《理財經理技能培訓——高級》

《理財經理技能培訓——高級》
需求解析：
作為金融行業(yè)高級理財經理——
如何結合最新市場行情走勢、精準激發(fā)顧客購買欲望?
如何深入認識證券產品工具、評估選擇質優(yōu)股票基金?
如何協(xié)助客戶通過理財方案、規(guī)劃美好未來生活需求?
如何通過引導證券投資復盤、高效維護落實配置方案?

課程目標：
1．提升市場分析能力，通過投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投資機遇；給客戶合理的
資產配置建議；
2．讓學員深層次認識、了解、掌握判別基金業(yè)績的方法步驟；根據(jù)若干評估手段甄別出
優(yōu)質股票、基金；
3．結合投資市場最新行情與未來方向，讓學員能把握證券投資種類選擇上達到有的放矢
的效果；
4．讓學員通過了解顧客需求，讓證券投資與顧客需求有機結合，把工具轉化為財富手段
，提升理財經理在顧客心中地位；
5．有針對性地把理財產品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產品營銷有效果，工
具運用合理到位；
6．引導理財經理開展有效的復盤操作，激發(fā)客戶二次購買，提供優(yōu)質售后服務，提升客
戶忠誠度；
7．有針對性地把理財產品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產品營銷有效果，工
具運用合理到位；
8．能為客戶依據(jù)八大核心規(guī)劃的原則，制定完善的資產配置建議方案，整體實現(xiàn)客戶的
資產效能提升。

課程收益：
1．讓學員能構建對經濟走勢的基本三大數(shù)據(jù)判別手法，掌握投資市場動向，協(xié)調客戶配
置；
2．能掌握基金產品的六大評估手段、快速判別基金特色、定位，并靈活運用證券工具配
合客戶需求；
3．運用股票投資四核心，為客戶提供相對低風險股票投資法則；及把握基金工具投資選
擇五大步驟、避開八大誤區(qū)，讓學員能更好地實現(xiàn)客戶需求與基金工具的完美搭配；
4．以模擬操作為手段，結合不同客戶群體案例指引學員如何快速精準為客戶配置基金工
具；
5．讓學員掌握與客戶共同回顧過去的投資狀況與階段得失，共同復盤，調整優(yōu)劣，推進
修訂，訂立行動策略，助推目標實現(xiàn)，讓本次培訓更落地實用。
6．能結合核心客戶群體，開發(fā)出不同資產配置策略；并形成若干資產配置方案；
7．通過課程演練，讓客戶經理模擬體驗為客戶做資產配置的場景，發(fā)現(xiàn)不足，完善自我
。

課程時間：3-4天，6小時/天
授課對象：客戶經理、理財經理
授課人數(shù)：建議60人/期

授課形式及特色：
1．室內授課+理論精講+實戰(zhàn)演練
2．互動式教學+體驗式教學
3．團隊學習+案例教學
4．模擬演練教學

課程大綱
第一天：
開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰——全員參與，形成團隊，落實課程規(guī)則
第一講：投資市場狀況分析
一、財經有報天天讀
1．核心經濟指標研判
1）74P解讀
2）PPI解讀
3）3PI解讀
4）PMI解讀
2．財政政策解讀
3．貨幣政策解讀
二、投資市場分析
1．股票市場投資形勢分析
2．行業(yè)板塊投資形勢分析
3．黃金市場投資形勢分析
4．房地產投資形勢分析
三、結合投資市場選擇投資品種
演練：財經有報天天讀

第二講：證券投資配置組合
一、證券投資選擇五個步驟
1．“首善投資”五部曲
2．生命周期應用
3．風險承受與風險偏好
4．工具與目標
5．工具選擇依據(jù)
6．投資時勢選擇
二、如何構建基金組合
1．確定投資目標
2．制定核心基金
3．選擇非核心基金
三、證券組合避開的八個誤區(qū)
1．沒有確定的投資目標
2．沒有核心組合
3．非核心投資過多
4．組合失衡
5．投資數(shù)目太多
6．同類投資選擇失當
7．費用水平過高
8．沒有確定賣出標準

第三講：基金篩選“六脈神劍”
一、基金選擇“五問”
1．基金過往表現(xiàn)如何
2．基金過往風險評估
3．基金投資范圍
4．基金管理方質量
5．購買基金的成本
二、業(yè)績評級基準與作用
1．業(yè)績基準指標
2．指數(shù)業(yè)績基準
3．同類基金基準
三、如何衡量基金過往風險
1．標準差
2．R平方
3．β系數(shù)
四、為什么要關注基金經理
1．基金管理方式
2．如何選擇基金經理
五、如何選擇新基金
1．基金經理管理經驗
2．基金公司其他基金業(yè)績與運作
3．基金經理的投資理念
4．基金費用
六、基金費用測算
案例演練：選擇優(yōu)質基金

第四講：投資后的復盤與跟進落實
一、檢查投資組合的步驟
1．投資組合與投資目標相符
2．透視投資組合
3．檢查投資品種
4．檢查投資業(yè)績
二、組合調整的注意事項
1．短期內不要大幅調整
2．注意調整技巧
3．篩出非優(yōu)質品種
4．精選優(yōu)質替代品
三、投資后的跟進服務
四、復盤的意義與操作
五、如何對待虧損工具
六、跟進落實與二次開發(fā)
案例演練：客戶綜合理財復盤案例

第五講：家庭綜合理財資產配置與規(guī)劃案例分析
1．家庭客戶資產配置
2．理財方案編制要求
3．理財方案寫作要求
4．理財規(guī)劃方案編制
5．理財方案效果預期
6．結合客戶案例制作高質量理財綜合方案
7．客戶案例注意要點分析
8．客戶案例制作分享
9．客戶案例制作點評
10．用5x35l軟件工具制作理財方案
案例演練：綜合理財規(guī)劃操作案例演練及PK
工具分享：綜合理財案例模版工具
案例分享：綜合理財規(guī)劃案例描述

第六講：核心客戶群體資產配置方案設計
1．核心客戶群體人群分類
2．核心客戶財務特征挖掘
3．財務特征應對解決方案
4．核心客戶資產配置策略
5．核心客戶群體方案制作
6．核心客戶群體方案點評
案例演練：核心客戶群體綜合理財案例演練及PK
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