《理財(cái)經(jīng)理技能培訓(xùn)——中級(jí)》

  培訓(xùn)講師:黃國亮

講師背景:
黃國亮老師理財(cái)規(guī)劃管理專家暨南大學(xué)金融管理碩士國家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師國家理財(cái)規(guī)劃師(ChFP)中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師(CFP)曾任中凱實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目部總監(jiān)曾任中國環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目經(jīng)理中山大學(xué)特聘理財(cái)講師廣東外語外貿(mào)大學(xué)特聘講師 詳細(xì)>>

黃國亮
    課程咨詢電話:

《理財(cái)經(jīng)理技能培訓(xùn)——中級(jí)》詳細(xì)內(nèi)容

《理財(cái)經(jīng)理技能培訓(xùn)——中級(jí)》

《理財(cái)經(jīng)理技能培訓(xùn)——中級(jí)》
需求解析——
作為金融行業(yè)中級(jí)理財(cái)經(jīng)理:
如何高效識(shí)別客戶投資心態(tài)、快速拉近與客戶的距離?
如何能與客戶實(shí)現(xiàn)高效溝通、提高傾聽發(fā)問回應(yīng)作用?
如何靈活運(yùn)用營銷話術(shù)方法、巧妙應(yīng)對(duì)化解客戶異議?
如何安排客戶現(xiàn)金消費(fèi)規(guī)劃、保險(xiǎn)教育養(yǎng)老傳承規(guī)劃?

課程目標(biāo):
1.讓理財(cái)經(jīng)理認(rèn)識(shí)不同的客戶投資心理,掌握這些投資心態(tài)在金融服務(wù)中的應(yīng)用,提升
與客戶的溝通服務(wù)能力;
2.令理財(cái)經(jīng)理更容易切入客戶現(xiàn)實(shí)目標(biāo),與客戶形成良好的溝通互動(dòng)效果,撬動(dòng)客戶潛
在需要,并實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營銷的現(xiàn)實(shí)需要;
3.并有針對(duì)性地把產(chǎn)品融入客戶的需求,達(dá)到客戶采購有目的,產(chǎn)品營銷有效果,工具
運(yùn)用合理到位;
4.讓理財(cái)經(jīng)理能掌握溝通三大環(huán)節(jié)的核心操作,與客戶高效溝通;
5.讓理財(cái)經(jīng)理能通過異議處理的三個(gè)層面,結(jié)合話術(shù)應(yīng)用,從容面對(duì)客戶提出的異議,
高效化解矛盾點(diǎn),促成營銷目標(biāo);
6.提升市場(chǎng)分析能力,通過投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投資機(jī)遇;給客戶合理的
資產(chǎn)配置建議;
7.有針對(duì)性地把理財(cái)產(chǎn)品融入客戶的需求,達(dá)到客戶采購有目的,產(chǎn)品營銷有效果,工
具運(yùn)用合理到位;
8.能為客戶依據(jù)八大核心規(guī)劃的原則,制定完善的資產(chǎn)配置建議方案,整體實(shí)現(xiàn)客戶的
資產(chǎn)效能提升。

課程收益:
1.能掌握“四種常見投資理財(cái)心態(tài)”,判別這些心態(tài)在選擇投資理財(cái)工具時(shí)的呈現(xiàn)方式,
并使用合適的方式與客戶溝通、提供精準(zhǔn)服務(wù),爭(zhēng)取客戶信任;
2.靈活運(yùn)用溝通的三大環(huán)節(jié),讓理財(cái)經(jīng)理與客戶溝通時(shí)提升溝通效能,直接提升營銷話
語效能;
3.學(xué)員能靈活運(yùn)用本機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品,合理為客戶配置資產(chǎn),實(shí)現(xiàn)客戶未來目標(biāo),提升
服務(wù)質(zhì)量,增強(qiáng)客戶黏性,實(shí)現(xiàn)多次營銷的目的;
4.面對(duì)常見的客戶異議,讓學(xué)員掌握通過“三招制勝法”靈活運(yùn)用話術(shù),高效化解客戶擔(dān)
憂、異議,實(shí)現(xiàn)成交;
5.通過課程演練,讓理財(cái)經(jīng)理模擬體驗(yàn)與客戶溝通的場(chǎng)景,發(fā)現(xiàn)不足,完善自我;
6.學(xué)員能運(yùn)用“八大核心金融理財(cái)需求”、“下定義式銷售”等兩大模式,深挖客戶需求,
激發(fā)客戶采購欲望;
7.能結(jié)合核心客戶群體,開發(fā)出不同資產(chǎn)配置策略;并形成若干資產(chǎn)配置方案;
8.通過課程演練,讓客戶經(jīng)理模擬體驗(yàn)為客戶做資產(chǎn)配置的場(chǎng)景,發(fā)現(xiàn)不足,完善自我
。

