《基金產(chǎn)品選擇與配置》

基金產(chǎn)品選擇與配置
需求解析：
作為銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理——
如何深入認識基金產(chǎn)品工具、評估選擇質(zhì)優(yōu)基金組合？
如何挖掘基金特色分辨類型、協(xié)助客戶有效配置基金？
如何結(jié)合最新市場行情走勢、精準激發(fā)顧客購買欲望？
如何掌握判別客戶財務(wù)需求、轉(zhuǎn)化實現(xiàn)客戶財富目標？
如何通過引導基金定期復盤、高效維護落實配置方案？

課程目標：
1.讓學員深層次認識、了解、掌握判別基金業(yè)績的方法步驟；根據(jù)若干評估手段甄別出
優(yōu)質(zhì)基金；
2.結(jié)合投資市場最新行情與未來方向，讓學員能把握基金種類選擇上達到有的放矢的效
果；
3.提升市場分析能力，通過投資法則協(xié)助客戶尋找合適的基金投資機遇；給客戶合理的
資產(chǎn)配置建議；
4.讓學員通過了解顧客需求，讓基金與顧客需求有機結(jié)合，把工具轉(zhuǎn)化為財富手段，提
升理財經(jīng)理在顧客心中地位；
5.有針對性地把理財產(chǎn)品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工
具運用合理到位；
6.引導理財經(jīng)理開展有效的復盤操作，激發(fā)客戶二次購買，提供優(yōu)質(zhì)售后服務(wù)，提升客
戶忠誠度。

課程收益：
1.能掌握基金的六種分類方法、基金產(chǎn)品的六大評估手段、快速判別基金特色、定位，
并靈活運用基金工具配合客戶需求；
2.把握基金工具投資選擇五大步驟、避開八大誤區(qū)，讓學員能更好地實現(xiàn)客戶需求與基
金工具的完美搭配；
3.讓學員能構(gòu)建對經(jīng)濟走勢的基本判別手法，掌握投資市場動向，協(xié)調(diào)客戶配置；
4.學員能運用“四大核心理財需求”模式，深挖客戶需求，結(jié)合軟件工具快速推算投資方
式、投資額度，令顧客購買有的放矢、以終為始，高效實現(xiàn)客戶財富目標；
5.以模擬操作為手段，結(jié)合不同客戶群體案例指引學員如何快速精準為客戶配置基金工
具；
6.讓學員掌握與客戶共同回顧過去的投資狀況與階段得失，共同復盤，調(diào)整優(yōu)劣，推進
修訂，訂立行動策略，助推目標實現(xiàn)，讓本次培訓更落地實用。

授課形式及特色：
1.室內(nèi)授課+理論精講+實戰(zhàn)演練
2.團隊學習+互動式教學+體驗式教學
3.模擬演練教學+行動學習復盤演練

課程時間：2天，6小時/天
授課對象：理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理
授課人數(shù)：建議60人/期

課程大綱
開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰——全員參與，形成團隊，落實課程規(guī)則
第一講：基金的意義與種類區(qū)分
一、基金的意義
二、組織結(jié)構(gòu)分類
1．契約型基金
2．公司型基金
三、可否贖回分類
1．開放式
2．封閉式
四、投資方向分類
1．股票型
2．債券型
3．混合型
4．貨幣型
5．指數(shù)型
6．指數(shù)增強型
7．保本型
8．中小板
9．Q499
五、管理主動性
1．主動管理
2．被動管理
六、一二級市場分類
1．5T6
2．LO6
七、基金份額
1．1類
2．2類
3．3類

第二講：基金篩選“六脈神劍”
一、基金選擇“五問”
1．基金過往表現(xiàn)如何
2．基金過往風險評估
3．基金投資范圍
4．基金管理方質(zhì)量
5．購買基金的成本
二、業(yè)績評級基準與作用
1．業(yè)績基準指標
2．指數(shù)業(yè)績基準
3．同類基金基準
三、如何衡量基金過往風險
1．標準差
2．夏普比率
3．R平方
4．β系數(shù)
四、為什么要關(guān)注基金經(jīng)理
1．基金管理方式
2．如何選擇基金經(jīng)理
五、如何選擇新基金
1．基金經(jīng)理管理經(jīng)驗
2．基金公司其他基金業(yè)績與運作
3．基金經(jīng)理的投資理念
4．基金費用
演練：選擇優(yōu)質(zhì)基金
六、基金費用測算

第三講：基金配置組合
一、基金選擇五個步驟
1．“首善投資”五部曲
2．生命周期應(yīng)用
3．風險承受與風險偏好
4．工具與目標
5．工具選擇依據(jù)
6．投資時勢選擇
二、如何構(gòu)建基金組合
1．確定投資目標
2．制定核心基金
3．選擇非核心基金
三、基金組合避開的八個誤區(qū)
1．沒有確定的投資目標
2．沒有核心組合
3．非核心投資過多
4．組合失衡
5．基金數(shù)目太多
6．同類基金選擇失當
7．費用水平過高
8．沒有確定賣出標準
第四講：最新宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)解讀與基金品種選擇
一、宏觀經(jīng)濟分析的意義
二、宏觀經(jīng)濟政策
1．新常態(tài)分析
2．供給側(cè)改革
3．新三板融資
4．大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新
5．制造業(yè)2025
三、經(jīng)濟周期理論——美林時間鐘
四、產(chǎn)業(yè)政策與行業(yè)分析
五、最新經(jīng)濟形勢研判
六、最新74P解讀
七、最新失業(yè)率數(shù)據(jù)解讀
八、最新通貨膨脹率解讀
九、最新經(jīng)濟數(shù)據(jù)解讀及對投資市場影響
十、中國74P/價格指數(shù)/景氣調(diào)查
十一、中國利率/貨幣政策工具/貨幣供應(yīng)/存貸款
十二、中國采購經(jīng)理人指數(shù)/工業(yè)
十三、投資市場分析
1．股票市場投資形勢分析
2．行業(yè)板塊投資形勢分析
3．黃金市場投資形勢分析
4．房地產(chǎn)投資形勢分析

第五講：核心理財目標與基金配置
一、穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
1．望子成龍教育策略
2．安享晚年退休計劃
二、資產(chǎn)增值投資規(guī)劃
工具分享：養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具
案例演練：基金產(chǎn)品實現(xiàn)客戶需求
案例演練：產(chǎn)品搭配演練
根據(jù)不同客戶群體選擇基金品種

第六講：投資后的復盤與跟進落實
一、檢查投資組合的步驟
1．投資組合與投資目標相符
2．透視投資組合
3．檢查投資品種
4．檢查投資業(yè)績
二、組合調(diào)整的注意事項
1．短期內(nèi)不要大幅調(diào)整
2．注意調(diào)整技巧
3．篩出非優(yōu)質(zhì)品種
4．精選優(yōu)質(zhì)替代品
三、投資后的跟進服務(wù)
四、復盤的意義與操作
五、如何對待虧損工具
六、跟進落實與二次開發(fā)
案例演練：客戶基金復盤案例

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