《基金產(chǎn)品選擇與配置》

基金產(chǎn)品選擇與配置
需求解析：
作為銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理——
如何深入認(rèn)識(shí)基金產(chǎn)品工具、評估選擇質(zhì)優(yōu)基金組合？
如何挖掘基金特色分辨類型、協(xié)助客戶有效配置基金？
如何結(jié)合最新市場行情走勢、精準(zhǔn)激發(fā)顧客購買欲望？
如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)需求、轉(zhuǎn)化實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富目標(biāo)？
如何通過引導(dǎo)基金定期復(fù)盤、高效維護(hù)落實(shí)配置方案？

課程目標(biāo)：
1.讓學(xué)員深層次認(rèn)識(shí)、了解、掌握判別基金業(yè)績的方法步驟；根據(jù)若干評估手段甄別出
優(yōu)質(zhì)基金；
2.結(jié)合投資市場最新行情與未來方向，讓學(xué)員能把握基金種類選擇上達(dá)到有的放矢的效
果；
3.提升市場分析能力，通過投資法則協(xié)助客戶尋找合適的基金投資機(jī)遇；給客戶合理的
資產(chǎn)配置建議；
4.讓學(xué)員通過了解顧客需求，讓基金與顧客需求有機(jī)結(jié)合，把工具轉(zhuǎn)化為財(cái)富手段，提
升理財(cái)經(jīng)理在顧客心中地位；
5.有針對性地把理財(cái)產(chǎn)品融入客戶的需求，達(dá)到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工
具運(yùn)用合理到位；
6.引導(dǎo)理財(cái)經(jīng)理開展有效的復(fù)盤操作，激發(fā)客戶二次購買，提供優(yōu)質(zhì)售后服務(wù)，提升客
戶忠誠度。

課程收益：
1.能掌握基金的六種分類方法、基金產(chǎn)品的六大評估手段、快速判別基金特色、定位，
并靈活運(yùn)用基金工具配合客戶需求；
2.把握基金工具投資選擇五大步驟、避開八大誤區(qū)，讓學(xué)員能更好地實(shí)現(xiàn)客戶需求與基
金工具的完美搭配；
3.讓學(xué)員能構(gòu)建對經(jīng)濟(jì)走勢的基本判別手法，掌握投資市場動(dòng)向，協(xié)調(diào)客戶配置；
4.學(xué)員能運(yùn)用“四大核心理財(cái)需求”模式，深挖客戶需求，結(jié)合軟件工具快速推算投資方
式、投資額度，令顧客購買有的放矢、以終為始，高效實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富目標(biāo)；
5.以模擬操作為手段，結(jié)合不同客戶群體案例指引學(xué)員如何快速精準(zhǔn)為客戶配置基金工
具；
6.讓學(xué)員掌握與客戶共同回顧過去的投資狀況與階段得失，共同復(fù)盤，調(diào)整優(yōu)劣，推進(jìn)
修訂，訂立行動(dòng)策略，助推目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，讓本次培訓(xùn)更落地實(shí)用。

授課形式及特色：
1.室內(nèi)授課+理論精講+實(shí)戰(zhàn)演練
2.團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)+互動(dòng)式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué)
3.模擬演練教學(xué)+行動(dòng)學(xué)習(xí)復(fù)盤演練

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
授課對象：理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理
授課人數(shù)：建議60人/期

課程大綱
開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識(shí)，課程概述
破冰——全員參與，形成團(tuán)隊(duì)，落實(shí)課程規(guī)則
第一講：基金的意義與種類區(qū)分
一、基金的意義
二、組織結(jié)構(gòu)分類
1．契約型基金
2．公司型基金
三、可否贖回分類
1．開放式
2．封閉式
四、投資方向分類
1．股票型
2．債券型
3．混合型
4．貨幣型
5．指數(shù)型
6．指數(shù)增強(qiáng)型
7．保本型
8．中小板
9．Q499
五、管理主動(dòng)性
1．主動(dòng)管理
2．被動(dòng)管理
六、一二級市場分類
1．5T6
2．LO6
七、基金份額
1．1類
2．2類
3．3類