課程時(shí)間:3-4天,6小時(shí)/天
授課對(duì)象:客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理
授課人數(shù):建議60人/期

授課形式及特色:
1.室內(nèi)授課+理論精講+實(shí)戰(zhàn)演練
2.互動(dòng)式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué)
3.團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)+案例教學(xué)
4.模擬演練教學(xué)
課程大綱
開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識(shí),課程概述
破冰:全員參與,形成團(tuán)隊(duì),落實(shí)課程規(guī)則
第一講:理財(cái)營銷中的投資心理識(shí)別
一、客戶投資性格心理學(xué)
1.客戶投資性格心理區(qū)分
2.客戶投資性格覺察識(shí)別
3.四種理財(cái)性格快速識(shí)別
4.投資心理學(xué)好奇心激發(fā)
測(cè)評(píng):自我投資性格心理
視頻:四種性格特征察覺
討論:人物性格心理分辨PK
二、投資性格心理學(xué)應(yīng)用
1.自我投資性格心理應(yīng)用
2.性格心理對(duì)客戶開發(fā)與服務(wù)的影響
3.客戶投資性格心理應(yīng)用
4.投資性格理財(cái)需求差異
5.投資性格營銷應(yīng)用范疇
6.營銷中同理心表達(dá)應(yīng)用
演練:“同桌的你”性格分辨PK
討論:如何針對(duì)不同性格客戶開展?fàn)I銷
模擬演練:安排宣導(dǎo)

第二講:客戶異議、投訴處理話術(shù)及應(yīng)用
1.客戶異議投訴根由
2.同理心表達(dá)模式
3.異議處理三模式
1)承接認(rèn)同
2)巧妙轉(zhuǎn)入
3)同頻合意
4.)常見異議處理話術(shù)
5.常見投訴處理話術(shù)
討論:異議處理演練PK
工具:“承轉(zhuǎn)合”高效致勝話術(shù)
案例:客戶異議處理案例

第三講:理財(cái)營銷需求激發(fā)
一、需求激發(fā)營銷模式
1.下定義式需求激發(fā)
1)理財(cái)三板塊下定義
2)自身產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)挖掘
3)工具搭配客戶需求
2.人生核心需求激發(fā)
演練:下定義式營銷
二、核心理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)
第四講:核心理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)(一)
一、穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
1.現(xiàn)金規(guī)劃需求分析
2.現(xiàn)金規(guī)劃工具運(yùn)用
3.現(xiàn)金規(guī)劃投資組合
4.現(xiàn)金規(guī)劃案例分析
二、望子成龍教育策略
1.教育規(guī)劃需求分析
2.教育規(guī)劃工具運(yùn)用
3.教育規(guī)劃投資組合
4.教育規(guī)劃案例分析
三、風(fēng)險(xiǎn)管理無憂人生
1.保險(xiǎn)規(guī)劃需求分析
2.保險(xiǎn)規(guī)劃工具運(yùn)用
3.保險(xiǎn)規(guī)劃投資組合
4.保險(xiǎn)規(guī)劃案例分析
四、安享晚年退休計(jì)劃
1.養(yǎng)老規(guī)劃需求分析
2.養(yǎng)老規(guī)劃工具運(yùn)用
3.養(yǎng)老規(guī)劃投資組合
4.養(yǎng)老規(guī)劃案例分析
視頻:關(guān)注養(yǎng)老
工具:養(yǎng)老及子女教育需求速算
五、投投是道投資規(guī)劃
1.投資規(guī)劃資金來源
2.投資規(guī)劃目標(biāo)分解
3.投資規(guī)劃收益預(yù)算
4.投資規(guī)劃方案整合
六、美好消費(fèi)支出規(guī)劃
1.消費(fèi)規(guī)劃具體分類
2.消費(fèi)規(guī)劃資金測(cè)算
3.消費(fèi)規(guī)劃工具安排

