)劃
工具分享：養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具
案例演練：證券投資產(chǎn)品實現(xiàn)客戶需求
案例演練：產(chǎn)品搭配演練

第十四講：投資后的復盤與跟進落實
一、檢查投資組合的步驟
1．投資組合與投資目標相符
2．透視投資組合
3．檢查投資品種
4．檢查投資業(yè)績
二、組合調整的注意事項
1．短期內不要大幅調整
2．注意調整技巧
3．篩出非優(yōu)質品種
4．精選優(yōu)質替代品
三、投資后的跟進服務
四、復盤的意義與操作
五、如何對待虧損工具
案例演練：綜合理財復盤案例
后續(xù)延伸：投資工具選擇、課后跟蹤活動
課后附加選項：學員財富配置策略建議，由資深財富管理專家為學員一對一探討自身財
富配置狀況，并提供專業(yè)資產(chǎn)配置建議，讓學員能即可獲取專業(yè)建議調整自身財富不足
，并可跟進培訓機構需求提出針對性產(chǎn)品選擇建議。

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