第二講：基金篩選“六脈神劍”
一、基金選擇“五問”
1．基金過往表現(xiàn)如何
2．基金過往風(fēng)險(xiǎn)評估
3．基金投資范圍
4．基金管理方質(zhì)量
5．購買基金的成本
二、業(yè)績評級基準(zhǔn)與作用
1．業(yè)績基準(zhǔn)指標(biāo)
2．指數(shù)業(yè)績基準(zhǔn)
3．同類基金基準(zhǔn)
三、如何衡量基金過往風(fēng)險(xiǎn)
1．標(biāo)準(zhǔn)差
2．夏普比率
3．R平方
4．β系數(shù)
四、為什么要關(guān)注基金經(jīng)理
1．基金管理方式
2．如何選擇基金經(jīng)理
五、如何選擇新基金
1．基金經(jīng)理管理經(jīng)驗(yàn)
2．基金公司其他基金業(yè)績與運(yùn)作
3．基金經(jīng)理的投資理念
4．基金費(fèi)用
演練：選擇優(yōu)質(zhì)基金
六、基金費(fèi)用測算

第三講：基金配置組合
一、基金選擇五個(gè)步驟
1．“首善投資”五部曲
2．生命周期應(yīng)用
3．風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好
4．工具與目標(biāo)
5．工具選擇依據(jù)
6．投資時(shí)勢選擇
二、如何構(gòu)建基金組合
1．確定投資目標(biāo)
2．制定核心基金
3．選擇非核心基金
三、基金組合避開的八個(gè)誤區(qū)
1．沒有確定的投資目標(biāo)
2．沒有核心組合
3．非核心投資過多
4．組合失衡
5．基金數(shù)目太多
6．同類基金選擇失當(dāng)
7．費(fèi)用水平過高
8．沒有確定賣出標(biāo)準(zhǔn)
第四講：最新宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)解讀與基金品種選擇
一、宏觀經(jīng)濟(jì)分析的意義
二、宏觀經(jīng)濟(jì)政策
1．新常態(tài)分析
2．供給側(cè)改革
3．新三板融資
4．大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新
5．制造業(yè)2025
三、經(jīng)濟(jì)周期理論——美林時(shí)間鐘
四、產(chǎn)業(yè)政策與行業(yè)分析
五、最新經(jīng)濟(jì)形勢研判
六、最新74P解讀
七、最新失業(yè)率數(shù)據(jù)解讀
八、最新通貨膨脹率解讀
九、最新經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)解讀及對投資市場影響
十、中國74P/價(jià)格指數(shù)/景氣調(diào)查
十一、中國利率/貨幣政策工具/貨幣供應(yīng)/存貸款
十二、中國采購經(jīng)理人指數(shù)/工業(yè)
十三、投資市場分析
1．股票市場投資形勢分析
2．行業(yè)板塊投資形勢分析
3．黃金市場投資形勢分析
4．房地產(chǎn)投資形勢分析

第五講：核心理財(cái)目標(biāo)與基金配置
一、穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
1．望子成龍教育策略
2．安享晚年退休計(jì)劃
二、資產(chǎn)增值投資規(guī)劃
工具分享：養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具
案例演練：基金產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)客戶需求
案例演練：產(chǎn)品搭配演練
根據(jù)不同客戶群體選擇基金品種

第六講：投資后的復(fù)盤與跟進(jìn)落實(shí)
一、檢查投資組合的步驟
1．投資組合與投資目標(biāo)相符
2．透視投資組合
3．檢查投資品種
4．檢查投資業(yè)績
二、組合調(diào)整的注意事項(xiàng)
1．短期內(nèi)不要大幅調(diào)整
2．注意調(diào)整技巧
3．篩出非優(yōu)質(zhì)品種
4．精選優(yōu)質(zhì)替代品
三、投資后的跟進(jìn)服務(wù)
四、復(fù)盤的意義與操作
五、如何對待虧損工具
六、跟進(jìn)落實(shí)與二次開發(fā)
案例演練：客戶基金復(fù)盤案例

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