第五講:核心理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)(二)
七、合理節(jié)約您的稅負(fù)
1.個(gè)人稅務(wù)支出測(cè)算
2.企業(yè)常規(guī)稅務(wù)支出
3.稅務(wù)籌劃手段安排
八、身后無憂傳承規(guī)劃
1.傳承規(guī)劃核心評(píng)估
2.傳承規(guī)劃常用方式
3.傳承規(guī)劃案例分析

第六講:理財(cái)營銷技巧運(yùn)用與話術(shù)應(yīng)用綜合演練
1.規(guī)則說明
2.分組演練
3.演練評(píng)述
4.演練分析[pic]

 

黃國亮老師的其它課程

《資產(chǎn)配置與組合營銷》需求解析:作為銀行中級(jí)理財(cái)經(jīng)理——如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、分析挖掘客戶潛在需求如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財(cái)務(wù)不足之處如何把握運(yùn)用自身產(chǎn)品工具、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富目標(biāo)如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)課程目標(biāo):1.讓參訓(xùn)人員深層次了解崗位定位、行業(yè)定位、自身定位,改變傳統(tǒng)推銷觀念,提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識(shí),迎合客戶需求

 講師:黃國亮詳情


《資產(chǎn)配置與綜合理財(cái)規(guī)劃》需求解析:作為銀行客戶經(jīng)理——如何分析甄別既有客戶群體、找尋潛在理財(cái)營銷人群如何啟用主顧開拓六大步驟、高效探尋優(yōu)質(zhì)存量客戶如何判別不同人生階段需求、分析挖掘客戶潛在目標(biāo)如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財(cái)務(wù)不足之處如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)如何合理運(yùn)用自身產(chǎn)品工具、實(shí)現(xiàn)存量客戶二次采購如何安排客戶現(xiàn)金消費(fèi)規(guī)劃、保

 講師:黃國亮詳情


宏觀經(jīng)濟(jì)分析課程背景:中國經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型時(shí)期,投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險(xiǎn)投資股票是否合適時(shí)期低風(fēng)險(xiǎn)工具無法追及通脹,高風(fēng)險(xiǎn)工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財(cái)富是放在眾多投資者與金融從業(yè)者面前的一道難關(guān)。本課程,即從解讀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)為起點(diǎn),分析判1斷最新的形勢(shì),探究當(dāng)前重要的投資渠道現(xiàn)狀,拓寬學(xué)員視界,并結(jié)合理財(cái)?shù)幕驹瓌t與操作方法,合理選擇投資形式,引導(dǎo)

 講師:黃國亮詳情


《資產(chǎn)配置與投資組合》需求解析:作為銀行理財(cái)經(jīng)理——如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、分析挖掘客戶潛在需求如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財(cái)務(wù)不足之處如何把握運(yùn)用自身產(chǎn)品工具、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富目標(biāo)如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)課程目標(biāo):1.令參訓(xùn)人員更容易切入客戶現(xiàn)實(shí)需求,與客戶形成良好的溝通互動(dòng)效果,撬動(dòng)客戶潛在需要,并實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營銷的

 講師:黃國亮詳情


《資產(chǎn)配置》需求解析:作為銀行理財(cái)經(jīng)理——如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、分析挖掘客戶潛在需求如何把握運(yùn)用自身產(chǎn)品工具、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富目標(biāo)如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)課程目標(biāo):1.令參訓(xùn)人員更容易切入客戶現(xiàn)實(shí)需求,與客戶形成良好的溝通互動(dòng)效果,撬動(dòng)客戶潛在需要,并實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營銷的現(xiàn)實(shí)需要2.并有針對(duì)性地把理財(cái)產(chǎn)品融入客戶的需求,達(dá)到客

 講師:黃國亮詳情


《專業(yè)家庭理財(cái)與理財(cái)規(guī)劃書制作》需求解析:作為金融行業(yè)客戶經(jīng)理——如何判別不同人生階段需求、分析挖掘客戶潛在目標(biāo)如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財(cái)務(wù)不足之處如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)如何合理運(yùn)用自身產(chǎn)品工具、實(shí)現(xiàn)存量客戶二次采購如何測(cè)算客戶理財(cái)目標(biāo)需求、數(shù)據(jù)說話反應(yīng)具體現(xiàn)實(shí)如何安排客戶現(xiàn)金消費(fèi)規(guī)劃、保險(xiǎn)教育養(yǎng)老傳承規(guī)劃課程目標(biāo):1.讓客

 講師:黃國亮詳情


資產(chǎn)配置沙盤演練沙盤簡(jiǎn)介:《財(cái)富人生資產(chǎn)配置》沙盤是依據(jù)資產(chǎn)配置整體理念,使學(xué)員能從客戶需求出發(fā),結(jié)合客戶實(shí)際資產(chǎn)現(xiàn)狀,給客戶在不同投資市場(chǎng)板塊中選擇合適的投資機(jī)會(huì),并融合風(fēng)險(xiǎn)管理、現(xiàn)金流管理等方面,在模擬現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)風(fēng)云變幻的狀況中,合理分配資產(chǎn)狀況,令資產(chǎn)效用最大化,實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)沙盤以全員參與模式,每4-5人組建一個(gè)“家庭”,并以家庭為單位參與游戲,每人在家

 講師:黃國亮詳情


信托工具剖析需求解析:信托(Trust.是一種理財(cái)方式,是一種特殊的財(cái)產(chǎn)管理制度和法律行,同時(shí)又是一種金融制度。信托與銀行、保險(xiǎn)、證券一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融體系。如何了解、熟悉、掌握、運(yùn)用這種工具,為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)管理服務(wù)方式,是銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理所要面對(duì)的重要話題!課程目標(biāo):1.通過課程讓學(xué)員深層次認(rèn)識(shí)、了解信托的意義、分類2.通過結(jié)合投資市場(chǎng)最新

 講師:黃國亮詳情


證券形勢(shì)講解與證券知識(shí)需求解析:作為銀行理財(cái)經(jīng)理——如何結(jié)合最新市場(chǎng)行情走勢(shì)、精準(zhǔn)激發(fā)顧客購買欲望如何深入認(rèn)識(shí)證券產(chǎn)品工具、評(píng)估選擇質(zhì)優(yōu)股票基金如何挖掘基金特色分辨類型、協(xié)助客戶有效配置基金如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)需求、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富目標(biāo)如何通過引導(dǎo)證券投資復(fù)盤、高效維護(hù)落實(shí)配置方案課程目標(biāo):1.提升市場(chǎng)分析能力,通過投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投資機(jī)遇;給

 講師:黃國亮詳情


投資理財(cái)工具選擇與運(yùn)用需求解析:作為銀行投資經(jīng)理——如何結(jié)合最新市場(chǎng)行情走勢(shì)、精準(zhǔn)激發(fā)顧客購買欲望?如何深入認(rèn)識(shí)證券產(chǎn)品工具、評(píng)估選擇質(zhì)優(yōu)基金股票?如何挖掘投資工具特色類型、協(xié)助客戶配置黃金房產(chǎn)?如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)需求、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富目標(biāo)?如何通過引導(dǎo)證券投資復(fù)盤、高效維護(hù)落實(shí)配置方案?課程目標(biāo):1.提升市場(chǎng)分析能力,通過投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投

 講師:黃國亮詳情


COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://m.musicmediasoft.com INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有